Allianz Invest Konservativ

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial.
Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern.
Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Allianz Invest Konservativ
ISIN: AT0000809249 (T), AT0000739198 (A)
Der Fonds wird von der Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH verwaltet.
Der Fonds entspricht der Richtlinie 2009/65/EG.
Ziele und Anlagepolitik
Der Allianz Invest Konservativ ist als Wertpapierdeckungsdachfonds
darauf
ausgerichtet
vorwiegend
Kapitalertrag,
aber
auch
Kapitalzuwachs zu erzielen. Dies jeweils unter Berücksichtigung der
Aspekte Sicherheit des Kapitals und Liquidität des Fondsvermögens.
veranlagen. Die Auswahl von Investmentfonds erfolgt unter dem
Aspekt der optimalen Umsetzung des Veranlagungszieles.
Der Investmentfonds kann gemäß den von der FMA bewilligten
Fondsbestimmungen mehr als 35 vH seines Fondsvermögens in
Wertpapiere und/oder Geldmarktinstrumente von öffentlichen
Emittenten anlegen. Eine genaue Auflistung dieser Emittenten
findet sich im Prospekt, Abschnitt II, Punkt 14.
Zur Erreichung dieses Anlageziels wird der Fonds je nach
Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage und der
Börsenaussichten im Rahmen seiner Anlagepolitik die gemäß
Pensionskassengesetz
(PKG)
nach
Maßgabe
des
Investmentfondsgesetzes (InvFG) und den Fondsbestimmungen
zugelassenen Vermögensgegenstände erwerben und veräußern.
Derivative Instrumente dürfen zur Absicherung eingesetzt
werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des
PKG, die nicht der Absicherung dienen, erworben werden, wenn
sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur
Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens
beitragen. Dadurch kann sich das Verlustrisiko bezogen auf sich
im Fonds befindliche Vermögenswerte zumindest zeitweise
erhöhen.
Für den Investmentfonds wird über Anteile an Investmentfonds
mindestens 51 vH des Fondsvermögens in internationale Geldmarktund Rentenpapiere, und bis zu 30 vH des Fondsvermögens in
internationale Aktien investiert. Dabei wird überwiegend in
Staatsanleihen mit guter bis sehr guter Bonität und überwiegend kurzbis mittelfristigen Laufzeiten investiert. Daneben können jedoch auch
alle andere Arten von Anleihen und sonstige verbriefte Schuldtitel
erworben werden, wie beispielsweise Unternehmensanleihen mit
überwiegender Veranlagung in Investment-Grade-Bonds, aber auch
Mortgage Bonds mit überwiegend sehr guter bis guter Bonität sowie
Anleihen
von
Schwellenländern
mit
Non-Investment-GradeVeranlagungen in untergeordnetem Ausmaß.
Die Rücknahme der Fondsanteile kann börsetäglich bei der Depotbank
zum
jeweiligen
Rücknahmepreis
verlangt
werden.
Die
Verwaltungsgesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wenn
außergewöhnliche Umstände dies erforderlich erscheinen lassen. Der
Rücknahmepreis entspricht dem Anteilswert, abgerundet auf den
nächsten Cent.
Innerhalb des Aktiensegments wird mittelbar über Fonds und
unmittelbar weltweit (entwickelte und nicht entwickelte Länder) in
verschiedene Sektoren, Unternehmensgrößen und Stile investiert.
Auch der nicht in Fonds angelegte Teil des Dachfondsvermögens dient
im Rahmen von Umschichtungen des Fondsportefeuilles und zeitweilig
höherer Kassenhaltung zur Minderung des Einflusses von möglichen
Kursrückgängen dieser anlagepolitischen Zielsetzung.
Die Erträge des Fonds werden bei der Anteilsgattung AT0000739198
(A) ab 15.11. j.J. ausgeschüttet. Die Erträge des Fonds werden bei der
Anteilsgattung AT0000809249 (T) nicht ausgeschüttet. Die Erträge
bleiben im Fonds und erhöhen dadurch den Wert der Anteile.
Dieser Fonds ist unter Umständen für jene Anleger nicht geeignet, die
ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 4 Jahren aus dem Fonds
wieder zurückziehen wollen.
Der Allianz Invest Konservativ kann bis zu 100 vH des
Fondsvermögens in Anteile an Investmentfonds (OGAW und OGA)
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringere Ertragschance
Niedrigeres Risiko
1
2
Typischerweise höhere Ertragschance
Höheres Risiko
3
4
5
6
7
Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann
nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil
herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht,
dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt.
Entwicklungen der jeweiligen Aussteller auf den Kurs eines
Wertpapiers aus. Auch bei sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere
kann beispielsweise nicht ausgeschlossen werden, dass Verluste
durch Vermögensverfall von Ausstellern eintreten.
Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines
vergleichbaren Portfolios erfolgte eine Einstufung in die Kategorie 3.
Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Operationelles Risiko: Es besteht das Risiko, dass Verluste aus dem
Versagen von internen Prozessen/Systemen oder externen
Ereignissen (zB Naturkatastrophen) entstehen.
Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und
trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind:
Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass ein Finanztitel nicht
rechtzeitig zu einem angemessenen Preis liquidiert werden kann.
Kreditrisiko bzw. Emittentenrisiko: Neben den allgemeinen
Tendenzen der Kapitalmärkte wirken sich auch die besonderen
Eine umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds findet sich im
Prospekt
unter
Abschnitt
II,
Punkt
16.
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Dieser Fonds ist in Östterreich zugelasssen und wird durch die Finanzzmarktaufsicht reguliert.
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en Anleger sind zutreffend und entsprechen de
em Stand vom 14.01.2014.
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