Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Macquarie Portfolio Protect ISIN: AT0000500319 (A), AT0000500327 (T) Der Fonds wird von der Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH verwaltet. Der Fonds entspricht nicht der Richtlinie 2009/65/EG. Ziele und Anlagepolitik sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens beitragen. Der Macquarie Portfolio Protect ist ein Wertpapierdeckungsdachfonds, der darauf ausgerichtet ist, einen laufenden Ertrag zu erzielen. Dies unter Berücksichtigung der Liquidität des Fondsvermögens. Die Rücknahme der Fondsanteile kann börsetäglich bei der Depotbank zum jeweiligen Rücknahmepreis verlangt werden. Die Verwaltungsgesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies erforderlich erscheinen lassen. Der Rücknahmepreis entspricht dem Anteilswert, abgerundet auf den nächsten Cent. Der Macquarie Portfolio Protect ist vorwiegend in Fonds investiert, darf aber in geringerem Ausmaß auch Einzeltitel erwerben. Dabei investiert der Fonds überwiegend in internationale und europäische Staats- und Unternehmensanleihen sowie in Anleihen gleichwertige Wertpapiere mit überwiegend mittel- bis langfristiger Laufzeit mit mittlerer bis guter Bonität und bis zu 50 v.H. des Fondsvermögens in internationale und europäische Aktien sowie in Aktien gleichwertige Wertpapiere. Der Erwerb von Emerging Market Bonds ist in geringem Umfang erlaubt. Die Erträge des Fonds werden bei der Anteilsgattung AT0000500319 (A) ab 15.02. j.J. ausgeschüttet. Die Erträge des Fonds werden bei der Anteilsgattung AT0000500327 (T) nicht ausgeschüttet. Die Erträge bleiben im Fonds und erhöhen dadurch den Wert der Anteile. Es wird bei der Veranlagung des Fondsvermögens großer Wert auf angemessene Streuung gelegt. Eine geographische oder wirtschaftliche Spezialisierung erfolgt nicht. Der Fonds wird aktiv gemanagt. Der Managementstil beruht auf einer aktiven Titelselektion mit gelegentlichen Portfolioanpassungen und einer aktiven taktischen Asset Allokation, sieht jedoch keine Referenz zu einer Benchmark vor. Für den Fonds dürfen derivative Produkte zur Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des § 25 Abs. 1 Z 6 PKG, die nicht der Absicherung dienen, erworben werden, wenn Die Macquarie Investment Management Austria Kapitalanlage AG fungiert als externer Fondsmanager und hat Teilaufgaben des Risikomanagements für diesen Fonds übernommen. Dieser Fonds ist unter Umständen für jene Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 4 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringere Ertragschance Niedrigeres Risiko 1 2 Typischerweise höhere Ertragschance Höheres Risiko 3 Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines vergleichbaren Portfolios erfolgte eine Einstufung in die Kategorie 2. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Kreditrisiko bzw. Emittentenrisiko: Neben den allgemeinen Tendenzen der Kapitalmärkte wirken sich auch die besonderen Entwicklungen der jeweiligen Aussteller auf den Kurs eines Wertpapiers aus. Auch bei sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere kann beispielsweise nicht ausgeschlossen werden, dass Verluste durch Vermögensverfall von Ausstellern eintreten. Operationelles Risiko: Es besteht das Risiko, dass Verluste aus dem Versagen von internen Prozessen/Systemen oder externen Ereignissen (zB Naturkatastrophen) entstehen. 4 5 6 7 Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass ein Finanztitel nicht rechtzeitig zu einem angemessenen Preis liquidiert werden kann. Zinsänderungsrisiko: Darunter versteht man die Möglichkeit, dass sich das Marktzinsniveau, das im Zeitpunkt der Begebung eines festverzinslichen Wertpapiers besteht, ändern kann. Änderungen des Marktzinsniveaus können sich unter anderem aus Änderungen der wirtschaftlichen Lage und der darauf reagierenden Politik der jeweiligen Notenbank ergeben. Marktrisiko: Die Kursentwicklung von Wertpapieren hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die ihrerseits von der allgemeinen Lage der Weltwirtschaft sowie den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen in den jeweiligen Ländern beeinflusst wird. Das Kursrisiko besteht darin, dass der aktuelle Kurs eines Wertpapiers, z.B. einer Aktie, unter den Kurs sinken kann, zu dem das Wertpapier erworben wurde (Aktienkursrisiko). Eine umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds findet sich im Prospekt unter Abschnitt II, Punkt 12. Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Einmaliige Kosten vor u und nach der An nlage: beaufschlag Ausgab Rückna ahmeabschlag g 4% 0% h es sich um den Höchsstbetrag, der vo on Ihrer Anlage vor der Anlage e abgezogen wird. Die aktuelleen Gebühren kö önnen jederzeitt bei der Dabei handelt Vertrieb bsstelle erfragt w werden. J abgezog gen werden: Kosten, die vom Fondss im Laufe des Jahres nde Kosten Laufen 0,71 % aufenden Kosten n“ wurden auf Basis B der Zahlen n des letzten Ge 1.12.2012 endet ete, berechnet. Die D „Laufenden Kosten“ Die „La eschäftsjahres, welches am 31 beinhalten die Verwalttungsvergütung g und alle Gebü ühren, die im L Laufe eines Jah hres erhoben wurden. Transakktionskosten sin nd nicht Bestandteil der nden Kosten“. D Die „Laufenden Kosten“ K können n von Jahr zu Ja ahr voneinanderr abweichen. Eine genaue Darsstellung der in den d „Laufenden Kosten“ „Laufen enthalte enen Kostenbesstandteile findett sich im aktuellen Rechenscha aftsbericht, Unte erpunkt „Aufwen ndungen“. Werttentwicklu ung in der Vergange enheit (Tra anche A) Die nebensteh hende Grafik zeeigt die Wertentwicklung des Fonds in EUR unter Berückssichtigung säm mtlicher Kosten und Gebühren, mit Ausnaahme der Ausgabeauf- und bschläge Rücknahmeab eKB-Methode. Hinweis: Die Berechnung erfoolgt nach der Oe wicklung der Vergangenheiit lässt keine Die Wertentw verlässlichen auf die zukünftige Rückschlüssse Wertentwicklung eines Kapitalaanlagefonds zu. de am 17.10.20005 aufgelegt. Der Fonds wurd Prak ktische Infformatione en A Hietzinger Kai K 101-105, 113 30 Wien Depotbank: Allianz Invvestmentbank AG, ospekt einschlie eßlich der Fond dsbestimmunge en, die Wesentl ichen Anlegerin nformationen un nd die Rechensschafts- und Ha albjahresberichtte sowie Der Pro sonstige Informationen n sind jederzeit kostenlos bei der Verwaltun ngsgesellschaft in deutscher Sprache S erhältliich. Sie können n die Dokumen nte auch jederze eit kostenlos auf der Homepag ge der Macquarrie Investment Management Austria A Kapitalanlage AG unterr www.macquarrie.at/mim abruffen. Der Prospekt enthält weiterführende Anga aben zu diesem Fonds. sgabe- und Rüccknahmepreise werden im Interrnet unter www..macquarie.at/m mim und www.prrofitweb.at veröfffentlicht. Die Aus steuerung von Erträgnissen od der Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeeweiligen Anleg gers und/oder von v dem Die Bes Ort, an dem das Kapita al investiert wird d, ab. Bei offene en Fragen sollte e eine professionelle Auskunft eingeholt e werdeen. anz Invest Kapiitalanlagegesellschaft mbH kan nn lediglich aufg grund einer in diesem Dokumen nt enthaltenen E Erklärung haftba ar gemacht werrden, die Die Allia irreführend, unrichtig o oder nicht mit de en einschlägigen n Teilen des Fo onds-Prospekts vereinbar ist. r Dieser Fonds ist in Östterreich zugelasssen und wird durch die Finanzzmarktaufsicht reguliert. esentlichen Inforrmationen für de en Anleger sind zutreffend und entsprechen de em Stand vom 15.02.2013. Die We