Broschüre - HHVM Hamburger Vermögen GmbH
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Ihr Wegbegleiter für Wachstum und Stabilität im Vermögensaufbau VERMÖGENSVERWALTUNG “TOP MANAGER” Vermögensverwalter der Netfonds Gruppe Stand 04 2015 Nur wer sein Ziel kennt, findet auch den Weg, ob nun in privater oder finanzieller Hinsicht. Wie muss eine Geldanlage beschaffen sein, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen? GEWINNBRINGEND – Ihr Kapital soll wachsen. Das Konzept Ihrer Anlagestrategie sollte gut durchdacht und an die Marktlagen angepasst sein. SICHER – Verlustrisiken müssen durch Schutzmechanismen kalkulierbar sein. FLEXIBEL – Je nach Lebenssituation sollten Sie jederzeit und kurzfristig auf Ihr Geld zugreifen können. TRANSPARENT – Sie sollen Ihr Geld immer im Blick haben, damit Sie sich wohl fühlen. Investieren Sie nur in Anlagen, die Sie auch verstehen. RENDITE FLEXIBILITÄT VERMÖGENSVERWALTUNG TRANSPARENZ SICHERHEIT VERMÖGENSVERWALTUNG ERFÜLLT ALLE ANFORDERUNGEN AN EINE GELDANLAGE DER WEGBEGLEITER FÜR IHRE KAPITALANLAGE DIE ZIELORIENTIERTE VERMÖGENSVERWALTUNG Die Vermögensverwaltung ist die Königsklasse der Finanzanlage. Sie stellt die um­ fas­sen­de Betreuung für Sie als Kunden in allen vermögensrelevanten Fragen mit dem Ziel der Optimierung und der Wertsteigerung des verwalteten Vermögens dar. Sowohl konservative als auch risikoreichere Anlageinstrumente z.B. Anleihen- und Aktienfonds werden eingebunden, so dass jedem Anleger entsprechend seiner Anlage- und Ri­si­ko­neigung eine individuelle Vermögensverwaltung angeboten werden kann. Ein Vermögensverwalter beschäftigt sich täglich mit den Entwicklungen der Finanz­märkte und verfügt somit über wertvolle Erfahrung und vielfältiges Know How. Er ist in der Lage, eigenverantwortlich die richtigen Entscheidungen zu treffen, damit Sie Ihre individuellen An­lage­ziele erreichen. Die HHVM Hamburger Vermögen GmbH konzentriert sich seit ihrer Gründung 1994 sehr erfolgreich auf die Entwicklung und die Umsetzung innovativer sowie verlässlicher Konzepte für die Kapitalanlage. VERMÖGENSVERWALTENDE STRATEGIEN Gerade in unruhigen Zeiten an den Kapitalmärkten suchen Sie als Anleger einen sicheren Hafen für ihre Ersparnisse, der zugleich Vermögen weiter aufbaut. Diese Perspektive können wir Ihnen bieten. Mit unseren Konzepten „Top Manager“ – Vermögensplan Sicherheit, Ver­mö­gens­plan Ausgewogen und Ver­mö­gens­plan Wachstum – hat die Hamburger Vermögen GmbH drei ver­mö­gens­verwaltende Anlagestrategien entwickelt, welche alle relevanten Kriterien einer durchdachten Geldanlage erfüllen. ERIC WIESE, Geschäftsführer HHVM Hamburger Vermögen GmbH Kommen Sie ruhig und sicher ans Ziel oder schnell aber dennoch mit Umsicht. “TOP MANAGER” Vermögensplan – Sicherheit Vermögensplan – Ausgewogen Vermögensplan – Wachstum DIE GEMEINSAME HERAUSFORDERUNG Bei der Geldanlage stellt man sich immer die gleiche Frage – Wie kann ich mein Geld über einen gewissen Zeithorizont gewinnbringend anlegen? Das große Anlageuniversum macht es für einen Privatanleger schier unmöglich, eigenständig die richtige Wahl zu treffen, jedoch bietet der Markt immer wieder erfolgreiche Anlagen, die dauerhaft positive Renditen erwirtschaften. In der Vermögensverwaltung “Top Manager” hat sich die Hamburger Vermögen zur Aufgabe gemacht, genau diese Anlagen und ihre Manager zu finden und in Strategien zu bündeln. Da die reine Auswahl der besten am Markt verfügbaren Anlagen allein nicht für einen langfristigen Vermögensaufbau garantieren kann, verfügen die Strategien über Absicherungsmechanismen, die das Risiko von Kursverlusten begrenzen. Jeder Anleger verfolgt unterschiedliche Ziele und ist für die Zielerreichung dazu bereit, ein entsprechendes Risiko in Kauf zu nehmen. Daher haben wir für Sie drei Konzepte mit unterschiedlichen Chance-Risiko Profilen entwickelt: VERMÖGENSPLAN – SICHERHEIT Diese Strategie ist für eher konservative Anleger geeignet. Sie erwirtschaftet konstante Erträge bei vergleichsweise geringem Risiko und ermöglicht so einen langfristigen und stetigen Vermögensaufbau. VERMÖGENSPLAN – AUSGEWOGEN Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, für höhere Ertragschancen an den Kapitalmärkten moderate Risiken in Kauf zu nehmen. VERMÖGENSPLAN – WACHSTUM Diese Strategie ist für Anleger geeignet, die bereit sind, ein erhöhtes Risiko in Kauf zu nehmen. Im Gegenzug ergeben sich dadurch auch hohe Ertragschancen. DER AUSWAHLPROZESS Als HHVM Hamburger Vermögen GmbH legen wir besonderen Wert auf In­di­vi­­ dualität, Unabhängigkeit und eine auf Kontinuität ausgerichtete An­lage­philo­­ sophie. Für unsere erfolgreiche Arbeit wurden wir von unabhängiger Seite mehrfach ausgezeichnet, z.B. vom Magazin €uro als „Vermögensverwalter des Jahres 2009“. Diese Expertise nutzen wir bei der Auswahl der „Top Manager“ Stra­te­gien, die eine umfassende Produktanalyse durchlaufen. Zur Auswahl kommen ausschließlich in Deutschland zugelassene Investmentfonds, da diese Anlage­form in idealer Weise unseren Ansprüchen an Risikostreuung und Trans­parenz entspricht. QUANTITATIVE ANALYSE Aus einer großen Anzahl an Fonds werden durch ein mathematisch fun­dier­tes und computergestütztes Auswahlverfahren die erfolgreichsten Fonds ermittelt. Die Aus­­wahl wird regelmäßig überprüft; bei veränderten Ergebnissen werden die Fonds in Ihrem Depot durch uns ausgetauscht. QUALITATIVE ANALYSE Wir wählen die besten Fondsmanager aus, die dauerhaft erfolgreiche Anlage­fonds aufgebaut haben. In persönlichen Gesprächen mit dem Fondsmanager überprüfen wir regelmäßig die Qualität des Managements. TOP MANAGER Aus diesem umfassenden Prüfprozess ergeben sich die jeweils erfolgreichsten Anlagestrategien der besten Investmentmanager weltweit. DER FONDSAUSWAHL-PROZESS QUANTITATIVE ANALYSE QUALITATIVE ANALYSE TOP MANAGER DIE FONDSGESELLSCHAFTEN (AUSZUG) DIE “TOP MANAGER” STRATEGIEN ... • bündeln die weltweit besten Fondsprodukte • ermöglichen zielgerichteten Vermögensaufbau • bieten Sicherheit durch Schutz­funktion • halten Ihr Geld flexibel verfügbar VERTRAUEN IST GUT, KONTROLLE IST BESSER DER ABSICHERUNGSMECHANISMUS Zusätzlich zu unserem quali­ta­ti­ven und quantitativen Fondsaus­wahl­ prozess, ha­ben wir ein wirksames Siche­rungs­konzept entwickelt, um Ihr Kapital vor ne­ga­ti­ven Marktentwicklungen zu schützen. RISIKOSTUFEN Die Vermögenspläne Sicherheit, Ausgewogen und Wachstum unterscheiden sich vor allem durch ihre maximale Aktienquote und die von uns definierte “ProtectSchwelle.” Die Strategien investieren in erster Linie in flexible “Mischfonds” aus Aktien und Anleihen. Der Vermögensplan – Sicherheit investiert maximal bis zu 50 % in Aktien, wohingegen die Ausgewogen- und die Wachstums-Stra­te­gie eine Aktien­quote von über 50 % halten können. Zusätzlich kann die Stra­tegie Wachs­tum in reine Aktienfonds mit vermögensverwaltendem Ansatz in­ves­tie­ren. ÜBERWACHUNG DER “PROTECT-SCHWELLE” Wir machen das Risiko kalkulierbar, indem wir eine sogenannte Protect-Schwelle für Ihr Portfolio einsetzen. Verliert z.B. ein Fonds inner­halb der Strategie Vermögensplan – Sicherheit mehr als 5 % seines Wertes, gesehen von seinem letzten Höchst­stand, wird dieser Fonds verkauft. Analog dazu liegt die ProtectSchwelle im Ver­mö­gens­plan – Ausgewogen bei 10 % und im Ver­mö­gens­plan – Wachstum bei 15 %. Fonds Protect-Schwelle (gekoppelt an den Höchststand) Verkauf 110 100 90 80 ÜBERWACHUNG DER PROTECT-SCHWELLE (HIER 10%) Funktionsweise der dynamischen Verlustbegrenzung JÄHRLICHER AUSGLEICH “REBALANCING” Um die Chancengleichheit im Portfolio zu wahren, wird jährlich eine Ausbalancierung der einzelnen Fonds innerhalb der Strategien durchgeführt. Dies hat den positiven Effekt, Gewinnmitnahmen in erfolgreiche Fonds dafür zu nutzen, um andere Fonds günstig nachzukaufen. 20 Startauswahl AUSGLEICH Strategie zum Stichtag 15 10 5 0 JÄHRLICHER GEWINN-/VERLUSTAUSGLEICH Strategie nach Ausgleich Nur wer den Weg kennt, kommt auch ans Ziel! TRANSPARENZ SCHAFFT VERTRAUEN DIE FAKTEN IM ÜBERBLICK Ertrag p.a. Als Mandant der Vermögensverwaltung erhalten Sie regelmäßig verständliche Berichterstattungen über den Stand und die Entwicklung Ihrer individuellen Geldanlage. Schwankungsrisiko VERMÖGENSPLAN – SICHERHEIT 8,03 % 3,10% VERMÖGENSPLAN – AUSGEWOGEN 14,72 % 5,80 % VERMÖGENSPLAN – WACHSTUM 15,11 % 7,20% + 30% + 25% + 20% + 15% + 10% Die Grafik zeigt den Verlauf der Stra­te­gien Sicherheit, Ausgewogen und Wachstum seit Beginn und gibt keine verbindliche Aus­­sage für zukünftige Entwicklungen. Diese können höher oder niedriger ausfallen. + 5% 0% -5% Jan '13 Ja Jul '13 Jan '14 Jul '14 Jan '15 Vermögensplan Sicherheit Vermögensplan Ausgewogen Vermögensplan Wachstum Stand: 30.03.2015 VERMÖGENSPLAN WACHSTUM VERMÖGENSPLAN SICHERHEIT VERMÖGENSPLAN AUSGEWOGEN Für Anleger mit dem Fokus auf konstante Rendite bei geringem Risiko geeignet. Für Anleger mit dem Fokus auf höhere Renditechancen bei moderatem Risiko gegeignet. Für Anleger mit dem Fokus auf hohe Renditechancen bei erhöhtem Risiko geeignet. Ihre Vorteile • Risikoklasse 2 (von 5) Ihre Vorteile • Risikoklasse 3 (von 5) Ihre Vorteile • Risikoklasse 4 (von 5) • Protect-Schwelle bei 5 % • Schon ab 10.000 € möglich • Sparplanfähig • Protect-Schwelle bei 10 % • Schon ab 10.000 € möglich • Sparplanfähig • Protect-Schwelle bei 15 % • Schon ab 10.000 € möglich • Sparplanfähig Diese Broschüre wurde Ihnen überreicht von: IMPRESSUM HHVM Hamburger Vermögen GmbH Friesenstraße 1 | 20097 Hamburg Tel: 040 / 80 80 242-0 Fax: 040 /80 80 242-99 E-Mail: [email protected] Handelsregister: Amtsgericht Hamburg HRB 92472 Geschäftsführer: Eric Wiese Finanzdienstleistungsinstitut nach § 32 KWG Institutsnummer 5507750 RECHTLICHER HINWEIS: Diese Broschüre wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Bitte haben Sie dafür Verständnis, dass wir dennoch für die Aktualität, Vollständigkeit und Richtigkeit des Inhalts und der Informationen keine Haftung übernehmen können. COPYRIGHT: Alle Rechte vorbehalten, Nachdruck, Aufnahme in Onlinedienste und Internet sowie Vervielfältigung aller Art nur nach vorheriger Zustimmung. Vermögensverwalter der Netfonds Gruppe