Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Teilfonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Teilfonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. ING ARIA – Corporate+, ein Teilfonds von ING ARIA Klasse: R LU0537152141 Diese SICAV wird von ING Solutions Investment Management S.A. verwaltet. Ziele und Anlagepolitik Zweck des Teilfonds ist ein Engagement vornehmlich in Anleihen und Geldmarktinstrumenten (wie nachstehend beschrieben), direkt oder indirekt durch offene OGAW (Organismen für gemeinsame Anlagen in übertragbaren Wertpapieren) bzw. OGA (Organismen für gemeinsame Anlagen) in Höhe von bis zu 10% und in Übereinstimmung mit Artikel 41,1 (e) des Gesetzes von 2010 entweder innerhalb oder außerhalb der ING Group. Der Teilfonds kann bis zu 10% in Anteile von OGAW/OGA investieren. Der Teilfonds kann direkt in Anleihen und Geldmarktinstrumente investieren (übertragbare Wertpapiere, die an einem geregelten Markt gehandelt werden, dessen Funktionsweise ordnungsgemäß ist und der anerkannt und der Öffentlichkeit zugänglich ist). In diesem Fall kann der Teilfonds bis zu 25% seines Nettovermögens in Anleihen von Emittenten aus Schwellenländern und/oder in Hochzinstiteln (ohne Investment-Grade-Rating) anlegen. Ansonsten sind die privaten und staatlichen Emittenten in Mitgliedsländern der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) ansässig und haben ein Rating von „Investment Grade“. Bei den Emissionen handelt es sich mehrheitlich um Schuldverschreibungen, die von nichtstaatlichen Emittenten begeben werden (Unternehmensanleihen) und auf EUR lauten. Anlagen in Wertpapieren, die auf andere Währungen lauten, sind jedoch bis zu einer Höhe von 30% zulässig. Der Teilfonds investiert höchstens 20% seines Nettoinventarwerts (maximaler Gesamtwert) in Asset Backed Securities („ABS“) / Mortgage Backed Securities („MBS“) und CoCo-Bonds („Cocos“). Die Anlage in derivativen Finanzinstrumenten erfolgt zu Absicherungszwecken und für ein effizientes Portfoliomanagement und nicht zu Anlagezwecken. Hierfür darf der Teilfonds ausschließlich in Devisentermingeschäfte und notierte Derivate (beispielsweise Futures) anlegen. Das Kontrahentenrisiko bei Devisentermingeschäften kann auf zwei Arten verwaltet werden: (a) Der Teilfonds geht ausschließlich offene Transaktionen ein, die jederzeit abgewickelt werden können, d. h., sobald sich der kumulierte aktuelle Marktwert der von der Verwaltungsgesellschaft festgelegten Grenze nähert, die unter der in Kapitel II. B, V, a) dieses Prospekts dargelegten Grenze liegt, können die betreffenden Instrumente auf Beschluss der Verwaltungsgesellschaft gekündigt und nicht realisierte Gewinne/Verluste an den Teilfonds bzw. die Kontrahenten ausgezahlt werden. Folglich muss der Teilfonds diese OTC-Transaktionen nicht besichern und liegt damit jederzeit innerhalb der in den Luxemburger Gesetzen festgelegten Grenzen. (b) Der Teilfonds akzeptiert ausschließlich Barsicherheiten, um jederzeit die in Kapitel II. B, V, a) dieses Prospekts festgelegten Grenzen einzuhalten. Derzeit verwendet die Gesellschaft keine Techniken für ein effizientes Portfoliomanagement gemäß der Beschreibung in Kapitel II. B dieses Prospekts. Aufgrund des Vorstehenden führt der Teilfonds keine Sicherheitsabschlagsrichtlinie ein. Der Nettoinventarwert („NIW“) wird täglich an jedem Geschäftstag (jeweils ein „Bewertungstag“) berechnet. Der Berechnungstag ist der Geschäftstag nach dem Bewertungstag. Der Teilfonds lautet auf Euro. Anteile der Klasse R sind für private Anleger im Ermessen der Verwaltungsgesellschaft als registrierte thesaurierende und ausschüttende Anteile erhältlich. Die Anteile der Klasse R schütten keine Dividenden aus. Risiko- und Ertragsprofil Höheres Risiko, Bedeutende Risiken für den Teilfonds, die von diesem Indikator nicht berücksichtigt werden: Potenziell höherer Ertrag Zinsrisiko: Bei einem Anstieg der Zinssätze kann der Wert der vom Teilfonds gehaltenen festverzinslichen Wertpapiere sinken. Die Anleihenkurse stehen in umgekehrter Relation zu den Renditen. Wenn der Kurs einer Anleihe sinkt, steigt die Rendite. Geringeres Risiko, Potenziell geringerer Ertrag 1 2 3 4 5 6 7 Dieser Indikator stellt die frühere jährliche Volatilität des Teilfonds über einen Zeitraum von 5 Jahren dar. Die Risikokategorie 3 steht für begrenzte potenzielle Gewinne und/oder Verluste für das Portfolio. Die historischen Daten, die zur Berechnung des synthetischen Indikators verwendet wurden, sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil des Teilfonds. Die diesem Teilfonds zugewiesene Risikokategorie stellt keine Garantie dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleichgesetzt werden. Das ursprünglich investierte Kapital wird nicht garantiert. Kreditrisiko: Der Teilfonds investiert in Anleihen, Barmittel oder sonstige Geldmarktinstrumente. Es besteht das Risiko eines Ausfalls des Emittenten. Die Wahrscheinlichkeit, dass dies geschieht, hängt von der Bonität des Emittenten ab. Das Ausfallrisiko ist normalerweise für spekulative Wertpapiere höher. Risiko in Verbindung mit der Verwendung derivativer Instrumente: Der Teilfonds setzt derivative Instrumente ein. Dies sind Finanzinstrumente, deren Wert von einem Basiswert abhängt. Daher könnten selbst geringfügige Schwankungen des Preises eines Basiswerts zu erheblichen Änderungen des Preises des entsprechenden Derivats führen. Finanzielle, wirtschaftliche und politische Risiken: Finanzinstrumente werden von verschiedenen Faktoren beeinflusst, unter anderem von der Entwicklung des Finanzmarkts und der wirtschaftlichen Entwicklung der Emittenten, die wiederum von der allgemeinen weltwirtschaftlichen Lage sowie den landesspezifischen wirtschaftlichen und politischen Bedingungen beeinflusst werden. Liquiditätsrisiko: Ein Liquiditätsrisiko besteht, wenn der Verkauf oder Kauf bestimmter Anlagen schwierig ist. Dies könnte die Renditen des Teilfonds reduzieren, falls er nicht in der Lage ist, Transaktionen zu günstigen Bedingungen abzuschließen. ING ARIA - Corporate+ Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren dienen der laufenden Verwaltung des Teilfonds, einschließlich der Kosten für die Vermarktung und den Vertrieb der Anteile. Diese Kosten verringern die Ertragschancen Ihrer Anlage. Die Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen dem Höchstsatz. In einigen Fällen können die investierten Kosten jedoch geringer sein. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 5,00% Rücknahmeabschlag Keine Der angegebene Prozentsatz ist der Höchstbetrag, der von Ihrem Kapital abgezogen werden kann. Der Anleger kann den tatsächlich für ihn geltenden Betrag des Ausgabeaufschlags und des Rücknahmeabschlags bei seinem Berater oder Vermittler erfragen. Kosten, die vom Teilfonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1,00% Kosten, die der Teilfonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren Die angegebenen laufenden Kosten basieren auf Kosten des vorherigen, am 31. Dezember 2016 endenden GeschäftsJahres. Dieser Prozentsatz kann von Jahr zu Jahr schwanken. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsabhängigen Vergütungen und Transaktionskosten, mit Ausnahme der vom Teilfonds beim Kauf oder Verkauf von Anteilen anderer Fonds bezahlten Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. Weitere Informationen zu den Kosten des Teilfonds finden Sie in den entsprechenden Kapiteln des Prospekts, der im Internet unter www.ing-isim.lu verfügbar ist. Keine Wertentwicklung in der Vergangenheit Die im Diagramm dargestellte Wertentwicklung ist kein verlässlicher Hinweis für die künftige Wertentwicklung. A 3,6 4 4,4 5,6 6 2 Datum der Auflegung des Teilfonds: 20. August 2010 Datum der Auflegung der Anteilsklasse: 20. August 2010 Referenzwährung: Euro. 1,1 2,4 0 -2 -1,3 Wertenwicklung (%) Die jährliche Wertentwicklung wurde nach Abzug aller vom Fonds getragenen Kosten berechnet. -4 -6 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 ING ARIA – Corporate+ R A: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit bezieht sich auf ING ARIA gemäß Teil II des Gesetzes vom 17. Dezember 2010, bis der Teilfonds am 17.03.2016 zu einem OGAW (Teil I des Gesetzes von 2010) wurde Praktische Informationen Depotbank: CACEIS Bank, Luxembourg Branch Der aktuelle Prospekt und die neuesten regelmäßigen, gesetzlich vorgeschriebenen Dokumente sowie alle anderen praktischen Informationen sind kostenlos auf Englisch bei der Verwaltungsgesellschaft, ING Solutions Investment Management S.A., oder auf der Website www.ing-isim.lu erhältlich. Die Anschrift der Verwaltungsgesellschaft lautet: 48 route d'Esch, L-2965 Luxembourg (bis zum 31. März 2017), bzw. 26, Place de la Gare, L-1616 Luxembourg (ab dem 1. April 2017). Der Fonds bietet andere Anteilsklassen für die in diesem Prospekt definierten Kategorien von Anlegern an. Der Nettoinventarwert ist auf formlose Anfrage bei der Verwaltungsgesellschaft verfügbar. Einzelheiten zur aktuellen Vergütungspolitik der Verwaltungsgesellschaft, insbesondere eine Beschreibung der Berechnung der Vergütungs- und Zusatzleistungen und Angaben zur Identität der für die Gewährung der Vergütungs- und Zusatzleistungen verantwortlichen Personen, einschließlich der Zusammensetzung des Vergütungsausschusses, sofern ein solcher Ausschuss vorhanden ist, stehen auf der Website http://www.ing-isim.lu/en/communication/policies zur Verfügung. Ein gedrucktes Exemplar der Vergütungspolitik kann kostenlos am eingetragenen Sitz von ING Solutions Investment Management S.A. angefordert werden. Je nach den für Sie geltenden Steuervorschriften können etwaige Wertzuwächse und Erträge aus den am Fonds gehaltenen Anteilen einer Besteuerung unterliegen. Wir empfehlen Ihnen, sich diesbezüglich bei Ihrem Finanzberater zu erkundigen. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten jedes Teilfonds des Umbrella-Fonds sind rechtlich voneinander getrennt, so dass nur der Gewinn bzw. Verlust des Teilfonds Auswirkungen auf Ihre Anlage hat. Anteile des Teilfonds können in Anteile einer anderen Anteilsklasse des Teilfonds oder in einen anderen Teilfonds des Fonds (falls vorhanden) umgetauscht werden. Weitere Informationen zu diesem Umtauschrecht finden Sie im Fondsprospekt. Die Verwaltungsgesellschaft ING Solutions Investment Management S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist. Der Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) überwacht. Die Verwaltungsgesellschaft ING Solutions Investment Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Dieses Dokument mit den wesentlichen Informationen für den Anleger ist zutreffend und entspricht dem Stand vom 17. Februar 2017.