WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. BAWAG P.S.K. Europa Dividende Plus ISIN: AT0000A0B273 (T) Währung: EUR Fondsverwaltung: BAWAG P.S.K. INVEST GmbH Ziele und Anlagepolitik Im Rahmen der Anlagestrategie kann überwiegend in Derivate investiert werden. Diese Aussage beruht auf einer Risikobetrachtung, bei der Derivate durch Umrechnung in den zugrundel iegenden Basiswert (Exposure) berücksichtigt werden. Der BAWAG P.S.K. Europa Dividende Plus ist ein Aktienfonds und strebt als Anlageziel die Erwirtschaftung eines langfristigen Kapitalzuwachses an. Um dies zu erreichen, werden mindestens 51 % des Fondsvermögens in europäische dividendenstarke Aktien und Aktien gleichwertige Wertpapiere investiert. Die Erträge des Fonds verbleiben bei der Anteilsgattung AT0000A0B273 im Fonds und erhöhen den Wert der Anteile. Der Investmentfonds kann auch in Veranlagungen, die nicht auf Fondswährung lauten, investieren. Der Fonds investiert überwiegend in Euro, Pfund und Schweizer Franken. Sie können die Rücknahme der Anteile börsetäglich zum jeweils geltenden Rücknahmepreis bei der Depotbank, vorbehaltlich einer Aussetzung aufgrund außergewöhnlicher Umstände, verlangen. Derivative Instrumente dürfen als Teil der Anlagestrategie und zur Absicherung eingesetzt werden. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraumes von 7 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Der Fonds entspricht der europäischen Richtlinie 2009/65/EG. Risiko- und Ertragsprofil Typischerweise geringere Ertragschance 1 2 Typischerweise höhere Ertragschance 3 4 5 Niedrigeres Risiko 6 7 Höheres Risiko Das Risiko-Ertrags-Verhältnis bezieht sich auf die Vergangenheit und ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Entwicklung. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Finanzinstrumente anlegen, die unter bestimmten Umständen ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können, was sich auf die Liquidität des Fonds auswirken kann. Auf Basis der gemessenen Kursschwankungen erfolgt eine Risikoeinstufung in Kategorie 5. Der Anteilspreis des Fonds schwankt verhältnismäßig stark und deshalb sind sowohl Verlustrisiken als auch Gewinnchancen relativ hoch. Kontrahentenrisiko: Wenn ein Vertragspartner insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Risiken, die typischerweise von der Risikoeinstufung nicht angemessen erfasst sein könnten und trotzdem für den Fonds von Bedeutung sind: Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds unterliegt Risiken aufgrund operationeller oder menschlicher Fehler, die sowohl bei der Verwaltungsgesellschaft, als auch bei der Depotbank oder anderen Dritten auftreten können. AT0000A0B273 Risiken aus Derivate-Einsatz: Der Fonds setzt Derivategeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu erzielen. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher. Fremdwährungsrisiko: Veränderungen der Wechselkurse können sowohl zu Kursgewinnen, als auch Kursverlusten führen. Eine ausführliche Darstellung der Risiken des Fonds erfolgt im Prospekt. www.bawagpskfonds.at Seite 1 von 2 Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und das Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Die "Laufenden Kosten" wurden auf Basis der Zahlen des letzten Geschäftsjahres, welches am 30.09. endete, berechnet. Die "Laufenden Kosten" beinhalten die Verwaltungsvergütung und alle Gebühren, die im vergangenen Jahr erhoben wurden. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 4,00% Rücknahmeabschlag 0,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Die aktuellen Gebühren können jederzeit bei der Vertriebsstelle erfragt werden oder im Internet unter www.bawagpskfonds.at eingesehen werden. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden: Laufende Kosten Transaktionskosten sind teilweise enthalten. Die "Laufenden Kosten" können von Jahr zu Jahr voneinander abweichen. Eine genaue Darstellung der in den "Laufenden Kosten" enthaltenen Kostenbestandteile findet sich im aktuellen Rechenschaftsbericht, Unterpunkt "Aufwendungen". 2,06% Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren nicht zutreffend Wertentwicklung in der Vergangenheit 25,74% Die Grafik zeigt die jährliche Wertentwicklung in % der Anteilsgattung AT0000A0B273 in EUR unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten und Gebühren, mit Ausnahme der Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. 30,00% Die Wertentwicklung in der Vergangenheit Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu. 7,09% 15,00% 14,56% 12,96% 20,00% 13,15% 25,00% 10,00% 5,00% lässt Die Anteilsgattung AT0000A0B273 wurde 2.10.2008 aufgelegt. Der Fonds wurde 2.10.2008 aufgelegt. keine am am 0,00% -5,00% -9,89% -10,00% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Bisherige Wertenwicklung Praktische Informationen Depotbank: State Street Bank GmbH, Filiale Wien Informationen zu allfälligen weiteren Zahl- und Vertriebsstellen finden Sie im Prospekt, Anhang A. Der Prospekt einschließlich der Fondsbestimmungen und der Wesentlichen Anlegerinformationen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie sonstige Informationen sind jederzeit kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, der Depotbank sowie bei jeder Zahl- und Vertriebsstelle und im Internet auf www.bawagpskfonds.at in deutscher Sprache erhältlich. Hinsichtlich etwaiger Verkaufsbeschränkungen sowie weiterführender Angaben wird auf den Prospekt verwiesen. Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.bawagpskfonds.at veröffentlicht. Die Besteuerung von Erträgnissen oder Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Bei offenen Fragen sollte eine professionelle Auskunft eingeholt werden. Die BAWAG P.S.K. INVEST GmbH kann lediglich aufgrund einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fonds-Prospektes vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) reguliert. Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 27.10.2015. AT0000A0B273 www.bawagpskfonds.at Seite 2 von 2