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MIT.finanz.DMR Datenmanagement und Reporting MIT.finanz.DMR ist die Basiskomponente für das Datenmanagement und Reporting der Softwareplattform MIT.finanz. MIT.finanz.DMR stellt eine standardisierte und für alle Module von MIT.finanz zentrale Datenschnittstelle für den Datenaustausch mit Rechenzentren und CRM-Systemen zur Verfügung. Elementar ist hierbei der Datenim- und -export aus und in externe Datenbanken, speziell in die der Rechenzentren. Im Bereich der Datenaufbereitung gehört die Übernahme bestehender Kundenverbünde zum Leistungsspektrum. Der administrative Teil bietet neben der Verwaltung der Institutsspezifika und der Benutzerkonten die Historisierung der Daten. Im Bereich Reporting glänzt MIT.finanz.DMR durch eine leicht zu bedienende und übersichtliche Aufbereitung und Visualisierung der Daten und des Bearbeitungsstandes. Die Reportingkomponente ist ein unentbehrliches Hilfsmittel für das zentrale Controlling und zur Selbstkontrolle der Mitarbeiter. Import / Export Der zuverlässige Datenaustausch von MIT.finanz.DMR mit anderen Systemen ist die selbstverständliche Voraussetzung für die flexible Einbindung in unterschiedliche Systemumgebungen. Neben dem Import von Daten aus einer zentralen Quelle ist MIT.finanz.DMR besonders auch für die Zusammenführung von Daten aus unterschiedlichen Quellen geeignet. Datenquellen, die ergänzend zusammengeführt werden, können z.B. Datenbestände im Rechenzentrum und im sparkasseninternen CRM-System sein. Ebenso beherrscht MIT.finanz.DMR die Zusammenführung von Kundendaten aus zwei separaten Datenbeständen, wie sie beispielsweise bei Fusionen vorliegen. Der automatisierte Import der Rohdaten aus unterschiedlichen Quellen und der Export der ermittelten Ergebnisse gehören zum elementaren Leistungsumfang von MIT.finanz.DMR. Mit dem Datenimport wird zugleich die institutsspezifische Nutzung und Integration der Organisationsstrukur (d.h. Betriebsstellen, Kapazitäten etc.) wie auch die Mitarbeiterinformation eingerichtet. Datenvorverarbeitung MIT.finanz.DMR bietet unter einer speziellen Benutzeroberfläche Auswertungen zur Validierung der Importdaten an. Fehlerhafte und scheinbar fehlerhafte Daten werden zur manuellen Korrektur angeboten. Typische Datenfehler sind Zuordnungen zu gelöschten Kundendatensätzen oder fehlende Daten im KIS. Die Behandlung von Dubletten und anderer möglicher Datenfehler ist ebenfalls Teil der Datenvorverarbeitung. Datenaufbereitung 4 Die Übernahme von Verbünden ist ein wichtiger Baustein der Datenaufbereitung. Die Aussagekraft von Analysen, Auswertungen und Modellen über Kunden hängt stark von der richtigen Interpretation der familiären Einbindung des Kunden ab. Durch die Betrachtung von Verbünden, denen Einzelkundendatensätze zugeordnet sind, trägt MIT.finanz.DMR dem Rechnung. Verbünden begegnen Sie in den unterschiedlichsten Zusammenhängen und Zusammensetzungen, so z.B. bei der gemeinsamen Freistellung von Kapitalerträgen, bei der Kreditvergabe oder bei Firmenbeteiligungen. Über diese i.d.R. formal dokumentierten Verbünde hinaus, existieren weitere Verbundbeziehungen, die von Bedeutung für eine mehr ganzheitliche Sicht des Kunden sind, so z.B. Eltern-Kind-Beziehungen. MIT.finanz.DMR kann bestehende Verbundinformationen verwalten. Historisierung MIT.finanz.DMR verwaltet das zentrale Gedächtnis der Plattform MIT.finanz. So werden z.B. alle importierten Daten sowie alle manuellen Datenkorrekturen hier registriert. Dadurch sind bei späteren Läufen alle historisierten Daten und die bereits einmal bearbeiteten Problemfälle bekannt. Bei der manuellen Bearbeitung von Verbünden über den komfortablen Browser speichert MIT.finanz.DMR die Benutzerentscheidungen, so dass in Zukunft diese Verbünde automatisch erkannt und abgearbeitet werden können. Auch Segmentierungsergebnisse werden durch MIT.finanz.DMR historisiert. Auf dieser Grundlage gelingt MIT.finanz der Schritt von der statischen (”Momentaufnahme“) zur dynamischen Kundenbewertung. Die Entwicklung des Kundenwertes über die Zeit wird sichtbar. Administration MIT.finanz.DMR bündelt zentral die gesamte Administration der Plattform MIT.finanz. Alle Komponenten werden über eine gemeinsame graphische Bedienoberfläche verwaltet. Hierüber lassen sich sämtliche relevanten Einstellungen durch den Administrator des Kunden selbständig konfigurieren und ändern. Die Administration beinhaltet die Verwaltung der Organisationsstruktur (Zentrale, Beratungscenter, Geschäftsstelle) und die Verwaltung der Rechte für die Mitarbeiter bei der Arbeit mit MIT.finanz. Reporting MIT.finanz.DMR stellt für jede Komponente von MIT.finanz maßgeschneiderte Standardberichte als Listen, Tabellen und Diagramme zur Verfügung. Die Verfügbarkeit der Reports für einzelne Benutzer hängt dabei ebenso von deren Rechten ab, wie der Teil der Datenbasis, auf den sich die Auswertung bezieht. So sind einige Reports z.B. geeignet, um jedem einzelnen Mitarbeiter im Wege der Selbstkontrolle zu visualisieren, wie sein Bearbeitungsstand ist. Umgekehrt gibt es Berichte, die sich auf einzelne Organisationseinheiten bis hinauf zur Gesamthausbetrachtung beziehen. Alle Darstellungen sind sowohl am Bildschirm als auch formatiert zur Druckerausgabe verfügbar. Zusatzfunktionalität zur Datenveredlung Management Intelligenter Technologien GmbH MIT.finanz.DMR hat eine Zusatzkomponente zur Datenveredelung der Rohdaten durch intelligente Auswertung und Interpretation. Die Datenbasis wird um die hinzugewonnenen Informationen angereichert, so dass diese neuen Informationen in allen Modulen der Plattform MIT.finanz bereitstehen. Akquisitionsverbünde Die Aussagekraft von Analysen, Auswertungen und Modellen über Kunden hängt stark von der richtigen Interpretation der familiären Einbindung des Kunden ab. MIT.finanz.DMR unterstützt den Umgang mit Verbünden auf vielfältige Weise. Jedem Akquisitionsverbund sind ein oder mehrere Einzelkundendatensätze zugeordnet. Verbünde sind in den unterschiedlichsten Zusammenhängen und Zusammensetzungen von Bedeutung. Wichtige Beispiele sind die gemeinsame Freistellung von Kapitalerträgen, die Kreditvergabe oder Firmenbeteiligungen. Über diese i.d.R. formal dokumentierten Verbünde hinaus existieren weitere Verbundbeziehungen, die für eine mehr ganzheitliche Sicht des Kunden relevant sind. Ein Beispiel hierfür ist die Eltern-Kind-Beziehung. Für eine Kundensegmentierung ist eine korrekte Verbundbildung gleich von zweifachem Nutzen: Zunächst wird das Potenzial jedes einzelnen Kunden natürlich genauer eingeschätzt, wenn er im Verbundzusammenhang betrachtet wird. Zusätzlich wird eine angemessene Zuordnung der Beraterkapazitäten erreicht, wenn Akquisitionsverbünde statt Einzelkunden den Beratern zugeordnet werden. MIT.finanz.DMR kann wahlweise lückenhafte, bestehende Verbundinformationen ergänzen oder mehrere unterschiedliche Verbundtypen zusammenfassen oder vollständig neue Verbundinformationen erzeugen. Die Verbundbildung erfolgt aufgrund Ihrer Adress- und Kundendaten (Namen und Geburtsdatum, soweit vorhanden). Dabei ist konfigurierbar, welche Kriterien den Leitkunden eines Verbundes auszeichnen. In Zweifelsfällen werden die Datensätze über einen Browser komfortabel zur Bestätigung oder manuellen Korrektur bearbeitet. Einkommensberechnung Das regelmäßig verfügbare Einkommen des Kunden prägt wesentlich seine Möglichkeit, sowohl Produkte des täglichen Lebens als auch Finanzprodukte zu kaufen. MIT.finanz.DMR ermöglicht über eine Zusatzfunktionalität, das Kundeneinkommen (Gehalt, Lohn, regelmäßige Mieteinnahmen etc.) zu berechnen. Mit einem eigens dazu entwickelten Verfahren des adaptiven Filterns werden dazu die Habenumsätze aller dem Kunden zugeordneten Konten über einen festgelegten Zeitraum ausgewertet. Hierbei kann ein Kunde als Akquisitionsverbund oder alternativ auch als Einzelkunde interpretiert werden. Die qualitätsgesicherte Methode des adaptiven Filterns hat sich in der Praxis hervorragend bewährt und erreicht mit Bezug auf die ausgewerteten Konten regelmäßig korrekte Einkommensberechnungen bei deutlich über 90% der Kunden, für die ein Gehaltskonto geführt wird. M I T . fi n a n z. D M R trägt all diesen wichtigen Details Rechnung und veredelt die rohen Daten zu erfolgswichtigen Informationen durch Anreicherung mit realitätsnahen Bewertungen. 5