F unsere HRP ‒ Kooperationspartner

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Für unsere HRP – Kooperationspartner
Wachstum finanzieren – Alternativen zur Bank
Wareneinkaufsfinanzierung
Das Konzept
Die Wareneinkaufsfinanzierung bietet eine dauerhafte Alternative zu den bestehenden
Kontokorrentrahmen oder eine Erweiterung der aktuell bestehenden Banklinien.
Gerade durch die enormen Veränderungen, die sich durch „Basel II + Basel III“ (neue
internationale Eigenkapitalregeln für Banken) bei der Kreditvergabe der Banken ergeben, ist es
für mittel-ständische Unternehmer wichtiger denn je, sich eine funktionierende
Finanzierungsalternative aufzubauen.
Wareneinkaufsfinanzierung als Alternative
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Wareneinkaufsfinanzierung bedeutet die Übernahme des Produkteinkaufs durch den
Einkaufsfinanzierer für Ihre Kunden, die Warenabnehmer sind.
Der Warenabnehmer sucht sich dabei sein gewünschtes Produkt beim Lieferanten aus.
Der Einkaufsfinanzierer wird informiert und bestellt das Produkt beim Lieferanten.
Sie veräußert das Produkt an den Abnehmer und bezahlt den Lieferanten unverzüglich
nach Rechnungsstellung unter Inanspruchnahme des Skontos.
Der Einkaufsfinanzierer übersendet eine Rechnung an den Abnehmer mit einem
Zahlungsziel von bis zu 4 Monaten.
Es gibt ein flexibles Gebührensystem, das heißt, dass die Stundungsgebühren für die
Verlängerungszeiträume für den jeweiligen Kunden gesondert ermittelt werden.
Je nach Bonität und Umsatzvolumen sind die Gebühren für die 3 Stundungszeiträume (siehe
Beispiel), wie nachfolgend dargestellt, gestaffelt:
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vom 01. bis 30. Tag: 0,00 Gebühr
vom 31. bis 60. Tag: 0,50 % bis 1,25 % Gebühr (dies entspricht einer Tagesgebühr von
0,016 % bis 0,041 %)
vom 61. bis 90. Tag: 0,75 % bis 1,5 % Gebühr (dies entspricht einer Tagesgebühr von
0,025 % bis 0,05 %)
vom 91. bis 120. Tag: 1,00 % bis 1,75 % Gebühr (dies entspricht einer Tagesgebühr von
0,033 % bist 0,058 %)
Einkaufsfinanzierung ab einem Volumen von 50.000 Euro darstellbar.
Ihr
Team
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Auftragsfinanzierung
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Welche Finanzierung wird ermöglicht?
Die Auftragsfinanzierung ermöglicht die Vorfinanzierung von GeschäftskundenAufträgen (B2B) für mittelständische Unternehmen.
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Welche Unternehmensmerkmale weisen die Kunden einer Auftragsfinanzierung auf?
Die Kunden Auftragsfinanzierung erzielen einen Umsatz von mehr als 5 Mio. Euro mit
wachsender Tendenz. Der zu finanzierende Auftrag gehört zum Kerngeschäft des
Unternehmens und die Produkte sind markterprobt und technisch ausgereift. Der
Herstellungs- und Absatzprozess ist mit Vorlieferanten, Fremdleistungen und Kunden
bereits aus vorherigen Aufträgen eingespielt. Das Unternehmen wächst und weist keine
strukturellen Probleme (Umsatzrückgang, gekündigte Bankkredite etc.) auf.
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Von welchen Unternehmen wird die Auftragsfinanzierung eingesetzt?
Erfolgreich wachsende Unternehmen können vor der Herausforderung stehen, die die
zeitliche Verfügbarkeit der Liquidität mit sich bringt. Im Spannungsfeld zwischen
Materialeinkauf, Produktion, Lieferung und Zahlungsziel des Kunden kann ein
zeitlicher Liquiditätsengpass entstehen. In diesen Fällen kann das Unternehmen durch
den Einsatz der Auftragsfinanzierung Kunden binden, zusätzliche Aufträge annehmen
und den Umsatz und Gewinn steigern.
Kosten:
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3% Disagio auf den Nennwert der Inhaberschuldverschreibung
12-14% p.a. auf die zu finanzierende Auftragssumme
Finanzierung max. 70% des Auftragsvolumens
Unternehmensvoraussetzungen einer Auftragsfinanzierung – B2B:
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JU mindestens 2 Mio. Euro
Auftragsgröße mindestens 150.000 Euro
Laufzeit von 1-6 Monate
Gute bis sehr gute Bonität | positive Geschäfts- u. Ergebnisentwicklung
Etablierte Lieferanten- u. Kundenstruktur
Langjähriges Herstellungs- und Beschaffungs-Know-How
Freie Mittelverwendung | Jederzeit rückführbar ohne weitere Kosten
Ihr
Team
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Selektives Factoring – Verkauf einzelner Forderungen
Sofortige Liquidität
Forderungsverkauf zwischen 150.000 € und 3.500.000 € darstellbar.
Bilanzverkürzung | verbessertes Rating
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Selektiver Forderungsankauf: Verkauf von offenen Forderungen mit frei wählbarer
Debitoren-auswahl
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Finanzierungsgrad bis zu 80 % der verkauften Bruttoforderung.
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100 % Risikoentlastung für die verkauften Forderungen ohne eigene
Warenkreditversicherung.
Ihre Vorteile:
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Schnelligkeit – Die erste Zahlung auf Ihr Konto erhalten Sie normalerweise 5 Tage nach
Zeichnung des Vertrages
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Flexibilität – einfache Finanzierung Ihrer versicherten Forderungen. Wir kaufen die
Rechnungen an und zahlen bis zu 80% des Bruttorechnungswertes sofort an Sie aus. Sie
können die Höhe der Auszahlung selbst bestimmen
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Freie Entscheidung – Sie suchen die Debitoren selbst aus, die Sie uns verkaufen
möchten. Wir verlangen nicht den kompletten Debitorenbestand. 3 Debitoren sind
bereits ausreichend
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Kontinuität – Die komplette Debitorenbuchhaltung bleibt bei Ihnen im Haus (InhouseVer-fahren). Sie bleiben Ansprechpartner Ihres Kunden
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Sicherheit – Wir übernehmen das Ausfallrisiko für die angekauften Forderungen bei
Zahlungs-unfähigkeit Ihrer Kunden zu 100%.
Sie benötigen keine eigene Warenkreditversicherung. Der Sicherheitseinbehalt von
20% wird Ihnen im Delkredere-Fall spätestens nach 180 Tagen gutgeschrieben.
Sollte eine eigene Waren-Kreditversicherung besehen, ist der Forderungsankauf im
sog. Zweivertragsmodell möglich.
Ihr
Team
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Factoring für Unternehmen ab 100.000 bis. max. 3.500.000 Jahresumsätze
Welche Branchen sind machbar . . .
KFZ-Reparaturwerkstätten
Heizungs- | Sanitärbetriebe | VOB-Forderungen
Schreinereien
Metallverarbeiter
Elektroreparaturwerkstätten
Tankstelleninhaber, wo Bus- und/oder Transportunternehmen auf Rechnung tanken
Software-Entwickler
Übersetzungsbüros
Personaldienstleister
Also Branchen, die bisher von Factoringgesellschaften gemieden wurden.
Welche Forderungen gegenüber welchen Debitoren können angekauft werden:
Gewerbliche Kunden/ Debitoren
Private Kunden/ Debitoren
Öffentlich-rechtliche Kunden/ Debitoren
Angeboten wird ausschließlich „stilles Factoring“, d.h. der Kunde bekommt nicht mit, dass die
Forderungen an einen Factor verkauft werden, was vielen Handwerks-betrieben entgegen
kommen wird.
Rahmenbedingungen:
Sofortige 100% Auszahlung | abzüglich All-In-Gebühr in Höhe von 3,5 bis 4%
Keine weiteren versteckten Kosten
Abschlagszahlungen (VOB) sind möglich
Ihr
Team
5
Ihre Ansprechpartner:
HRP-Solutions Forderungs- & Finanzierungsmanagement e.K.
Philipp Alsheimer
Hauptstraße 97
97791 Obersinn
Fon: 0151 | 27114772
E-Mail: [email protected]
www.hrp-solutions.de
Heydt, Reims & Partner GmbH & Co. KG
Carl-Zeiss-Straße 2
63755 Alzenau
Fon: 06023 | 94776 - 0
Fax: 06023 | 94776 - 49
E-Mail: [email protected]
Internet: www.hrp.info
Aktuelle News zum Forderungs- und Finanzierungsmanagement finden Sie unter www.hrp.info
Ihr
Team