SOPLEX AL – ABS Link Asset Backed Securities managen mit SAP

AL
SOPLEX AL – ABS Link
Asset Backed Securities managen mit SAP
ABS-Transaktionen effizient abwickeln – die Finanzierung optimieren!
Asset Backed Securities professionell managen
Günstige Finanzierungsquellen effizient und integriert erschließen
In der heutigen Zeit sind Asset Backed Securities (ABS)
Zur Verlustreduzierung durch ausgefallene Forderungen
ein gängiges Finanzierungsinstrument für Unternehmen
erwirbt die Zweckgesellschaft durch Credit Enhance-
mit einem entsprechenden Forderungsvolumen. Sie er-
ments abgesicherter Forderungen.
höhen die Unabhängigkeit gegenüber Banken, reduzieren
die Verschuldungsquote und ermöglichen dem Unterneh-
Ein weiterer erheblicher Vorteil besteht darin, dass an-
men dadurch eine günstigere Refinanzierung. Neben dem
ders als beim Factoring, welches grundsätzlich auf
Factoring haben sich ABS-Transaktionen als Mittel des
Forderungen aus Lieferungen und Leistungen be-
Forderungsverkaufs mit dem Ziel der Finanzierung fest
schränkt ist, Verbriefungen mittels ABS in der Regel alle
etabliert und sind somit eine sinnvolle Maßnahme, um
Vermögenswerte umfassen, die einen Zahlungsstrom
die Liquiditätssituation des Unternehmens spürbar zu ver-
generieren. Während ABS-Transaktionen bisher vor al-
bessern.
lem für Großunternehmen erschwinglich waren, bieten
ABS-Transaktionen –
neue Wege im Forderungsmanagement
Die eigens gegründete Gesellschaft, an die die Forderungen veräußert werden, ist i.d.R exakt auf die speziellen
Bedürfnisse des Originators zugeschnitten und bietet
somit ein hohes Maß an Flexibilität. Durch die Ausgabe
von Wertpapieren mit unterschiedlichen Laufzeiten am
Kapitalmarkt kann sie sich Liquidität beschaffen, um die
Forderungen zu erwerben. Da die Zweckgesellschaft die
erworbenen Forderungen dem Originator gegenüber sofort begleicht, kann dieser die freigewordene Liquidität
zur Tilgung eigener Verbindlichkeiten verwenden. Dies
verbessert relevante Bilanzkennzahlen, insbesondere die
Anlagendeckung. Auf diese Weise erwirbt das Unternehmen, das seine Forderungen verkauft, eine höhere Bonität und kann damit günstiger Fremdkapital aufnehmen.
Da die Zweckgesellschaft rein der Refinanzierung dient,
sind die Aufgaben der Forderungsbeitreibung durch den
Originator oder einen externen Dienstleister zu erbringen.
Eingehende Forderungen der Schuldner werden an die
Zweckgesellschaft übermittelt, die diese für die Zins- und
Tilgungszahlungen für die ausgegebenen Wertpapiere
sich durch standardisierte Strukturierungen zunehmend
auch für mittelständische Unternehmen attraktive Geschäftsmöglichkeiten im Markt für Verbriefungen.
Finanzierungschancen für
Unternehmen – komplexe
und aufwändige Prozesse
Den Vorteilen, die sich durch dieses Finanzierungsverfahren für die Unternehmen ergeben, stehen die komplizierten Prozesse und der hohe administrative Aufwand
gegenüber. Um die Komplexität zu beherrschen ist eine
technische Unterstützung durch moderne Business-Software unverzichtbar. Darüber hinaus ist es sinnvoll, alle
Aufgaben rund um die ABS-Transaktionen in derselben
Systemumgebung durchzuführen wie das Forderungsmanagement. Hierbei handelt es sich in der Regel um
SAP. Jedoch wird die Verwaltung von ABS-Transaktionen im SAP-Standard nicht umfassend unterstützt. Um
wirklich den gewünschten Effekt mit ABS-Transaktionen
zu erzielen, ohne dass der erzielte Liquiditätszugewinn
durch die anfallenden administrativen Kosten geschmälert
wird, ist die Abbildung aller betroffenen Prozesse in SAP
erforderlich.
verwendet.
Verkaufsangebot
an SPV
Annahme durch
SPV
Zahlungseingang
Kaufpreis
Der gesamte Prozess läuft hochintegriert in SAP
Auswertungen
und Analysen
SOPLEX AL – ABS Link
Die Software für die automatisierte Abwicklung von ABS-Transaktionen mit SAP
SOPLEX hat eine SAP-Software entwickelt, mit der praktisch alle Prozesse der Organisation und Durchführung
von ABS-Transaktionen abgewickelt werden können. Die
Anwender erhalten eine Best Practice-Lösung mit vordefinierten Prozessen, die bei Bedarf individuell an die
Anforderungen der Unternehmen angepasst werden können. SOPLEX AL (ABS Link) besticht durch eine höchstmögliche SAP-Integration und unterstützt die Sachbearbeitung mit vorgedachten Vorgängen wie z.B.
▪ Vertragsverwaltung (Eligible Criterias)
▪ Abwicklung des ABS-Vertrages nach einem frei
definierbaren Regelwerk
▪ Freie Wahl des ABS-Partners
▪ Durchgängige Sachbearbeitung in SAP
▪ Automatische Aktenübertragung an die SPV
▪ Aktueller Überblick über Bearbeitungsstand
bei der SPV
▪ Integration in den Debitorenstamm und die
Einzelposten
▪ Einbindung der SAP-Mailfunktionen
▪ Einbindung der E-Mailfunktionen
▪ Schnittstellen zu anderen Systemen, z.B.
Reklamationsmanagement, etc. möglich
Mit SOPLEX AL wird der Sachbearbeiter entlastet und die
Abwicklungskosten werden gesenkt.
▪ Freie Wahl des Partners
▪ Volle Transparenz der Bearbeitung in SAP
▪ Entfall administrativer Vorgänge
▪ Reduzierung des Aufwands für Routinetätigkeiten
▪ Umfangreiches Berichtswesen
▪ Geringerer Aufwand für die ABS-Abwicklung
Funktionen von SOPLEX AL
SOPLEX AL: ABS-Transaktionen effizient verwalten
▪ Virtuelle ABS-Akte in SAP
▪ Manuelle Anlage von Einzelakten
▪ Automatisierte Anlage von Massenakten aus FI-AR
▪ Automatisierte Ermittlung und Übergabe der Ankaufslisten
▪ Automatisiertes Einlesen der Entscheidung der SPV
▪ Statusverfolgung
▪ Automatisierte Verbuchung der Zahlungseingänge der
SPV inkl. Ausgleich der offenen Posten
▪ Automatisierte Verbuchung der gesamten ABSTransaktion
▪ Automatisierte Steuerung von Folgeprozessen
(z.B. Sperre von Kunden oder Aufträgen)
▪ Verwaltung von Terminen, Fristen, Wiedervorlagen
▪ Automatisierte Steuerung von Aufgaben
▪ Word-Korrespondenzen
▪ Arbeitsvorrat für den Sachbearbeiter
▪ Workflow für automatisierte Prozesse
▪ Infosystem: Umfangreiche Auswertungen auf
Knopfdruck
Moderne SAP-Technologie
SOPLEX AL: Add in-SAP-Software
▪ Eigener Namensraum
▪ Programmiersprache: ABAP/4
▪ Keine Modifikation des SAP-Systems
▪ Implementierung über SAP-Transportwesen
▪ SAP-Berechtigungskonzept
▪ Eigener IMG (Einführungsleitfaden)
▪ Mehrsprachenfähig
▪ Keine zusätzliche Hardware
▪ Keine fremde Software
Rechtlicher Hinweis: SAP, R/3, SAP NetWeaver, Duet, PartnerEdge, ByDesign, Clear Enterprise, SAP BusinessObjects Explorer und weitere im Text
erwähnte SAP-Produkte und -Dienstleistungen sowie die entsprechenden Logos sind Marken oder eingetragene Marken der SAP SE in Deutschland und anderen Ländern.