Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur
Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
SAFE STABILITY W4, ein Teilfonds der SICAVBNP PARIBAS L1, Kurzbezeichnung „BNPP L1“
Klasse: „Classic Capitalisation“ - ISIN LU0186252887
Dieser Fonds wird von der BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG verwaltet, die zur BNP Paribas-Gruppe gehört.
Ziele und Anlagepolitik
Ziel des Fonds ist die mittelfristige Wertsteigerung der Vermögenswerte durch Anlagen in alle Arten von Vermögensklassen. In einem Szenario
steigender Märkte wird der Fonds nach dem Portfoliomodell verwaltet (20 % Aktien, 57 % Schuldinstrumente und 23 % alternative Anlagen (siehe
Definition im ausführlichen Verkaufsprospekt)). Der Anlageverwalter kann die aktuelle Gewichtung der Anlagenklassen entsprechend den
Marktbedingungen und Vorhersagen ändern. In einem Szenario abwärts gerichteter Finanzmärkte sichert sich der Fonds durch die Anlage eines Teils
seiner Vermögenswerte in auf Euro lautende Geldmarktinstrumente und Schuldtitel mit einer durchschnittlichen Restlaufzeit von weniger als 12
Monaten ab.
Er wird aktiv verwaltet und kann daher in Wertpapiere investieren, die nicht in einem internen Index enthalten sind, dessen zugrunde liegende Sektoren
folgendermaßen gewichtet sind: 65 % Anleihen + 20 % Aktien + 12 % Barmittel + 2 % Immobilien + 1 % sonstige Vermögenswerte.
Die Erträge werden systematisch wieder angelegt.
Anleger können ihre Anteile jederzeit (an Bankwerktagen in Luxemburg) zurückkaufen lassen.
.
Risiko- und Ertragsprofil
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Typischerweise geringerer Ertrag
1
2
3
Typischerweise höherer Ertrag
4
5
6
7
Daten der Vergangenheit stellen ggf. keinen verlässlichen Hinweis für
die Zukunft dar.
Die Risikokategorie eines Fonds dient als Indikator, nicht jedoch als
Ziel oder Garantie, und kann sich im Lauf der Zeit ändern.
die niedrigste Kategorie bedeutet nicht, dass es sich um eine
risikolose Anlage handelt
Warum ist der Fonds dieser spezifischen Kategorie zugeordnet?
Dieser Teilfonds legt in unterschiedlichen Anlageklassen an. Aus
seinem Standard-Anlageportfolio aus einem sehr niedrigen Anteil an
riskanten Vermögenswerten und einem sehr hohen Anteil an weniger
riskanten Vermögenswerten ergibt sich die Stufe des Indikators.
Ferner zielt die Anlagestrategie auf eine Verlustbegrenzung während
Einjahreszeiträumen ab.
Je höher das Risiko ist, desto länger ist der empfohlene
Anlagehorizont
Weitere Risiken, die für den Fonds materiell relevant sind und durch den
Indikator nicht angemessen erfasst werden:
Kreditrisiko: Dieses Risiko bezieht sich auf die Fähigkeit eines
Emittenten, seine Verpflichtungen zu erfüllen: Die Verschlechterung
des Ratings einer Ausgabe oder eines Emittenten kann zu einem
Wertverlust der betroffenen Schuldtitel, in die der Teilfonds angelegt
ist, führen.
Liquiditätsrisiko: Dieses Risiko entsteht, wenn es wegen eines
Mangels an Käufern nicht möglich ist, Vermögenswerte zu einem
gewünschten Zeitpunkt zu einem fairen Marktpreis zu verkaufen.
Weitere Informationen über Risiken finden Sie im Abschnitt
„Anlagerisiken“
des Verkaufsprospekts des Fonds, der unter
www.bnpparibas-ip.com erhältlich ist.
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Kosten
Die von Ihnen getragenen Kosten werden auf die Funktionsweise des Fonds verwendet, einschließlich der Vermarktung und des Vertriebs der
Fondsanteile. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Bei den angegebenen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschlägen handelt es
sich um Höchstbeträge. In manchen Fällen zahlen Sie möglicherweise
weniger - Ihr Finanzberater informiert Sie darüber.
Die ausgewiesenen laufenden Kosten basieren auf im Dezember 2011
ermittelten früheren Aufwendungen.
Dieser Wert kann von Jahr zu Jahr schwanken. Nicht enthalten sind:
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren
Portfolio-Transaktionskosten,
außer
bei
Ausgabeaufschlägen/Rücknahmegebühren, die vom Fonds beim Kauf
oder Verkauf von Teilfonds in einem anderen Organismus für
gemeinsame Anlagen bezahlt werden.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
5,00 %
Rücknahmeabschlag
Nein
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vom Anlagebetrag des
Investors vor der Anlage oder vor der Auszahlung der Erträge
abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
Laufende Kosten
2,24 %
Bei einem Umtausch von Anteilen kann Anlegern eine Gebühr von
maximal 2,00 % berechnet werden.
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung des
Fonds gebundene Gebühren
Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Abschnitt „Gebühren
und Kosten“ des Verkaufsprospekts für den Fonds. Dieser ist unter
www.bnpparibas-ip.com verfügbar.
Nein
.
.
Frühere Wertentwicklung
.
%
20
15
13,1
10,6
10
3,6
5
0,5
0
-0,6
-5
-4,2
-10
-8,7
-15
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
Die Zahlen zur Wertentwicklung werden nach Anteilsklassen
ausgewiesen, deren Nettoinventarwert (NIW) im Zeitraum vom 1.
Januar bis zum 31. Dezember fortlaufend berechnet wurde.
Die frühere Wertentwicklung ist kein Indikator für zukünftige
Ergebnisse.
Die an die Wertentwicklung des Fonds gebundenen Gebühren und die
laufenden Kosten wurden bei der Berechnung der früheren
Wertentwicklung
berücksichtigt.
Ausgabeaufschläge/Rücknahmeabschläge und Umtauschgebühren
wurden nicht bei der Berechnung der früheren Wertentwicklung
berücksichtigt.
Die Anteilsklasse wurde am 2. April 2004 aufgelegt.
Die frühere Wertentwicklung wurde in EUR berechnet.
SAFE STABILITY W4 - Classic
Vergleichsindex
.
Praktische Informationen
Depotbank: BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES (Luxembourg)
Weitere Informationen zum Fonds, einschließlich des aktuellsten Verkaufsprospekts, der aktuellsten veröffentlichten Anteilspreise sowie des
Jahres- und Halbjahresberichts sind kostenfrei in englischer Sprache bei BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG oder online unter
www.bnpparibas-ip.com erhältlich.
Die Steuergesetzgebung von Luxemburg kann sich auf die persönliche Steuersituation des Anlegers auswirken.
BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS LUXEMBOURG kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts für den Fonds vereinbar ist.
Anleger können Anteile zwischen den Fonds von BNP PARIBAS L1 umschichten. Einzelheiten hierzu erfahren Sie im Verkaufsprospekt oder von Ihrem
Finanzberater.
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Dieser Fonds ist im Großherzogtum Luxemburg zugelassen und wird durch die „Commission de Surveillance du Secteur Financier“ reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 1. Juni 2012.
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