Sparinvest SICAV - Procedo EUR I

Dokument mit den wesentlichen Informationen für den Anleger
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten
Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Sparinvest SICAV - Procedo EUR I
ISIN LU0387278004
Dieser Fonds wird verwaltet von Sparinvest S.A., einer Tochtergesellschaft von Sparinvest Holdings SE.
Ziele und Anlagepolitik
Der Fonds investiert 2/3 seines gesamten Nettovermögens in
Aktien und/oder in eigenkapitalähnliche Wertpapiere und etwa
1/3 seines gesamten Nettovermögens in Anleihen. Der Fonds
investiert in beschränktem Umfang in Staatsanleihen und
dänischen gedeckten Schuldverschreibungen mit Investment
Grade-Status und in bewertete Unternehmensanleihen
(Unternehmensanleihen mit Investment Grade-Status oder
Hochzinsanleihen)
und/oder
in
nicht
bewertete
Unternehmensanleihen. Anleihen mit Investment Grade-Status
sind Anleihen, die mit Baa3/BBB- oder besser bewertet wurden.
Bei dem Fonds handelt es sich um einen globalen Fonds, der in
allen Regionen investiert, einschließlich der Schwellenländer. Er
eignet sich insbesondere für Anleger mit einem Zeithorizont von
über 10 Jahren und einer mittleren Risikotoleranz, und sein Ziel
ist, das Verhältnis zwischen Rendite und Risiko zu optimieren,
um langfristig stabile Renditen generieren zu können.
Der Fonds kann in einem beschränkten Umfang in wandelbare
Wertpapiere, Contingent Convertibles (weniger als 5% des
gesamten Nettovermögens) sowie Optionsscheine auf
übertragbare Wertpapiere investieren, die an entwickelten
Märkten/in Industrieländern gehandelt werden.
Als Anleger in diesem Fonds erhalten Sie eine Diversifizierung
und eine professionelle Verwaltung Ihrer Anlagen. Sparinvest
überwacht Ihre Anlagen für Sie. Sie können Anteile an jedem
vollen Luxemburger Bankgeschäftstag kaufen und verkaufen.
Der Fonds kann bis zu 15% in Barmittelbeständen halten.
Der Fonds kann Währungsderivative verwenden, um unter
anderem sein Portfolio gegen Währungsschwankungen
abzusichern.
Aktien und Anleihen werden hauptsächlich an Börsen und an
geregelten Märkten in Ländern mit entwickelten Märkten/
Industrieländern gehandelt.
Die Währung der Anteilsklasse lautet auf EUR. Die
Referenzwährung des Fonds ist der EUR. Die Anteilsklasse ist
thesaurierend, alle vom Fonds generierten Erträge werden
reinvestiert, um den Wert Ihrer Anlagen zu steigern.
Risiko- und Ertragsprofil
Niedrige Risiken
Hohe Risiken
Üblicherweise Niedrigere Erträge
1
2
3
Üblicherweise Höhere Erträge
4
5
6
7
Der Risiko- und Ertragsindikator gibt das Verhältnis zwischen
Risiko und Rendite an. Kategorie 1 stellt keine risikolose Anlage
dar.
Die Bewertung des Fonds auf der Skala wird anhand der
Wertschwankungen des Fonds über die letzten 5 Jahre ermittelt.
Große Schwankungen führen zu einem hohen Risiko und einer
Bewertung rechts auf der Skala. Kleine Schwankungen führen
zu einem niedrigeren Risiko und einer Bewertung links auf der
Skala.
Der Fonds wurde in die Kategorie 4 eingestuft. Der Fonds ist
aufgrund der Beschaffenheit der Anlagen des Fonds in dieser
Kategorie eingestuft, d. h. dass die historischen Renditen, auf
denen das SRII basiert, eine Volatilität von über 5 %, aber unter
10 % verzeichneten.
Die Risikokategorie ist nicht garantiert und kann sich im Laufe
der Zeit verändern, da historische Daten als verlässlicher Hinweis
auf das künftige Risikoprofil des Fonds herangezogen werden.
Bei einer Anlage in diesen Fonds müssen Sie folgende
Risikofaktoren berücksichtigen:
* Kreditrisiko: Der Fonds legt in Anleihen, Barmittel oder andere
Geldmarktinstrumente an. Es besteht ein Risiko, dass der
Emittent ausfallen kann. Die Wahrscheinlichkeit, dass dies
eintritt, hängt von der Kreditwürdigkeit des Emittenten ab. Das
Risiko eines Ausfalls ist üblicherweise bei Anleihen am größten,
die mit Sub-Investment Grade bewertet sind.
* Derivate für Absicherungszwecke: Der Einsatz von Derivaten
zur Absicherung in einem steigenden Markt kann mögliche
Gewinne beschränken.
* Liquiditätsrisiko: Der Wert des Portfolios kann durch
Liquiditätsprobleme beeinflusst werden. In Perioden mit Finanzund Marktturbulenzen kann der Wert von Vermögenswerten mit
geringerer Liquidität durch Veränderungen der Einpreisung des
Liquiditätsrisikos beeinflusst werden. Dies kann in Perioden mit
großen Rücknahmen durch den Fonds zu Problemen führen.
* Währungsrisiko: Der Fonds hält Wertpapiere in anderen
Währungen als seiner Referenzwährung. Er kann von
Wechselkursänderungen betroffen sein, die zu einem steigenden
oder fallenden Wert Ihrer Anlage führen können.
Die vorstehende Liste der Risikofaktoren ist nicht erschöpfend.
Andere Faktoren können die Preisermittlung der zugrunde
liegenden Wertpapiere und damit diesen Fonds beeinflussen.
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Sparinvest SICAV - Procedo EUR I
ISIN LU0387278004
Dieser Fonds wird verwaltet von Sparinvest S.A., einer Tochtergesellschaft von Sparinvest Holdings SE.
Kosten
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage.
0,00%
Ausgabeaufschlag
0,00%
Rücknahmeabschlag
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage
vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihres Verkaufserlöses
abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
1,07%
Laufende Kosten
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
Entfällt
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene
Gebühren
Der Ausgabeaufschlag ist Höchstbetrag, der an den Nominee,
den Vermittler oder Untervermittler zu entrichten ist. Bitte
wenden Sie sich an Ihren Finanzberater um weitere Informationen
zu erhalten.
Die laufenden Kosten errechnen sich aus den Aufwendungen des
vorhergehenden Kalenderjahres und sind daher variabel. Die
laufenden Kosten werden für die Verwaltung des Fonds/
Anteilsklasse verwendet, einschließlich der Vermarktung und
des Vertriebs der Fondsanteile. Die Kosten verringern Ihre
potenzielle Rendite. Im Jahresbericht der Sparinvest SICAV sind
die Kosten detailliert aufgeführt. Weitere Informationen zu den
Kosten finden Sie im Abschnitt "Aufwendungen" im
Verkaufsprospekts, der unter www.sparinvest.ch erhältlich ist.
Frühere Wertentwicklung
30
22,3
17,8 19,2
20
17,4
16,2
16,0
14,4
13,4
12,0
13,0
10
8,3 7,8
6,9 7,9
2015
2016
0
-0,7
-10
-6,9
-20
-30
2007
2008
2009
2010
2011
Fonds
2012
2013
2014
Benchmark
Der Fonds wurde im Dezember 2001 und die Anteilsklasse im
Oktober 2008 aufgelegt. Benchmark: Procedo Index (EUR) (SPI).
Die Benchmark des Fonds umfasst 13 Aktienindizes von MSCI
sowie 5 traditionelle Rentenindizes, um die strategische
Zusammensetzung des Fonds bestmöglichst zu reflektieren. Bis
31.12.2009: 65% MSCI World + 35% Nordea CM 6,25 Govt.
(Composite) (EUR); Bis 31.12.2015: 65% MSCI World + 35% EUR
Effas All (EUR). In dem Diagramm ist die Rendite der Anteilsklasse
im Vergleich mit der Benchmark dargestellt. Dargestellt sind die
Nettoerträge (sämtliche Aufwendungen berücksichtigt) in EUR.
Es werden nur Jahre dargestellt, in denen der Fonds das ganze
Jahr über investiert war. Frühere Wertentwicklungen sind keine
Garantie für zukünftige Erträge.
Praktische Informationen
Der Fonds stellt einen individuellen Teil der Sparinvest SICAV dar,
die aus mehreren individuellen Fonds besteht. Es ist gesetzlich
vorgeschrieben, dass die Aktiva und Passiva der einzelnen Fonds
voneinander getrennt sind und dass jeder Fonds nur für seine
eigenen Verbindlichkeiten und eventuelle gemeinsame
Aufwendungen haftbar ist.
Weitere Informationen: Bitte beachten Sie den Prospekt und
den aktuellen Jahres-/Halbjahresbericht der Sparinvest SICAV,
der jederzeit kostenlos bei Sparinvest S.A., 28 Boulevard Royal,
L-2449 Luxemburg erhältlich ist. Sie finden ihn außerdem unter
www.sparinvest.lu oder bei ernannten Vertriebsstellen. Die
entsprechenden wesentlichen Informationen für den Anleger
finden Sie unter www.kiid.sparinvest.eu. Jahres- und
Halbjahresbericht sind ausschließlich in englischer Sprache.
Weiterführende Angaben zur aktuellen Vergütungspolitik,
insbesondere eine Beschreibung dessen, wie Vergütung und
Leistungen berechnet werden, die Erwähnung der Personen, die
für die Zuweisung der Vergütung und Leistungen verantwortlich
sind,
einschließlich
der
Zusammensetzung
des
Vergütungsausschusses, finden Sie im Abschnitt „Über uns Corporate Governance“ unter www.sparinvest.lu. Eine Kopie
wird gegen Anfrage an Sparinvest S.A. kostenlos zur Verfügung
gestellt.
Verwahrstelle: Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat (BCEE),
Luxembourg
Fondsinformationen: Der Nettoinventarwert pro Anteil ist beim
eingetragenen Sitz des Fonds, der Zentralverwaltung, der Banque
et Caisse d'Epargne de l'Etat, Luxemburg oder der
Verwaltungsgesellschaft, Sparinvest S.A., sowie bei bestellten
Vertriebsstellen und unter www.sparinvest.lu verfügbar. Soweit
die Prospektanforderungen erfüllt sind, dürfen Sie von einer
Anteilsklasse in eine andere Anteilsklasse desselben Fonds oder
eines anderen Fonds von Sparinvest SICAV wechseln.
Steuergesetzgebung: Der Fonds unterliegt den Steuergesetzen
und Vorschriften von Luxemburg. Die steuerliche Behandlung
Ihrer Analge in Ihrem Wohnsitzland besprechen Sie bitte mit
Ihrem Steuerberater.
Sparinvest S.A. kann lediglich haftbar gemacht werden auf der
Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung, die
irreführend, unrichtig oder nicht mit den für den Fonds relevanten
Teilen des Prospekts vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Sparinvest S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom den 28. Juli 2017.
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