Mercer Euro Over 5 Year Bond Fund M3 EUR

WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN
Dieses Dokument enthält wesentliche Anlegerinformationen zu diesem Fonds. Dabei handelt es sich nicht um Marketingmaterial. Die Angaben
sind gesetzlich vorgeschrieben und sollen Ihnen Einblick in das Anlageprofil und die Anlagerisiken dieses Fonds geben. Lesen Sie die
Informationen sorgfältig durch, um eine fundierte Anlageentscheidung treffen zu können.
Mercer Euro Over 5 Year Bond Fund
Mercer Euro Over 5 Year Bond Fund M3 EUR (IE00BYT3F687)
ein Fonds des MGI Funds plc
Die Verwaltung dieses Fonds erfolgt durch Mercer Global Investments Management Limited
ZIELE UND ANLAGEPOLITIK
Das Anlageziel des Fonds besteht in der Erzielung von Renditen, die
so genau wie möglich denjenigen entsprechen, die mit einem
Portfolio auf Euro lautender Staatsanleihen der Eurozone mit einer
Laufzeit von mehr als 5 Jahren erzielt werden.
Der Fonds investiert vornehmlich in ein diversifiziertes Portfolio von
auf Euro lautenden Wertpapieren mit Investment Grade, darunter
auch Staatsanleihen, die an anerkannten Märkten der OECD notiert
oder gehandelt werden. Das Fondsvermögens kann zu 100% in
Wertpapiere investiert werden, die von einem Staat, einem
Gliedstaat, dessen Gebietskörperschaften oder einer internationalen
Einrichtung, der ein oder mehrere Staaten angehören, ausgegeben
oder garantiert werden. Der Fonds kann bis zu 10% seines
Vermögens in festverzinsliche Schuldtitel investieren, deren Bonität
als mittel eingestuft wurde (Rating von mindestens B durch Moody's
oder S&P). Mindestens 80% des Fondsvermögens werden in auf
Euro lautende Anlagen investiert, was bedeutet, dass maximal 20%
des Fondsvermögens in auf andere Währungen lautende Anlagen
investiert werden dürfen. Hierbei gilt, dass Vermögenswerte des
Fonds, die nicht gegenüber dem Euro abgesichert sind, maximal 5%
ausmachen dürfen.
Schuldverschreibungen sind Wertpapiere, welche die Verpflichtung
der emittierenden Körperschaft darstellen, den für das Wertpapier
erhaltenen Betrag zuzüglich Zinsen zurückzuzahlen. Die gezahlten
Zinsen können variabel oder fest sein, und die Zahlung kann
aufgeschoben werden oder in Sachwerten erfolgen.
Der Fonds kann direkt in die Wertpapiere investieren. Zudem kann er
bis zu 40% seines Vermögens in andere Fonds („zugrunde liegende
Fonds“) investieren, welche den Anlagezielen und -beschränkungen
des Fonds entsprechen.
Der Fonds kann außerdem bis zu 5% seines Vermögens in
inflationsgebundene Wertpapiere investieren, unter anderem auch in
inflationsgeschützte US-Staatsanleihen. Hierbei handelt es sich um
Wertpapiere, die inflationsindexiert sind, um Anleger vor den
negativen Auswirkungen von Inflation zu schützen.
Der Fonds investiert maximal 10% seines Vermögens in
Schwellenmärkte.
Der Fonds kann in hohem Maße derivative Finanzinstrumente
(Instrumente, deren Preis von einem oder mehreren zugrunde
liegenden Vermögenswerten abhängen, „FDI“) einsetzen. Dies kann
zur Erreichung des Anlageziels erfolgen, zur Absicherung einer
bestimmten Anlage oder zur Absicherung gegenüber erwarteten
Veränderungen eines Markts oder sonstigen Sektors oder zur
effizienteren Portfolioverwaltung. Durch FDI kann der Fonds an
Märkten gegebenenfalls ein Engagement erreichen, das den Wert
des Fondsvermögens übersteigt. Der Fonds kann über FDI eine
Hebelung in Höhe von bis zu 100% seines Vermögens einrichten.
Der Einsatz von FDI kann die Gewinne oder Verluste vervielfachen,
die der Fonds aus einer bestimmten Anlage oder generell aus seinen
Anlagen generiert.
Ertrags- und Kapitalgewinne aus dem Fonds werden reinvestiert.
Sie können Anteile am Fonds nach Bedarf an allen Handelstagen
kaufen und verkaufen.
Empfehlung: Eine Anlage in den Fonds eignet sich nur für Personen
und Institutionen, für die eine solche Anlage nicht das vollständige
Anlageprogramm darstellt, die sich des mit der Anlage verbundenen
Risikos bewusst sind und die der Ansicht sind, dass eine Anlage in
Anbetracht ihrer Anlageziele und finanziellen Anforderungen für sie
geeignet ist.
RISIKO- UND ERTRAGSPROFIL
Niedrige Risiken
Potenziell niedrigere Erträge
1
2
3
Hohe Risiken
Potenziell höhere Erträge
4
5
6
7
Der Risiko- und Ertragsindikator wird aus historischen Daten
berechnet und gibt keinen verlässlichen Aufschluss über das künftige
Risikoprofil des Fonds.
Die ausgewiesene Risikokategorie ist nicht garantiert und kann sich
im Laufe der Zeit ändern.
Die niedrigste Kategorie 1 bedeutet nicht, dass kein Risiko besteht.
Der Wert und Ertrag von Anlagen kann ebenso fallen wie steigen,
und Sie erhalten möglicherweise nicht den gesamten investierten
Betrag zurück.
besteht das Risiko, dass der Emittent seiner Zahlungsverpflichtung
nicht nachkommen kann. In diesem Fall verliert der Fonds seine
ursprüngliche Investition und die daraus erwartete Rendite.
Die Kurse von festverzinslichen Wertpapieren fallen häufig, wenn
Zinssätze steigen. Bei erheblichen Zinssatzschwankungen kann
nicht gewährleistet werden, dass Anleihen bei Fälligkeit durch Titel
eines ähnlichen Typs und mit vergleichbarer Rendite ersetzt werden
können.
Staatsschulden: Investitionen in Staatsschuldtitel sind unter
Umständen mit besonderen Risiken verbunden. So könnte der
Emittent der Schuldverschreibung oder die Regierungsbehörde, die
die Rückzahlung der Schulden beaufsichtigt, nicht in der Lage oder
nicht bereit sein, die Schuldsumme bzw. die vereinbarten Zinsen bei
Fälligkeit zurückzuzahlen. Durch konjunkturelle Unsicherheit kann
sich die Volatilität im Marktkurs von Staatsschulden erhöhen.
Der Fonds wird aufgrund seines Anlageprofils als 4 eingestuft. Damit
sind unter anderem die folgenden Risiken verbunden:
Investitionen in hoch riskante Wertpapiere: Bei Wertpapieren, die
von den Rating-Agenturen gering eingestuft oder gar nicht
berücksichtigt werden, ist das Ausfallrisiko in der Regel höher als bei
Wertpapieren aus den höheren Bewertungskategorien.
Festverzinsliche Wertpapiere: Festverzinsliche Wertpapiere bieten
Renditechancen durch Kapitalzuwachs und Erträge. Allerdings
Finanzderivatinstrumente (FDIs): FDIs sind sehr spezielle
Geschäfte, die dazu dienen, das Risikoniveau des Fonds zu
erhöhen, zu senken oder aufrechtzuerhalten. Verluste bei FDIs
können den investierten Betrag überschreiten und sich negativ auf
Ihre Anlage auswirken. Zu den mit FDIs verbundenen Risiken gehört
auch, dass die Drittpartei, mit der der Fonds das FDI abschließt,
ihren Zahlungsverpflichtungen eventuell nicht nachkommt.
Liquiditätsrisiko: Eine geringere Liquidität bedeutet, dass es nicht
genug Käufer oder Verkäufer gibt, damit der Fonds Investitionen
problemlos verkaufen oder kaufen kann.
Betriebsrisiko: Bei allen Fonds besteht die Gefahr, dass es im
Rahmen des täglichen Geschäftsverkehrs einer Organisation zu
Fehlentwicklungen kommen könnte.
Dachfonds: Bei dem Fonds handelt es sich um einen Dachfonds,
das heißt, der Fonds investiert in andere zugrunde liegende Fonds,
von denen jeder eigenen Anlagerisiken unterliegen kann. Die
erfolgreiche Auswahl geeigneter zugrunde liegender Fonds bzw. die
erfolgreiche Verfolgung von Anlagestrategien durch die Manager der
zugrunde liegenden Fonds kann nicht gewährleistet werden.
Börsengehandelte Fonds (ETFs): Das Risiko beim Besitz von
Anteilen an einem ETF entspricht den Risiken der zugrunde
liegenden Wertpapiere, die der ETF nachbilden soll. Je nach der
Marktnachfrage zum ETF kann der Wert des Fonds stärker steigen
oder fallen als der Wert der zugrunde liegenden Wertpapiere.
Weitere Informationen zu Risiken entnehmen Sie bitte dem Abschnitt
„Special Considerations and Risk Factors“ (Spezielle Überlegungen
und Risikofaktoren) im Prospekt und dem Anhang zum Fonds.
KOSTEN
Mit Ihren Gebühren werden die Verwaltungskosten des Fonds
bezahlt. Hierzu gehören auch die Kosten für Marketing und Vertrieb.
Durch diese Gebühren reduziert sich das potenzielle Wachstum
Ihrer Anlage.
Bei den ausgewiesenen Aufnahme- und Verkaufsgebühren handelt
es sich um Höchstwerte. In einigen Fällen wird Ihnen
möglicherweise weniger berechnet – genaue Informationen hierzu
erhalten Sie von Ihrem Anlageberater oder Anlagenhändler.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
nicht zutreffend
Der Wert für laufende Kosten stellt eine Schätzung dar. Dieser
Betrag kann von Jahr zu Jahr schwanken. Davon ausgeschlossen
sind:
Rücknahmeabschlag
nicht zutreffend
q Performance-Gebühren
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage
vor der Anlage und vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen
wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen
werden
Laufende Kosten
q Portfolio-Transaktionskosten mit Ausnahme von Aufnahme-/
Verkaufsgebühren, die der Fonds beim Kauf oder Verkauf von
Anteilen an einer anderen gemeinsamen Anlage zahlt.
Weitere Informationen zu Kosten und anderen Anteilsklassen
entnehmen Sie bitte dem Prospekt.
0,26%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu
tragen hat
Performancegebühr
nicht zutreffend
FRÜHERE WERTENTWICKLUNGEN
Zahlen zur historischen Performance werden bei Vorliegen bekannt
gegeben und erlauben keinen Aufschluss über künftige Ergebnisse.
%
20
10
0
-10
Es liegen nicht genug Daten vor, um Anlegern
aussagekräftige Hinweise zur historischen Performance
Der Fonds wurde innerhalb eines Jahres ab dem Datum des KIID
aufgelegt. Angaben zur historischen Performance werden bei
Vorliegen bereitgestellt.
geben zu können.
-20
2010
2011
Die Angaben zur historischen Performance berücksichtigen alle
Gebühren und Kosten; Aufnahme-/Verkaufsgebühren sind von der
Berechnung ausgeschlossen.
2012
2013
2014
PRAKTISCHE INFORMATIONEN
Depotbank und Fondsadministrator: Die Vermögenswerte des
Fonds werden von der Depotbank State Street Custodial Services
(Ireland) Limited verwahrt. State Street Fund Services (Ireland)
Limited ist der Fondsadministrator (der Administrator).
Weitere Informationen: Der Fonds ist ein Teilfonds von MGI Funds
plc. Der Prospekt sowie der letzte Jahres- und Halbjahresbericht,
der jeweils für den gesamten Dachfonds erstellt wird, sind kostenlos
vom Administrator erhältlich.
Getrennte Haftung: Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten
werden nach dem Gesetz von den einzelnen Teilfonds des
Dachfonds separat verwaltet. Folglich werden die Vermögenswerte
des Fonds getrennt von anderen Teilfonds verwahrt. Ihre Investition
in den Fonds ist von eventuellen Forderungen gegen andere
Teilfonds aus dem Dachfonds nicht betroffen.
Preisveröffentlichung der Anteile: Der Wert des Fondsvermögens
pro Anteil kann beim Administrator erfragt oder unter
www.bloomberg.com abgerufen werden.
Steuerrecht: Der Fonds unterliegt dem Steuerrecht und den
Steuervorschriften von Irland. Je nach Ihrem Wohnsitzland hat dies
möglicherweise Auswirkungen auf Ihre Investitionen. Weitere
Einzelheiten klären Sie bitte mit Ihrem Steuerberater.
Haftungshinweis: Die Haftung von Mercer Global Investments
Management Limited ist ausschließlich auf Aussagen in diesem
Dokument beschränkt, die irreführend, ungenau oder mit Blick auf
die entsprechenden Abschnitte im Fondsprospekt inkonsistent sind.
Dieser Fonds ist in Ireland zugelassen und wird durch Central Bank of Ireland reguliert. Mercer Global Investments Management Limited ist in Ireland zugelassen
und wird durch Central Bank of Ireland reguliert. Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 31/07/2015.