Wesentliche Anlegerinformation BayernInvest

Wesentliche Anlegerinformation
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in
ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG-Fonds
Anteilklasse USD A1J17T / DE000A1J17T3
Anteilklasse EUR-Hedged A1J17V / DE000A1J17V9
Dieser Fonds wird verwaltet von der BayernInvest Kapitalanlagegesellschaft mbH
Ziele und Anlagepolitik
WKN / ISIN:
Ziel des BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG-Fonds ist die Erzielung eines im Vergleich zu einem aus
Unternehmensanleihen der Industrieländer bestehenden Portfolios höheren Ertrages. Gleichzeitig sollen sich positive
Diversifikationseffekte zu etablierten Portfolios ergeben und dies zu einer Verbesserung der Rendite-/Risikocharakteristika
etablierter Portfolien führen. Um dieses Anlageziel zu erreichen werden überwiegend Unternehmensanleihen aus den
Ländern der sogenannten Emerging Makets erworben. Das Währungsexposure entspricht USD-denominierten Anleihen.
Dem Anleger ermöglicht der Fonds einen indexnahen, kosteneffizienten und transparenten Zugang zur Assetklasse der
Emerging Markets Anleihen und wird mit den Anteilklassen USD und EUR-Hedged angeboten. Je nach Marktsituation kann
das Fondsmanagement die Verteilung des Portfolios jederzeit aktiv verändern. Der Fonds kann auch Derivatgeschäfte
tätigen, um Vermögenspositionen abzusichern, höhere Wertzuwächse zu erzielen oder um auf steigende oder fallende Kurse
zu spekulieren.
Die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren trägt der Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unten unter
„Kosten“ aufgeführten Prozentsätzen und können die Rendite des Fonds mindern. Die Erträge des Fonds werden jährlich
innerhalb von vier Monaten nach Ablauf des Geschäftsjahres ausgeschüttet und sind in erster Linie abhängig von den
erzielten Dividenden- und Zinseinnahmen.
Die Anleger können grundsätzlich börsentäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Kapitalanlagegesellschaft kann
jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen
erforderlich erscheinen lassen.
Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von
weniger als 4 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen möchten. Der Anleger sollte einen mittel- bis langfristigen
Anlagehorizont haben.
 Typischerweise geringe Rendite
 Geringeres Risiko
1
2
3
4
Typischerweise höhere Rendite 
Höheres Risiko 
5
6
7
Risiko- und Ertragsprofil
Anteilklasse USD A1J17T / DE000A1J17T3 und
Anteilklasse EUR-Hedged A1J17V / DE000A1J17V9
Dieser Risikoindikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die
Einstufung der Anteilklassen kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1
eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar.
Die Anteilklassen USD und EUR-Hedghed des BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG-Fonds sind in
Kategorie 4 eingestuft, weil ihre Anteilpreise größeren Schwankungen unterliegen und deshalb erhöhten Gewinnchancen
ein erhöhtes Verlustrisiko gegenüber steht. Eine Kapitalgarantie besteht nicht.
Bei der Einstufung der Anteilklassen in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht
alle Risiken berücksichtigt werden. Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risiken“ des Verkaufsprospekts.
Folgende Risiken haben auf diese Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von
Bedeutung sein:



Kreditrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Staats- und Unternehmensanleihen an.
Deren Aussteller können zahlungsunfähig werden, wodurch die Anleihen ihren Wert ganz oder teilweise verlieren.
Risiken aus Derivateinsatz: Der Fonds darf Derivatgeschäfte zu den oben unter „Anlagepolitik“ genannten Zwecken
einsetzen. Dadurch erhöhte Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Durch eine Absicherung mittels
Derivaten gegen Verluste können sich auch die Gewinnchancen des Fonds verringern.
Verwahrrisiken: Mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen insbesondere im Ausland kann ein Verlustrisiko
verbunden sein, das aus Insolvenz, Sorgfaltspflichtverletzungen oder missbräuchlichem Verhalten des Verwahrers oder
eines Unterverwahrers resultieren kann.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Ausgabeaufschlag
5,00% (z.Zt. 3,00%)
Rücknahmeabschlag
5,00% (z.Zt. 0,00%)
Dabei handelt es sich jeweils um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage bzw. vor der Rückgabe
abgezogen werden darf.
Kosten, die dem Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Kosten
Laufende Kosten
Anteilklasse USD: 0,55 %; Anteilklasse EUR-Hedged: 0,60 %;
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat:
An die Wertentwicklung des
Fonds gebundene Gebühren
-
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der
Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Transaktionskosten sind nicht in den laufenden Kosten enthalten. Anfallende Kosten
verringern die Ertragschancen des Anlegers.
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag bzw. Rücknahmeabschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer
ausfallen. Den tatsächlich für Sie geltenden Betrag können Sie dem Abschnitt “Ausgabe von Anteilen“ des Verkaufsprospekts
entnehmen oder beim Vertreiber der Fondsanteile erfragen.
Praktische Informationen
Frühere
Wertentwickl
ung
Die hier angegebenen laufenden Kosten beruhen auf einer Schätzung, basierend auf den im Verkaufsprospekt angegebenen
Kostenregelungen. Sie fallen voraussichtlich pro Geschäftsjahr an. Eine konkrete Berechnung ist auf Grund des
Auflagedatums des Fonds (14.05.2013) nicht möglich. Die laufenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken.
Jährliche Wertentwicklung
Der BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG -Fonds wurde am 14.05.2013 aufgelegt. Da es sich bei dem
BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG-Fonds um ein neu aufgelegtes Sondervermögen handelt, können
keine Wertentwicklungen der Vergangenheit ausgewiesen werden.
Die Wertentwicklung des Fonds kann in den erscheinenden Halb-/Jahresberichten sowie auf der Website der Gesellschaft
www.bayerninvest.de entnommen werden.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung.
Depotbank des Fonds ist die State Street Bank GmbH, Brienner Strasse 59, 80333 München.
Den Verkaufsprospekt und die aktuellen Berichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zu dem
BayernInvest Emerging Markets Select Corporate Bond IG-Fonds finden Sie kostenlos in deutscher Sprache auf unserer
Homepage unter http://www.bayerninvest.de/publikumsfonds/fonds-der-bayerninvest/index.html ff.
Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer
Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden.
Die BayernInvest Kapitalanlagegesellschaft mbH kann lediglich auf Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts
vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 14. Mai 2013.
BayernInvest
Kapitalanlagegesellschaft mbH
Karlstraße 35
80333 München
Telefon +49 89 54 850-0
[email protected]
www.bayerninvest.de