WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. KONZEPT : ERTRAG konservativ ISIN: AT0000761663 (T) Währung: EUR Fondsverwaltung: BAWAG P.S.K. INVEST GmbH Ziele und Anlagepolitik Der KONZEPT : ERTRAG konservativ ist ein gemischter Dachfonds, der gemäß § 14 EStG sowie gemäß § 25 PKG veranlagt. Als Anlageziel wird sowohl die Erzielung einer attraktiven Rendite, als auch in der Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalzuwachses angestrebt. Derivative Instrumente dürfen als Teil der Anlagestrategie und zur Absicherung eingesetzt werden. Im Rahmen der Anlagestrategie wird hauptsächlich in Anteile an anderen Kapitalanlagefonds investiert. Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage beruht auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundeliegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Der Fonds investiert zu mindestens 71 % des Fondsvermögens in internationale Anleihen- und Aktienfonds, die ihrerseits überwiegend in Aktien und Aktien gleichwertige Wertpapiere, in Hochzins- oder Unternehmensanleihen oder in Schuldverschreibungen oder Geldmarktinstrumente investieren. Die durch Investments in Aktien und Aktien gleichwertige Wertpapiere sowie Aktienfonds und derivative Instrumente erreichte Aktienquote beträgt je nach Markteinschätzung zwischen 10 % und 30 % des Fondsvermögens. Die Subfonds werden laufend qualitativen Kriterien ausgewählt. nach quantitativen Die Erträge des Fonds verbleiben bei der Anteilsgattung AT0000761663 im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Sie können die Rücknahme der Anteile börsetäglich zum jeweils geltenden Rücknahmepreis bei der Depotbank, vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände, verlangen. und Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraumes von 5 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Der Investmentfonds kann auch in Veranlagungen, die nicht auf Fondswährung lauten, investieren. Das Währungsrisiko wird durch Kurssicherungsgeschäfte mindestens zu 70 v.H. des Fondsvermögens beseitigt. Der Fonds entspricht der europäischen Richtlinie 2009/65/EG. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringere Ertragschance 1 2 Typischerweise höhere Ertragschance 3 4 5 Niedrigeres Risiko 6 7 Höheres Risiko Das Risiko-Ertrags-Verhältnis bezieht sich auf die Vergangenheit und ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Entwicklung. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Kreditrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Schuldtitel an. Deren Aussteller können insolvent werden, wodurch die Schuldtitel ihren Wert ganz oder zum Großteil verlieren. Auf Basis der gemessenen Kursschwankungen erfolgt eine Risikoeinstufung in Kategorie 3. Der Anteilspreis des Fonds schwankt mäßig und deshalb sind sowohl Verlustrisiken als auch Gewinnchancen mäßig. Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Finanzinstrumente anlegen, die unter bestimmten Umständen ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können, was sich auf die Liquidität des Fonds auswirken kann. Risiken, die typischerweise von der Risikoeinstufung nicht angemessen erfasst sein könnten und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Kontrahentenrisiko: Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds unterliegt Risiken aufgrund operationeller oder menschlicher Fehler, die sowohl bei der Verwaltungsgesellschaft, als auch bei der Depotbank oder anderen Dritten auftreten können. Risiken aus Derivate-Einsatz: Der Fonds setzt Derivategeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu erzielen. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. AT0000761663 Eine ausführliche Darstellung der Risiken des Fonds erfolgt im Prospekt. www.bawagpskfonds.at Seite 1 von 2 Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Die "Laufenden Kosten" wurden auf Basis der Zahlen des letzten Geschäftsjahres, welches am 15.10. endete, berechnet. Die "Laufenden Kosten" beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren, die im vergangenen Jahr erhoben wurden. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 3,00% Rücknahmeabschlag 0,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Die aktuellen Gebühren können jederzeit bei der Vertriebsstelle erfragt werden oder im Internet unter www.bawagpskfonds.at eingesehen werden. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden: Laufende Kosten Transaktionskosten sind teilweise enthalten. Die "Laufenden Kosten" können von Jahr zu Jahr voneinander abweichen. Eine genaue Darstellung der in den "Laufenden Kosten" enthaltenen Kostenbestandteile findet sich im aktuellen Rechenschaftsbericht, Unterpunkt "Aufwendungen". 1,27% Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren nicht zutreffend 6,00% 3,66% 5,26% 8,00% Die Grafik zeigt die jährliche Wertentwicklung in % der Anteilsgattung AT0000761663 in EUR unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten und Gebühren, mit Ausnahme der Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu. Die Anteilsgattung 20.12.1999 aufgelegt. 20.12.1999 aufgelegt. 0,93% 1,33% 4,00% 2,00% 6,8% 7,72% 9,3% 10,00% 9,18% Wertentwicklung in der Vergangenheit AT0000761663 wurde Fonds wurde keine am am -0,55% 0,00% Der lässt -2,00% -4,21% -4,00% -6,00% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Bisherige Wertenwicklung Praktische Informationen Depotbank: State Street Bank GmbH, Filiale Wien Informationen zu allfälligen weiteren Zahl- und Vertriebsstellen finden Sie im Prospekt, Anhang A. Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen und der Wesentlichen Anlegerinformationen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie sonstige Informationen sind jederzeit kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, der Depotbank sowie bei jeder Zahl- und Vertriebsstelle und im Internet auf www.bawagpskfonds.at in deutscher Sprache erhältlich. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen sowie weiterführender Angaben wird auf den Prospekt verwiesen. Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.bawagpskfonds.at veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen oder Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Bei offenen Fragen sollte eine professionelle Auskunft eingeholt werden. Die BAWAG P.S.K. INVEST GmbH kann lediglich aufgrund einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fonds-Prospektes vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) reguliert. Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 9.11.2015. AT0000761663 www.bawagpskfonds.at Seite 2 von 2