Klassik Strategie Ertrag (RZ)

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur
Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Klassik Strategie Ertrag (RZ)
Tranche
Fondswährung Tranchenwährung
Auflagedatum
ISIN
ISIN ausschüttend (A)
EUR
EUR
01.03.2017
AT0000A1TRT2
ISIN thesaurierend (T)
EUR
EUR
01.03.2017
AT0000A1TRS4
Dieser Fonds wird verwaltet von der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH.
Fondsmanagement: teils Keppler Asset Management Inc., teils Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
ߌ Ziele und Anlagepolitik
Der Klassik Strategie Ertrag (RZ) ist ein gemischter Fonds und strebt als Anlageziel ein moderates Kapitalwachstum an. Der Fonds eignet sich für
(österr.) Pensionsrückstellungen. Er investiert überwiegend (mind. 51 % des Fondsvermögens) in europäische Staatsanleihen, während internationale
Aktien eine Beimischung von maximal 30 % des Fondsvermögens bilden. Emittenten der im Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente
können neben europäischen Staaten auch andere Staaten, supranationale Emittenten und/oder Unternehmen sein. Der Fonds kann mehr als 35 % des
Fondsvermögens in Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Österreich, Deutschland, Frankreich, Niederlande, Belgien,
Finnland, Italien, Spanien, Großbritannien und Nordirland, Schweden, Dänemark, Norwegen oder einem Gliedstaat dieser EWR-Mitgliedstaaten. Der
Fonds wird aktiv verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt.
Der Fonds kann im Rahmen der Anlagestrategie in derivative Instrumente investieren sowie derivative Instrumente zur Absicherung einsetzen.
Bei der Anteilsgattung A werden die Erträge des Fonds ab dem 10.06. ausgeschüttet. Ausschüttungen aus der Fondssubstanz sowie Zwischenausschüttungen
sind zusätzlich möglich. Bei allen weiteren Anteilsgattungen verbleiben die Erträge im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile.
Die Anteilinhaber können – vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände – auf täglicher Basis die Rücknahme der Anteile bei
der Depotbank zum jeweils geltenden Rücknahmepreis verlangen.
Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem Fonds wieder
zurückziehen wollen.
ߌ Risiko- und Ertragsprofil
Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen
werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit
ändern. Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines vergleichbaren Portfolios bzw. einer anwendbaren Risikoabgrenzung erfolgt
eine Risikoeinstufung in Kategorie 3.
Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind:
Kreditrisiko: Der Fonds legt Teile seines Vermögens (direkt oder über Kreditderivate) in Anleihen und/oder Geldmarktinstrumenten an. Es besteht das
Risiko, dass die entsprechenden Aussteller zahlungsunfähig werden (beziehungsweise sich deren Zahlungsfähigkeit verschlechtert). Diese Anleihen
und/oder Geldmarktinstrumente (oder Kreditderivate) können ihren Wert daher teilweise oder zur Gänze verlieren.
Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass eine Position nicht rechtzeitig zu einem angemessenen Preis veräußert werden kann. Dieses Risiko kann
auch zu einer Aussetzung der Anteilscheinrücknahmen führen.
Ausfallsrisiko: Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Es besteht das Risiko, dass diese Vertragspartner z.B. aufgrund
einer Insolvenz die Forderung des Fonds nicht erfüllen.
Operationelles Risiko, Verwahrrisiko: Es besteht das Risiko von Verlusten, die aus dem Versagen von internen Prozessen / Systemen oder aus externen
Ereignissen (z.B. Naturkatastrophen) entstehen. Mit der Verwahrung ist das Risiko des Verlustes des Fondsvermögens verbunden. Dieses kann sich aus
der Insolvenz, einer Sorgfaltswidrigkeit oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder eines Unterverwahrers ergeben.
Risiken aus Derivate-Einsatz: Der Fonds kann Derivativgeschäfte nicht nur zur Absicherung, sondern auch als aktives Veranlagungsinstrument einsetzen.
Dadurch erhöht sich das Risiko einer Wertschwankung des Fonds.
Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
| www.raiffeisen-salzburg-invest.com
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ߌ Kosten
Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing
der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeauf-
0,00 %
und Rücknahmeabschläge
0,00 %
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Die aktuellen Gebühren können
bei der Vertriebsstelle erfragt werden.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
0,66 %
Laufende Kosten
Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da eine neu aufgelegte Anteilsgattung vorliegt. Die geschätzten „Laufenden
Kosten“ beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren. Fremde Transaktionskosten und erfolgsabhängige Gebühren sind nicht Bestandteil der „Laufenden
Kosten“. Die „Laufenden Kosten“ können von Jahr zu Jahr voneinander abweichen. Der Jahresbericht des Fonds für jedes Geschäftsjahr enthält Einzelheiten zu den
genauen berechneten Kosten (Unterpunkt „Aufwendungen“).
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren
nicht anwendbar
ߌ Wertentwicklung in der Vergangenheit
Der Fonds (Tranche AT0000A1TRS4) wird am 01.03.2017 aufgelegt. Aus diesem Grund sind noch keine ausreichenden Daten für die Darstellung einer
vergangenen Wertentwicklung vorhanden.
ߌ Praktische Informationen
Depotbank des Fonds ist die Raiffeisen Bank International AG.
Den Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte, die Ausgabe- und Rücknahmepreise sowie weitere
Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos im Internet in Deutsch unter www.raiffeisen-salzburg-invest.com.
Einzelheiten der aktuellen Vergütungspolitik der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH (inklusive einer Beschreibung, wie die Vergütung und die
sonstigen Zuwendungen berechnet werden) und Angaben zu den für die Zuteilung der Vergütung und sonstigen Zuwendungen zuständigen Personen
finden Sie im Internet unter www.raiffeisen-salzburg-invest.com. Auf Anfrage stellen wir Ihnen kostenlos eine Papierversion dieser Informationen zur
Verfügung.
Die Besteuerung von Erträgnissen und Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort,
an dem das Kapital investiert wird, ab. Wir empfehlen die Beiziehung eines Steuerexperten. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen wird auf den
Prospekt verwiesen.
Die Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht
werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Prospekts vereinbar ist.
Dieser Fonds ist ein Tranchenfonds mit mehreren Anteilsgattungen. Aus der Verwaltungsgebühr der gegenständlichen Anteilsgattung wird keine
Vertriebsprovision ausbezahlt, sondern können die Kosten der Beratung vom jeweiligen Dienstleister dem Anleger entsprechend seiner individuellen
Vereinbarung direkt verrechnet werden. Informationen über die weiteren Anteilsgattungen des Fonds entnehmen Sie bitte dem Prospekt (Abschnitt II,
Punkt 7).
Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert.
Die Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht reguliert.
Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand von 01.03.2017.
Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
| www.raiffeisen-salzburg-invest.com
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Klassik Strategie Ertrag, zukünftig Klassik Nachhaltigkeit Solide
Mitteilung an die Anteilinhaber gemäß § 133 InvFG
Sehr geehrter Anteilinhaber,
hiermit teilen wir Ihnen mit, dass die Fondsbestimmungen des Investmentfonds Klassik
Strategie Ertrag zum Stichtag 03. April 2017 geändert werden.
Hintergrund und Auswirkungen der Fondsbestimmungsänderung:
Der Klassik Strategie Ertrag wird in Klassik Nachhaltigkeit Solide umbenannt und legt seinen
Fokus in der Veranlagung auf das Thema Nachhaltigkeit. Der Fonds wird daher zukünftig unter
dem Namen Klassik Nachhaltigkeit Solide bei der Auswahl seiner Investments neben den rein
wirtschaftlichen Analysen auch nachhaltige Kriterien berücksichtigen.
Gleichzeitig wird die Veranlagungsmöglichkeit in Geldmarktinstrumente von 20 % auf 49 % des
Fondsvermögens sowie die Möglichkeit des Einsatzes von derivativen Instrumenten, die nicht
der Absicherung dienen, von 5 % auf 49 % des Fondsvermögens erhöht.
Die Ziele und Anlagepolitik in den Wesentlichen Anlegerinformationen des Fonds werden
künftig wie folgt lauten:
„Der Klassik Nachhaltigkeit Solide ist ein gemischter Fonds und strebt als Anlageziel moderates
Kapitalwachstum an. Der Fonds eignet sich für (österr.) Pensionsrückstellungen. Er investiert
auf Einzeltitelbasis (d.h. ohne Berücksichtigung der Anteile an Investmentfonds, der derivativen
Instrumente und der Sichteinlagen oder kündbaren Einlagen) ausschließlich in Wertpapiere
und/oder Geldmarktinstrumente deren Emittenten auf Basis sozialer, ökologischer und
ethischer Kriterien als nachhaltig eingestuft wurden. Zumindest 51 % des Fondsvermögens
werden direkt in Wertpapiere veranlagt. Gleichzeitig wird in bestimmte Branchen wie Rüstung
oder grüne/pflanzliche Gentechnik sowie in Unternehmen, die etwa gegen Arbeits- und
Menschenrechte verstoßen, nicht veranlagt. Veranlagungen in Aktien und in Aktien
gleichwertige Wertpapiere sind mit 35 % des Fondsvermögens beschränkt. Emittenten der im
Fonds befindlichen Anleihen bzw. Geldmarktinstrumente können u.a. Staaten, supranationale
Emittenten und/oder Unternehmen sein. Er kann mehr als 35 % des Fondsvermögens in
Wertpapiere/Geldmarktinstrumente folgender Emittenten investieren: Österreich,
Deutschland, Belgien, Finnland, Frankreich oder den Niederlanden. Der Fonds wird aktiv
verwaltet und ist nicht durch eine Benchmark eingeschränkt. Der Fonds kann im Rahmen der
Anlagestrategie in derivative Instrumente investieren sowie derivative Instrumente zur
Absicherung einsetzen.“
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Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509
[email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg
DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402
Im Einzelnen betreffen die Änderungen insbesondere folgende Passagen der
Fondsbestimmungen:
1. Änderung des Fondsnamens auf Klassik Nachhaltigkeit Solide
2. Artikel 1: Ausschluss der Ausgabe effektiver Stücke
3. Artikel 3: Veranlagungsschwerpunkt
Veranlagungsschwerpunkt bisher
Der Schwerpunkt des Klassik Strategie Ertrag
liegt auf europäischen Staatsanleihen, er ist
damit ertragsorientiert, während internationale
Aktien eine Beimischung von maximal 30 v.H.
des Fondsvermögens bilden.
Veranlagungsschwerpunkt neu
Der Investmentfonds investiert auf Einzeltitelbasis (d.h. ohne
Berücksichtigung der Anteile an Investmentfonds, der
derivativen Instrumente und der Sichteinlagen oder kündbaren
Einlagen) ausschließlich in Wertpapiere und/oder
Geldmarktinstrumente deren Emittenten auf Basis sozialer,
ökologischer und ethischer Kriterien als nachhaltig eingestuft
wurden, wobei zumindest 51 vH des Fondsvermögens direkt in
Wertpapiere veranlagt wird. Gleichzeitig wird in bestimmte
Branchen wie Rüstung oder grüne/pflanzliche Gentechnik
sowie in Unternehmen, die etwa gegen Arbeits- und
Menschenrechte verstoßen, nicht veranlagt. Veranlagungen in
Aktien und in Aktien gleichwertige Wertpapiere sind gemeinsam
mit 30 vH des Fondsvermögens beschränkt.
Aktien, aktienähnliche begebbare Wertpapiere, Corporate
Bonds und sonstige Beteiligungs-wertpapiere im Sinne des
§ 25 Abs. 2 Z 4 PKG dürfen gemeinsam mit „sonstigen
Vermögenswerten“ im Sinne des § 25 Abs. 2 Z 6 PKG bis zu
70 vH des Fondsvermögens erworben werden.
Veranlagungen in Vermögenswerten, die auf eine andere
Währung als Euro lauten, sind mit insgesamt 30 vH des
Fondsvermögens begrenzt. Wird das Währungsrisiko durch
Kurssicherungsgeschäfte beseitigt, so können diese
Veranlagungen den auf Euro lautenden Veranlagungen
zugeordnet werden.
Vermögenswerte desselben Ausstellers, mit Ausnahme von
Geldeinlagen bei Kreditinstituten sowie Veranlagungen in
Schuldverschreibungen des Bundes, eines Bundeslandes,
eines anderen EWR-Mitgliedstaates oder eines Gliedstaates
eines anderen EWR-Mitgliedstaates, dürfen nur bis zu 5 vH des
Fondsvermögens erworben werden. Die Einrechnung in diese
5 vH Emittentengrenze kann gemäß § 25 Abs. 8 PKG für
Vermögenswerte unterbleiben, die indirekt über Anteile an
anderen Investmentfonds gehalten werden, sofern es sich
dabei um OGAW (§ 2 InvFG 2011) handelt und diese
Investmentfonds jeweils bis zu 5 v.H. des Fondsvermögens pro
Investmentfonds erworben werden.
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Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509
[email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg
DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402
Vermögenswerte von Ausstellern, die einer einzigen
Unternehmensgruppe im Sinne des InvFG angehören, können
bis zu 10 vH des Fondsvermögens erworben werden.
Wertpapiere bisher
Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit
eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen
unter Einhaltung des oben beschriebenen
Veranlagungsschwerpunkts bis zu 100 v.H.
des Fondsvermögens erworben werden.
Wertpapiere neu
Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit eingebetteten
derivativen Instrumenten) dürfen im gesetzlich zulässigen
Umfang erworben werden.
Geldmarktinstrumente bisher
Geldmarktinstrumente dürfen bis zu 20 v.H.
des Fondsvermögens erworben werden.
Geldmarktinstrumente neu
Geldmarktinstrumente dürfen unter Einhaltung des oben
beschriebenen Veranlagungsschwerpunkts bis zu 49 v.H. des
Fondsvermögens erworben werden.
Wertpapiere und Geldmarktinstrumente
bisher
Schuldverschreibungen, die vom Bund, einem
Bundesland, der Bundesrepublik Deutschland,
Französische Republik, Königreich der
Niederlande, Königreich Belgien, Republik
Österreich, Republik Finnland, Italienische
Republik, Königreich Spanien, Vereinigtes
Königreich Großbritannien und Nordirland,
Königreich Schweden, Königreich Dänemark,
Königreich Norwegen oder einem Gliedstaat
dieser EWR-Mitgliedstaaten, begeben oder
garantiert werden, dürfen zu mehr als 35 v.H.
des Fondsvermögens erworben werden,
sofern die Veranlagung des Fondsvermögens
in zumindest sechs verschiedenen Emissionen
erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und
derselben Emission 30 v.H. des
Fondsvermögens nicht überschreiten darf.
Wertpapiere und Geldmarktinstrumente neu
Anteile an Investmentfonds bisher
Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA)
dürfen jeweils bis zu 5 v.H. des
Fondsvermögens und insgesamt bis zu 10
v.H. des Fondsvermögens erworben werden,
sofern diese (OGAW bzw. OGA) ihrerseits
jeweils zu nicht mehr als 10 v.H. des
Fondsvermögens in Anteile anderer
Investmentfonds investieren.
Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von Deutschland,
Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Österreich oder
Finnland, begeben oder garantiert werden, dürfen zu mehr als
35 v.H. des Fondsvermögens erworben werden, sofern die
Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen
erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und derselben Emission
30 v.H. des Fondsvermögens nicht überschreiten darf.
Anteile an Investmentfonds neu
Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) dürfen jeweils bis zu
10 v.H. des Fondsvermögens und insgesamt bis zu 10 v.H. des
Fondsvermögens erworben werden, sofern diese (OGAW bzw.
OGA) ihrerseits jeweils zu nicht mehr als 10 v.H. des
Fondsvermögens in Anteile anderer Investmentfonds
investieren.
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Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509
[email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg
DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402
Derivative Instrumente bisher
Für den Investmentfonds dürfen derivative
Produkte zur Absicherung erworben werden.
Zusätzlich können derivative Produkte im
Sinne des § 25 Abs. 1 Z. 6 PKG, die nicht der
Absicherung dienen, gemessen am Risiko bis
zu 5 v.H. des Fondsvermögens erworben
werden, wenn sie zur Verringerung von
Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung
einer effizienten Verwaltung des
Fondsvermögens beitragen.
Derivative Instrumente neu
Für den Investmentfonds dürfen derivative Produkte zur
Absicherung erworben werden. Zusätzlich können derivative
Produkte im Sinne des § 25 Abs. 1 Z. 6 PKG, die nicht der
Absicherung dienen, bis zu 49 v.H. des Fondsvermögens
erworben werden, wenn sie zur Verringerung von
Veranlagungsrisiken oder zur Erleichterung einer effizienten
Verwaltung des Fondsvermögens beitragen.
Risiko-Messmethode des
Investmentfonds bisher
Der Commitment Wert wird gemäß dem 3.
Hauptstück der 4. DerivateRisikoberechnungs- und MeldeV ermittelt.
Risiko-Messmethode des
Investmentfonds neu
Der Commitment Wert wird gemäß dem 3. Hauptstück der 4.
Derivate-Risikoberechnungs- und MeldeV ermittelt.
Das Gesamtrisiko derivativer Instrumente, die nicht der
Absicherung dienen, darf 49 v.H. des Gesamtnettowerts des
Fondsvermögens nicht überschreiten.
Pensionsgeschäfte bisher
Pensionsgeschäfte dürfen bis zu 20 v.H. des
Fondsvermögens eingesetzt werden.
Pensionsgeschäfte neu
Pensionsgeschäfte dürfen bis zu 100 v.H. des
Fondsvermögens eingesetzt werden.
4. Aktualisierung Börsenanhang
Die geänderten Fondsbestimmungen liegen bei der Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage
GmbH, Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg, bei der Depotbank Raiffeisen Bank International
AG, Am Stadtpark 9, 1030 Wien sowie bei den Vertriebsstellen kostenlos auf und können über
die Email-Adresse [email protected] auf elektronischem Weg angefordert
werden. Die Vertriebsstellen können dem Anhang des Prospekts entnommen werden (erhältlich
bei Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH und der Depotbank und abrufbar unter
www.raiffeisen-salzurg-invest.com).
Salzburg, am 15.02.2017
Mag. Klaus Hager
Geschäftsführer
Rudolf Kammel
Geschäftsführer
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Raiffeisen Salzburg Invest Kapitalanlage GmbH
Ein Unternehmen von Raiffeisen Capital Management | Schwarzstraße 13-15, 5020 Salzburg | t +43 662 8886-12500 oder DW | f +43 662 8886-12509
[email protected] | www.raiffeisen-salzburg-invest.com | Sitz der Gesellschaft in Salzburg | FN 133117k | Landesgericht Salzburg
DVR 0071307 | UID ATU 40283607 | Bankverbindung: Raiffeisen Bank International AG | BIC RZBAATWW | IBAN AT60 3100 0003 0407 6402