Wesentliche Anlegerinformationen HSBC Global

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Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es
handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die
Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses
Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
HSBC Global Liquidity Funds plc - HSBC Sterling Liquidity Fund
Klasse A IE0007966447
EinTeilfonds des HSBC Global Liquidity Funds plc (der „OGAW“).
Ziele und Anlagepolitik
Risiko- und Ertragsprofil
䊳
Geringeres Risiko
䊳
䊳
䊳
䊳
䊳
䊳
䊳
Das Ziel ist, den Wert Ihrer Anlage, die täglich in Barmittel umgewandelt
werden kann, zu erhalten und eine Rendite zu erzielen, die den an den
Sterling-Geldmärkten verfügbaren Zinssätzen entspricht.
Der Fonds hält eine Mischung aus qualitativ hochwertigen, kurzfristigen
Schuldtiteln, die von Unternehmen und staatlichen Emittenten
ausgegeben wurden und in Sterling bewertet werden bzw. ein
Engagement gegenüber diesem bieten.
Zum Zeitpunkt der Anlage müssen diese Schuldtitel ein von einer KreditRatingagentur definiertes Mindestrating von A-1/P-1 halten.
Der Fonds wird so verwaltet, dass er einen konstanten und
unveränderlichen Anteilspreis bietet, einen sogenannten „stabilen
Nettoinventarwert“.
Der Fonds kann Derivate einsetzen, um das Risiko zu steuern und zu
reduzieren, die Kosten zu senken und um das Anlageziel des Fonds zu
verfolgen.
Sie können Ihre Anlage an jedem Geschäftstag in Irland verkaufen, indem
Sie innerhalb der Handelsfrist einen Antrag bei der Verwaltungsstelle
einreichen.
Erträge werden ausgeschüttet.
Empfehlung: Dieser Fonds kann für Anleger geeignet sein, die eine
kurzfristige Anlage anstreben.
Typischerweise geringere
Renditen
1
2
3
Typischerweise höhere
Renditen
4
5
6
7
Weitere Informationen zu diesem Risikoindikator
Die Bewertung basiert auf der Kursvolatilität der letzten fünf Jahre und
ist ein Indikator für absolutes Risiko. Historische Daten geben eventuell
keinen zuverlässigen Aufschluss über die Zukunft. DerWert einer Anlage
und die daraus erzielten Erträge kann sowohl fallen als auch steigen, und
es ist möglich, dass Sie nicht den ursprünglich investierten Betrag
zurückerhalten. Es wird nicht garantiert, dass die angegebene
Bewertung unverändert bleibt, und es ist möglich, dass sie sich im Laufe
der Zeit verändert. Die niedrigste Bewertung weist nicht auf risikofreie
Anlagemöglichkeiten hin.
Warum ist dieser Fonds in der Kategorie 1?
Bargeld und kurzfristige Anlageprodukte bieten relativ stabile Renditen
mit geringem Risiko.
Wesentliche Risiken, die von der obigen
Risikoeinstufung nicht angemessen erfasst werden
䊳
䊳
䊳
䊳
䊳
Klasse A IE0007966447
Höheres Risiko
1 von 2
Ausfallrisiko Es kann vorkommen, dass Emittenten von Schuldtiteln ihre
regelmäßigen Zins- und/oder Tilgungsverpflichtungen eventuell nicht
erfüllen. Bei allen Kreditinstrumenten besteht daher die Möglichkeit eines
Ausfalls. Wertpapiere mit höheren Renditen können mit einem höheren
Ausfallrisiko verbunden sein.
Risiken aus Derivateeinsatz DerWert von Derivatekontrakten hängt
von der Wertentwicklung eines Basiswerts ab. Eine geringe Schwankung
im Wert dieses Basiswerts kann eine starke Schwankung im Wert des
Derivats verursachen. Im Gegensatz zu börsengehandelten Derivaten
unterliegen außerbörslich gehandelte Derivate einem mit der Gegenpartei
oder der Institution, die das Geschäft vermittelt, verbundenen Ausfallrisiko.
Risiken bei forderungsbesicherten Wertpapieren (Asset
Backed Securities, ABS) Forderungsbesicherte Wertpapiere (Asset
Backed Securities, ABS) werden im Regelfall aus Pools von
Vermögenswerten (z. B. Hypotheken) gebildet, die jeweils eine Option zur
vorzeitigen Erfüllung/Begleichung oder Verlängerung haben und bei denen
ein
Ausfallrisiko
besteht.
Die
Cashflowbedingungen
der
forderungsbesicherten Wertpapiere können sich ändern und eine
erhebliche Auswirkung auf den Wert und die Liquidität des Kontrakts
haben.
Operationelle Risiken Die Hauptrisiken beziehen sich auf System- und
Prozessausfälle. Der Investmentprozess wird von unabhängigen
Risikofunktionen überwacht, unterliegt unabhängigen internen und
externen Prüfungen und wird von Aufsichtsbehörden beaufsichtigt.
Geldmarkt-Fonds-Risiko Der Fonds ist bestrebt, durch Anlage in
risikoarme, kurzfristige Wertpapiere einen stabilen Anteilspreis
aufrechtzuerhalten. Der Marktwert der vom Fonds gehaltenenWertpapiere
wird schwanken. Bei ungünstigen Marktbedingungen gibt es keine
Garantie, dass ein stabiler Nettoinventarwert aufrechterhalten wird.
Kosten für diesen Fonds
Die von Ihnen gezahlten Kosten werden für die laufenden Kosten des
Fonds einschließlich der Vermarktung und des Vertriebs verwendet.
Diese Kosten reduzieren das potenzielle Wachstum der Anlage.
Einmalkosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
5,00%
Rücknahmeabschlag 3,00%
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen
werden
Laufende Kosten
0,20%
Unter bestimmten Bedingungen vom Fonds erhobene
Kosten
An die
keine
Wertentwicklung des
Fonds gebundene
Gebühren
Anteilsklassen
4%
3%
2%
1%
0,5
0,4
2009
2010
0,6
0,4
0,3
0,3
2008
2011
2012
2013
2014
HSBC Global Liquidity Funds plc ist in Irland durch die Central Bank
of Ireland zugelassen und reguliert.
Klassifizierung
Fonds
Der Fonds wird als kurzfristiger Geldmarkt-Fonds klassifiziert.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt nicht auf die zukünftige
Wertentwicklung schließen; der Wert Ihrer Anlage und sämtliche
Erträge daraus können steigen oder fallen. Die bisherige
Wertentwicklung dieser Anteilsklasse wird in GBP berechnet.
Die Renditen basieren auf dem Nettoinventarwert mit reinvestierten
ausgeschütteten Erträge. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit
berücksichtigt alle laufenden Kosten, jedoch keine Ausgabeaufschläge
und Rücknahmeabschläge.
Der Fonds wurde am 1.9.1999 aufgelegt.
Klasse A IE0007966447
Investmentgesellschaft
Vertriebszulassung
0%
2007
Der Fonds unterliegt dem Steuerrecht von Irland. Dies kann
Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem
Fonds besteuert werden.
HSBC Global Liquidity Funds plc ist eine nach irischem Recht
gegründete Umbrella-Investmentgesellschaft mit variablem Kapital
und separater Haftung zwischen ihren Teilfonds. Dies bedeutet,
dass die Anlagen eines Teilfonds von den Anlagen der übrigen
Teilfonds separat gehalten werden und dass Ihre Anlage in den
Fonds nicht zur Begleichung der Verbindlichkeiten eines anderen
Teilfonds verwendet werden kann.
4,6
2006
Steuer
Rechtlich getrennte Haftung
5,0
2005
Es sind weitere Anteilsklassen verfügbar, wie in Teil 1 „Der Fonds“
im Prospekt angegeben. Sie können Ihre Anteile gegen Anteile
einer anderen Anteilsklasse oder eines anderen Fonds innerhalb
der Gesellschaft umtauschen. Einzelheiten dazu sind in unter den
allgemeinen Fondsinformationen im Abschnitt „Umtausch“ im
Prospekt dargelegt (beachten Sie bitte, dass eventuell ein
Ausgabeaufschlag anfällt).
HSBC Global Liquidity Funds plc kann lediglich auf der Grundlage
einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht
werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen
Teilen des OGAW-Prospekts vereinbar ist.
5,7
4,6
BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited, Guild House, Guild
Street, International Financial Services Centre, Dublin 1, Irland.
Weitere Informationen über den OGAW einschließlich der letzten
veröffentlichten Preise von Anteilen, des Jahresberichts und des
Halbjahresberichts sind kostenlos in englischer Sprache von der
Verwaltungsstelle BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited,
Guild House, P O Box 4935, Guild Street, International Financial
Services Centre, Dublin 1, Irland, oder auf der Website
http://www.globalliquidity.hsbc.com/ erhältlich. Exemplare des
aktuellen Prospekts und der Nachträge sind auf Anfrage auf
Englisch kostenlos am Sitz des OGAW; 25-28 North Wall Quay,
Dublin 1, Irland, erhältlich. Dieses Dokument beschreibt einen
einzelnenTeilfonds des OGAW. Der Prospekt sowie die Jahres- und
Halbjahresberichte werden für den gesamten OGAW erstellt.
Wertentwicklung in der Vergangenheit
5%
Depotbank
Weitere Informationen
Die aufgeführten Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge sind die
maximalen Beträge, die in Rechnung gestellt werden dürfen. Der
Verwaltungsrat beabsichtigt derzeit nicht, einen Ausgabeauf- oder
Rücknahmeabschlag zu erheben.
Die angegebenen laufenden Kosten basieren auf den Aufwendungen
des letzten Berichtsjahres, das am 30.4.2014 endete. Die Kosten
können von Jahr zu Jahr schwanken.
Der Fonds legt einen Maximalwert zur Deckung der Kosten fest. Wenn
die Kosten den Maximalwert überschreiten, trägt der Anlageverwalter
alle über den Maximalwert hinausgehenden Kosten.
Weitere Informationen zu den Kosten finden Sie im Abschnitt
„Gebühren und Kosten“ im Prospekt.
6%
Praktische Informationen
2 von 2
Veröffentlichungsdatum
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend
und entsprechen dem Stand vom 19. Februar 2015.