Ausgewählte Fonds in Fondspolicen
Werbung
Ausgewählte Fonds in Fondspolicen Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO Assekurata FONDS-TACHO Der FONDS-TACHO zeigt auf, wie sich ein Fonds - gemessen an seiner Vergleichsgruppe - in der Vergangenheit entwickelt hat. In die Gesamtbeurteilung eines Fonds fließen Kennzahlen zur Rendite und zur Risikoentlohnung zu jeweils 30 % sowie Kennzahlen zum Risiko und zum Reaktionsvermögen zu jeweils 20 % ein. Dem Altersvorsorgegedanken entsprechend erhalten langfristige Kennzahlenausprägungen innerhalb der Bewertungskategorien eine höhere Gewichtung als kurzfristige. Die jeweilige Vergleichsgruppe bemisst sich individuell anhand der Ausrichtung und Investitionen des einzelnen Fonds. Beurteilungskategorien: In der Gesamteinschätzung wird jeder Fonds auf einer Skala mit fünf Stufen eingeordnet. Die Einstufung richtet sich danach, wie sich der Fonds im gewichteten Durchschnitt der Kennzahlen über alle Kategorien positioniert. 0 % - 20 %: 21 % - 40 %: 41 % - 60 %: 61 % - 80 %: 81 % - 100 %: weit unterdurchschnittlich unterdurchschnittlich durchschnittlich überdurchschnittlich weit überdurchschnittlich Das Ergebnis ist grafisch über den FONDS-TACHO direkt ablesbar: durchschnittlich unterdurchschnittlich weit unterdurchschnittlich überdurchschnittlich weit überdurchschnittlich Legende Der FONDS-TACHO zeigt für jeden Fonds auf einen Blick die Gesamteinstufung an. Anhand der daneben angeordneten Balken lässt sich ablesen, wie sich der Fonds für die einzelnen Bewertungskategorien in seiner Vergleichsgruppe einreiht. Breite und Farbe der Balken spiegeln dabei die Vorteilhaftigkeit aus Anlegersicht wider. In den Fondsvergleich gehen insgesamt 16 Kennzahlen ein. Die dargestellten Kennzahlenwerte zu Rendite und Kosten dienen der ergänzenden Information. Fonds, die weniger als drei Jahre existieren, werden wegen des geringen Beobachtungszeitraums nicht bewertet. www.assekurata.de Rendite: Die Rendite ist ein Maß für die Wertentwicklung des Fondsinvestments. Sie gibt an, wie sich das eingesetzte Kapital im Fonds nach Kosten (also abzüglich der Fondskosten, siehe unten) verzinst hat. Risiko: Zur Darstellung des Risikos eines Fonds wird die Volatilität genutzt, die ein Maß für die Schwankungsbreite innerhalb eines bestimmten Zeitraums ist. Sie misst, wie weit ein Fondswert von seinem Monatsmittelwert abweicht. Je größer die Schwankungen, desto größer die Volatilität und damit das Risiko des Fonds. Darüber hinaus wird der maximal innerhalb einer Periode eingetretene Wertverlust bei der Risikoeinschätzung herangezogen. Reaktionsvermögen: Das Reaktionsvermögen misst, wie stark ein Fonds die Bewegungen eines vergleichbaren Marktes nachvollzieht (Reaktion auf Marktentwicklungen). Dabei werden sowohl positive als auch negative Marktentwicklungen berücksichtigt. Risikoentlohnung: Zur Darstellung der Risikoentlohnung wird die Sharpe Ratio genutzt. Diese Kennzahl betrachtet die Rendite eines Fonds in Abhängigkeit des eingegangenen Risikos. Berechnet wird die Sharpe Ratio, indem von der tatsächlich erzielten Rendite die als risikolos angenommene Rendite (also die Rendite, die beispielsweise mit Bundesanleihen erzielbar wäre) abgezogen wird und dann durch das eingegangene Risiko des Fonds (gemessen mit der Volatilität) geteilt wird. Kosten: Die Total Expense Ratio [TER] gibt die jährlichen Kosten für Management und Verwaltung des Fonds an. Sie wird als Prozentsatz ausgewiesen, der sich auf das durchschnittliche Fondsvolumen bezieht. Bei der Kennzahl bleiben Transaktionskosten (Kosten für Kauf und Verkauf von Wertpapieren), Ausgabe-/Rücknahmeaufschläge und erfolgsabhängige Vergütungen unberücksichtigt. n/a: Wert ist nicht verfügbar oder Fonds existiert noch keine drei Jahre. Datenstand: März 2014 Ausgewählte Fonds in Fondspolicen Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO Kosten Rendite Fondsvergleich TER [% / p.a.] 3 Jahre [% / p.a.] 5 Jahre 10 Jahre Fondsname ISIN Fondskategorie Threadneedle American Retail Net Acc EUR GB00B0WGW982 Aktien Nordamerika 1,66 13,16 20,87 8,31 82,40 Pioneer Funds US Fundamental Growth A No Dis USD LU0347184235 Aktien Nordamerika 1,71 13,90 20,87 n/a 79,19 Threadneedle (Lux)American AU LU0061475181 Aktien Nordamerika 1,85 14,06 18,76 8,69 77,13 iShares S&P 500 UCITS ETF (Acc) (GER) DE000A0YBR61 Aktien Nordamerika 0,15 13,88 n/a n/a 76,96 iShares MSCI USA UCITS ETF (GER) DE000A1H53M7 Aktien Nordamerika 0,33 13,90 n/a n/a 76,46 ComStage S&P 500 UCITS ETF LU0488316133 Aktien Nordamerika 0,18 13,67 n/a n/a 76,18 JPM US Value A Acc USD LU0210536511 Aktien Nordamerika 1,90 13,88 20,66 n/a 74,51 Fidelity Funds - America AEUR LU0069450822 Aktien Nordamerika 1,89 13,57 20,60 7,68 73,67 Threadneedle American Retail Net Acc USD GB0002769429 Aktien Nordamerika 1,66 13,31 20,70 8,28 72,31 Pioneer Funds US Research A No Dis EUR LU0119372174 Aktien Nordamerika 1,72 11,82 18,48 6,64 71,68 Fidelity Funds - America AUSD LU0048573561 Aktien Nordamerika 1,89 13,53 20,59 7,67 70,80 Fidelity Funds - America AACC-EUR LU0251127410 Aktien Nordamerika 1,89 13,52 20,53 n/a 70,48 JPM US Value A Dis USD LU0119066131 Aktien Nordamerika 1,90 13,89 20,68 6,97 70,34 Pictet-USA Index-R USD LU0130733172 Aktien Nordamerika 0,73 13,38 19,73 6,25 69,62 UniNordamerika DE0009750075 Aktien Nordamerika 1,43 11,03 17,17 7,77 68,42 iShares Dow Jones Industrial Average (DE) DE0006289390 Aktien Nordamerika 0,51 11,43 18,10 6,22 68,11 JPM US Select Equity A Acc EUR LU0218171717 Aktien Nordamerika 1,90 12,91 19,70 n/a 68,02 Vontobel Fund - US Equity USD B LU0035765741 Aktien Nordamerika 2,03 16,23 19,11 4,74 66,36 Threadneedle American Select Ret Net Acc USD GB0002769536 Aktien Nordamerika 1,66 12,37 19,28 7,96 65,20 Fidelity Funds - America AACC-USD LU0251131958 Aktien Nordamerika 1,89 13,54 20,60 n/a 64,63 Franklin US Opportunities A (acc) EUR LU0260869739 Aktien Nordamerika 1,81 11,04 20,36 n/a 62,80 DWS US Growth DE0008490897 Aktien Nordamerika 1,47 11,82 18,40 7,13 61,35 BL Equities America B Cap LU0093570256 Aktien Nordamerika 1,25 12,06 17,03 6,64 61,07 DWS US Equities Typ O DE0008490814 Aktien Nordamerika 1,74 11,79 18,17 6,33 59,90 Goldman Sachs US CORE Equity Pf E Acc EUR LU0133265412 Aktien Nordamerika 2,00 13,78 18,60 5,07 59,69 Alle Angaben ohne Gewähr. Rendite Risiko ReaktionsRisikovermögen entlohnung Assekurata FONDS-TACHO Datenstand: März 2014 Ausgewählte Fonds in Fondspolicen Bewertung des Handelsblatt-Portfolios im FONDS-TACHO Kosten Rendite Fondsvergleich TER [% / p.a.] 3 Jahre [% / p.a.] 5 Jahre 10 Jahre Fondsname ISIN Fondskategorie Franklin US Opportunities A (acc) USD LU0109391861 Aktien Nordamerika 1,81 11,03 20,30 8,71 57,59 JPM US Equity A Acc USD LU0278557920 Aktien Nordamerika 1,90 12,50 19,25 n/a 56,90 JPM America Equity A Dis USD LU0053666078 Aktien Nordamerika 1,90 14,63 20,21 6,53 56,57 Pioneer Funds US Research Value A No Dis EUR LU0353247553 Aktien Nordamerika 1,71 10,60 16,73 n/a 55,23 M&G American A Euro Acc GB0030926959 Aktien Nordamerika 1,66 9,00 18,11 6,84 53,36 Allianz US Equity - A - EUR IE0031399342 Aktien Nordamerika 1,80 7,89 16,87 7,12 51,88 Pioneer Funds US Pioneer Fund A No Dis EUR LU0133643469 Aktien Nordamerika 1,71 9,46 16,71 5,49 50,32 BGF US Basic Value A2 EUR LU0171293920 Aktien Nordamerika 1,80 11,38 18,93 5,73 49,45 Goldman Sachs US Equity Pf Base USD LU0234587219 Aktien Nordamerika 1,90 12,14 17,77 n/a 48,64 Robeco US Large Cap Equities DH EUR LU0510167264 Aktien Nordamerika 1,44 13,22 n/a n/a 47,24 DekaLux-USA TF LU0064405334 Aktien Nordamerika 2,21 10,16 15,62 4,80 46,82 Franklin US Equity A (acc) USD LU0098860363 Aktien Nordamerika 1,82 10,03 16,22 4,97 43,99 Robeco US Premium Equities DH EUR LU0320896664 Aktien Nordamerika 1,68 12,24 20,60 n/a 43,01 Pioneer Funds US Pioneer Fund A No Dis USD LU0133642578 Aktien Nordamerika 1,71 9,46 16,72 5,50 41,67 Fidelity Funds - American Growth A-USD LU0077335932 Aktien Nordamerika 1,91 11,90 18,15 n/a 41,02 BGF US Basic Value A2 USD LU0072461881 Aktien Nordamerika 1,80 11,74 18,99 5,71 40,28 BGF US Flexible Equity A2 USD LU0154236417 Aktien Nordamerika 1,80 11,30 16,54 5,74 37,15 Nordea 1 - North American Value HB EUR LU0255617598 Aktien Nordamerika 1,93 4,89 19,76 n/a 30,40 Nordea 1 - North American Value BP USD LU0076314649 Aktien Nordamerika 1,93 6,59 19,81 1,50 21,60 Alle Angaben ohne Gewähr. Rendite Risiko ReaktionsRisikovermögen entlohnung Assekurata FONDS-TACHO Datenstand: März 2014