Key Investor Information - Société Générale Securities Services
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Wesentliche Anlegerinformationen Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Vario Stocks & Bonds Plus Fonds Der Vario Stocks & Bonds Plus ist ein in Deutschland aufgelegtes / verwaltetes OGAW-Sondervermögen. Société Générale Securities Services GmbH, Apianstr. 5, 85774 Unterföhring. Die Société Générale Securities Services GmbH (die „Gesellschaft“) gehört zur Société Générale-Gruppe. 975146 / DE0009751461 Verwaltungsgesellschaft WKN / ISIN Ziele und Anlagepolitik Der Vario Stocks & Bonds Plus strebt als Anlageziel Kapitalwachstum bei vergleichsweise kontinuierlicher Wertentwicklung sowie angemessene Erträge an. Der Fonds nutzt hierfür insbesondere die Renditepotentiale von Aktien und Renten und besteht zu mindestens 51 % des Wertes des Fonds aus Aktien und Inhaberschuldverschreibungen in- und ausländischer Emittenten. Ausländische Schuldverschreibungen können auch solche von Emittenten aus Schwellenländern sein. Der übrige Teil des Fonds kann in anderen Vermögensgegenständen angelegt werden, deren Erwerb für den Fonds innerhalb der Anlagegrenzen grundsätzlich zulässig ist. Der Vario Stocks & Bonds Plus verfügt über eine flexible Grundausrichtung und ein hohes Maß an Beweglichkeit. Je nach aktueller Marktprognose des Investment Committees werden die Anlageschwerpunkte und das Anlagerisiko deutlich geändert. Dementsprechend kann die Wertentwicklung je nach Gewichtung von Aktien und Renten unterschiedlich beeinflusst werden. Der Fonds setzt Derivatgeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu erzielen sowie auch mögliche Verluste in Folge von Marktschwankungen zu verringern. Die Erträge des Fonds werden ausgeschüttet. Die Anleger können von der Gesellschaft grundsätzlich bewertungstäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Gesellschaft kann jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen. Empfehlung Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von weniger als 3-5 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Risiko und Ertragsprofil Risikoprofil Niedrigeres Risiko Höheres Risiko Typischerweise geringere Rendite 1 2 3 4 Typischerweise höhere Rendite 5 6 7 Dieser Risikoindikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Warum ist der Fonds in dieser Kategorie? Der Vario Stocks & Bonds Plus ist in Kategorie 4 eingestuft, weil sein Anteilpreis typischerweise moderat schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken als auch Gewinnchancen entsprechend moderat sein können. Gibt es weitere besondere Risiken? Bei der Einstufung des Fonds in eine Risikoklasse kann es vorkommen, dass aufgrund des Berechnungsmodells nicht alle Risiken berücksichtigt werden. Hierzu zählen unter anderem Risiken, die auf Grund außergewöhnlicher Marktereignisse, operationeller Fehler oder auch rechtlicher und politischer Ereignisse auftreten, welche außerhalb der Kontrolle des Fonds liegen. Eine ausführliche Darstellung findet sich im Abschnitt „Risikohinweise“ des OGAW-Prospekts. Kosten Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 4,00 % wird nicht erhoben Rücknahmeabschlag Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage abgezogen wird. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden 1,46 % Laufende Kosten Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat werden nicht erhoben An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist der Höchstbetrag, der gemäß der Kostenklausel in den Anlagebedingungen erhoben werden darf. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den tatsächlich für Sie geltenden Betrag können Sie beim Vertreiber der Fondsanteile erfragen. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen in den letzten 12 Monaten vor dem Erstellungszeitpunkt dieses Dokuments an. Sie beinhalten keine Transaktionskosten, außer es handelt sich dabei um Ausgabeauf-/ Rücknahmeabschläge aus Investitionen in ein anderes richtlinienkonformes Sondervermögen. Die laufenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken. Weitere Informationen zu Kosten entnehmen Sie bitte dem Abschnitt „Anteile“ sowie „Kosten“ des OGAWProspekts, welcher bei der Gesellschaft erhältlich ist. Frühere Wertentwicklung Performance Disclaimer Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung. Kosten und Gebühren Die Grafik zeigt die jährliche Wertentwicklung des Fonds. Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen. 30% Fondsauflage und Währung Der Fonds wurde am 7. Februar 2007 aufgelegt. Die Basiswährung des Fonds ist Euro. Die historische Wertentwicklung wurde in Euro berechnet. 22,28% 20% 10,72% 5,85% 10% 8,20% 2,99% 0% -10% -7,94% -20% -21,73% -30% 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 Vario Stocks & Bonds Plus Praktische Informationen Verwahrstelle Société Générale S.A. Zweigniederlassung Frankfurt am Main, Neue Mainzer Straße 46-50, 60311 Frankfurt am Main. Weitere Informationen Den OGAW-Prospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte sowie weitere Informationen zu dem Fonds (einschließlich weiterer Anteilklassen) erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache bei der Gesellschaft oder der Bethmann Bank AG, Bethmannstraße 7-9, 60311 Frankfurt am Main. Preisveröffentlichung Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden börsentäglich in Bloomberg, Reuters, WM Gattungsdaten sowie in diversen Online-Portalen veröffentlicht. Steuerlicher Hinweis Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Rechtlicher Hinweis Die Société Générale Securities Services GmbH kann lediglich auf Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAW-Prospekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Die Société Générale Securities Services GmbH ist in Deutschland zugelassen und wird durch die BaFin reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 12. Juni 2015.