Key Investor Information: LU0785378331

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es
handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die
Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in diesen zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre
dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Do - Balance, ein Teilfonds des Do - EUR LU0785378331
Die Verwaltungsgesellschaft des Fonds ist VP Fund Solutions (Luxemburg) SA
Ziele und Anlagepolitik
Der Do - Balance ("Fonds") verfolgt eine Absolute ReturnStrategie, die sich insbesondere durch eine breite
Diversifizierung auszeichnet. Die Anlagepolitik des Teilfonds
ist darauf ausgerichtet, sowohl in unterschiedliche verzinsliche
Wertpapiere
(Staatsanleihen,
Pfandbriefe,
Unternehmensanleihen, Wandelschuldverschreibungen) als
auch in Aktien, Aktienzertifikate, Optionsanleihen, Options-,
Genussund
Partizipationsscheine,
Zielfonds,
Geldmarktinstrumente, flüssige Mittel, Festgelder und sonstige
gesetzlich zulässige Vermögenswerte zu investieren.
Unabhängig von einer Benchmark oder Quotenzwängen kann
das Fondsmanagement die Asset Allokation dynamisch
anpassen. Die Anlagen des Fonds können, je nach Marktlage,
jeweils bis zu 100% seines Nettovermögens betragen. Dabei
wird eine Aktienquote von bis zu 70% angestrebt, wobei es sich
hier sowohl um Aktieneinzeltitel als auch um Aktienfonds,
Aktienzertifikate oder aktienähnliche Investments handeln
kann. In diesem Rahmen obliegt die Auswahl der einzelnen
Vermögensgegenstände dem Fondsmanagement.
Die Anleger können von der Verwaltungsgesellschaft
grundsätzlich börsentäglich die Rücknahme der Anteile
verlangen. Die Verwaltungsgesellschaft kann jedoch die
Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies
unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich
erscheinen lassen.
Die Erträge verbleiben im Fonds und erhöhen den Wert der
Anteile (Thesaurierung).
Empfehlung: Der Fonds ist geeignet für Anleger, die einen
angemessenen Wertzuwachs durch die Anlage in
verzinsliche Wertpapiere, Aktien, Aktienzertifikate,
Investmentfonds und sonstige zulässige Vermögenswerte
nutzen wollen. Es wird eine Mindesthaltedauer von 3 bis 5
Jahren empfohlen.
Risiko- und Ertragsprofil
Niedrigeres Risiko
Höheres Risiko
Potenziell niedrigere Rendite
1
2
3
Potenziell höhere Rendite
4
5
6
7
Dieser Risikoindikator soll das Rendite / Risikoprofil des Fonds
veranschaulichen. Je höher ein Fonds auf der Skala eingestuft
ist, desto höher sind die Gewinnchancen, aber auch das Risiko,
einen Verlust zu erleiden. Dieser Risikoindikator beruht auf
historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen
ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich
künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds,
der in Kategorie 1 eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose
Anlage dar.
Der Fonds ist in Kategorie 4 eingestuft, weil sein Anteilspreis
in der Vergangenheit eine mittlere Schwankung aufwies.
Bei der Einstufung des Fonds in eine Risikoklasse kann es
vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle
Risiken berücksichtigt werden. Eine ausführliche Darstellung
findet
sich
im
Abschnitt
"Risikohinweise"
des
Verkaufsprospekts.
Die nachfolgenden Risiken sind nicht vollumfänglich im
Risikoindikator berücksichtigt, können aber trotzdem für den
Fonds von Bedeutung sein:
Kreditrisiken: Der Fonds legt Teile seines Vermögens in
Schuldtitel, wie z. B. Anleihen und Schuldverschreibungen an.
Die Aussteller der Schuldtitel können insolvent werden,
wodurch diese Schuldtitel ihren Wert ganz oder zum großen
Teil verlieren.
Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann
Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen
werden. Er kann auch Verluste durch Fehlverhalten oder
Missverständnisse von Mitarbeitern der Gesellschaft, einer
Verwahrstelle oder externer Dritter erleiden. Die Verwaltung
oder Verwahrung seiner Vermögensgegenstände können durch
äußere Ereignisse wie zum Beispiel politische, rechtliche und
ökonomische Veränderungen, Naturkatastrophen u.ä. negativ
beeinflusst werden. Dies kann dazu führen, dass der Fonds nicht
oder nur eingeschränkt über die Vermögensgegenstände
verfügen kann oder für den Fonds als erworben und verwahrt
ausgewiesene Vermögensgegenstände in Wirklichkeit nicht
vorhanden sind.
Risiken aus Derivateeinsatz: Der Fonds setzt Derivategeschäfte
auf Basiswerte ein, um an deren Wertsteigerungen zu
partizipieren, auf deren Wertverluste zu setzen oder um das
Fondsvermögen abzusichern. Hiermit verbundene erhöhte
Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch
Absicherung mittels Derivategeschäften gegen Verluste können
sich Gewinnchancen des Fonds verringern.
1
Kosten
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschläge
3.00%
Rücknahmeabschläge
entfällt
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende
Verwaltung
und
Verwahrung
des
Fondsvermögens
einschließlich des Vertriebs der Fondsanteile finanziert.
Anfallende Kosten verringern Ihre Ertragschancen.
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer
Zeichnung vor der Anlage (Ausgabeaufschlag) abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen
werden
Laufende Kosten
Die laufenden Kosten stellen eine Schätzung auf der Grundlage
der erwarteten Gesamtkosten dar. Diese können von Jahr zu
Jahr schwanken. Die an die Wertentwicklung des Fonds
gebundenen Gebühren sowie Transaktionskosten sind nicht in
den laufenden Kosten enthalten, hiervon ausgenommen sind
Ausgabeaufschläge / Rücknahmeabschläge, die der Fonds bei
Erwerb oder Verkauf von Zielfondsanteilen bezahlt.
1.92%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu
tragen hat
entfällt
An die Wertentwicklung des Fonds
gebundene Gebühren
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag / Rücknahmeabschlag
ist ein Höchstbetrag. Der Rücknahmeabschlag kann im
Einzelfall geringer ausfallen oder sogar ganz entfallen. Den
aktuellen Betrag können Sie bei Ihrem Finanzberater oder der
für Sie zuständigen Stelle erfragen.
Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie im
Verkaufsprospekt im Abschnitt "Aufwendungen und Kosten".
Wertentwicklung in der Vergangenheit
Die Klasse wurde am 01.08.2012 aufgelegt.
7
Bei der Berechnung der früheren Wertentwicklung wurden
sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, mit Ausnahme
eines Ausgabeaufschlags, Rücknahmeabschlags oder einer
Umtauschgebühr, die gegebenenfalls beim Kauf, Verkauf oder
Umtausch der Anteile gezahlt wurden.
6
5
%
4
3
2
1
0
Fonds
2012
2013
2014
2015
2016
2,4
6,0
3,6
3,5
Die frühere Wertentwicklung wurde in EUR berechnet.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie
für die künftige Wertentwicklung.
Praktische Informationen
Depotbank des Fonds ist VP Bank (Luxembourg) SA.
Den Verkaufsprospekt, die aktuellen Jahres- und
Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilspreise sowie weitere
Informationen können Sie kostenlos in deutscher Sprache am
Sitz der Verwaltungsgesellschaft anfordern.
Der Fonds unterliegt den Steuervorschriften in Luxembourg.
Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer
Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden.
Daher sollten Sie Ihren Finanz- oder Steuerberater
konsultieren, bevor Sie sich für die Investition entscheiden.
VP Fund Solutions (Luxembourg) SA kann lediglich auf der
Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung
haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht
mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospektes vereinbar
sind.
Die aktuelle Vergütungspolitik der Verwaltungsgesellschaft
einschließlich, jedoch ohne Einschränkung, einer Beschreibung
darüber, wie die Vergütung und die sonstigen Zuwendungen
berechnet werden, und die Identität der für die Zuteilung der
Vergütung und sonstigen Zuwendungen zuständigen
Personen, ist am Sitz der Verwaltungsgesellschaft kostenlos
auf Anfrage erhältlich. Eine Zusammenfassung ist auf der
Webseite www.vpbank.lu/verguetungspolitik abrufbar.
Sie können Anteile des Fonds in Anteile eines anderen
Teilfonds des Do tauschen. Weitere Informationen zum
Verfahren entnehmen Sie Artikel 22 des Verkaufsprospekts,
den Sie am eingetragenen Sitz der Verwaltungsgesellschaft
anfordern können.
Dieses Dokument beschreibt (eine Anteilsklasse) einen(s)
Teilfonds der Do. Der Prospekt und die Jahres- und
Halbjahresberichte beziehen sich jedoch auf die gesamte Do.
Die verschiedenen Teilfonds der Do haften nicht für einander,
d.h. dass für Sie als Anleger des Do - Balance ausschließlich die
Gewinne und Verluste des Do - Balance von Bedeutung sind.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 20.01.2017.
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