Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um
Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken
einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung
treffen können.
Fondsname: Value Investment Fonds Basis
ISIN: AT0000A0DYP2, AT0000A0DYQ0 (A, T), Währung: EUR
Dieser Fonds wird von der Security Kapitalanlage AG, Burgring 16, 8010 Graz verwaltet. Sie gehört zum Konzern der Grazer
Wechselseitigen Versicherung AG.
Ziele und Anlagepolitik
Der Fonds strebt als Anlageziel regelmäßige Erträge bei langfristigem Wachstum an.
Die Anlagestrategie kann über die Veranlagung in Wertpapiere direkt bzw. über die Investition in Fonds dargestellt werden. Die
Umsetzung der Anlagestrategie erfolgt hauptsächlich durch den Erwerb von Anteilen anderer Investmentfonds bis zu 100 v.H. des
Fondsvermögens. Der Fonds verfolgt einen Absolute Return Ansatz. Das Ziel des Fonds ist die Generierung von stabilen Erträgen unter
größtmöglicher Vermeidung von Verlustjahren. Dies wird durch eine möglichst breite Streuung der Anlagekategorien unter
finanzmathematischer Optimierung der Vermögenszusammensetzung im Fonds erreicht. Die Auswahl der Subfonds basiert auf einem
strukturierten Investmentprozess, um die Anlageziele des Fonds zu erreichen. Für den Fonds dürfen nur Veranlagungen im Sinne § 14
Abs. 7 Z. 4 lt. e Einkommensteuergesetz (EStG) und des § 25 Abs. 1 Z 5 bis 8, Abs. 2 bis 4 und Abs. 6 bis 8 Pensionskassengesetz
(PKG) in der jeweils geltenden Fassung erworben werden. Veranlagungen in Anteile von Fonds sind entsprechend ihrer tatsächlichen
Gestionierung auf die Veranlagungskategorien des § 25 Abs. 2 PKG aufzuteilen. Veranlagungen in Vermögenswerten, die auf eine
andere Währung als Euro lauten, sind mit insgesamt 30% des Fondsvermögens begrenzt. Wird das Währungsrisiko durch
Kurssicherungsgeschäfte beseitigt, so können diese Veranlagungen den auf Euro lautenden Veranlagungen zugeordnet werden.
Aktien, aktienähnliche begebbare Wertpapiere, Corporate Bonds und sonstige Beteiligungswertpapiere im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 4
PKG dürfen gemeinsam mit sonstigen Vermögenswerten im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 6 PKG bis zu 70% des Fondsvermögens
erworben werden. Forderungswertpapiere dürfen bis zu 100% des Fondsvermögens erworben werden. Der Fonds kann auch
Sichteinlagen und kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten grundsätzlich bis zu 49% des Fondsvermögens
halten. Für den Fonds dürfen derivative Produkte zur Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne
des § 25 Abs 1 Z 6 PKG, die nicht der Absicherung dienen, erworben werden, wenn sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder
zur Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens beitragen. Der Fonds wird aktiv gemanagt. Durch das aktive
Management können im Vergleich zu einem passiv orientierten Fonds höhere Transaktionskosten entstehen.
Sie können Ihre Fondsanteile börsetäglich zum jeweils geltenden Rücknahmepreis an die Depotbank zurückgeben. Die
Verwaltungsgesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies erforderlich erscheinen lassen.
Die ordentlichen Erträge werden bei der Anteilscheingattung A ausgeschüttet, bei der Anteilscheingattung T nicht ausgeschüttet. Die
Ausschüttung bzw. KESt-Auszahlung erfolgt ab 1.12. eines jeden Jahres.
Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem Fonds
wieder zurückziehen wollen.
Dieser Fonds entspricht der europäischen Richtlinie 2009/65/EWG.
Risiko- und Ertragsprofil
Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-ErtragsProfil herangezogen werden. Auf Basis der im Vergleichsportfolio gemessenen Kursschwankungen erfolgte eine Risikoeinstufung in
diese Kategorie.
Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Auch eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine
risikofreie Anlage handelt.
RISIKEN, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind (detaillierte Angaben zu
sämtlichen für diesen Fonds wirkenden Risiken siehe Prospekt):
- Risiko im Zusammenhang mit dem Erwerb von Subfonds (die erworbenen Fonds handeln voneinander unabhängig, das kann dazu
führen, dass durch entgegen gesetzte Anlagestrategien Risiken entstehen und Chancen einander aufheben)
- Zins- und Kreditrisiko (die Kurse von Anleihen/Geldmarktinstrumenten können durch das allgemeine Marktzinsniveau negativ
beeinflusst werden, auch können deren Aussteller insolvent werden)
- Aktienkursrisiko (Aktien und aktienähnliche Wertpapiere können erheblichen Kursschwankungen unterliegen)
- Liquiditätsrisiko (erworbene Wertpapiere können sich unabhängig von den Marktbedingungen als illiquide herausstellen)
- Ausfallsrisiko (Vertragspartner können insolvent werden)
- Operationelles und Verwahrrisiko (Verluste können durch menschliche Fehler oder äußere Ereignisse bzw. durch z.B. Insolvenz oder
pflichtwidriges Verhalten des (Unter-) Verwahrers entstehen)
- Risiko aus Derivate-Einsatz (kleinere Veränderungen des Kurses der zugrundeliegenden Vermögensgegenstände können Verluste
des Fonds vergrößern)
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ------------------Kosten
Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb
und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert.
- Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Ausgabeaufschlag: 5,25%, der Ausgabepreis wird auf einen Cent aufgerundet
Rücknahmeabschlag: keiner, der Anteilswert wird auf einen Cent abgerundet
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen
wird. Die aktuellen Gebühren können jederzeit bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
- Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Laufende Kosten: 1,66%
Die laufenden Kosten wurden auf Basis der Zahlen des letzten geprüften Geschäftsjahres, welches am 30.09.2016 endete, berechnet.
Sie beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren, die im vergangenen Jahr erhoben wurden. Transaktionskosten und
zutreffendenfalls Leistungsvergütungen sind nicht Bestandteil der laufenden Kosten. Sie können von Jahr zu Jahr voneinander
abweichen. Eine Darstellung der in den laufenden Kosten enthaltenen Kostenbestandteile finden Sie im aktuellen Rechenschaftsbericht
im Unterpunkt "Aufwendungen".
Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung auf Basis des vorherigen Geschäftsjahres,
da die laufenden Kosten sämtlicher Subfonds zum Zeitpunkt der Erstellung des Dokuments nicht vorgelegen sind.
- Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat:
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren
keine
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- -----------------Wertentwicklung in der Vergangenheit
Die nachstehende Grafik zeigt die jährliche Wertentwicklung des Fonds in EUR unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten und
Gebühren, mit Ausnahme der Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. Der Fonds hat eine ausschüttende und eine thesaurierende
Tranche, daher können sich aufgrund von Rundungsdifferenzen geringfügige Abweichungen der Performance ergeben. Es wird hier die
thesaurierende Tranche ausgewiesen.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu. Der Fonds wurde am 01.07.2009
aufgelegt.
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ------------------Praktische Informationen
Die Depotbank ist die SEMPER CONSTANTIA PRIVATBANK AG, Wien.
Der Prospekt enthält weiterführende Angaben zu diesem Fonds. Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die
Wesentlichen Anlegerinformationen (="KID", "KIID"), die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie sonstige Informationen sind
jederzeit kostenlos bei der Kapitalanlagegesellschaft und der Depotbank sowie im Internet auf www.securitykag.at (Fonds) in deutscher
Sprache erhältlich.
Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.securitykag.at (Fonds) veröffentlicht.
Die Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik (Berechnung, zuständige Personen für die Zuteilung, …) sind unter
http://www.securitykag.at/fonds/anlegerinformationen/ erhältlich und werden auf Anfrage kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt.
Die Besteuerung von Erträgnissen oder Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers
und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Bei offenen Fragen sollte eine professionelle Auskunft eingeholt werden.
Die Security Kapitalanlage AG kann lediglich aufgrund einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die
irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospektes vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert.
Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 28.01.2017.