Allianz Invest Defensiv

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial.
Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern.
Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Allianz Invest Defensiv
ISIN: AT0000657671 (A), AT0000657689 (T)
Der Fonds wird von der Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH verwaltet.
Der Fonds entspricht der Richtlinie 2009/65/EG.
Ziele und Anlagepolitik
Der Allianz Invest Defensiv ist ein Wertpapierdeckungsdachfonds, der
darauf ausgerichtet ist, einen laufenden Ertrag zu erzielen. Dies unter
Berücksichtigung der Aspekte Sicherheit des Kapitals und Liquidität
des Fondsvermögens. Dabei wird der Allianz Invest Defensiv über
Anteile an Investmentfonds, die ihrerseits überwiegend in nationale
und internationale Renten investieren, bis zu 100 vH des
Fondsvermögens in Geldmarkt- und Rentenpapieren, dabei
überwiegend in Staatsanleihen mit guter bis sehr guter Bonität und
überwiegend kurz- bis mittelfristigen Laufzeiten investieren. Daneben
können jedoch auch alle andere Arten von Anleihen und sonstige
verbriefte Schuldtitel erworben werden, wie beispielsweise Corporate
Bonds mit überwiegender Veranlagung in Investment-Grade-Bonds,
aber auch Mortgage Bonds mit überwiegend sehr guter bis guter
Bonität sowie Emerging-Markets-Bonds mit Non-Investment-GradeVeranlagungen in untergeordnetem Ausmaß. Corporate bonds und
sonstige
Wertpapiere
dürfen
gemeinsam
mit
sonstigen
Vermögenswerten im Sinne des PKG bis zu 70 vH des
Fondsvermögens erworben werden. Die Laufzeiten decken das
gesamte Laufzeitenspektrum ab.
Der Erwerb von Genussscheinen, insbesondere auf Immobilien, ist
ebenso erlaubt.
Wertpapiere oder Geldmarktinstrumente, die von Australien,
Belgien, Brasilien, Chile, Dänemark, Deutschland, Estland,
Finnland, Frankreich, Griechenland, Indien, Irland, Island, Israel,
Italien, Japan, Kanada, Liechtenstein, Luxemburg, Mexiko,
Neuseeland, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal,
Russland, Schweden, Schweiz, Slowakische Republik, Slowenien,
Spanien, Südafrika, Südkorea, Tschechische Republik, Türkei,
Ungarn, Vereinigtes Königreich, Vereinigte Staaten begeben oder
garantiert
werden,
dürfen
gemäß
den
von
der
Finanzmarktaufsicht genehmigten Fondsbestimmungen zu mehr
als 35 vH des Fondsvermögens erworben werden, sofern die
Veranlagung in zumindest sechs verschiedenen Emissionen
erfolgt, wobei die Veranlagung in ein und derselben Emission 30
vH des Fondsvermögens nicht überschreiten darf.
Derivative Instrumente dürfen zur Absicherung eingesetzt
werden. Zusätzlich können derivative Produkte im Sinne des
PKG, die nicht der Absicherung dienen, erworben werden, wenn
sie zur Verringerung von Veranlagungsrisiken oder zur
Erleichterung einer effizienten Verwaltung des Fondsvermögens
beitragen. Dadurch kann sich das Verlustrisiko bezogen auf sich
im Fonds befindliche Vermögenswerte zumindest zeitweise
erhöhen.
Geldmarktinstrumente können bis zu 40vH des Fondsvermögens
erworben werden. Wertpapiere (einschließlich Wertpapiere mit
eingebetteten derivativen Instrumenten) dürfen bis zu 40 vH des
Fondsvermögens erworben werden.
Dabei wird besonders auf die Risikostreuung Bedacht genommen. Die
genauen
Anlagegrenzen
sind
Gegenstand
des
Investmentfondsgesetzes und des Pensionskassengesetzes.
Die Rücknahme der Fondsanteile kann börsetäglich bei der Depotbank
zum
jeweiligen
Rücknahmepreis
verlangt
werden.
Die
Verwaltungsgesellschaft kann die Rücknahme aussetzen, wenn
außergewöhnliche Umstände dies erforderlich erscheinen lassen. Der
Rücknahmepreis entspricht dem Anteilswert, abgerundet auf den
nächsten Cent.
Der Allianz Invest Defensiv kann bis zu 100 vH des Fondsvermögens
in Anteile an Investmentfonds (OGAW und OGA) veranlagen.
Die Auswahl von Investmentfonds erfolgt unter dem Aspekt der
optimalen Umsetzung des Veranlagungszieles.
Die Erträge des Fonds werden bei der Anteilsgattung AT0000657671
(A) ab 15.11. j.J. ausgeschüttet. Die Erträge des Fonds werden bei der
Anteilsgattung AT0000657689 (T) nicht ausgeschüttet. Die Erträge
bleiben im Fonds und erhöhen dadurch den Wert der Anteile.
Der Auswahlprozess ist zweigeteilt in einen quantitativen Teil zur
Analyse
von
Risikound
Ertragskennzahlen,
sowie
portfoliospezifischer Kennzahlen, und in einen qualitativen Analyseteil.
Dieser Fonds ist unter Umständen für jene Anleger nicht geeignet, die
ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 3 Jahren aus dem Fonds
wieder zurückziehen wollen.
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringere Ertragschance
Niedrigeres Risiko
1
2
Typischerweise höhere Ertragschance
Höheres Risiko
3
Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann
nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil
herangezogen werden. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht,
dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt.
Auf Basis der vergangenen Kursschwankungen des Fonds oder eines
vergleichbaren Portfolios erfolgte eine Einstufung in die Kategorie 3.
Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Risiken, die von der Risikoeinstufung nicht erfasst werden und
trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind:
Emittentenrisiko: Neben den allgemeinen Tendenzen der
Kapitalmärkte wirken sich auch die besonderen Entwicklungen der
4
5
6
7
jeweiligen Aussteller auf den Kurs eines Wertpapiers aus. Auch bei
sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere kann beispielsweise nicht
ausgeschlossen werden, dass Verluste durch Vermögensverfall von
Ausstellern eintreten.
Operationelles Risiko: Es besteht das Risiko, dass Verluste aus dem
Versagen von internen Prozessen/Systemen oder externen
Ereignissen (zB Naturkatastrophen) entstehen.
Liquiditätsrisiko: Es besteht das Risiko, dass ein Finanztitel nicht
rechtzeitig zu einem angemessenen Preis liquidiert werden kann.
Zinsänderungsrisiko: Darunter verssteht man die Möglichkeit, da
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Wertentwicklung eines Kapitalaanlagefonds zu.
de am 20.02.20003 aufgelegt.
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ktische Infformatione
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A Hietzinger Kai
K 101-105, 113
30 Wien
Depotbank: Allianz Invvestmentbank AG,
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dsbestimmunge
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nformationen un
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sonstige Informationen
n sind jederzeit kostenlos bei der Verwaltun
ngsgesellschaft in deutscher Sprache
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erhältliich. Sie können
n die Dokumen
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jederze
eit kostenlos auff der Homepage
e der Verwaltungsgesellschaft u
unter www.allianzinvest.at abru
ufen. Der Prospeekt enthält weiterführende Ang
gaben zu
diesem Fonds.
sgabe- und Rüccknahmepreise werden im Interrnet unter www..allianzinvest.at und www.profittweb.at veröffenntlicht.
Die Aus
steuerung von Erträgnissen od
der Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeeweiligen Anleg
gers und/oder von
v dem
Die Bes
Ort, an dem das Kapita
al investiert wird
d, ab. Bei offene
en Fragen sollte
e eine professionelle Auskunft eingeholt
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anz Invest Kapiitalanlagegesellschaft mbH kan
nn lediglich aufg
grund einer in diesem Dokumen
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Erklärung haftba
ar gemacht werrden, die
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irreführend, unrichtig o
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onds-Prospekts vereinbar ist.
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Dieser Fonds ist in Östterreich zugelasssen und wird durch die Finanzzmarktaufsicht reguliert.
esentlichen Inforrmationen für de
en Anleger sind zutreffend und entsprechen de
em Stand vom 15.01.2013.
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