Ausfüllhilfe für das "Profil der Geschäftsbeziehung Natürliche Person"
Werbung
Liechtensteinische Landesbank AG 9490 Vaduz · Liechtenstein Ausfüllhilfe für das "Profil der Geschäftsbeziehung Natürliche Person" Seite 1/2 Sollten Sie für Ihre Ausführungen im Kundenprofil nicht genügend Platz vorfinden, können Sie ergänzende Angaben gerne in einem separaten Schreiben oder in ähnlicher Form dem Profil beilegen. Zu Punkt 1) Wirtschaftlicher Hintergrund / Herkunft der Vermögenswerte Neben der Angabe in Kurzform ist zwingend eine ausführliche Beschreibung der Vermögensherkunft erforderlich. Im Folgenden haben wir Ihnen zu den einzelnen Punkten Fragen aufgelistet. Wir bitten Sie, die folgenden Fragen bei der Beschreibung der Vermögensherkunft zu berücksichtigen. ◆ ☐ Lohn / Berufstätigkeit* ◆ ◆ ◆ ☐ Rente / Pension ☐ Erspartes Aus welcher (allenfalls ursprünglichen) Tätigkeit stammen die Vermögenswerte (Branche, Name des Unternehmens etc.) Über wie viele Jahre wird bzw. wurde diese Tätigkeit ausgeübt? Über welchen Zeitraum konnten die Vermögenswerte erwirtschaftet bzw. angespart werden? * vgl. auch die Fragen zum Punkt "Geschäftstätigkeit" ◆ ☐ Erbschaft / Schenkung ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ Von wem wurde die Erbschaft bzw. Schenkung erhalten? Zeitpunkt der Erbschaft bzw. Schenkung? In welchem Naheverhältnis steht diese Person mit dem Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigten bzw. Einbringer? Wie hat der Erblasser bzw. Geschenkgeber das Vermögen erwirtschaftet? Kann ein Erbschein, Testament oder Schenkungsvertrag vorgelegt werden? In welchem Verhältnis stehen die Vermögenswerte aus der Erbschaft bzw. Schenkung zu den sonstigen eingebrachten / einzubringenden Vermögenswerten? ☐ Geschäftstätigkeit Unter diesem Punkt ersuchen wir insbesondere um Angaben zur (allenfalls früheren) Geschäftstätigkeit des Kontoinhabers, wirtschaftlich Berechtigten bzw. effektiven Einbringers: ◆ Ist / war der Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigte bzw. effektive Einbringer selbständig oder unselbständig erwerbstätig? ◆ Falls der Kontoinhaber, wirtschaftlich Berechtigte, effektiver Einbringer selbständig tätig ist bzw. war, ersuchen wir um nähere Angaben zu seiner Firma (Grösse der Firma, seit wann gibt es diese Firma, Anzahl Mitarbeiter, Umsatz etc.) inkl. Vorlage allfälliger Zusatzdokumentation (z.B. Internetauftritt, Bilanzen, Geschäftsberichte etc.). ◆ In welcher Branche bzw. in welchem Sektor werden / wurden die Vermögenswerte erwirtschaftet? ◆ In welchen Ländern / Regionen ist / war die Gesellschaft tätig? ◆ Was für Transaktionen werden über diese Bankbeziehung abgewickelt? 1451D 09.14 ◆ ☐ Erlöse aus Verkauf / Halten von Beteiligungen / Immobilien ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ ◆ An welchen Unternehmen bestehen / bestanden Beteiligungen? Wie gross ist / war der jeweilige Anteil? Welchen wirtschaftlichen Hintergrund haben diese Beteiligung(en) (Angaben zu Branche und Sektor)? Seit wann bestehen / bestanden diese Beteiligung(en)? Wie sehen die Beteiligungsstrukturen aus (Organigramm)? Ist mit Eingängen aus Dividendenzahlungen zu rechnen? Falls ja, in welcher Höhe? Verfüg(en)t dieses(e) Unternehmen über eine Homepage? Gibt es einen Geschäftsbericht, Bilanzen, etc. Falls Immobilien gehalten werden, wo sind diese Immobilien geografisch gelegen? Um was für eine Art Immobilie handelt es sich? Z.B. Wohn- oder Bürogebäude, Fabrik Bauland etc. Wie gross und wie alt ist die Immobilie? Gibt es ein Gutachten über den Wert der Immobilie bzw. der Beteiligung? Ist mit Mieteinnahmen zu rechnen? Falls ja, in welcher Höhe? Kann ein Vertrag über den Beteiligungs- / Immobilienverkauf vorgelegt werden? Liechtensteinische Landesbank AG 9490 Vaduz · Liechtenstein Ausfüllhilfe für das "Profil der Geschäftsbeziehung Natürliche Person" ◆ Seite 2/2 ☐ Finanzerträge Bitte beschreiben Sie zunächst, wie die eingebrachten / einzubringenden Vermögenswerte ursprünglich erwirtschaftet werden bzw. wurden. Dazu verweisen wir auf die oben genannten Fragen. Bitte ergänzend angeben, wie und über welchen Zeitraum die Erträge erwirtschaftet werden konnten. Bitte belegen Sie Ihre Angaben mit Zusatzdokumenten wie beispielsweise Organigrammen, Internetrecherchen, Verträgen, etc. Zu Punkt 2: Zweck der Bankverbindung / Verwendungszweck der Vermögenswerte Beim Punkt 2 ist zu unterscheiden zwischen dem Zweck der Bankverbindung und dem Verwendungszweck, falls Vermögenswerte wieder abfliessen. Bitte beschreiben Sie ausführlich für welche Zwecke abfliessende Vermögenswerte verwendet werden. In diesem Zusammenhang verweisen wir auf die Fragen unter Punkt 1., die allenfalls auch für die Beschreibung des Verwendungszweckes der Vermögenswerte hilfreich sein können. Wir dürfen darauf hinweisen, dass gemäss Anhang 1 SPV pauschale Erklärungen über abklärungsbedürftige Transaktionen (wie z.B. …) nicht ausreichend sind. Beispielsweise ersuchen wir Sie den allfälligen Verwendungszweck "Darlehensgewährung" näher zu beschreiben (z.B. Höhe, Hintergrund und Zweck der Darlehensgewährung, Zins- und Rückzahlungsbedingungen etc.) und zu belegen. Zu Punkt 3: Angaben zur Vermögens- und Familiensituation des wirtschaftlich Berechtigten / effektiven Einbringers Ihr Kundenberater ist Ihr direkter Ansprechpartner in sämtlichen Finanzangelegenheiten. Angaben zum familiären und wirtschaftlichen Umfeld ermöglichen es uns, Ihnen eine bestmögliche Beratung zu bieten. Wir möchten uns nicht nur um Ihr Vermögen, sondern auch um Sie kümmern können. Wir ersuchen Sie daher um Beantwortung dieser Profil-Angaben, um Ihre Bedürfnisse besser einschätzen zu können und mit Ihnen gemeinsam massgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. 1451D 09.14 Besten Dank für die ausführliche Erstellung des Kundenprofils.
