Optimax - Dachfonds - bei der FIAG Findelsberger AG
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Optimax - Dachfonds Das Maximum als Optimum! Vermögensverwaltung auf Fondsbasis Ihre Vorteile auf einen Blick: • Ein laufend überwachtes klassisches Vermögensverwaltungsprodukt mit Maximalprinzip bei der Fondsauswahl • Sicherheit durch ausgewogene Streuung auf die wesentlichen Anlagenbereiche: Aktienfonds, Rentenfonds und Immobilienfonds • Ein ausgereiftes Anlagekonzept mit Wohlfühleffekt, Transparenz, unabhängiger Überprüfung und Nachvollziehbarkeit • Bewiesene Qualität durch überdurchschnittliche Spitzenergebnisse im Sinne von Maximalbewertungen der ausgewählten Fonds • Kontrolle durch staatliche Aufsichtsbehörde • Steuerliche Vorteile der erzielten Anlageergebnisse für die Zukunft/vor dem Hintergrund der Abgeltungssteuer • Die Fondsauswahl ist an keine Investmentgesellschaft gebunden Wie funktioniert ein Dachfonds: Aus den am Markt verfügbaren Investmentfonds ( ca. 10 000 ) gilt es die ertragreichsten herauszufiltern. Der Anleger investiert hier nicht in Einzeltitel sondern in ausgewählte Investmentfonds. Dabei können unterschiedliche Fonds aus den Bereichen Aktien, Renten und Immobilien berücksichtigt werden. Neben den bekannten Vorteilen eines Investmentfonds der in einzelne Titel investiert kann ein Dachfonds eine noch ausgewogenere Risikostreuung erzielen. Gleichzeitig unterliegt ein Dachfonds wie ein Investmentfonds den Regularien der staatlichen Aufsichtsbehörden. Optimax - Dachfonds: Das Maximalprinzip der Fondsauswahl Mehrfaches Maximalrating für testierte Spitzenqualität Speziell beim Optimax - Dachfonds selektiert für Sie das Fondsmanagement nach strengen und konsequenten Anlagerichtlinien ausschließlich die Investmentfonds heraus, die Maximalbewertungen erfüllen. Als Basis dienen dabei die Ergebnisse von führenden Ratingagenturen. Ratingagenturen beurteilen praktisch wie ein TÜV Tag für Tag Investmentfonds unabhängig nach verschiedenen Leistungs- und Qualitätskriterien und formulieren hieraus eine Bewertung mit Sternen oder einer Note. Die Anlagerichtlinien beim Optimax bestimmen dass ausschließlich Investmentfonds mit mehreren Maximalbewertungen von verschiedenen Ratingagenturen in den Optimax Dachfonds aufgenommen werden. Dies gewährleistet Ihnen mehrfach unabhängig testierte Spitzenqualität. Die permanente Überwachung und der konsequente Austausch bei Rückstufung eines Investmentfonds bewahren den maximalen Anspruch, wobei natürlich jeder neue Zielfonds die Maximalprinzipien erreichen muß. So erübrigt sich für Sie als Kapitalanleger eine ständige und zeitaufwendige Depotüberwachung. Konsequentes objektives Anlagemanagement Im Sinne einer klassischen Vermögensverwaltung wird beim Optimax die Risikostreuung durch gleichgewichtete Aufteilung auf die drei Anlagebereiche Aktien, Renten und Immobilien vorgenommen. Selbstverständlich wird in jedem Anlagebereich das Maximalprinzip des Spitzenratings konsequent umgesetzt. Gleichzeitig bewirkt die monatlich nachjustierende Gleichgewichtung, das sog. Rebalancing, der drei Anlagebereiche eine zusätzlich optimierende Risikostreuung. Dies hat den Effekt, dass vorübergehend zurückgebliebene Anlagebereiche günstig mit den maximal bewerteten Zielfonds nachgekauft, und bei gestiegenen Märkten Gewinne anteilig gesichert werden. Durch das Maximalprinzip der Zielfondsselektion und das monatliche Rebalancing der Anlagebereiche werden somit bewusst subjektiv tendierte Meinungen eines Fondsmanagers ausgeschlossen Steuerlich vorteilhafte Fondskonstruktion Im Vergleich zu einem herkömmlichen Fondsdepot birgt die Konstruktion des Optimax als Dachfonds eine weitere, steuerliche Optimierung der Anlageergebnisse in Hinblick auf die Abgeltungssteuer (ab 01.01.2009) in sich: Während herkömmliche Fondsdepots beim Austausch eines Fonds der Besteuerung unterliegen ist dies beim Dachfonds Optimax nicht der Fall. Einzig und allein die Haltedauer des Dachfonds-, sprich Optimax-Anteils, ist steuerlich relevant. Somit können Sie sich die bisherige Regelung einer steuerfreien Auszahlung für die Zukunft sichern. Dies gilt bei einem Kauf der Optimax Dachfondsanteile bis zum 31.12.2008.