Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt
sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart
dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so
dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Swiss Life Funds (F) Money Market Euro P (ISIN: FR0010540385)
OGAW französischen Rechts
Die SICAV wird von Swiss Life Asset Management (France) verwaltet.
Die Gesellschaft gehört zur Swiss Life-Gruppe.
Ziele und Anlagepolitik
Einordnung: Geldmarktfonds.
Swiss Life Funds (F) Money Market Euro ist eine auf Euro lautende
Geldmarkt-SICAV, deren Anlageziel darin besteht, eine höhere Rendite
als beim Index EONIA Capitalized nach Abzug der Verwaltungsgebühren
zu ermöglichen.
Die SICAV ist in fest- oder variabel verzinsliche Schuldverschreibungen
und handelbare Schuldtitel investiert.
Diese Emissionen müssen zu jeder Zeit eine hohe Bonität aufweisen. Die
Verwaltungsgesellschaft setzt eine angemessene und strikte
Risikomanagementpolitik um, mithilfe derer sie die Bonität der im Portfolio
gehaltenen Vermögenswerte beurteilen kann. Sie greift bei der Auswahl
der zugelassenen Vermögenswerte weder ausschliesslich noch
automatisch auf Bonitätsratings zurück, die von Ratingagenturen
vergeben wurden. Sie verfügt über ein internes Verfahren, das eine
präzise und unabhängige Beurteilung der Emissionen ermöglicht. Der
Verwalter nimmt im Falle der Änderung eines Ratings eine eigene
Analyse des Kreditrisikos vor, um zu entscheiden, ob der Titel verkauft
oder im Portfolio behalten wird.
Sie kann in Finanzinstrumente mit einer Restlaufzeit bis zur gesetzlichen
Endfälligkeit von bis zu 2 Jahren investieren. Die gewichtete
durchschnittliche Restlaufzeit (WAM) des Portfolios liegt bei bis zu 6
Monaten. Die gewichtete durchschnittliche Laufzeit (WAL) des Portfolios
der SICAV liegt bei bis zu 12 Monaten.
Durationsspanne: 0 bis 0,50%.
Sonstige wesentliche Informationen:
• Zeichnungs- und Rücknahmeanträge: werden bis 11:30 Uhr
entgegengenommen und auf der Basis des letzten
Nettoinventarwerts ausgeführt
• Derivate: bis zu 100% des Vermögens.
• OGAW, AIF oder ausländische Investmentfonds: bis zu 10%
ihres Vermögens in Anteilen oder Aktien von Geldmarkt-OGAW
französischen Rechts oder europäischer Geldmarkt-OGAW, die
bis zu 10% ihres Vermögens in Anteile oder Aktien von OGAW,
AIF oder Investmentfonds ausländischen Rechts investieren
• Vollständige Thesaurierung der Erträge.
• Empfohlene Anlagedauer: 3 Monate.
Risiko- und Ertragsprofil
Niedrigeres Risiko
Höheres Risiko
Potenziell niedrigere Erträge
1
2
3
Potenziell höhere Erträge
4
5
6
7
Die Risikokategorie 1 der SICAV beruht auf dem begrenzten Kreditrisiko
dank der beschränkten Restlaufzeit der Titel im Portfolio (Restlaufzeit von
höchstens 2 Jahren) sowie deren Bonität. Die zur Berechnung des
synthetischen Indikators verwendeten historischen Daten können nicht
als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil des Fonds
herangezogen werden.
Die niedrigste Risikokategorie ist nicht gleichbedeutend mit einer
„risikofreien Anlage“.
Das investierte Kapital kann nicht vollständig abgesichert werden. Die
SICAV bietet keine Kapitalgarantie.
Die Risikokategorie dieses Fonds ist nicht garantiert und kann sich im
Laufe der Zeit verändern.
Wesentliche Risiken, die nicht im Indikator berücksichtigt sind:
• Kreditrisiko: Dieses Risiko betrifft die Bewertung von Anlagen,
handelbaren Forderungspapieren und Kreditderivaten. Wenn
sich die vom Markt eingeschätzte Bonität der Emittenten
verschlechtert, kann der Wert dieser Instrumente sinken, und
bei einem Ausfall des Emittenten kann der Wert dieser
Instrumente null sein, was als Konsequenz zu einem Rückgang
des Nettoinventarwerts der Aktie führt.
• Liquiditätsrisiko: Dieses Risiko bezieht sich auf die
Schwierigkeit oder Unmöglichkeit, im Portfolio gehaltene
Papiere aufgrund der begrenzten Grösse des Marktes oder des
fehlenden Volumens auf dem Markt, auf dem diese Papiere
üblicherweise gehandelt werden, zu gegebener Zeit und zum
Bewertungspreis des Portfolios zu veräussern.
Swiss Life Funds (F) Money Market Euro P (ISIN: FR0010540385)
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Kosten
Die entrichteten Kosten und Gebühren dienen zur Deckung der Kosten für die Funktionsweise des Fonds und schliessen die Kosten der Vermarktung
und des Vertriebs der Anteile ein. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Der angegebene Prozentsatz ist der Höchstbetrag. Unter Umständen
werden Ihnen niedrigere Ansätze in Rechnung gestellt. Ihr Berater kann
Ihnen dazu weitere Informationen zur Verfügung stellen.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschläge:
2,00%
Rücknahmeabschläge:
0,00%
Die laufenden Kosten werden jährlich am Geschäftsjahresende des Fonds
(31.12.2015) berechnet und beinhalten alle Kosten des vergangenen
Geschäftsjahres. Diese Zahl kann von Geschäftsjahr zu Geschäftsjahr
schwanken. Nicht enthalten sind die Vermittlungskosten (mit Ausnahme der
Ausgabeauf- und/oder Rücknahmeabschläge, die der Fonds beim Kauf
oder Verkauf von Anteilen eines anderen Fonds zahlt) und die
erfolgsabhängige Gebühr.
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer
Anlage vor der Anlage abgezogen wird.
Kosten, die dem Fonds im Laufe des Jahres berechnet
werden
0,29%
Laufende Kosten:
Kosten, die dem Fonds unter bestimmten Bedingungen
berechnet werden:
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühr:
Nicht zutreffend
Wertentwicklung in der Vergangenheit
Zusätzliche Informationen:
• Die Wertentwicklung in der
Vergangenheit lässt keine
Rückschlüsse auf die künftige
Wertentwicklung zu.
• Die Kosten und Gebühren sind in den
angegebenen Wertentwicklungen
enthalten.
• Referenzwährung: EUR.
• Gründungsdatum des Fonds:
09.12.2007
Referenzindex
3,8%
0,5%
2,0%
1,2%
1,1%
0,4%
0,4%
0,1%
4,0%
0,7%
0,4%
0,9%
0,2%
0,1%
0,1%
-0,1%
Praktische Informationen
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Verwahrstelle: SwissLife Banque Privée
Weitere Informationen zum Fonds (Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresberichte, Informationen über andere Anteilskategorien des Fonds)
werden auf schriftliche Anfrage von Anlegern bei Swiss Life Asset Management (France) 7 , rue Belgrand, F-92682 Levallois-Perret cedex
innerhalb von acht Werktagen zugesandt.
Der Nettoinventarwert wird im Internet unter www.swisslife-am.com veröffentlicht. Er wird an jedem Börsentag von Paris, mit Ausnahme der
gesetzlichen Feiertage in Frankreich und der Börsenfeiertage (Offizieller Kalender von Euronext) berechnet.
Es wird darauf hingewiesen, dass die Steuervorschriften im Herkunftsland des Fonds die persönliche Steuerlage des Anlegers beeinflussen
können.
Der vorliegende Fonds steht „US-Personen“ nicht offen (die Definition von „US-Personen“ ist auf der Website der Verwaltungsgesellschaft
www.swisslife-am.com verfügbar).
Swiss Life Asset Management (France) kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht
werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts des Fonds vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Frankreich zugelassen und wird von der französischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (Autorité des Marchés Financiers, AMF)
reguliert. Swiss Life Asset Management (France) ist in Frankreich als Verwaltungsgesellschaft zugelassen wird durch die Autorité des Marchés
Financiers (AMF) reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 25.02.2016.
Swiss Life Funds (F) Money Market Euro P (ISIN: FR0010540385)
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