Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Klassik Strategie Ertrag (R) Tranche Fondswährung Tranchenwährung Auflagedatum ISIN ISIN ausschüttend (A) EUR EUR 08.05.1998 AT0000961065 ISIN thesaurierend (T) EUR EUR 08.05.1998 AT0000961073 Dieser Fonds wird verwaltet von der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH. Fondsmanagement: teils Keppler Asset Management Inc., teils Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH ■ Ziele und Anlagepolitik Der Klassik Strategie Ertrag (R) ist ein gemischter Fonds und strebt als Anlageziel ein moderates Kapitalwachstum an. Der Fonds eignet sich für (österr.) Pensionsrückstellungen. Er investiert überwiegend (mind. 51 % des Fondsvermögens) in europäische Staatsanleihen, während internationale Aktien eine Beimischung von maximal 30 % des Fondsvermögens bilden. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können neben europäischen Staaten auch andere Staaten, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Der Fonds kann mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Österreich, Deutschland, Frankreich, Niederlande, Belgien, Finnland, Italien, Spanien, Großbritannien und Nordirland, Schweden, Dänemark, Norwegen oder einem Gliedstaat dieser EWR-Mitgliedstaaten. Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Der Fonds kann im Rahmen der Anlagestrategie in derivative Instrumente investieren sowie derivative Instrumente zur Absicherung einsetzen. Bei der Anteilsgattung A werden die Erträge des Fonds ab dem 10.06. ausgeschüttet. Ausschüttungen aus der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen sind zusätzlich möglich. Bei allen weiteren Anteilsgattungen verbleiben die Erträge im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Die Anteilinhaber können – vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände – auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. ■ Risiko- und Ertragsprofil Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines vergleichbaren Portfolios bzw. einer anwendbaren Risikoabgrenzung erfolgt eine Risikoeinstufung in Kategorie 3. Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Kreditrisiko: Der Fonds legt Teile seines Vermögens (direkt oder über Kreditderivate) in Anleihen und/oder Geldmarktinstrumenten an. Es besteht das Risiko, dass die entsprechenden Aussteller zahlungsunfähig werden (beziehungsweise sich deren Zahlungsfähigkeit verschlechtert). Diese Anleihen und/oder Geldmarktinstrumente (oder Kreditderivate) können ihren Wert daher teilweise oder zur Gänze verlieren. Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass eine Position nicht rechtzeitig zu einem angemessenen Preis veräußert werden kann. Dieses Risiko kann auch zu einer Aussetzung der Anteilscheinrücknahmen führen. Ausfallsrisiko: Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Es besteht das Risiko, dass diese Vertragspartner z.B. aufgrund einer Insolvenz die Forderung des Fonds nicht erfüllen. Operationelles Risiko, Verwahrrisiko: Es besteht das Risiko von Verlusten, die aus dem Versagen von internen Prozessen / Systemen oder aus externen Ereignissen (z.B. Naturkatastrophen) entstehen. Mit der Verwahrung ist das Risiko des Verlustes des Fondsvermögens verbunden. Dieses kann sich aus der Insolvenz, einer Sorgfaltswidrigkeit oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers ergeben. Risiken aus Derivate-Einsatz: Der Fonds kann Derivativgeschäfte nicht nur zur Absicherung, sondern auch als aktives Veranlagungsinstrument einsetzen. Dadurch erhöht sich das Risiko einer Wertschwankung des Fonds. Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH | www.raiffeisen-salzburg-invest.com 1/2 ■ Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeauf- 2,75 % und Rücknahmeabschläge 0,00 % Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Die aktuellen Gebühren können bei der Vertriebsstelle erfragt werden. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1,16 % Die „Laufenden Kosten“ wurden auf Basis der Zahlen zum 30.12.2016 unter Berücksichtigung der vorherigen 12 Monate berechnet. Die „Laufenden Kosten“ beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren, die im vergangenen Jahr erhoben wurden. Fremde Transaktionskosten und erfolgsabhängige Gebühren sind nicht Bestandteil der „Laufenden Kosten“. Die „Laufenden Kosten“ können von Jahr zu Jahr voneinander abweichen. Eine genaue Darstellung der in den „Laufenden Kosten“ enthaltenen Kostenbestandteile findet sich im aktuellen Rechenschaftsbericht, Unterpunkt „Aufwendungen“. Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren nicht anwendbar ■ Wertentwicklung in der Vergangenheit Die nachstehende Grafik zeigt die Wertentwicklung des Fonds (Tranche AT0000961073) in EUR. Die dargestellte Wertentwicklung ist auch für die anderen auf der ersten Seite genannten Tranchen repräsentativ. ■ Wertentwicklung Fonds in % p.a. Die Wertentwicklung wird von der Raiffeisen Salzburg Invest KAG entsprechend der OeKB-Methode, basierend auf Daten der Depotbank, berechnet (bei der Aussetzung der Auszahlung des Rückgabepreises unter Rückgriff auf allfällige, indikative Werte). Bei der Berechnung der Wertentwicklung werden individuelle Kosten wie beispielsweise die Höhe des Ausgabeaufschlages, des Rücknahmeabschlages, Gebühren, Provisionen und andere Entgelte nicht berücksichtigt. Diese würden sich bei Berücksichtigung mindernd auf die Wertentwicklung auswirken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung des Investmentfonds zu. Hinweis für Anleger mit anderer Heimatwährung als der Fondswährung: Wir weisen darauf hin, dass die Rendite infolge von Währungsschwankungen steigen oder fallen kann. Der Fonds (Tranche AT0000961073) wurde am 08.05.1998 aufgelegt. ■ Praktische Informationen Depotbank des Fonds ist die Raiffeisen Bank International AG. Den Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte, die Ausgabe- und Rücknahmepreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos im Internet in Deutsch unter www.raiffeisen-salzburg-invest.com. Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH (inklusive einer Beschreibung, wie die Vergütung und die sonstigen Zuwendungen berechnet werden) und Angaben zu den für die Zuteilung der Vergütung und sonstigen Zuwendungen zuständigen Personen finden Sie im Internet unter www.raiffeisen-salzburg-invest.com. Auf Anfrage stellen wir Ihnen kostenlos eine Papierversion dieser Informationen zur Verfügung. Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den Prospekt verwiesen. Die Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist ein Tranchenfonds mit mehreren Anteilsgattungen. Informationen über die weiteren Anteilsgattungen des Fonds entnehmen Sie bitte dem Prospekt (Abschnitt II, Punkt 7). Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert. Die Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert. Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand von 01.03.2017. Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH | www.raiffeisen-salzburg-invest.com 2/2 Klassik Strategie Ertrag, zukünftig Klassik Nachhaltigkeit Solide Mitteilung an die Anteilinhaber gemäß § 133 InvFG Sehr geehrter Anteilinhaber, hiermit teilen wir Ihnen mit, dass die Fondsbestimmungen des Investmentfonds Klassik Strategie Ertrag zum Stichtag 03. April 2017 geändert werden. Hintergrund und Auswirkungen der Fondsbestimmungsänderung: Der Klassik Strategie Ertrag wird in Klassik Nachhaltigkeit Solide umbenannt und legt seinen Fokus in der Veranlagung auf das Thema Nachhaltigkeit. Der Fonds wird daher zukünftig unter dem Namen Klassik Nachhaltigkeit Solide bei der Auswahl seiner Investments neben den rein wirtschaftlichen Analysen auch nachhaltige Kriterien berücksichtigen. Gleichzeitig wird die Veranlagungsmöglichkeit in Geldmarktinstrumente von 20 % auf 49 % des Fondsvermögens sowie die Möglichkeit des Einsatzes von derivativen Instrumenten, die nicht der Absicherung dienen, von 5 % auf 49 % des Fondsvermögens erhöht. Die Ziele und Anlagepolitik in den Wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds werden künftig wie folgt lauten: „Der Klassik Nachhaltigkeit Solide ist ein gemischter Fonds und strebt als Anlageziel moderates Kapitalwachstum an. Der Fonds eignet sich für (österr.) Pensionsrückstellungen. Er investiert auf Einzeltitelbasis (d.h. ohne Berücksichtigung der Anteile an Investmentfonds, der derivativen Instrumente und der Sichteinlagen oder kündbaren Einlagen) ausschließlich in Wertpapiere und/oder Geldmarktinstrumente deren Emittenten auf Basis sozialer, ökologischer und ethischer Kriterien als nachhaltig eingestuft wurden. Zumindest 51 % des Fondsvermögens werden direkt in Wertpapiere veranlagt. Gleichzeitig wird in bestimmte Branchen wie Rüstung oder grüne/pflanzliche Gentechnik sowie in Unternehmen, die etwa gegen Arbeits- und Menschenrechte verstoßen, nicht veranlagt. Veranlagungen in Aktien und in Aktien gleichwertige Wertpapiere sind mit 35 % des Fondsvermögens beschränkt. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Er kann mehr als 35 % des Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Österreich, Deutschland, Belgien, Finnland, Frankreich oder den Niederlanden. Der Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Der Fonds kann im Rahmen der Anlagestrategie in derivative Instrumente investieren sowie derivative Instrumente zur Absicherung einsetzen.“ Seite 1 von 4 Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509 [email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402 Im Einzelnen betreffen die Änderungen insbesondere folgende Passagen der Fondsbestimmungen: 1. Änderung des Fondsnamens auf Klassik Nachhaltigkeit Solide 2. Artikel 1: Ausschluss der Ausgabe effektiver Stücke 3. Artikel 3: Veranlagungsschwerpunkt Veranlagungsschwerpunkt bisher Der Schwerpunkt des Klassik Strategie Ertrag liegt auf europäischen Staatsanleihen, er ist damit ertragsorientiert, während internationale Aktien eine Beimischung von maximal 30 v.H. des Fondsvermögens bilden. Veranlagungsschwerpunkt neu Der Investmentfonds investiert auf Einzeltitelbasis (d.h. ohne Berücksichtigung der Anteile an Investmentfonds, der derivativen Instrumente und der Sichteinlagen oder kündbaren Einlagen) ausschließlich in Wertpapiere und/oder Geldmarktinstrumente deren Emittenten auf Basis sozialer, ökologischer und ethischer Kriterien als nachhaltig eingestuft wurden, wobei zumindest 51 vH des Fondsvermögens direkt in Wertpapiere veranlagt wird. Gleichzeitig wird in bestimmte Branchen wie Rüstung oder grüne/pflanzliche Gentechnik sowie in Unternehmen, die etwa gegen Arbeits- und Menschenrechte verstoßen, nicht veranlagt. Veranlagungen in Aktien und in Aktien gleichwertige Wertpapiere sind gemeinsam mit 30 vH des Fondsvermögens beschränkt. Aktien, aktienähnliche begebbare Wertpapiere, Corporate Bonds und sonstige Beteiligungs-wertpapiere im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 4 PKG dürfen gemeinsam mit „sonstigen Vermögenswerten“ im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 6 PKG bis zu 70 vH des Fondsvermögens erworben werden. Veranlagungen in Vermögenswerten, die auf eine andere Währung als Euro lauten, sind mit insgesamt 30 vH des Fondsvermögens begrenzt. Wird das Währungsrisiko durch Kurssicherungsgeschäfte beseitigt, so können diese Veranlagungen den auf Euro lautenden Veranlagungen zugeordnet werden. Vermögenswerte desselben Ausstellers, mit Ausnahme von Geldeinlagen bei Kreditinstituten sowie Veranlagungen in Schuldverschreibungen des Bundes, eines Bundeslandes, eines anderen EWR-Mitgliedstaates oder eines Gliedstaates eines anderen EWR-Mitgliedstaates, dürfen nur bis zu 5 vH des Fondsvermögens erworben werden. Die Einrechnung in diese 5 vH Emittentengrenze kann gemäß § 25 Abs. 8 PKG für Vermögenswerte unterbleiben, die indirekt über Anteile an anderen Investmentfonds gehalten werden, sofern es sich dabei um OGAW (§ 2 InvFG 2011) handelt und diese Investmentfonds jeweils bis zu 5 v.H. des Fondsvermögens pro Investmentfonds erworben werden. Seite 2 von 4 Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509 [email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402 Vermögenswerte von Ausstellern, die einer einzigen Unternehmensgruppe im Sinne des InvFG angehören, können bis zu 10 vH des Fondsvermögens erworben werden. Wertpapiere bisher Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen unter Einhaltung des oben beschriebenen Veranlagungsschwerpunkts bis zu 100 v.H. des Fondsvermögens erworben werden. Wertpapiere neu Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen im gesetzlich zulässigen Umfang erworben werden. Geldmarktinstrumente bisher Geldmarktinstrumente dürfen bis zu 20 v.H. des Fondsvermögens erworben werden. Geldmarktinstrumente neu Geldmarktinstrumente dürfen unter Einhaltung des oben beschriebenen Veranlagungsschwerpunkts bis zu 49 v.H. des Fondsvermögens erworben werden. Wertpapiere und Geldmarktinstrumente bisher Schuldverschreibungen, die vom Bund, einem Bundesland, der Bundesrepublik Deutschland, Französische Republik, Königreich der Niederlande, Königreich Belgien, Republik Österreich, Republik Finnland, Italienische Republik, Königreich Spanien, Vereinigtes Königreich Großbritannien und Nordirland, Königreich Schweden, Königreich Dänemark, Königreich Norwegen oder einem Gliedstaat dieser EWR-Mitgliedstaaten, begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, sofern die Veranlagung des Fondsvermögens in zumindest sechs verschiedenen Emissionen erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und derselben Emission 30 v.H. des Fondsvermögens nicht überschreiten darf. Wertpapiere und Geldmarktinstrumente neu Anteile an Investmentfonds bisher Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) dürfen jeweils bis zu 5 v.H. des Fondsvermögens und insgesamt bis zu 10 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, sofern diese (OGAW bzw. OGA) ihrerseits jeweils zu nicht mehr als 10 v.H. des Fondsvermögens in Anteile anderer Investmentfonds investieren. Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von Deutschland, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Österreich oder Finnland, begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als 35 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, sofern die Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und derselben Emission 30 v.H. des Fondsvermögens nicht überschreiten darf. Anteile an Investmentfonds neu Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) dürfen jeweils bis zu 10 v.H. des Fondsvermögens und insgesamt bis zu 10 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, sofern diese (OGAW bzw. OGA) ihrerseits jeweils zu nicht mehr als 10 v.H. des Fondsvermögens in Anteile anderer Investmentfonds investieren. Seite 3 von 4 Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509 [email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402 Derivative Instrumente bisher Für den Investmentfonds dürfen derivative Produkte zur Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des § 25 Abs. 1 Z. 6 PKG, die nicht der Absicherung dienen, gemessen am Risiko bis zu 5 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, wenn sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens beitragen. Derivative Instrumente neu Für den Investmentfonds dürfen derivative Produkte zur Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des § 25 Abs. 1 Z. 6 PKG, die nicht der Absicherung dienen, bis zu 49 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, wenn sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens beitragen. Risiko-Messmethode des Investmentfonds bisher Der Commitment Wert wird gemäß dem 3. Hauptstück der 4. DerivateRisikoberechnungs- und MeldeV ermittelt. Risiko-Messmethode des Investmentfonds neu Der Commitment Wert wird gemäß dem 3. Hauptstück der 4. Derivate-Risikoberechnungs- und MeldeV ermittelt. Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der Absicherung dienen, darf 49 v.H. des Gesamtnettowerts des Fondsvermögens nicht überschreiten. Pensionsgeschäfte bisher Pensionsgeschäfte dürfen bis zu 20 v.H. des Fondsvermögens eingesetzt werden. Pensionsgeschäfte neu Pensionsgeschäfte dürfen bis zu 100 v.H. des Fondsvermögens eingesetzt werden. 4. Aktualisierung Börsenanhang Die geänderten Fondsbestimmungen liegen bei der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH, Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg, bei der Depotbank Raiffeisen Bank International AG, Am Stadtpark 9, 1030 Wien sowie bei den Vertriebsstellen kostenlos auf und können über die Email-Adresse [email protected] auf elektronischem Weg angefordert werden. Die Vertriebsstellen können dem Anhang des Prospekts entnommen werden (erhältlich bei Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH und der Depotbank und abrufbar unter www.raiffeisen-salzurg-invest.com). Salzburg, am 15.02.2017 Mag. Klaus Hager Geschäftsführer Rudolf Kammel Geschäftsführer Seite 4 von 4 Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509 [email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402