Bleiben Sie flexibel: mit der vielseitigen Fondsauswahl der ERGO
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Bleiben Sie flexibel: mit der vielseitigen Fondsauswahl der ERGO Basis-Rente Chance. ERGO und MEAG – starke Partner. Beim Thema Kapitalanlage setzt ERGO auf die Kompetenz ihres Vermögensmanagers MEAG. Von dieser Zusammenarbeit profitieren auch Sie. Und zwar gleich doppelt: Ihnen steht die Erfahrung der MEAG als großer Vermögensverwalter genauso Die aktuell auswählbaren Fonds der MEAG: zur Verfügung wie das Know-how und die Beratungsstärke der ERGO. Beide gehören zu Munich Re, einem der weltweit führenden Rückversicherer und Risikoträger. Stabil Defensiv Ausgewogen Dynamisch Risikoorientiert • MEAG EuroFlex • ERGO Vermögensmanagement Robust • MEAG EuroRent • MEAG FairReturn • ERGO Vermögensmanagement ­Ausgewogen • MEAG EuroErtrag • ERGO Vermögensmanagement Flexibel • MEAG EuroBalance • MEAG ProInvest • MEAG EuroInvest • MEAG Dividende Besonderes Highlight unserer Fondsauswahl: Die ERGO Vermögensmanagement-Fonds. Mit den ERGO Vermögensmanagement-Fonds schöpfen Sie aus dem Vollen: Sie setzen auf weltweite Vielfalt und nutzen professionelles Management. So sichern Sie sich attraktive ­Renditechancen. Unsere ERGO Vermögensmanagement-Fonds unterscheiden sich vor allem in der Auswahl und Gewichtung ERGO Vermögensmanagement Anlegertyp Robust von defensiveren und chancenreichen Anlageklassen. Für welchen ERGO Vermögensmanagement-Fonds Sie sich auch entscheiden: Sie legen weltweit möglichst breit gestreut an. Und das bereits ab kleinen Anlagesummen. Ausgewogen Flexibel1 2 Defensiv Ausgewogen Dynamisch Sicherheitsbedürfnis Renditechancen Aktienquote Meist bis zu 30 % Meist bis zwischen 35 und 65 % Meist bis zu 85 % Empfohlene Anlegedauer Ab 4 Jahren Ab 5 Jahren Ab 6 Jahren Zielsetzung Breite, weltweite Streuung des Vermögens über eine Vielzahl von Anlageklassen und Anlageformen für mittelfristigen Wertzuwachs Breite, weltweite Streuung des Vermögens über eine Vielzahl von Anlageklassen und Anlageformen für mittel- bis langfristigen Wertzuwachs Breite, weltweite Streuung des Vermögens über eine Vielzahl von Anlageklassen und Anlageformen für langfristigen Wertzuwachs 1) D er Investmentfonds weist aufgrund seiner Zusammensetzung bzw. der vom Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d. h., die Anteilpreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein. 2) A ls Orientierungshilfe werden dem Anlegertyp üblicherweise geeignete Fonds zugeordnet. Die Zuordnung weicht von dem fondsbezogenen Risiko- und Ertragsprofil ab (vgl. wesentliche Anleger­ informationen). Der empfohlene Anlagehorizont des Anlegertyps kann von der empfohlenen Anlagedauer des Fonds abweichen. Darüber hinaus stehen Ihnen diese Anlagemöglichkeiten zur Verfügung: Attraktive Renditechancen für Sie: die ERGO Basis-Rente Chance. Vier verschiedene Alternativen Fondspicking Auswahl namhafter Fonds – auch im Bereich Nachhaltigkeitsund Ökofonds Fidelity Target Funds • Fester Anlagehorizont • Umschichtung durch den Fonds­ manager zum Laufzeitende BlackRock Managed Index Portfolios Drei Risikokategorien zur ­Auswahl Garantiefonds Tägliche Höchststandssicherung durch die Deutsche Asset ­Management S.A.1 1) Die Höchststandssicherung oder Höchststandsgarantie wird von der Deutschen Asset Management S.A. ausgesprochen. Es handelt sich nicht um eine Garantie der ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG. Die Deutsche Asset Management S.A. vergleicht täglich das aktuelle Kursniveau mit dem Vortag. Ist der Wert höher, werden 80 % des Kurses als neuer Höchststand festgeschrieben. Ist er niedriger, bleibt der alte Höchststand erhalten. Über die gesamte Laufzeit ist der höchste jemals festgestellte Wert dann maßgeblich für die Höchststandssicherung. Die Fonds folgen einer dynamischen Wert­sicherungsstrategie, bei der laufend marktabhängig zwischen einer Wertsteigerungskomponente und einer Kapitalerhaltkomponente umgeschichtet wird. Dabei besteht die Wertsteigerungskomponente aus risikoreichen Anlagen, wie etwa Aktienfonds. Die Kapitalerhaltkomponente hingegen setzt sich aus weniger risikoreichen Anlagen zusammen, wie Renten-/Geldmarktfonds. Auf diese Weise versucht der Fonds, den Mindestwert sicherzustellen. Und zugleich eine möglichst hohe Partizipation an Kurssteigerungen in der Wertsteigerungskomponente zu erreichen. Fondspicking Wir bieten eine Auswahl aus rund 60 namhaften Fonds aus unterschiedlichen Kategorien. Diese sind zum Teil mehrfach ausgezeichnet. Wir setzen mit unseren Fondsprodukten unter anderem auf Nachhaltigkeit. So leisten sie einen verantwortungsbewussten Beitrag zum Wirtschaftswachstum. In unserer Fondsauswahl finden Sie daher auch einige Fonds, die bei der Anlagepolitik ökologische Aspekte berücksichtigen. Mehr unter: www.ergo-vorsorge.de/fondsservicecenter Zielfonds: Fidelity Target Funds Die Fidelity Target Funds investieren zu Beginn des Anlagezeitraums ausschließlich in ertragreiche Aktien. Je näher das Zieldatum rückt, umso mehr schichtet der Fonds­manager in risikoarme Anlagen um. Bis das Portfolio zum Zielzeitpunkt zu 100 % aus Geldmarkttiteln besteht. Diese Strategie trägt zum Erhalt des erzielten Vermögens bei. Strategische Vermögensverwaltung: BlackRock Managed Index Portfolios Diese Fonds können Sie mit anderen Anlagestrategien verbinden. Es gibt sie in drei verschiedenen Risikokategorien. Bei allen drei Kategorien handelt es sich um aktive Multi-Asset-Fonds: Sie verteilen das Vermögen über unterschied­liche Anlageklassen mit mehr als 7.500 Wertpapieren. Außerdem bieten Ihnen die Fonds volle Transparenz und werden regelmäßig aktualisiert. Garantiefonds Sie können zwischen zwei Garantiefonds wählen: dem DWS Funds Global Protect 80 und dem DWS Funds Global Protect 90. Die Fonds verfügen über eine täglich gültige Höchststandssicherung der Deutschen Asset Management S.A. in Höhe von 80 bzw. 90 % des höchsten erreichten Anteilwertes.2 2) Es handelt sich nicht um eine Garantie der ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG. © ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG | 40465 Düsseldorf | VOR019 | 500 71 796 | 7.2017