Portfolio Angebot - Der Finanzberater
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17.09.2015 Portfolio Angebot Erstellt für: Dr. Peter Musterkunde | Musterweg 12 | D-12345 Musterhausen Portfolio Angebot erstellt für Dr. Peter Musterkunde Der Finanz Berater - Artur Wunderle Vermögensbetreuung GmbH Hauptstraße 8B D-82319 Starnberg Telefon 08151 / 65 65 0 Telefax 08151 / 65 65 29 E-Mail [email protected] Website www.der-finanzberater.de © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr 17.09.2015 Portfolio Angebot Inhaltsangabe 1.0 Anlagenübersicht 3 2.0 Portfoliostruktur 3 3.0 Portfolio Backtest 4 4.0 Fondsinformationen 5 4.1 Argentos Sauren Dynamik-Portfolio 5 4.2 Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 6 4.3 DWS Concept Kaldemorgen LD 7 4.4 Ethna-Dynamisch A 8 4.5 Invesco Global Targeted Returns Fund A auss. 9 © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr 17.09.2015 Portfolio Angebot Anlagenübersicht Sehr geehrter Herr Dr. Musterkunde, um ein Portfolio zu erstellen, das Ihren individuellen Zielen und Bedürfnissen entspricht, empfehlen wir Ihnen eine Anlage in den unten stehenden Fonds. Für Rückfragen zu dem vorliegenden Angebot stehen wir Ihnen gerne jederzeit zur Verfügung. Mit freundlichen Grüßen Artur Wunderle Anlagen ISIN Sparplan Anlagebetrag Mischfonds Argentos Sauren Dynamik-Portfolio DE000DWS0PD9 0,00 € 15.000,00 € Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 LU0091827138 0,00 € 22.000,00 € Ethna-Dynamisch A LU0455734433 0,00 € 20.000,00 € DWS Concept Kaldemorgen LD LU0599946976 0,00 € 18.000,00 € Invesco Global Targeted Returns Fund A auss. LU1004132640 0,00 € 25.000,00 € Strategiefonds Portfoliostruktur Art Wert Anteil 1 Mischfonds 57.000,00 € 57,00 % 2 Strategiefonds 43.000,00 € 43,00 % 100.000,00 € 100,00 % Summe Verteilung 2 1 © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 3 von 9 17.09.2015 Portfolio Angebot Portfolio Backtest Damit Sie sich einen Eindruck verschaffen können, wie sich das Portfolio unter "Live-Bedingungen" geschlagen hätte, finden Sie in der folgenden Grafik einen so genannten Portfolio Backtest. Dieser Backtest zeigt die historische Wertentwicklung des Portfolios. Hierbei wird unterstellt, dass das Portfolio in der oben beschriebenen Fondszusammensetzung am 01.09.2012 erworben und über den gesamten Betrachtungszeitraum bis heute unverändert gehalten wurde. Wertentwicklung seit 01.09.2012 130 125 Depotw ert [T€] 120 115 110 105 100 95 Jan-2013 Jan-2014 Jan-2015 Zeitraum Depotwert Kapitaleinsatz Rechtshinweis Bitte beachten Sie, dass es sich bei der obigen Darstellung einzig und allein um eine theoretische Betrachtung aus der Vergangenheit handelt. Die Vergangenheitsbetrachtung war nicht ausschlaggebend für die Zusammenstellung des Portfolios. Der Portfolio Backtest hat ausschließlich rein indikativen und informativen Charakter und lässt keinerlei Rückschlüsse auf zukünftige Entwicklungen des Portfolios oder einzelner Fonds aus diesem Portfolio zu. Der Backtest beinhaltet keine Aussagen über zukünftige Renditen und Erträge und stellt in keiner Weise eine Verpflichtung des Beraters oder der Fondsgesellschaften dar. Bei der Berechnung des Portfolio Backtests wurden keinerlei Transaktionskosten, wie Ausgabeaufschläge etc., berücksichtigt. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 4 von 9 17.09.2015 Fondsinformation Argentos Sauren Dynamik-Portfolio (Top-Fonds) Stammdaten und Preise Stammdaten und Preise WKN DWS0PD Fondsvolumen (31.07.2015) 38,01 Mio. EUR ISIN DE000DWS0PD9 Rücknahmepreis (16.09.2015) 126,93 EUR Kapitalanlagegesellschaft DeAWM Investment All-In-Fee 1,60% Typ Mischfonds Domizil Deutschland Kategorie Flexibel Geschäftsjahr 1.10. - 30.9. Region International Ertragsverwendung thesaurierend Fondswährung EUR Jahreshoch 143,23 EUR Auflagedatum 15.10.2007 Jahrestief 120,65 EUR Ausgabeaufschlag 5,00% Anlagestrategie Ziel der Anlagepolitik ist die Partizipation an den internationalen Finanzmärkten durch Nutzung unterschiedlicher zulässiger Finanzinstrumente eines gemischten Sondervermögens. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung 125 1 Monat -6,29% 120 3 Monate -7,96% 115 6 Monate -6,74% Prozent 110 105 Laufendes Jahr 3,94% 1 Jahr 6,23% 3 Jahre 36,53% 3 Jahre p.a. 10,94% 5 Jahre 47,38% 100 95 90 85 Okt-2014 Dez-2014 Feb-2015 Apr-2015 Jun-2015 Aug-2015 Zeitraum Wertentwicklung 100% Bewertungs Kennzahlen 5 Jahre p.a. 8,07% Seit Auflage 27,47% Bewertungs Kennzahlen SRRI 5 Beta-Faktor (1 Jahr) 1,07 Risikoklasse C Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,78 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 5 von 9 17.09.2015 Fondsinformation Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 Stammdaten und Preise Stammdaten und Preise WKN 989072 Rücknahmepreis ISIN LU0091827138 Managementgebühr (16.09.2015) 92,98 EUR 0,13% Kapitalanlagegesellschaft IPConcept Beratervergütung 1,13% Typ Mischfonds Domizil Luxemburg Kategorie Allgemein Geschäftsjahr 1.1. - 31.12. Region International Ertragsverwendung ausschüttend Fondswährung EUR Jahreshoch 99,94 EUR Auflagedatum 12.11.1998 Jahrestief 91,28 EUR Ausgabeaufschlag 3,00% Anlagestrategie Prozent Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro. Der Fonds investiert weltweit vorwiegend in fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere, Wandel- und Optionsanleihen sowie Genussscheine, Garantiezertifikate auf Aktienbaskets und Aktienindizes und in Zero-Bonds. Darüber hinaus kann der Fonds in Derivaten anlegen. Der Erwerb von Aktien ist grundsätzlich ausgeschlossen. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung 110 1 Monat -2,26% 108 3 Monate -3,02% 106 6 Monate -5,36% 104 Laufendes Jahr 102 1 Jahr -0,36% 3 Jahre 10,31% 100 3 Jahre p.a. 0,44% 3,33% 98 5 Jahre 14,92% 96 Okt-2014 Dez-2014 Feb-2015 Apr-2015 Jun-2015 5 Jahre p.a. Aug-2015 Zeitraum Wertentwicklung 100% 10 Jahre Bewertungs Kennzahlen 2,82% 31,93% 10 Jahre p.a. 2,81% Seit Auflage 87,84% Bewertungs Kennzahlen SRRI 4 Beta-Faktor (1 Jahr) 1,08 Risikoklasse B Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,00 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 6 von 9 17.09.2015 Fondsinformation DWS Concept Kaldemorgen LD (Top-Fonds) Stammdaten und Preise Stammdaten und Preise WKN DWSK01 Fondsvolumen (31.07.2015) 3.598,36 Mio. EUR ISIN LU0599946976 Rücknahmepreis (16.09.2015) 128,38 EUR Kapitalanlagegesellschaft DWS Investment S.A. Managementgebühr 1,50% Typ Strategiefonds Domizil Luxemburg Kategorie Flexibel Geschäftsjahr 1.1. - 31.12. Region International Ertragsverwendung ausschüttend Fondswährung EUR Jahreshoch 132,87 EUR Auflagedatum 02.05.2011 Jahrestief 125,05 EUR Ausgabeaufschlag 5,26% Anlagestrategie Das Ziel des Fonds besteht darin, in Euro eine Gesamtrendite über Anlagen in verschiedenen Märkten und Instrumenten je nach Konjunkturzyklus und Einschätzung des Fondsmanagements zu erzielen. Der Fonds ist bestrebt, Long-Positionen und synthetische Short-Positionen aufzubauen, um von der Über- bzw. Unterbewertung verschiedener Anlageklassen/-instrumente zu profitieren, und Anlagen in Derivaten zur Absicherung von Marktrisiken einzusetzen. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung 110 1 Monat -1,87% 108 3 Monate -1,11% 106 6 Monate -2,10% Prozent 104 Laufendes Jahr 102 2,21% 1 Jahr 3,39% 3 Jahre 19,62% 100 98 3 Jahre p.a. 6,15% Seit Auflage 29,13% 96 94 Okt-2014 Dez-2014 Feb-2015 Apr-2015 Jun-2015 Aug-2015 Zeitraum Wertentwicklung 100% Bewertungs Kennzahlen Bewertungs Kennzahlen SRRI 3 Beta-Faktor (1 Jahr) 0,57 Risikoklasse C Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,92 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 7 von 9 17.09.2015 Fondsinformation Ethna-Dynamisch A Stammdaten und Preise Stammdaten und Preise WKN A0YBKY Fondsvolumen (31.08.2015) 217,36 Mio. EUR ISIN LU0455734433 Rücknahmepreis (16.09.2015) 77,69 EUR Kapitalanlagegesellschaft ETHENEA Independent Managementgebühr 1,60% Typ Mischfonds Beratervergütung 1,90% Kategorie Ausgewogen Domizil Luxemburg Region International Geschäftsjahr 1.1. - 31.12. Fondswährung EUR Ertragsverwendung ausschüttend Auflagedatum 10.11.2009 Jahreshoch 80,16 EUR Ausgabeaufschlag 5,00% Jahrestief 73,88 EUR Anlagestrategie Anlageziel ist ein angemessener Wertzuwachs in Euro unter Berücksichtigung der Kriterien Wertstabilität, Sicherheit des Kapitals und Liquidität des Fondsvermögens. Der Fonds investiert sowohl in offene Aktien-, Renten- oder Geldmarktfonds, auch in Form von börsengehandelten Fonds (ETFs), als auch direkt weltweit in Aktien, fest- oder variabelverzinsliche Anleihen und Geldmarktinstrumente. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung 114 1 Monat -0,12% 3 Monate 1,01% 6 Monate -0,01% 112 110 Prozent 108 Laufendes Jahr 4,23% 104 1 Jahr 7,81% 102 3 Jahre 29,73% 100 3 Jahre p.a. 106 98 5 Jahre 9,06% 42,62% 96 Okt-2014 Dez-2014 Feb-2015 Apr-2015 Jun-2015 Aug-2015 Zeitraum Wertentwicklung 100% Bewertungs Kennzahlen 5 Jahre p.a. 7,36% Seit Auflage 57,42% Bewertungs Kennzahlen SRRI 4 Beta-Faktor (1 Jahr) 0,36 Risikoklasse C Sharpe-Ratio (1 Jahr) 1,85 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 8 von 9 17.09.2015 Fondsinformation Invesco Global Targeted Returns Fund A auss. (Top-Fonds) Stammdaten und Preise Stammdaten und Preise WKN A1XCZF Fondsvolumen (31.07.2015) 1.790,00 Mio. EUR ISIN LU1004132640 Rücknahmepreis (16.09.2015) 11,01 EUR Kapitalanlagegesellschaft INVESCO GT Managemen Managementgebühr 1,40% Domizil Luxemburg Typ Strategiefonds Geschäftsjahr 1.3. - 28.2. Region International Ertragsverwendung ausschüttend Fondswährung EUR Jahreshoch 11,33 EUR Auflagedatum 18.12.2013 Jahrestief 10,79 EUR Ausgabeaufschlag 5,26% Anlagestrategie Der Fonds strebt die Erzielung einer positiven Gesamtrendite unter allen Marktbedingungen über einen rollierenden Drei-Jahres-Zeitraum an und sein Ziel liegt bei einer Bruttorendite, die den 3-Monats-EURIBOR (oder einen gleichwertigen Referenzsatz) um 5 % pro Jahr übersteigt. Der Fonds setzt ein breites Spektrum an Anlageideen und -techniken ein, um ein Engagement bei einer Auswahl von Vermögenswerten aus sämtlichen Wirtschaftssektoren weltweit zu erzielen. Hierzu zählen u.a. Aktien von Unternehmen, Schuldinstrumente, Rohstoffe, Anteile anderer Fonds, Barmittel und Geldmarktinstrumente. Wertentwicklung - 1 Jahr Wertentwicklung 110 1 Monat 0,16% 3 Monate 0,75% 6 Monate -0,63% 108 Prozent 106 104 102 Laufendes Jahr 1,33% 1 Jahr 4,60% Seit Auflage 9,94% 100 98 Okt-2014 Dez-2014 Feb-2015 Apr-2015 Jun-2015 Aug-2015 Zeitraum Wertentwicklung 100% Bewertungs Kennzahlen Bewertungs Kennzahlen SRRI 4 Beta-Faktor (1 Jahr) 0,87 Risikoklasse B Sharpe-Ratio (1 Jahr) 0,66 Die in diesem Factsheet enthaltenen Daten werden von der FWW GmbH bereitgestellt. Trotz größter Sorgfalt bei der Datenaufnahme und -weiterleitung können Fehler enthalten bzw. die Daten nicht mehr aktuell, richtig oder vollständig sein. Es kann daher keinerlei Gewährleistung übernommen werden. © financeTec AG 2015 - Alle Angaben ohne Gewähr Seite 9 von 9 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Argentos Sauren Dynamik-Portfolio WKN: DWS0PD ISIN: DE000DWS0PD9 Verwaltungsgesellschaft: Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH, ein Mitglied der Deutsche Bank Gruppe. Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen investiert der Fonds variabel weltweit in Aktien, verzinsliche Wertpapiere, die von Staaten und Unternehmen emittiert wurden, Wertpapierfonds und Immobilienfonds. Dabei kann das Fondsvermögens jeweils zu 100% in Aktien oder in Renten nach Einschätzung des Fondsmanagments angelegt werden. Das Fondsmanagement legt vor allem das Fondsvermögen in andere Fonds an. Bis zu 10% des Fondsvermögens können in Hedgefonds angelegt werden. Die Auswahl der einzelnen Investments liegt im Ermessen des Fondsmanagements. Dabei berücksichtigt das Fondsmanagement bei Anlagen in andere Fonds das Ertrags- und Risikopotential der Zielfonds. Der Fonds unterliegt verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige Hinweise finden Sie im Verkaufsprospekt unter „Risiken“. Die Währung des Argentos Sauren DynamikPortfolio ist EUR. Die Erträge und Kursgewinne werden nicht ausgeschüttet, sie werden im Fonds wieder angelegt. Sie können bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen unter Berücksichtigung Ihrer Anlegerinteressen ausgesetzt werden. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringerer Ertrag Typischerweise höherer Ertrag Geringeres Risiko 1 2 Höheres Risiko 3 4 5 6 7 Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 5 eingestuft, weil sein Anteilpreis verhältnismäßig stark schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ hoch sind. Es liegen insbesondere folgende Risiken vor, die zu Verlusten führen können und vom Risiko- und Ertragsprofil nicht angemessen erfasst werden: Der Fonds legt in Anleihen an, deren Wert davon abhängt, ob der Emittent in der Lage ist, seine Zahlungen zu leisten. Das Risiko eines Zahlungsausfalls (Bonität) kann auch bei Emittenten Schwankungen unterliegen. Der Fonds legt in Finanzinstrumente an, die grundsätzlich hinreichend liquide sind, aber unter bestimmten Umständen nicht liquide sein können. Das bedeutet, dass der reguläre Handel vorübergehend gestört oder unmöglich sein kann. Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Falls der Vertragspartner beispielsweise eine Insolvenz erleidet, kann dies zu Zahlungsausfällen führen. Der Fonds legt in Aktien an, deren Wert insbesondere durch die Entwicklung der Gewinne des emittierenden Unternehmens sowie die Entwicklungen der Branche und der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung beeinflusst wird. Aktien unterliegen Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen. Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschläge 5,00 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage abgezogen wird. Rücknahmeabschläge Kein Rücknahmeabschlag Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden. Laufende Kosten 2,78 % Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung 0,00 % des Fonds gebundene Die erfolgsbezogene Vergütung entspricht bis zu 15% des Betrages, um den die Gebühren Wertentwicklung den 3-M-Euribor p.a. plus 350 Basispunkte übertrifft, maximal jedoch 4% des durchschnittlichen Wertes des Sondervermögens. Bei der Berechnung der erfolgsbezogenen Vergütung kommt eine High Water Mark-Regelung zum Einsatz, die die Abrechnungsperioden seit der Auflegung des Fonds berücksichtigt. Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am 30.09.2014 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Kosten". Wertentwicklung in der Vergangenheit Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, die dem Argentos Sauren Dynamik-Portfolio entnommen wurden. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge wurden nicht berücksichtigt. Der Argentos Sauren DynamikPortfolio wurde 2007 aufgelegt. Die Wertentwicklung wurde in EUR berechnet. Praktische Informationen Depotbank ist die State Street Bank GmbH, Deutschland. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH vor und können dort kostenlos angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds finden Sie in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset & Wealth Management oder unter www.dws.com im Bereich „Download“ des Fonds. Der Fonds unterliegt dem deutschen Steuerrecht. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die Deutsche Asset & Wealth Management Investment GmbH kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 01.05.2015. Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. DWS Concept Kaldemorgen, ein Teilfonds der DWS Concept SICAV Anteilklasse LD WKN: DWSK01 ISIN: LU0599946976 Verwaltungsgesellschaft: Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A., ein Mitglied der Deutsche Bank Gruppe. Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik ist die Erwirtschaftung eines nachhaltigen Wertzuwachses. Um dies zu erreichen, investiert der Fonds bis zu 100% seines Vermögens in Aktien, Anleihen, Zertifikate, Geldmarkt- und Kassainstrumente. Außerdem kann der Fonds für Absicherungen und Anlagen in Derivate investieren, unter anderem um sich gegen Marktrisiken abzusichern. Der Fonds investiert je nach dem gesamtwirtschaftlichen Zyklus und der Einschätzung durch das Fondsmanagement in unterschiedliche Märkte und Instrumente. Bis zu 20% des Anlagevermögens können in Asset-Backed Securities investiert werden. Die Auswahl der einzelnen Anlagen liegt im Ermessen des Fondsmanagements. Der Fonds unterliegt verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige Hinweise finden Sie im Verkaufsprospekt unter „Risiken“. Die Währung des DWS Concept Kaldemorgen ist EUR, die Währung der Anteilklasse LD ist EUR. Der Fonds schüttet jährlich aus. Sie können bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen unter Berücksichtigung Ihrer Anlegerinteressen ausgesetzt werden. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringerer Ertrag Typischerweise höherer Ertrag Geringeres Risiko 1 2 Höheres Risiko 3 4 5 6 7 Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf simulierten Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 3 eingestuft, weil sein Anteilpreis verhältnismäßig wenig schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ niedrig sind. Es liegen insbesondere folgende Risiken vor, die zu Verlusten führen können und vom Risiko- und Ertragsprofil nicht angemessen erfasst werden: Der Fonds legt in Anleihen an, deren Wert davon abhängt, ob der Emittent in der Lage ist, seine Zahlungen zu leisten. Das Risiko eines Zahlungsausfalls (Bonität) kann auch bei Emittenten Schwankungen unterliegen. Der Fonds legt in Finanzinstrumente an, die grundsätzlich hinreichend liquide sind, aber unter bestimmten Umständen nicht liquide sein können. Das bedeutet, dass der reguläre Handel vorübergehend gestört oder unmöglich sein kann. Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Falls der Vertragspartner beispielsweise eine Insolvenz erleidet, kann dies zu Zahlungsausfällen führen. Der Fonds legt in Aktien an, deren Wert insbesondere durch die Entwicklung der Gewinne des emittierenden Unternehmens sowie die Entwicklungen der Branche und der gesamtwirtschaftlichen Entwicklung beeinflusst wird. Aktien unterliegen Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen. Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschläge 5,00 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage abgezogen wird. Dieser Ausgabeaufschlag gilt für die Berechnung nach der Bruttomethode; für den Ausgabeaufschlag, der nach der Nettomethode berechnet wird, finden Sie im Verkaufsprospekt „Besonderer Teil“ weitere Hinweise. Rücknahmeabschläge Kein Rücknahmeabschlag Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden. Laufende Kosten 1,60 % Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung 1,23 % des Fonds gebundene Die erfolgsbezogene Vergütung beläuft sich auf 15% des Betrages, um den die Gebühren Wertentwicklung den Vergleichsindex (ein für eine Geldmarktanlage festgelegter Index) übertrifft. Weitere Einzelheiten sind den fondsspezifischen Seiten im Besonderen Teil des Verkaufsprospekts zu entnehmen. Vergütung aus 0,02 % Wertpapierleihe Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2014 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Kosten". Ein Umtausch in Anteile einer anderen Anteilklasse desselben oder eines anderen Teilfonds der DWS Concept SICAV ist in vielen Fällen mit unterschiedlichen Konditionen möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter „Umtausch von Anteilen“ zu entnehmen. Wertentwicklung in der Vergangenheit Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren abgezogen, die der Anteilklasse LD des DWS Concept Kaldemorgen entnommen wurden. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge wurden nicht berücksichtigt. Die Anteilklasse LD des DWS Concept Kaldemorgen wurde 2011 aufgelegt. Die Wertentwicklung wurde in EUR berechnet. Praktische Informationen Depotbank ist die State Street Bank Luxembourg S.A., Luxemburg. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der DWS Concept SICAV vor und können dort kostenlos angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds finden Sie in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset & Wealth Management oder unter www.dws.com im Bereich „Download“ des Fonds. Der Fonds unterliegt dem Luxemburger Steuerrecht. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die DWS Concept SICAV kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Der DWS Concept Kaldemorgen ist ein Teilfonds der DWS Concept SICAV, für die der Verkaufsprospekt und die regelmäßigen Berichte gesamt erstellt werden. Die verschiedenen Teilfonds haften nicht füreinander, d.h. dass für Sie als Anleger ausschließlich die Gewinne und Verluste des Fonds von Bedeutung sind. Der Fonds führt weitere Anteilklassen, Details dazu finden Sie im Verkaufsprospekt unter „Anteilklassen“. Ein Umtausch in Anteile einer anderen Anteilklasse desselben oder eines anderen Teilfonds der DWS Concept SICAV ist in vielen Fällen möglich. Details sind dem Verkaufsprospekt unter „Umtausch von Anteilen“ zu entnehmen. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 01.06.2015. WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Ethna-DYNAMISCH - A ISIN: LU0455734433 Der Fonds wird von der ETHENEA Independent Investors S.A. verwaltet. Ziele und Anlagepolitik Das Hauptziel der Anlagepolitik des Fonds besteht in der Erzielung eines angemessenen Wertzuwachses in Euro unter Berücksichtigung der Kriterien Wertstabilität, Sicherheit des Kapitals und Liquidität des Fondsvermögens. Der Fonds investiert sein Vermögen in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente, Zertifikate, andere Fonds und Festgelder zählen. Die Investition in Warenzertifikate (z.B. auf Edelmetalle, Rohstoffe) darf dabei 20% des Fondsvermögens nicht überschreiten. Der Anteil an Aktien, Aktienfonds und aktienähnlichen Wertpapieren wird grundsätzlich bei maximal 70 % des Fondsvermögens liegen. Die Investition in andere Fonds darf 10% des Vermögens des Fonds nicht überschreiten. Der Fonds kann Finanzinstrumente, deren Wert von künftigen Preisen anderer Vermögensgegenstände abhängt („Derivate“) zur Absicherung oder Steigerung des Vermögens einsetzen. Ausführliche Informationen zu den vorgenannten sowie ggfs. weiteren Anlagemöglichkeiten des Fonds können Sie dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnehmen. Die Anleger können Ihre Anteile grundsätzlich an jedem Luxemburger Bankarbeitstag mit Ausnahme des 24. und 31. Dezember zurückgeben. Die Rückgabe der Anteile kann ausgesetzt werden, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Dieser Fonds zahlt die erwirtschafteten Erträge an den Anleger aus. Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Potentiell geringerer Ertrag 1 2 Potentiell höherer Ertrag 3 4 5 6 7 Die zur Berechnung des synthetischen Indikators verwendeten historischen Daten sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko- und Ertragsprofil der Anteilklasse. Die getroffene Einstufung kann Änderungen unterliegen und sich im Laufe der Zeit daher verändern. Selbst die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleich gesetzt werden. Diese Anteilklasse wurde in die o.g. Risikoklasse eingestuft, weil ihr Anteilpreis mittleren Schwankungen unterliegt und deshalb die Gewinnchance aber auch das Verlustrisiko moderat sein können. Bei der Einstufung der Anteilklasse in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle Risiken berücksichtigt werden. Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risikohinweise“ des Verkaufsprospekts. Folgende Risiken haben auf diese Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein: Kreditrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen anlegen. Die Aussteller dieser Anleihen können u.U. zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert der Anleihen ganz oder teilweise verloren gehen kann. Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen. Kontrahentenrisiken: Der Fonds kann verschiedene Geschäfte mit Vertragspartnern abschließen. Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds darf Derivategeschäfte zu den oben unter „Anlagepolitik“ genannten Zwecken einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch eine Absicherung mittels Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der Kapitalanlagegesellschaft oder externer Dritter erleiden oder durch äußere Ereignisse wie z.B. Naturkatastrophen geschädigt werden. Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann. Seite 1 von 2 Kosten Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat Ausgabeaufschlag 5,00% An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren: Rücknahmeabschlag 0,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vor Ihrer Anlage auf den Anteilwert aufgeschlagen bzw. vor der Auszahlung des Rückgabepreises abgezogen werden kann. Über die aktuellen Werte informiert Sie Ihr Finanzberater. Kosten, die vom Fonds im letzten Geschäftsjahr abgezogen wurden Laufende Kosten Bis zu 10% des über den 7% hinausgehenden Wertzuwachs des Fondsvermögens. Die Auszahlung erfolgt jährlich. Im letzten Geschäftsjahr betrug die wertentwicklungsabhängige Gebühr 0,22%. Die vom Anleger getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Fonds und werden für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Die Belastung der Kosten verringert das potentielle Anlagewachstum des Fonds. 2,23% Dieser Wert basiert auf den im letzten Geschäftsjahr belasteten Kosten der Anteilklasse und kann von Jahr zu Jahr schwanken. Das letzte Geschäftsjahr endete am 31.12.2014. Eine etwaige erfolgsabhängige Vergütung sowie die anfallenden Transaktionskosten - mit Ausnahme der Transaktionskosten der Depotbank - sind in der Kennzahl "Laufende Kosten" nicht berücksichtigt. Wertentwicklung in der Vergangenheit LU0455734433 14,00% 14,00% Die Anteilklasse wurde im Jahr 2009 aufgelegt. 12,1% 12,1% 12,00% 12,00% 10,1% 10,1% 10,00% 10,00% Die Wertentwicklung wurde in Euro berechnet. 8,8% 8,8% 8,00% 8,00% 7,1% 7,1% Hinweise bezüglich der Wertentwicklung in der Vergangenheit sind keine aussagekräftigen Werte für die Zukunft. 6,00% 6,00% 4,00% 4,00% Bei der Berechnung der Wertentwicklung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen. 2,00% 2,00% 0,00% 0,00% - - - - - -2,00% -2,00% -2,5% -2,5% -4,00% -4,00% 2005 2010 2006 2007 2011 2008 2009 2012 2010 2011 2013 2012 2013 2014 2014 Praktische Informationen Depotbank des Fonds ist die DZ PRIVATBANK S.A. mit Sitz in Luxemburg-Strassen, 4, rue Thomas Edison. Weitere Informationen zu dem Fonds, der aktuell gültige Verkaufsprospekt nebst Anhang und Verwaltungsreglement sowie die letztgültigen Jahres- und Halbjahresberichte jeweils in deutscher Sprache können zu den üblichen Geschäftszeiten kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, Depotbank sowie der/n Vertriebsstelle(n) und der/n Zahlstelle(n) angefordert werden. Weitere praktische Informationen sowie die aktuellen Anteilspreise können jederzeit auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft abgerufen sowie bei den o.g. Stellen kostenlos erfragt werden. Die Homepage der Verwaltungsgesellschaft lautet www.ethenea.com. Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedsland des Fonds können Ihre persönliche Steuerlage beeinflussen. Bitte ziehen Sie in Bezug auf die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in den Fonds Ihren Steuerberater hinzu. Die Verwaltungsgesellschaft kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Diese wesentlichen Informationen beschreiben eine Anteilklasse des Fonds. Der Verkaufsprospekt und die Berichte enthalten ggfs. Angaben über sämtliche Anteilklassen des Fonds. Es ist möglich, die Anteile der Anteilklasse in die einer anderen Anteilklasse zu tauschen. Details zu den Umtauschmöglichkeiten und den damit verbundenen Kosten können dem Verkaufsprospekt entnommen werden. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 18.02.2015. Seite 2 von 2 Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Anlegerinformationen zu diesem Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Invesco Global Targeted Returns Fund (der „Fonds”) ein Teilfonds von Invesco Funds, SICAV (der „Umbrella-Fonds”) Klasse A mit jährlicher Ausschüttung - EUR (ISIN: LU1004132640) (die „Anteilklasse”) Der Fonds wird von Invesco Management S.A., einem Unternehmen der Invesco Gruppe, verwaltet. Ziele und Anlagepolitik - Der Fonds strebt die Erzielung einer positiven Gesamtrendite unter allen Marktbedingungen über einen rollierenden Drei-Jahres-Zeitraum an und sein Ziel liegt bei einer Bruttorendite, die den 3-Monats-EURIBOR (oder einen gleichwertigen Referenzsatz) um 5 % pro Jahr übersteigt. Der Fonds beabsichtigt, dieses Ziel mit weniger als der Hälfte der Volatilität globaler Aktien während desselben rollierenden Drei-Jahres-Zeitraums zu erreichen. Es kann nicht garantiert werden, dass der Fonds eine positive Rendite oder sein Volatilitätsziel erreichen wird. Der Fonds setzt ein breites Spektrum an Anlageideen und -methoden ein, um ein Engagement bei einer Auswahl von Vermögenswerten aus sämtlichen Wirtschaftssektoren weltweit zu erzielen. Hierzu zählen unter anderem Aktien von Unternehmen, Schuldinstrumente (von Regierungen oder Unternehmen), Rohstoffe, Barmittel und Geldmarktinstrumente. Um die umsichtige Risikostreuung und Diversifizierung des Portfolios sicherzustellen, werden jederzeit mindestens fünf eigenständige Anlageideen aus mindestens drei verschiedenen Anlageklassen im Fonds gehalten. Der Fonds geht Engagements über einen erheblichen Einsatz von Derivaten (komplexen Instrumenten) ein und das Gesamtrisiko des Fonds wird das Nettovermögen des Fonds deutlich übersteigen. Der Fonds wird aktiv im Rahmen seiner Ziele verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Sie können Ihre Anteile auf Anfrage an jedem Geschäftstag in Luxemburg (gemäß der Definition im Verkaufsprospekt des Umbrella-Fonds (der „Verkaufsprospekt“)) kaufen und verkaufen. Jedweder Ertrag aus Ihrer Anlage wird Ihnen jährlich ausgeschüttet. Empfehlung: Dieser Fonds ist möglicherweise nicht für Sie geeignet, wenn Sie beabsichtigen, Ihr Geld innerhalb von 5 Jahren abzuziehen. Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Üblicherweise geringere Renditen 1 n n n n n n 2 3 4 Sonstige Risiken Üblicherweise höhere Renditen n 5 n 6 7 Die oben aufgeführte Risikokategorie ist kein Maß für Kapitalverluste oder -gewinne, sondern bezieht sich vielmehr darauf, wie stark der Preis der Anteilklasse in der Vergangenheit angestiegen oder gefallen ist. Eine Anteilklasse, deren Preis erhebliche Anstiege und Rückgänge verzeichnet hat, wird beispielsweise einer höheren Risikokategorie zugeordnet, während eine Anteilklasse, deren Preis weniger starken Anstiegen und Rückgängen ausgesetzt war, in einer niedrigeren Risikokategorie einzustufen ist. Die niedrigste Risikokategorie stellt keine risikolose Anlage dar. Da die Risikokategorie der Anteilklasse anhand von historischen Daten berechnet wurde, lässt sie möglicherweise keine zuverlässigen Rückschlüsse auf das zukünftige Risikoprofil der Anteilklasse zu. Die Anteilklasse ist der Risikokategorie 4 zuzuordnen, da ihr Preis in der Vergangenheit moderate Anstiege und Rückgänge verzeichnet hat. Beachten Sie bitte, dass sich die Risikokategorie der Anteilklasse in der Zukunft ändern könnte. n n n n n n n Der Wert von Anlagen und eventuellen Erträgen kann sowohl steigen als auch fallen und Sie erhalten unter Umständen nicht den vollen Anlagebetrag zurück. Aktien von Unternehmen werden generell als hochriskante Anlagen angesehen und können aufgrund externer Faktoren zu Schwankungen des Fondswerts führen. Da ein Teil des Fonds Engagements in weniger stark entwickelten Ländern umfassen kann, sollten Sie darauf vorbereitet sein, starke Schwankungen des Fondswerts hinzunehmen. Die Auswirkungen von Inflation können zu einer Reduzierung des Werts Ihrer Anlage führen. Der Fonds wird in Derivate (komplexe Instrumente) investieren, die stark gehebelt sein können. Dies kann zu starken Schwankungen des Fondswerts führen. Schuldinstrumente unterliegen einem Kreditrisiko. Dieses Risiko bezieht sich auf die Fähigkeit des Schuldners, die Zinsen und das Kapital bei Fälligkeit zurückzuzahlen. Der Fonds kann Schuldinstrumente einschließlich hochverzinslicher Anleihen halten, die eine niedrigere Kreditqualität haben und zu starken Schwankungen des Fondswerts führen können. Die Rendite auf Ihre Anlage kann durch Wechselkursschwankungen beeinträchtigt werden. Eine detaillierte Beschreibung der für den Fonds geltenden Risikofaktoren ist in Abschnitt 8 des Verkaufsprospekts aufgeführt. Kosten Die von Ihnen getragenen Kosten werden für die laufenden Kosten des Fonds sowie die Vermarktung und den Vertrieb der Fondsanteile verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Einmalkosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 5.00% Rücknahmegebühr Keine Dies ist der Höchstbetrag, der Ihren eingezahlten Geldern vor der Anlage entnommen werden könnte. - Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1.60% Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat Performancegebühr Keine - Bei den dargestellten Ausgabeaufschlägen handelt es sich um Höchstwerte. Wenn Gebühren angegeben sind, so fallen diese in Ihrem Fall möglicherweise niedriger aus. Nähere Informationen hierzu erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder Vertriebspartner. Die laufenden Kosten werden auf der Basis der erwarteten Gesamtkosten geschätzt. Dieser Wert kann von Jahr zu Jahr schwanken. Er beinhaltet keine Portfoliotransaktionskosten, mit der Ausnahme etwaiger Ausgabeaufschläge oder Rücknahmeabschläge, die der Fonds beim Kauf oder Verkauf von Anteilen eines anderen Fonds zahlen muss. Wenn Sie einen Umtausch zwischen Fonds vornehmen, zahlen Sie für den neuen Fonds eine Umtauschgebühr in Höhe von maximal 1 %. Weitere Informationen über die spezifischen Gebühren des Fonds finden Sie in Abschnitt 4, Abschnitt 9 sowie in Anhang A des Verkaufsprospekts. Wertentwicklung in der Vergangenheit - % Wachstum 10 8 6 - 4 Auflegungsdatum des Fonds: 18/12/2013. Auflegungsdatum der Anteilklasse: 18/12/2013. Die Basiswährung des Fonds ist EUR. Die frühere Wertentwicklung der Anteilklasse wird in EUR berechnet. Die Wertentwicklung wird nach Abzug der laufenden Kosten berechnet, enthält jedoch den wiederangelegten Bruttoertrag. Alle dargestellten Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge sind aus der Berechnung ausgeschlossen. Die frühere Wertentwicklung gibt keinen Hinweis auf die künftige Wertentwicklung. 2 0 2010 2011 Anteilklasse 2012 2013 2014 8.1 Praktische Informationen - - Verwahrstelle: The Bank of New York Mellon (International) Limited, Niederlassung Luxemburg. Sie können die aktuellsten Preise für den Fonds auf unserer Website sowie auf Reuters, Bloomberg und Morningstar überprüfen. Sie sind berechtigt, einen Umtausch von diesem in einen anderen Fonds zu beantragen. Hierfür ist eine Umtauschgebühr zu zahlen. Weitere Informationen hierzu sind in Abschnitt 5 des Verkaufsprospekt aufgeführt. Der Umbrella-Fonds ist so strukturiert, dass Haftungstrennung zwischen seinen Fonds besteht. Demzufolge kann das Vermögen des Fonds nicht verwendet werden, um die Verbindlichkeiten eines anderen Fonds des Umbrella-Fonds zu begleichen. Die luxemburgischen Steuervorschriften können sich auf Ihre persönliche steuerliche Lage auswirken, und es können sich steuerliche Konsequenzen in Ihrem Wohnsitz- und/oder Herkunftsland ergeben. Invesco Management S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekt vereinbar ist. Für diesen Fonds sind weitere Anteilklassen verfügbar. Informationen über andere Anteilklassen, die in Ihrem Land verfügbar sind, finden Sie auf unserer Website. Nähere Informationen zu diesem Fonds sind im Verkaufsprospekt sowie in den Jahres- und Halbjahresberichten des Umbrella-Fonds erhältlich. Der Verkaufsprospekt ist in englischer, französischer, spanischer, italienischer und deutscher Sprache verfügbar, die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte jeweils in englischer und deutscher Sprache. Sie sind kostenlos erhältlich bei der Datenverarbeitungsstelle des Fonds, International Financial Data Services, 78 Sir John Rogerson’s Quay, Dublin 2, Irland, Telefon +353 1 439 8100, Fax +353 1 439 8400, oder bei der Verwaltungsgesellschaft, Invesco Management SA, 37A Avenue JF Kennedy, L-1855 Luxemburg, oder auf Anfrage per E-Mail an [email protected] oder auf unserer Website: www.invesco.com. In der Schweiz sind der Verkaufsprospekt, die wesentlichen Informationen für den Anleger, die Satzung des Umbrella-Fonds sowie die Jahres-und Halbjahresberichte des Umbrella Fonds kostenlos bei dem Vertreter in der Schweiz, Invesco Asset Management (Schweiz) AG, Talacker 34, CH-8001 Zürich erhältlich. BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, Paris, succursale de Zurich, Selnaustrasse 16, CH-8002 Zürich übernimmt die Funktion der Zahlstelle in der Schweiz. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Invesco Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 31/08/2015. WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Boss Concept IPC Sicav - Boss Concept 2 ISIN: LU0091827138 Ein Teilfonds der Boss Concept IPC Sicav. Der Fonds wird von der IPConcept (Luxemburg) S.A. verwaltet. Ziele und Anlagepolitik Ziel der Anlagepolitik des Boss Concept IPC Sicav – Boss Concept 2 („Teilfonds“) ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs in der Teilfondswährung zu erzielen. Der Teilfonds investiert sein Vermögen in Wertpapiere aller Art, zu denen u.a. Aktien, Renten, Geldmarktinstrumente, Zertifikate, andere Fonds und Festgelder zählen. Die Investitionshöhe in eine einzelne der vorgenannten Anlagekategorien kann dabei zwischen 0% und 100% liegen. Der Teilfonds kann Finanzinstrumente, deren Wert von künftigen Preisen anderer Vermögensgegenstände abhängt („Derivate“) zur Absicherung oder Steigerung des Vermögens einsetzen. Ausführliche Informationen zu den vorgenannten sowie ggfs. weiteren Anlagemöglichkeiten des Fonds können Sie dem aktuell gültigen Verkaufsprospekt entnehmen. Die Anleger können Ihre Anteile grundsätzlich an jedem Luxemburger Bankarbeitstag mit Ausnahme des 24. und 31. Dezember zurückgeben. Die Rückgabe der Anteile kann ausgesetzt werden, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Dieser Fonds zahlt die erwirtschafteten Erträge an den Anleger aus. Risiko- und Ertragsprofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Potentiell geringerer Ertrag 1 2 Potentiell höherer Ertrag 3 4 5 6 7 Die zur Berechnung des synthetischen Indikators verwendeten historischen Daten sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko- und Ertragsprofil der Anteilklasse. Die getroffene Einstufung kann Änderungen unterliegen und sich im Laufe der Zeit daher verändern. Selbst die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleich gesetzt werden. Diese Anteilklasse wurde in die o.g. Risikoklasse eingestuft, weil ihr Anteilpreis mittleren Schwankungen unterliegt und deshalb die Gewinnchance aber auch das Verlustrisiko moderat sein können. Bei der Einstufung der Anteilklasse in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle Risiken berücksichtigt werden. Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risikohinweise“ des Verkaufsprospekts. Folgende Risiken haben auf diese Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein: Kreditrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Anleihen anlegen. Die Aussteller dieser Anleihen können u.U. zahlungsunfähig werden, wodurch der Wert der Anleihen ganz oder teilweise verloren gehen kann. Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen. Kontrahentenrisiken: Der Fonds kann verschiedene Geschäfte mit Vertragspartnern abschließen. Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds darf Derivategeschäfte zu den oben unter „Anlagepolitik“ genannten Zwecken einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch eine Absicherung mittels Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern der Kapitalanlagegesellschaft oder externer Dritter erleiden oder durch äußere Ereignisse wie z.B. Naturkatastrophen geschädigt werden. Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers resultieren kann. Seite 1 von 2 Kosten Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat Ausgabeaufschlag 3,00% An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren: Rücknahmeabschlag 0,00% Für den Fonds fallen keine an die Wertentwicklung gebundenen Kosten an. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vor Ihrer Anlage auf den Anteilwert aufgeschlagen bzw. vor der Auszahlung des Rückgabepreises abgezogen werden kann. Über die aktuellen Werte informiert Sie Ihr Finanzberater. Die vom Anleger getragenen Kosten dienen der Funktionsweise des Fonds und werden für dessen Verwaltung, Vermarktung und Vertrieb genutzt. Die Belastung der Kosten verringert das potentielle Anlagewachstum des Fonds. Kosten, die vom Fonds im letzten Geschäftsjahr abgezogen wurden Laufende Kosten 2,76% Dieser Wert basiert auf den im letzten Geschäftsjahr belasteten Kosten der Anteilklasse und kann von Jahr zu Jahr schwanken. Das letzte Geschäftsjahr endete am 31.12.2014. Eine etwaige erfolgsabhängige Vergütung sowie die anfallenden Transaktionskosten - mit Ausnahme der Transaktionskosten der Depotbank - sind in der Kennzahl "Laufende Kosten" nicht berücksichtigt. Wertentwicklung in der Vergangenheit LU0091827138 10,00% 14,00% 12,7% 12,00% 8,00% 9,1% Die Anteilklasse wurde im Jahr 1998 aufgelegt. 7,4% 10,00% Die Wertentwicklung wurde in Euro berechnet. 9,1% 6,00% 8,00% 7,4% 4,6% 3,7% 4,00% 6,00% Hinweise bezüglich der Wertentwicklung in der Vergangenheit sind keine aussagekräftigen Werte für die Zukunft. 4,6% 4,6% 3,7% 2,00% 4,00% Bei der Berechnung der Wertentwicklung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen. 2,00% 0,00% 0,4% 0,00% -2,00% -0,4% -2,00% -4,00% -4,00% -4,1% -4,1% -4,3% -6,00% -6,00% 2005 2010 2006 2007 2011 2008 2009 2012 2010 2011 2013 2012 2013 2014 2014 Praktische Informationen Depotbank des Fonds ist die DZ PRIVATBANK S.A. mit Sitz in Luxemburg-Strassen, 4, rue Thomas Edison. Weitere Informationen zu dem Teilfonds, der aktuell gültige Verkaufsprospekt nebst Anhang und Satzung sowie die letztgültigen Jahres- und Halbjahresberichte jeweils in deutscher Sprache können zu den üblichen Geschäftszeiten kostenlos bei der Investmentgesellschaft, Verwaltungsgesellschaft, Depotbank sowie der/n Vertriebsstelle(n) und der/n Zahlstelle(n) angefordert werden. Weitere praktische Informationen sowie die aktuellen Anteilspreise können jederzeit auf der Homepage der Verwaltungsgesellschaft abgerufen sowie bei den o.g. Stellen kostenlos erfragt werden. Die Homepage der Verwaltungsgesellschaft lautet www.ipconcept.com. Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedsland des Teilfonds können Ihre persönliche Steuerlage beeinflussen. Bitte ziehen Sie in Bezug auf die steuerlichen Auswirkungen einer Investition in den Teilfonds Ihren Steuerberater hinzu. Die Investmentgesellschaft kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. Diese wesentlichen Informationen beschreiben eine Anteilklasse des Teilfonds. Der Teilfonds ist wiederum Bestandteil eines Umbrella-Fonds. Der Verkaufsprospekt und die Berichte enthalten ggfs. Angaben über sämtliche Anteilklassen des gesamten Fonds, der am Anfang des Dokumentes genannt wird. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten aller Teilfonds sind rechtlich voneinander getrennt. Es ist möglich, die Anteile des Teilfonds bzw. der Anteilklasse in die eines anderen Teilfonds bzw. Anteilklasse zu tauschen. Details zu den Umtauschmöglichkeiten und den damit verbundenen Kosten können dem Verkaufsprospekt entnommen werden. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 11.02.2015. Seite 2 von 2