Chancen - SMS Frankfurt

26.11.2002
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Stand Juli 2002
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Chancen
erkennen und nutzen
Universal-Investment-Gesellschaft mbH Bockenheimer Landstraße 98 –100
60323 Frankfurt am Main, Postfach 17 05 48, 60079 Frankfurt am Main,
Telefon: (0 69) 7 56 91- 555, Telefax: (0 69) 7 56 91- 206,
E-Mail: [email protected], Internet: www.universal-investment.de
Chancen erkennen und nutzen
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Ob Vermögensbildung, Geldanlage oder Altersvorsorge – das private Finanzmanagement
gewinnt in unserer Gesellschaft zunehmend an Bedeutung.
Investmentfonds bekommen dabei eine immer wichtigere Rolle. Vor 30 Jahren betrug das
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Universal-Investment
verwaltete Anlagevermögen bei deutschen Fondsgesellschaften etwa 10 Milliarden Mark –
heute ist es nahezu das 200fache, und die Tendenz ist weiter steigend.
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Dieser starke Anstieg macht deutlich, dass immer mehr Anleger die Vorzüge von
Investmentfonds zu schätzen wissen. Nicht alle Privatanleger verfügen über die nötige Zeit
und die erforderlichen Kenntnisse, um sich selbst ausreichend um ihr Vermögen zu kümmern.
Inhalt
Deshalb entscheiden sie sich dafür, mit dem Erwerb von Investmentfondsanteilen ein
Vorwort der Geschäftsleitung
Universal-Investment – Ein Porträt
Unsere Erfahrung – Ihre Chance
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professionelles Management zu beauftragen.
Zentrales Element ist dabei immer das persönliche Anlageziel des einzelnen Anlegers und
sein individuelles Risikoprofil. Während für den einen eine möglichst kontinuierliche und
Die Fondseigenschaften
Ihr Anlageziel – Unsere Fondspalette
6–7
Unsere Private-Label-Fonds
Individuelle Anlagekonzepte statt Einheitsbrei
8–9
Die Risikoklassen
Sie bestimmen die Klasse – Wir haben die Auswahl
stetige Entwicklung seiner Anlage im Vordergrund steht, sucht der andere die Chance auf
eine überdurchschnittliche Rendite.
Mit 100 Publikumsfonds (Stand 7/2002) bieten die Universal-Investment-Gesellschaft mbH
und ihre Luxemburger Tochtergesellschaft Universal-Investment-Luxembourg S.A. eine breite
Auswahl an Anlagemöglichkeiten sowohl für sicherheits- als auch chancenorientierte Anleger.
10 – 11
Mit Tradition und Unabhängigkeit sind wir für Sie da!
Die Fondsarten
In allen Klassen erfolgreich
12 – 13
Der Service
Sie haben die Wahl – Wir die Möglichkeiten
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Und einer unserer wesentlichen Grundsätze lautet: „Vielfalt statt Einheitsbrei“.
Was sich dahinter verbirgt, erläutern wir Ihnen auf den folgenden Seiten.
Die Geschäftsleitung der Universal-Investment-Gesellschaft mbH
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Universal-Investment – Ein Porträt
Unsere Erfahrung – Ihre Chance
Wir sind für Sie da
Wir gehen auf Ihre Bedürfnisse ein
1968 wurde die Universal-Investment-Gesellschaft mbH von mehreren deutschen Privatbanken gegründet
Privatbanken und Vermögensverwalter zeichnen sich im Umgang
und gehört somit zu den renommiertesten und ältesten Kapitalanlagegesellschaften Deutschlands.
mit anspruchsvollen Kunden durch herausragende Sachkenntnis
Erfolg ist selten Zufall. Erfahrung und Fachkompetenz sind
und Fingerspitzengefühl aus. Geprägt durch unsere Zusammen-
Grundvoraussetzungen für erstklassige Ergebnisse an den inter-
Zur Zeit betreuen wir ein Anlagevolumen von rund 30 Milliarden Euro in mehr als 300 Investmentfonds.
arbeit mit diesen Partnern können Sie bei uns Tradition und
nationalen Kapitalmärkten. Erfolg ist eine Kombination aus
Allein einhundert Investmentfonds stehen dabei privaten Anlegern zur Auswahl (Stand 7/ 2002).
Erfahrung gepaart mit Neutralität und Unabhängigkeit erwarten.
Erfahrung und der Bereitschaft, auf neue Herausforderungen
Hinter diesem Erfolg stehen als Gesellschafterbanken fünf bedeutende deutsche Privatbankhäuser:
Unser Erfolgskonzept –
Vielfalt statt Einheitsbrei
flexibel zu reagieren und Bewährtes jederzeit neu zu prüfen.
Größtmögliche Sorgfalt für Ihr Vermögen liegt uns am Herzen.
- Baden-Württembergische Bank AG, Stuttgart
Deshalb haben wir es uns zur Aufgabe gemacht, uns nicht auf
- Bankhaus Lampe KG, Bielefeld und Düsseldorf
vergangenen Lorbeeren auszuruhen, sondern unsere Prozesse
- Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KGaA, Frankfurt am Main und München
weiter zu verbessern – im Dienste unserer Kunden und externen
- Joh. Berenberg, Gossler & Co., Hamburg
Partner.
- Merck, Finck & Co., München
Und gemeinsam mit diesen Gesellschaftern arbeiten wir seit langem mit einer Vielzahl externer
Spezialisten, wie z.B. unabhängige Vermögensverwalter, eng zusammen.
Ihr Vorteil
Unter dem Dach einer einzigen Fondsgesellschaft profitieren Sie
von unserer Offenheit für erfolgreiche Partnerschaften, von
Profitieren Sie von diesem Konzept der Unabhängigkeit:
einem breiten Angebot kreativer Fondskonzepte und unserem
Kooperationen rund um den Globus – mit ausgewählten Partnern!
Erfahrungsvorsprung, den wir in Ihre Dienste stellen.
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Unser Fondsangebot
Investieren Sie mit uns weltweit
Ihre Fondsauswahl
Sie haben konkrete Pläne – für Ihre Zukunft und Ihre Finanzen?
Je nach Fondskonzept gibt es unterschiedliche Anlageschwer-
Unsere Fondsexperten verfügen über die erforderlichen Ressour-
Mit uns überlassen Sie nichts dem Zufall. Ob Stockpicking,
punkte, durch die Ertragschancen optimiert und zugleich
cen, um die aktuellen Entwicklungen an den internationalen
Trendfolge-Modell oder quantitativer Ansatz:
Keine andere Anlageform bietet bereits für kleine Beträge eine
Einzelrisiken reduziert werden können. Für die Einschätzung
Finanzmärkten täglich zu verfolgen und die Anlagestrategie ent-
Universal-Investment prüft neue Fondskonzepte unvoreingenom-
so breite Risikostreuung. Und: Investmentfonds sind die optimale
der jeweiligen Ertragschancen und Anteilpreisschwankungen
sprechend anzupassen. Sie
Anlageform für die unterschiedlichsten finanziellen Ziele.
geben die Universal-Risikoklassen eine wichtige
Erfahrung unserer Partner.
profitieren vom Wissen und der
Orientierungshilfe.
men. Denn wir glauben – Offenheit und Flexibilität sind die
besten Garanten für dauerhaften Erfolg an den internationalen
Finanzmärkten.
flexibel, denn Sie entscheiden, wie viel Kapital
Vergleichbar mit einem großen „Topf“ geben Anleger mit
Sie bleiben
gleichen Interessen ihr Kapital in einen Fonds. Dafür erhalten sie
Sie in welcher Form investieren. Und – Ihr Anlagevermögen ist
Marktbeobachtung sind Grundvoraussetzungen für ein erstklassi-
bankarbeitstäglich verfügbar.
ges Abschneiden an den Kapitalmärkten. Hinzu kommt bei uns
Anteile, die Bestätigung für ihre Investition. Dieses Geld legen
Ihre Vorzüge
wir als Fondsgesellschaft breit gestreut an, indem wir in
Umfassende Kenntnisse der Weltmärkte und kontinuierliche
die Bereitschaft, flexibel auf neue Herausforderungen zu reagie-
Individualität.
verschiedene Werte, Märkte und Branchen investieren, national
Mit Investmentfonds kombinieren Sie die Vorteile der unter-
Sie setzen auf
ren. Neue Ideen werden mit Sorgfalt analysiert und umgesetzt.
und international.
schiedlichsten Anlageformen – von täglicher Verfügbarkeit bis hin
Die Vielfalt unserer Fondskonzepte ermöglicht Ihnen die passen-
Unsere institutionellen Kunden, z.B. Lebensversicherungen,
zum professionellen Fondsmanagement. Sie suchen sich den
de Anlage für Ihr ganz persönliches Anlageziel.
Pensionskassen und Industrieunternehmen, sind ein eindrucks-
Ob Altersvorsorge, Ausbildung der Kinder oder das Zielsparen
Fonds, der zu Ihnen und Ihren Zielen passt – und wir helfen Ihnen
voller Beweis für unsere Kompetenz und unser Renommee.
für größere Anschaffungen (Immobilien, Autos, Urlaub etc.):
dabei, mit dem richtigen Fonds auch die Ziele zu erreichen.
Dieser anspruchsvolle Kundenkreis schätzt unsere besondere
Mittel- bis langfristiges Vermögensmanagement mit Investment-
Das ist
bequem.
fonds ist die richtige Entscheidung.
Vorteilen für Sie.
Ihr Anlageziel
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Wir bringen Sie an die Börsen dieser Welt.
Vorgehensweise. Ein Erfahrungsvorsprung mit maximalen
– Unsere Fondspalette
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Die Entstehung
Ein Private-Label-Fonds unterscheidet sich im Grunde genommen nicht von einem herkömmlichen Publikumsfonds. Für beide gelten die gleichen rechtlichen Rahmenbedingungen, die das Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften vorgibt und deren Einhaltung die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht überwacht.
Sie unterscheiden sich nur in ihrer Entstehungsgeschichte. Erfolgreiche Vermögensverwalter haben
aufgrund ihrer langjährigen Erfahrung häufig individuelle Anlagestrategien erarbeitet, die sie vermögenden
Kunden gegen Vergütung zur Verfügung stellen. Wir arbeiten mit diesen Vermögensverwaltern bei zahlreichen Private-Label-Fonds zusammen und nutzen deren Asset-Management-Ansätze. Dadurch stehen Ihnen
attraktive Anlageinstrumente offen, die Sie zu Ihrem individuellen Portfolio zusammenstellen können.
Die Vorteile
Viele Anleger würden zwar gerne die Erfahrung und das Know-how eines professionellen Vermögensverwalters in Anspruch nehmen, verfügen aber nicht über die dafür erforderlichen finanziellen Mittel.
Eine individuelle Vermögensverwaltung steht privaten Anlegern in der Regel erst ab höheren Beträgen,
oft im siebenstelligen Bereich, zur Verfügung. Bei Privat-Label-Fonds ist der Einstieg bereits mit kleinen
Beträgen möglich. Darüber hinaus besteht die Möglichkeit, über einen Sparplan mit regelmäßigen
Einzahlungen auf lange Sicht ein Vermögen aufzubauen.
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Unsere Private-Label-Fonds
Hier sind Sie in bester Gesellschaft
In Deutschland gilt Universal-Investment als führend im Marktsegment Private-Label-Fonds.
Mit 9 neu aufgelegten Private-Label-Fonds im laufenden Geschäftsjahr (1. Oktober 2001
Das Ergebnis
bis 30. September 2002) haben wir diese führende Position weiter ausgebaut.
Derzeit sind 74 unserer insgesamt 100 Publikumsfonds Private-Label-Fonds. Mit einem
Wir bieten Ihnen eine breite Palette an Publikumsfonds an, die zum Teil nach völlig unterschiedlichen
Vermögen von rund 1 Mrd. Euro machen Private-Label-Fonds etwa 50 Prozent des gesamten
Anlagephilosophien gemanagt werden. Damit sind wir in der Lage, Anlegern die Möglichkeit zu eröffnen,
Publikumsfondsvermögens der Universal-Gruppe aus und sind somit ein wesentlicher
aus vielen Fonds – mit möglicherweise sogar gegenläufigen Investmentstilen – ein individuelles Portfolio
Bestandteil unserer Geschäftstätigkeit (Stand 7/ 2002).
zusammenzustellen.
So können Sie als Anleger von innovativen Fondskonzepten profitieren, die aus der Zusammenarbeit der
Universal-Investment mit ihren Partnern hervorgehen.
Der Private-Label-Fonds
Die besonderen Anlagephilosophien, die präzisen Analysen und der ausgewiesene Erfolg unserer Partner
Als Private-Label-Fonds bezeichnet man Publikumsfonds, die von einer Kapitalanlagegesell-
bilden in diesem Segment die perfekte Ergänzung zur langjährigen Erfahrung, Sorgfalt und Kompetenz
schaft in Kooperation mit externen Partnern aufgelegt werden. In der Regel enthält die
der Universal-Investment im Vermögensmanagement.
Bezeichnung eines solchen Fonds neben dem Namen der Kapitalanlagegesellschaft auch den
(Unternehmens-)Namen – das Label – des externen Partners. Private-Label-Fonds werden
Mit unseren Private-Label-Fonds unterscheiden wir uns stark von der Produktpalette anderer Kapitalanlage-
gelegentlich auch als Third- oder White-Label-Fonds bezeichnet. Die externen Partner,
gesellschaften. Denn die damit verbundene Vielfalt steht im Gegensatz zu der klassischen „Hausphilosophie“,
mit denen wir bei Private-Label-Fonds kooperieren, sind renommierte und unabhängige
wie sie bei der Mehrzahl der Investmentgesellschaften herrscht. Nicht ohne Grund lautet daher einer unserer
Vermögensverwalter mit langjähriger und umfangreicher Erfahrung in der Kapitalanlage.
Unternehmensgrundsätze:
Sie fungieren in der Regel als Berater unseres Portfoliomanagements und bringen damit ihre
besondere Erfahrung in die Betreuung der jeweiligen Publikumsfonds ein.
„Vielfalt statt Einheitsbrei“.
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Ihre persönlichen Ziele
Risikoklasse 1*
Risikoklasse 2*
Risikoklasse 3*
Risikoklasse 4*
Risikoklasse 5*
sowie Ihre Risiko-
Ihr Ziel:
Ihr Ziel:
Ihr Ziel:
Ihr Ziel:
Ihr Ziel:
bereitschaft bilden die
Erwirtschaftung angemessener, stetiger
Stabile Erträge und Erwirtschaftung höhe-
Moderater Wertzuwachs und angemessene
Chancen auf einen hohen Wertzuwachs
Sehr hoher Wertzuwachs und überpropor-
Grundlagen Ihrer
Erträge aus Zinseinkommen bei einer
rer Zinseinkommen über Geld-/Kapital-
Erträge, vorrangig aus Aktien- und Wäh-
und angemessene Erträge aus Aktien-
tionale Erträge aus Aktien- und Währungs-
Anlageentscheidung.
Ertragserwartung auf Geldmarktniveau.
marktniveau. Begleitend von Chancen auf
rungschancen. Ihre Ertragserwartungen
und Währungsentwicklungen. Hohe
chancen. Sehr hohe Ertragserwartungen bei
Nur eine Analyse der
Vorübergehendes „Parken“ von liquiden
Kurs- und Währungsgewinne profitieren.
liegen bei gleichzeitig höherer Risikobereit-
Ertragserwartungen bei gleichzeitig hoher
gleichzeitig sehr hoher Risikobereitschaft.
gesamten individuellen
Mitteln, aber ggf. auch Zielsparen.
Höhere Ertragserwartungen bei angemes-
schaft über dem Kapitalmarktniveau.
Risikobereitschaft. Langfristiger Anlage-
Langfristiger Anlagehorizont. Sehr hohes
Situation des Anlegers
Kurz- bis langfristiger Anlagehorizont.
senen Risiken. Mittel- bis langfristiger
Private Altersvorsorge. Langfristiger Anlage-
horizont. Substanzwertorientierte private
Gesamtrisiko unter Beachtung der jeweiligen
und seiner Zukunfts-
Niedriges Gesamtrisiko unter Beachtung
Anlagehorizont. Zielsparen/Altersvorsorge.
horizont. Mittleres Gesamtrisiko unter
Altersvorsorge. Hohes Gesamtrisiko unter
Anlagedauer. Je nach Fondskonzept kann es
pläne führt schließlich
der jeweiligen Anlagedauer. Akzeptanz
Geringes Gesamtrisiko unter Beachtung
Beachtung der jeweiligen Anlagedauer. Das
Beachtung der jeweiligen Anlagedauer.
dabei zu Konzentrationen auf z.B.
zur optimalen
von Zinsänderungs-, Inflations- sowie
der jeweiligen Anlagedauer. Einflüsse auf
Anlageergebnis kann maßgeblich beeinflusst
Neben Zinsänderungs-, Bonitäts-,
bestimmte Länder, Branchen, Themen oder
Fondsanlage.
möglichen vorübergehenden Bonitäts-
die Wertentwicklung können – abhängig
werden durch Zins-, Bonitäts- und Liquidi-
Liquiditäts- und Währungsrisiken hängt die
Marktsegmente kommen. Fonds dieser
und Liquiditätsrisiken (bezogen auf
vom jeweiligen Fondskonzept – neben den
tätsveränderungen (bezogen auf die vom
Wertentwicklung des Investments maß-
Risikoklasse weisen daher gegenüber
Um Ihnen Ihre
die vom jeweiligen Fonds gehaltenen
bei Risikoklasse 1 genannten Risiken aus
jeweiligen Fonds gehaltenen Papiere) sowie
geblich von den Entwicklungen an den
Aktienfonds der Risikoklasse 4 ein deutlich
persönliche Analyse
Papiere).
Währungs- und Aktienkursentwicklungen
Währungs- und Aktienkursschwankungen.
internationalen Aktienmärkten ab.
höheres Risiko auf.
zu erleichtern, haben
resultieren.
wir unser gesamtes
Fondsangebot in
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derzeit fünf UniversalRisikoklassen einge-
Sie bestimmen die Klasse –
Wir haben die Auswahl
teilt. Dabei ist die
jeweilige Risikoklasse
eine erste Hilfe, sie
Ihr Anlage-Typ:
Ihr Anlage-Typ:
Ihr Anlage-Typ:
Ihr Anlage-Typ:
Ihr Anlage-Typ:
Sicherheitsorientiert
Ertragsorientiert
Wachstumsorientiert
Chancenorientiert
Gewinnorientiert
Geeignet sind deutsche, europäische oder
sollte aber niemals
Geeignet sind Geldmarkt- oder Euro-
In Frage kommen Rentenfonds (überwie-
Geeignet sind europäische und internatio-
In Frage kommen deutsche, europäische
alleinige Grundlage
Kurzläuferfonds.
gend Euroanleihen) oder Mischfonds, die
nale Rentenfonds, Mischfonds, Dachfonds
und internationale Aktienfonds (überwie-
internationale Aktienfonds mit einem Fokus
gend Standardwerte), Mischfonds, Alters-
auf z.B. Wachstumswerte, Small- und Mid-
vorsorge-Sondervermögen (AS-Fonds)
Caps, Länder-, Regionen-, Branchen- und
sowie Dachfonds, die überwiegend
Themenfonds sowie Dachfonds, die überwie-
in Aktien oder Aktienfonds investieren.
gend in Branchen-, Themen-, Länder- oder
Ihrer Anlageentschei-
nachhaltig überwiegend in festverzinsliche
mit geringer Aktienfondsquote und eher
dung sein.
Wertpapiere investieren.
defensiv ausgerichtete AltersvorsorgeSondervermögen (AS-Fonds).
Sie bestimmen
Regionenfonds investieren.
die Klasse –
wir haben die
Auswahl.
* Die Universal-Risikoklasse des gewünschten
Fonds können Sie natürlich bei dem Sie
betreuenden Vertriebspartner oder direkt bei
uns erfragen. Unsere Eingruppierung ist
jeweils abhängig vom einzelnen Fondskonzept.
Sie kann Veränderungen unterliegen und von
Eingruppierungen anderer Kreditinstitute
oder von persönlichen Einschätzungen des
Anlegers abweichen.
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Nachdem Sie sich für Ihre Anlagestrategie
Diese Unterlagen sind die alleinverbind-
entschieden haben, wählen Sie die
liche Grundlage für den Erwerb von
entsprechenden Fonds. Um deren Anlage-
Fondsanteilen. Besuchen Sie uns oder
politik kümmern wir uns. Ihr Vermögen ist
unsere Luxemburger Tochtergesellschaft
bei uns in professionellen Händen.
im Internet unter
Wir möchten, dass Sie wissen, wo Sie Ihr
www.universal-investment.de oder
Geld anlegen.
www.universal-investment.lu
Dort können Sie diese Unterlagen
Detaillierte Informationen zu allen unseren
ebenfalls einsehen und herunterladen.
Fonds finden Sie in den Verkaufsprospekten mit den Vertragsbedingungen sowie
den Rechenschafts- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos bei unseren
Vertriebspartnern, direkt bei uns oder
den jeweiligen Depotbanken erhalten.
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In allen Klassen erfolgreich
Die Fondsarten
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Geldmarktfonds
Rentenfonds
Mischfonds
Dachfonds
Aktienfonds
legen hauptsächlich in kurz laufende und
investieren ausschließlich oder überwie-
halten neben Aktien auch festverzinsliche
investieren ihr Vermögen in andere Fonds
investieren je nach Anlageschwerpunkt
festverzinsliche Wertpapiere an. Diese
gend in festverzinsliche Wertpapiere,
Papiere und verbinden damit die Anlage
(Zielfonds). Im Regelfall stellen sie ein
in nationale und internationale Aktien
Fondsvariante weist vergleichsweise gerin-
wie z.B. Anleihen inländischer und auslän-
von Aktien und Renten in einem Fonds.
gemischtes Portfolio zusammen, das aus
verschiedener Märkte, Regionen oder
ge Kursschwankungen auf. Der Anleger
discher Aussteller, Pfandbriefe und
Je nach Marktlage können Aktienanteil
Anteilen von Fonds besteht, deren Vermö-
Branchen. Fonds dieser Kategorie weisen
hat die Möglichkeit, an der Rendite
Kommunalobligationen. Die Wertent-
und Rentenanteil im Fonds schwanken.
gen in Aktien, Renten, Geldmarkttiteln
vergleichsweise größere Risiken auf,
großer Anlagevolumina zu partizipieren.
wicklung wird maßgeblich von der
Zur Kategorie der Mischfonds zählen
und teilweise Immobilien investiert ist.
haben aber auch entsprechend größere
Die angelegten Beträge sind jederzeit
Zinsentwicklung an den nationalen und
auch die Altersvorsorge-Sondervermögen
Damit kann der Anleger das besondere
Wertsteigerungsmöglichkeiten.
verfügbar, so dass diese Anlageform
internationalen Kapitalmärkten bestimmt.
(AS-Fonds).
Kapitalmarkt-Know-how der jeweiligen
Aktienfonds sprechen vorrangig Anleger
eine gute Alternative zu Festgeld oder
Ebenso von Bedeutung sind Kursverände-
Mischfonds sind für Anleger geeignet, die
Zielfonds-Manager in einem Fondsport-
mit dem Ziel der Wertsteigerung an.
Sparbuch darstellt.
rungen und Währungsabweichungen.
ein gewisses Maß an Kontinuität suchen,
folio bündeln, ohne sich selbst um dessen
Eine ideale Anlagemöglichkeit für die
Eine Anlagemöglichkeit, bei der
aber auch die Chancen der Aktienmärkte
Zusammensetzung kümmern zu müssen.
kurzfristige Geldanlage.
moderate Chancen moderaten Risiken
nutzen wollen.
Zudem führt die breite Streuung der
gegenüberstehen.
Anlagegelder auf verschiedene Zielfonds
in der Regel zu einer ausgeprägteren
Risikostreuung.
Dachfonds sind das Instrument des breit
investierenden Anlegers.
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Sie haben die Wahl –
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Wir die Möglichkeiten
Unser Service für Sie.
Universal-Investmentfonds bankarbeitstäglich erwerben.
Mehr Online-Service:
So einfach geht es:
Noch mehr Service:
Unter www.universal-investment.de erhalten Sie Zusatzinformationen
Sie erteilen der Bank, bei der Sie Ihr Wertpapierdepot führen,
Ob Einmalanlage (ab 1.500 Euro), regelmäßiger Sparplan
über alle Fonds – angefangen von Charts zur Wertentwicklung über
einen entsprechenden Kaufauftrag. Hierzu benötigen Sie lediglich
(ab 100 Euro pro Anlagetermin) oder Kapitalnutzung mittels
detaillierte Aufstellungen zu den aktuellen Investitionsschwerpunkten
die Bezeichnung und die Wertpapier-Kenn-Nummer (WKN/ISIN)
Auszahlplan (ab 5.000 Euro) – mit dem UNIVERSAL-Investment-
und einzelnen Positionen bis hin zu Verkaufsprospekten, Halbjahres-
des jeweiligen Fonds. Diese Angaben finden Sie u.a. im Verkaufs-
konto haben Sie für Ihre Vermögensplanung die freie Wahl.
und Rechenschaftsberichten.
prospekt.
Anlagerhythmus und -zeitpunkt bestimmen Sie – ganz flexibel
entsprechend Ihrer persönlichen Situation.
Noch einfacher:
Sie eröffnen ein Depot bei der Universal-Investment-Gesellschaft
Bestens informiert:
mbH – das UNIVERSAL-Investmentkonto – und beauftragen uns
Wir dokumentieren die Wertentwicklung unserer Fonds und
direkt mit dem Kauf und der Verwaltung der von Ihnen gewünsch-
veröffentlichen Ausgabe- und Rücknahmepreise bankarbeitstäg-
ten Fondsanteile. Die Unterlagen zur Kontoeröffnung, unsere
lich. Sie finden die Notierungen unserer Fonds in überregionalen
Geschäftsbedingungen für das UNIVERSAL-Investmentkonto,
Tageszeitungen wie der FAZ, dem Handelsblatt und der
ggf. Sonderbedingungen sowie das aktuelle Preisverzeichnis und
Börsen-Zeitung, im Videotext von ARD (ab Seite 778 ) und ZDF
Informationen zu allen unseren Fonds erhalten Sie kostenlos von
(ab Seite 766) sowie natürlich auf unserer Internetseite
Ihrem Fondsvermittler, direkt bei uns oder zum Ausdrucken online
www.universal-investment.de
über unsere Internetadresse: www.universal-investment.de
Für Ihre Fragen stehen Ihnen die Mitarbeiter unseres ServiceCenters gern zur Verfügung. Sie sind montags bis freitags von
8.00 Uhr bis 18.00 Uhr erreichbar.
Telefon: 0 69 - 7 56 91- 5 5 5
Telefax: 0 69 - 7 56 91- 2 0 6
Email: [email protected]
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