Wesentliche Anlegerinformationen - ING

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den
Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart
dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten
Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte
Anlageentscheidung treffen können.
European High Yield Bond Fund (der „Fonds“)
Klasse 1 Brutto-Thesaurierungsanteile (EUR) GB00B42R2118, ein Teilfonds von Threadneedle Investment Funds ICVC
(die „Gesellschaft“).
Dieser Teilfonds wird von der Threadneedle Investment Services Limited (die „Verwaltungsgesellschaft“) verwaltet.
Ziele und Anlagepolitik
Risiko- und Ertragsprofil
Ziel des Fonds ist die Erwirtschaftung von Ertrag, der das Potenzial
hat, den von Ihnen angelegten Betrag zu erhöhen.
Die Tabelle „Kennzahlen zum Risiko-Ertrags-Verhältnis“ zeigt, wo der
Fonds unter dem Aspekt seines potenziellen Risikos und Ertrags
einzuordnen ist. Je höher der Fonds eingeordnet ist, umso größer ist
das Ertragspotenzial, aber umso größer ist auch das Risiko, Geld zu
verlieren. Das Risiko-Ertrags-Verhältnis basiert auf
Vergangenheitsdaten, kann sich mit der Zeit ändern und kann
möglicherweise nicht als verlässlicher Hinweis für das künftige
Risikoprofil des Fonds herangezogen werden. Der schattierte Bereich
der Tabelle unten zeigt an, wo der Fonds hinsichtlich seines RisikoErtrags-Verhältnisses rangiert.
Der Fonds legt mindestens zwei Drittel seiner Vermögenswerte in
Anleihen mit hohen Erträgen an (die mit einem Kredit zu vergleichen
sind und einen festen oder variablen Zinssatz haben), die auf Euro
oder Britische Pfund lauten und die von Unternehmen in Europa oder
Unternehmen, die dort wesentliche Geschäftsbereiche haben,
emittiert wurden.
Anleihen mit hohen Erträgen sind Anleihen die von den
internationalen Agenturen, die diese Ratings vergeben, ein
niedrigeres Rating erhalten haben. Diese Anleihen gelten als
risikoreicher als Anleihen mit höherem Rating, erwirtschaften jedoch
für gewöhnlich einen höheren Ertrag.
Legt der Fonds in Anleihen an, die nicht in Euro notieren, ergreift er
für gewöhnlich Maßnahmen zum Schutz des Fonds vor
Währungsschwankungen gegen den Euro.
Der Fonds trifft aktive Anlageentscheidungen.
Die Erträge aus den Anlagen im Fonds werden zum Wert Ihrer Anteile
hinzugerechnet.
Sie können die Anteile des Fonds an jedem Tag kaufen und
verkaufen, der in London ein Geschäftstag ist. Nähere Angaben zu
Anlagezielen und Anlagepolitik des Fonds finden Sie im
Verkaufsprospekt im Abschnitt „Anlageziele, Anlagerichtlinien und
sonstige Angaben zu den Fonds“.
Als Teil des Anlageprozesses bezieht sich der Fonds auf den Merrill
Lynch European Currency High Yield (3%) Constrained Index ex
Subordinated Financials (Hedged to Euro).
Typischerweise gilt: niedrigere
Erträge,
niedriges Risiko
1
2
3
Typischerweise gilt: höhere
Erträge,
hohes Risiko
4
5
6
7
Der Fonds befindet sich in dieser spezifischen Kategorie, da er in der
Vergangenheit eine mittlere Volatilität aufwies (in welchem Mass der
Wert des Fonds im Vergleich zu anderen Kategorien gestiegen und
gefallen ist).
Die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage
gleichgesetzt werden.
Haben Anlagen im Fonds eine andere Währung als Ihre eigene
Währung, können Änderungen der Wechselkurse den Wert der Anlagen
beeinflussen.
Der Fonds legt in Wertpapiere an, deren Wert deutlich negativ
beeinflusst würde, wenn der Emittent die Zahlung verweigern oder
zahlungsunfähig werden oder als zahlungsunfähig wahrgenommen
würde.
Der Fonds hält eventuell Vermögenswerte, die nicht immer direkt
verkauft werden können, ohne dass für den Zeitwert ein Abschlag anfällt.
Der Fonds muss eventuell den Verkaufspreis senken, andere Anlagen
verkaufen oder auf eine andere, attraktivere Anlagemöglichkeit
verzichten.
Es ist wahrscheinlich, dass Zinssatzveränderungen den Wert des Fonds
beeinflussen werden. Im Allgemeinen sinkt der Wert einer
festverzinslichen Anleihe, wenn die Zinssätze steigen, und umgekehrt.
Alle aktuell für den Fonds zutreffenden Risiken finden Sie im Abschnitt
„Risikofaktoren“ des Verkaufsprospekts.
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Kosten
Die von Ihnen getragenen Kosten werden auf die Verwaltung des
Fonds, einschließlich seiner Vermarktung und Vertriebskosten,
verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle
Anlagewachstum Ihrer Anlage.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
5,00%
Rücknahmeabschlag
0,00%
Die laufenden Kosten stützen sich auf die Vorjahreswerte und können
gegebenenfalls von Jahr zu Jahr schwanken. Sie enthalten keine
Kosten für den Kauf oder Verkauf von Vermögenswerten des Fonds
(es sei denn, diese Vermögenswerte sind Anteile eines anderen
Fonds).
Die laufenden Kosten sind zum 07.03.2013 berechnet.
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage
und vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. In manchen
Fällen zahlen Sie eventuell weniger. Den für Sie gültigen Betrag
erfahren Sie von Ihrem Finanzberater.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen
werden
Laufende Kosten
1,47%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Bedingungen zu
tragen hat
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene
Gebühren
ENTFÄLLT
Frühere Wertentwicklung
%
70
60
50
40
30
20
10
0
-10
-20
2013
2012
2011
2010
2009
2008
2007
2006
2005
-40
2004
-30
Sie sollten sich bewusst sein, dass die frühere Wertentwicklung keine
Orientierung für künftige Ergebnisse ist.
Auflegungsdatum des Fonds: 07.03.2000.
Auflegungsdatum der Aktie/Anteilsklasse: 08.03.2000.
Die Performance wird in EUR berechnet.
Alle Kosten und Ausgaben, mit Ausnahme der Umtauschgebühr, des
Ausgabe- und Rücknahmeabschlags, wurden bei der Performance
berücksichtigt.
Auch wenn der Fonds auf den Index als Teil des Anlageprozesses
Bezug nimmt, ist nicht beabsichtigt, dass die Wertentwicklung des
Fonds den Index nachbildet.
* Merill Lynch Euro Currency Hi Yld 3% Constrained Idx ex Sub Fin
(Hedged to Euro)
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fonds
12,1 5,3
9,0
-0,9 -27,2 56,2 13,3 -2,1 20,3 8,0
Index *
15,4 6,2
8,6
-2,1 -32,0 68,6 14,3 -1,2 24,6 8,9
Quelle: FE 2014
Praktische Informationen
● Die Depotbank der Gesellschaft ist Citibank International plc. ● Weitere Informationen über den Fonds und die Gesellschaft sowie den
Prospekt, die letzten Jahres- und etwaige nachfolgende Halbjahresberichte erhalten Sie kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft. Diese
Dokumente sind auf Englisch, Französisch, Deutsch, Portugiesisch, Italienisch, Spanisch und Niederländisch verfügbar (kein
Verkaufsprospekt auf Niederländisch erhältlich). Weitere praktische Informationen, einschließlich aktueller Anteilspreise, können auf
threadneedle.com abgerufen werden. ● Die Steuergesetzgebung (UK) könnte sich auf Ihre persönliche Steuerposition auswirken. ●
Threadneedle Investment Services Limited kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAW-Prospekts vereinbar ist. ● Dieses Dokument
beschreibt einen Fonds der Gesellschaft. Der Prospekt sowie die Jahres- und Halbjahresberichte werden für die gesamte Gesellschaft
erstellt. ● Die Gesellschaft besteht aus mehreren Fonds, die rechtlich voneinander getrennt sind. Die Rechte von Anlegern und Gläubigern
bezüglich eines Fonds oder die sich aus der Ausgabe, dem Betrieb oder der Liquidation eines Fonds ergeben, sind auf das Vermögen dieses
Fonds begrenzt. ● Sie können nach Möglichkeit Ihre Anteile in Anteile anderer Fonds der Gesellschaft umtauschen. Informationen, wie
dieses Recht ausgeübt werden kann, sind dem Abschnitt „Umtausch/Wandel“ des Prospekts zu entnehmen. Die Klasse 1 BruttoThesaurierungsanteile (EUR) des Fonds ist für andere Klassen repräsentativ. Einzelheiten zu den anderen Anteilsklassen des Fonds sind
im Prospekt oder auf Threadneedle.com ersichtlich.
Dieser Fonds ist im Vereinigten Königreich zugelassen und wird durch die Financial Conduct Authority reguliert. Die Threadneedle
Investment Services Limited ist im Vereinigten Königreich zugelassen und wird durch die Financial Conduct Authority reguliert.
*
TH70
TH70 V6. DE
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Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 16.09.2014.