Anhang: UniCredit Gruppe
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Anhang: UniCredit Gruppe Die erste wahrhaft europäische Bank 220 Geographische Präsenz 222 Das Geschäftsmodell 224 Integrität: Grundlage der Nachhaltigkeit 226 Geschäftsbericht 2006 · HypoVereinsbank 219 Anhang: UniCredit Gruppe UniCredit Gruppe – Wir über uns Die erste wahrhaft europäische Bank 220 HypoVereinsbank · Geschäftsbericht 2006 Anhang: UniCredit Gruppe Highlights Kunden: 35 Mio Mitarbeiter1: über 142 000 Die UniCredit Gruppe ist eine der größten Bank- und Finanzdienstleister in Europa. Hier nehmen wir durch unsere Größe eine marktführende Stellung ein, gestützt auf unsere einzigartige strategische Positionierung. Dadurch konnte die UniCredit Gruppe in den vergangenen Jahren seine Fähigkeit Wert zu schaffen, unter Beweis stellen. Aktienkurs Werte zum 31. Dezember 6,64 7,00 6,50 5,82 6,00 5,50 2 Filialen : über 7200 5,00 4,50 4,00 4,23 4,28 3,81 3,50 2002 2003 2004 2005 2006 Ergebnis je Aktie in € Bankverkehr in 20 Ländern 1. »Vollzeit-Äquivalent«. KFS Group bewertet mit 100%. 2. KFS Group bewertet mit 100%. 0,45 0,40 0,35 0,30 0,25 0,20 0,15 0,10 0,05 0,00 0,29 0,31 2002 2003 0,34 2004 Geschäftsbericht 2006 · HypoVereinsbank 0,37 2005 221 Anhang: UniCredit Gruppe Fortsetzung UniCredit Gruppe – Wir über uns Fortsetzung Geographische Präsenz Als Global Player sind wir auf 5 Kontinenten aktiv 222 HypoVereinsbank · Geschäftsbericht 2006 Das sind die Länder, in denen die UniCredit Gruppe die Mehrheit oder eine wesentliche Kapitalbeteiligung an lokalen Banken hält. Länder, in denen die UniCredit Gruppe durch Filialen, Repräsentanzen, kleinere Banktöchter oder Investment-Zentren (Pioneer) vertreten ist. Anhang: UniCredit Gruppe Die UniCredit Gruppe baut auf die führende Stellung in drei der wohlhabendsten Regionen Europas: Bayern, Österreich und Norditalien. Munich Vienna Milan Pro-Kopf-BIP (in %) 131 138 129 132 Norditalien Bayern Österreich Zusammmengefasst EU27 100% Quelle: CE inforegio Report vom Februar 2007 (basierend auf den aktuellsten, vorliegenden Informationen) Darüber hinaus ist die Gruppe die Nummer eins unter den Banken in Zentral- und Osteuropa (CEE). Die Märkte in dieser Region sind besonders wachstumsstark und verfügen über die mit Abstand besten Wachstumspotenziale im Bankensektor. Die UniCredit Gruppe profitiert in dieser Region von erheblichen Wettbewerbsvorteilen – gemessen an der Bilanzsumme, der Ertragskraft und der Zahl der Filialen und Geschäftsstellen. Bilanzsumme (in Mrd €) UniCredit Nummer zwei unter den Bankengruppen 100 48,7 Erträge (in Mio €) UniCredit Nummer zwei unter den Bankengruppen 4,379 2,406 Geschäftsstellen Quelle: UniCredit New Europe Research Network – Stand: Ende 2005. Anmerkung: 100% der Bilanzsumme und Erträge der kontrollierten Unternehmen (Anteil >50%) sowie Beteiligungen an nicht-kontrollierten Unternehmen – 100% der Filialen und Geschäftsstellen (ohne Repräsentanzen). Einschließlich Pro-Forma-Ergebnisse und Akquisitionen in 2006. UniCredit Nummer zwei unter den Bankengruppen 2,956 2,633 Geschäftsbericht 2006 · HypoVereinsbank 223 Anhang: UniCredit Gruppe Fortsetzung UniCredit Gruppe – Wir über uns Fortsetzung Das Geschäftsmodell Retail Division Corporate Division Private Banking & Asset Management Division Poland Markets Division CEE Division Global Banking Services Division Die UniCredit Gruppe hat ein divisionales Organisationsmodell implementiert. Dies ermöglicht die optimale Nutzung der Wettbewerbsvorteile, die sich aus ihrer geografischen und geschäftlichen Struktur ergeben. Diese Vorteile stellen wir direkt in den Dienst unserer Kunden in Europa und anderen Regionen. Die Gruppe kann damit auch ihre operative Effizienz erhöhen und ihren Geschäftswertbeitrag (Economic Value Added) in den nächsten drei Jahren erheblich verbessern. Sämtliche Divisionen werden hierzu ihren Beitrag leisten. Für UniCredit ist die Spezialisierung ein zentraler Erfolgsfaktor, durch den wir uns von anderen Mitbewerbern in Europa unterscheiden und so für uns einen Wettbewerbsvorteil schaffen. Spezialisierte „Produktfabriken“ erhöhen die Wertschöpfung zu Gunsten der Kunden und anderen Anspruchsgruppen von UniCredit. So nutzen wir die großen Chancen in unserem globalen Geschäft und schaffen gleichzeitig einen Mehrwert in allen relevanten Märkten. Die Gruppe wird das kommerzielle Bankgeschäft standortübergreifend in Italien, Deutschland und Österreich betreiben und sich in den aufstrebenden Schwellenländern (Polen und CEE) auf das lokale Geschäft konzentrieren, um die vorhandenen Wachstums- und Wertpotenziale optimal auszuschöpfen. Die Gruppe hat deshalb ein divisional strukturiertes Geschäftsmodell eingeführt, das in der Lage ist, auf die Herausforderungen in den einzelnen Marktsegmenten effizient mit bedarfsorientierten Betreuungsmodellen zu reagieren. Hierfür wurden spezielle Servicemodelle entwickelt. Die operativen Divisionen legen ihre strategischen Entscheidungen eigenverantwortlich fest. 224 Markets & Investment Banking Division HypoVereinsbank · Geschäftsbericht 2006 Die UniCredit Gruppe hat „Centers of Excellence“ in ausgewählten Produktkategorien mit internationaler Ausrichtung gebildet (Asset-Management, Investment-Banking und globale Produktlinien, wie z.B. Leasing und Konsumentenkredite), um die Wettbewerbsfähigkeit dieser Produkte zu verbessern und eine konstant hohe Qualität zu garantieren. Die UniCredit Gruppe will an allen relevanten Märkten als nationaler Player wahrgenommen werden. Hierfür ist die Betonung der Präsenz in der örtlichen Gesellschaft außerordentlich wichtig. Anhang: UniCredit Gruppe Schlüsselstrategien • Die Retail Division wird die Ertragslage verbessern, indem sie an der erfolgreichen Strategie in Italien anknüpft, die Vertriebskraft durch segmentierte Betreuungsmodelle und übergreifende Kompetenzzentren stärkt und in Deutschland und Österreich die Kosten im Griff hält. • Die Corporate Division setzt bei ihren Wachstumszielen auf eine stärkere Durchdringung der vorhandenen Kundenbasis, auf die Expansion in neue Regionen und auf die Ertragspotenziale in den Bereichen Leasing und Handelsfinanzierung in Zentral- und Osteuropa. • Die Private Banking Division übernimmt das in Italien erfolgreiche Geschäftsmodell für den deutschen und österreichischen Markt. Unser Ziel ist es, dadurch eine stärkere Durchdringung der vorhandenen Kundenbasis zu erreichen und die Kosten für die Kundenakquisition zu senken. • Die Asset Management Division will das erhebliche Wachstumspotenzial im institutionellen Kundensegment und in der Vermögensverwaltung ausschöpfen. Die Division baut dabei auf die Akquisitionen der letzten Jahre und das deutlich viel- fältigere Produktsortiment. Im RetailSegment wird die UniCredit Gruppe die hohe Qualität ihrer Beratungsleistungen nutzen, um die bestehenden Geschäftsbeziehungen zu festigen. • Die Divisionen CEE und Poland’s Markets werden künftig verstärkt auf das hoch entwickelte und flächendeckende Vertriebsnetz der UniCredit Gruppe zurückgreifen, um rasch und flexibel auf die exzellenten Wachstumschancen an diesen Märkten reagieren zu können. Für besonders vielversprechend halten wir die Bereiche Konsumentenkredite, Kreditkarten und Vermögensverwaltung. • Die Markets & Investment Banking Division stellt die globale Produktfabrik sowie das Kompetenzzentrum der Gruppe für alle Finanzmarkt- und Investment Banking-Aktivitäten dar. Ihr eigentlicher Wettbewerbsvorteil liegt in der Anbindung an eine Gruppe, die über eine breite Kundenbasis in zahlreichen europäischen Märkten verfügt. UniCredit hat in Italien, Deutschland und Österreich eine starke Marktstellung im Investment Banking und ist in Zentral- und Osteuropa breit vertreten. In Erträge nach Divisionen (in %) diesem Gebiet setzt die Gruppe an, kräftig zu wachsen um für ihre Unternehmenskunden die Investmentbank der ersten Wahl zu werden. • Global Banking Services unterstützt die Geschäftsbereiche und ist für deren nachhaltige Aufwärtsentwicklung von strategischer Bedeutung. Aufgabe der Division ist es, hoch qualitative und effiziente Services zu bieten, erstklassige Durchführung die internen Abläufe und Kostenstrukturen zu optimieren. Die Gruppe wird ihre spezialisierten überregionalen Produktfabriken weiter ausbauen, um das eigene Bankgeschäft zu unterstützen. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Optimimierung der Kapitalallokation mit besonderem Fokus auf wachstumsstarke Bereiche und Bereiche mit höchstem Wertsteigerungspotenzial. Dank der erreichten Größenordnung kann die Bank Synergien nutzen und so die Kosten streng unter Kontrolle halten. Das wiederum setzt Ressourcen frei, welche die stark expandierenden Geschäftsbereiche dringend benötigen. Erträge nach Regionen (in %) 10 21 34 Private Banking & AM Corporate Banking CEE & PM Retail MIB 10 36 12 9 14 UniCredit ist durch eine starke Diversifikation der Ertragsquellen nach Regionen und Geschäftsfeldern charakterisiert. Davon profitiert die Ertragskraft der Gruppe. Das kommerzielle Bankgeschäft ist nach wie vor unser Kerngeschäft. Im 21 Privatkundengeschäft erzielen wir die höchsten Erträge (ein Drittel vom Gesamtertrag), gefolgt vom Firmenkundengeschäft (rund 20%). Die Ausrichtung der Gruppe ist international, was die Aufschlüsselung der Erträge nach geo- 12 21 Italien Deutschland Österreich Polen CEE Andere grafischen Regionen belegt. Italien bleibt der wichtigste Markt. Allerdings wird ein Großteil der Erträge auch in Deutschland, in der CEE-Region und in Österreich erwirtschaftet. Geschäftsbericht 2006 · HypoVereinsbank 225 Anhang: UniCredit Gruppe Fortsetzung UniCredit Gruppe – Wir über uns Fortsetzung Integrität: Grundlage der Nachhaltigkeit Ein gesundes Gewinnstreben ist nach Auffassung der UniCredit Gruppe die wichtigste Voraussetzung für nachhaltiges Wachstum. Dennoch reichen Gewinne per se nicht aus: Gewinne müssen auf der Basis einer Integrität erzielt werden, die dazu beiträgt, unser Ansehen intern und extern zu stärken und kontinuierlich zu verbessern. Damit gewährleisten wir auch die Nachhaltigkeit unserer Aktivitäten. Die UniCredit Gruppe setzt auf das unternehmerische Denken und Können ihrer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Hierfür hat die Gruppe nicht nur eine effektive Corporate Governance implementiert, sondern auch einen Wertekodex entwickelt, der den Mitarbeitern Orientierungshilfen bei ihren täglichen Entscheidungen bietet. Die „Integrity Charter“ verkörpert unsere gemeinsamen Werte und enthält die „Grundpfeiler unserer Integrität“: Fairness, Respekt, Freiheit, Transparenz, Gegenseitigkeit und Vertrauen. Wir wenden diese Wertkategorien ohne Ausnahme auf die Interessengruppen an, die unser Unternehmen tragen – auf Mitarbeiter, Investoren, Kunden und Lieferanten sowie auf das lokale Gemeinwesen. So wollen wir den erzielten Gewinn in nachhaltige Werte für alle Interessengruppen umwandeln. Die Integrity Charter dient unseren Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern als nützliche Richtlinie für ihr Verhalten und unterstützt sie dabei, Probleme und Konflikte im Arbeitsalltag zu bewältigen sowie verantwortungsbewusste und verlässliche Entscheidungen zu treffen. Einsatzorte der UniCredit-Mitarbeiter1 (in %) 19,7 25,1 Andere Italien Deutschland Polen Türkei Österreich 8,6 10,7 18,0 17,9 1. Aufteilung nach der Nationalität der Arbeitnehmer. Quelle: Interne Daten zum 31. Dezember 2006. 226 HypoVereinsbank · Geschäftsbericht 2006 Die UniCredit Gruppe setzt auf kulturelle Vielfalt und begreift sie als Differenzierungsmerkmal im Wettbewerb. Beim prozentualen Anteil der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus den zentralen geografischen Regionen achtet UniCredit auf ein ausgewogenes Verhältnis. Anhang: UniCredit Gruppe Geschäftsbericht 2006 · HypoVereinsbank 227