Vorsorgen - VKB-Bank
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Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. VKB Anlage Mix Dynamik, EUR, thesaurierend, AT0000495023 Verwaltet von der Pioneer Investments Austria GmbH. Die Pioneer Investments Austria GmbH gehört zur UniCredit Gruppe. Ziele und Anlagepolitik Der VKB-Anlage Mix Dynamik bietet eine standardisierte Vermögensverwaltung für den mittel- und längerfristigen Anleger. Das Anlageziel des VKB-Anlage-Mix Dynamik besteht in der Erzielung jährlich positiver Renditen über einen mittelfristigen Veranlagungshorizont durch eine variable Zusammensetzung des Fondsvermögens über mehrere Anlageklassen bei gleichzeitiger Risikobegrenzung. Eine Kapitalgarantie geht damit nicht einher. Beim VKB-Anlage Mix Dynamik handelt es sich um einen Fonds, der nicht nur in die traditionellen Anlageklassen Anleihen, Geldmarkt und Aktien investiert, sondern auch in Rohstoffe und Alternative Investments. Zu mindestens 40% des Fondsvermögens werden fest- und/oder variabel verzinsliche europäische Anleihen von staatlichen und halbstaatlichen Emittenten oder Unternehmensanleihen mit Investmentgrade und zu maximal 50% des Fondsvermögens internationale Aktien mit Fokus auf Substanz und Dividende gehalten. Die Aktienquote wird dynamisch gesteuert und orientiert sich an den bedeutendsten Aktienmärkten mit klaren Aufwärtstrends. Rohstofffonds, die ihrerseits insbesondere in an Rohstoff(index)preise gebundene Finanzinstrumente investieren, können bis max. 20 % und Alternative Investments bis max. 10 % beigemischt werden. Immobilienfonds können ebenso bis zu 20 % gehalten werden. Diese Anlageklassen dienen der Ertrags- und Risikooptimierung des Portfolios. Der Fonds veranlagt sein Vermögen überwiegend in Zielfonds, die wiederum ihr Vermögen in die oben beschriebenen Anlageklassen investieren. Bei der Zielfondsauswahl wird besonders auf Qualitätskriterien wie Beurteilung der Fondsmanager, langfristigen Fondskennzahlen, Fondsvolumen, usw. geachtet. Derivative Finanzinstrumente werden neben Absicherungszwecken in größerem Umfang auch als Gegenstand der Anlagepolitik eingesetzt. In Wertpapiere und Geldmarktinstrumente bestimmter Aussteller darf die Gesellscha mehr als 35% des Fondswertes investieren. Abrechnungsstichtag: Der zur Abrechnung kommende gültige Rücknahmepreis ist der von der Depotbank ermittelte Rechenwert des übernächsten Bankarbeitstages. Das Fondsmanagement wird von Volkskreditbank AG, Rudigierstraße 5-7, A-4020 Linz durchgeführt. Im Fondsvermögen erzielte Erträge werden innerhalb des Fondsvermögens reinvestiert. Rücklösung von Anteilen: Die Anleger können von der Depotbank - vorbehaltlich einer Aussetzung der Rücknahme durch die Verwaltungsgesellscha aufgrund außergewöhnlicher Umstände - börsentäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 7 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Risiko- und Ertragsprofil Geringes Risiko 1 2 Höheres Risiko 3 4 Typischerweise geringere Rendit e 5 6 7 Typischerweise höhere Rendit e Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern.Die Einstufung in Kategorie 5 spiegelt dem Risikolimit, welchem der Fonds in Bezug auf seine Veranlagung unterliegt, entsprechende Preisschwankungen wider. Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht ausreichend erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Kontrahentenrisiko: Der Fonds kann Verluste erleiden, wenn Dritte, mit denen er Derivatgeschäe abgeschlossen hat, ihren Verpflichtungen nicht nachkommen. Kreditrisiko: Der Fonds kann Verluste erleiden, wenn Aussteller von Anleihen insolvent werden. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds unterliegt dem Risiko von Verlusten, die durch die Unangemessenheit oder das Versagen von internen Verfahren, Menschen und Systemen oder durch externe Ereignisse verursacht werden, einschließlich Rechtsrisiken. Das Verwahrrisiko ist das Risiko des Verlustes von Vermögensgegenständen, die auf Depot liegen, durch Insolvenz, Fahrlässigkeit oder betrügerische Handlung der Depotbank oder eines Sub-Verwahrers. Risiken aus Derivateeinsatz: Der Fonds kann Derivategeschäe einsetzen. Auch kleine Kursveränderungen der zugrundeliegenden Vermögensgegenstände können Gewinne oder Verluste des Fonds vergrößern. AT0000495023 / 14.02.2014, Seite 1 Kosten Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers. Der hier angegebene Ausgabeaufschlag/Rücknahmeabschlag ist Einmalige Kosten vor und nach der Anlage ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Die Ausgabeaufschlag 3,00 % aktuellen Gebühren können jederzeit bei der Vertriebsstelle erfragt Rücknahmeabschlag 0,00 % werden. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrem Geschäsjahr des Fonds an, das im September 2013 endete Investment vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite und beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren, abgezogen wird. die im vergangenen Jahr erhoben wurden. Transaktionskosten sind nicht Bestandteil der "Laufenden Kosten". Die "Laufenden Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Kosten" können von Jahr zu Jahr voneinander abweichen. Laufende Kosten 1,96 % Eine Darstellung der in den "Laufenden Kosten" enthaltenen Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat Kostenbestandteile findet sich im aktuellen Rechenschasbericht, An die Wertentwicklung des Fonds gebundene 0,00 % Unterpunkt "Aufwendungen". Gebühren die im letzten Geschäftsjahr verrechnet wurden (Erfolgsabhängige Performance-Fee, siehe nebenstehend bzw. Abschnitt II des Prospekts.) Erfolgsabhängige Performance-Fee: Erfolgsabhängige Managementvergütung in Höhe von 15 % des Anteilswertzuwachses gegenüber dem letzten performancefeewirksamen Anteilswert ("high watermark") in jedem Monat, in dem die seit Fondsstart erzielte Fondsperformance gemäß OeKB 4,50 % p.a. übersteigt. Frühere Wertentwicklung Die historische Wertentwicklung wird in EUR berechnet. Bei der Berechnung werden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlages/ des Rücknahmeabschlags abgezogen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung. Der Fonds wurde 2005 und die Anteilscheinklasse 2005 aufgelegt. 25% 10.3% 2.7% 0% 4.0% 8.5% 3.7% 0.8% -3.2% -21.5% -25% 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010* 2011 2012 2013 Wert ent wicklung des Fonds * In diesen Jahren war der Fonds anders ausgestaltet. Näheres finden Sie auf unserer Internetseite www.pioneerinvestments.at. Praktische Informationen Depotbank des Fonds: UniCredit Bank Austria AG Den Prospekt, die Berichte des Fonds, die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmepreise, sowie die wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds erhalten Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache bei der Verwaltungsgesellscha, der Pioneer Investments Austria GmbH, Lassallestraße 1, A-1020 Wien, oder im Internet unter www.pioneerinvestments.at. Im Falle von Auslandszulassungen finden Sie die Wesentlichen Anlegerinformationen in der jeweiligen Landessprache sowie die restlichen Dokumente in englischer Sprache unter www.pioneerinvestments.at. Die Besteuerung von Erträgnissen oder Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Bei offenen Fragen sollte eine professionelle Auskun eingeholt werden. Die Pioneer Investments Austria GmbH kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung habar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist. Der Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die FMA - Österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert. AT0000495023 / 14.02.2014, Seite 2 | Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 28.01.2014.