Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial.
Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern.
Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
AL Trust Global Invest (OGAW-Sondervermögen)
ISIN: DE0008471715
Dieser Fonds wird von der ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH (AL Trust) verwaltet. Als »OGAW-Sondervermögen«
werden Investmentfonds bezeichnet, welche die Richtlinien der Europäischen Union zur Anlage in Wertpapieren einhalten. Die Abkürzung
»OGAW« bedeutet: Organismus für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren.
Ziele und Anlagepolitik
Der Fonds AL Trust Global Invest legt bis zu 100 % in eine Mischung aus
Aktien und Aktienfonds an. Das Ziel des Fonds ist es, an der positiven
Wertentwicklung der globalen Aktienmärkte teilzuhaben. Um dies zu
erreichen, investiert der Fonds hauptsächlich in ­Anteile an anderen Aktien­
fonds, die sich in ihrer Anlagepolitik insbesondere auf hoch marktkapita­
lisierte Unternehmen konzentrieren. Darüber hinaus werden dem Fonds
auch Aktienfonds mit Fokussierung auf kleinere und mittlere Unterneh­
mensgrößen beigemischt. Regionen-Schwerpunkte aller Investments
­bilden hierbei die USA, Europa und Asien. Aufgrund von ­Risiko- und
­Diversifikationsaspekten wird ein Mix unterschiedlicher ­Anlagestile
(z. B. Wachstum oder Ertrag) vorgenommen und Fonds unterschiedlicher
Anbieter werden eingesetzt. Daneben können Bankguthaben unterhalten
und ­andere Wertpapiere sowie Geldmarktinstrumente erworben werden.
In diesem Rahmen obliegt die Auswahl der einzelnen Wertpapiere dem
Fonds­management, dessen Entscheidungen sich u. a. auf Veröffent­­lichun­
gen der Fondsgesellschaften, auf Ergebnisse von Fondsbewertungs-Agen­
turen und Wertentwicklungsvergleiche mit anderen, vergleichbaren Invest­ment­anteilen stützen.
Derivate, also Finanzmarktinstrumente, deren Wert von der Entwicklung
eines oder mehrerer Basiswerte abhängt, z. B. eines Wertpapiers, Indexes
oder Zinssatzes, dürfen zu Investitions- und Absicherungszwecken einge­
setzt werden, wobei das Marktrisikopotenzial höchstens verdoppelt werden
darf.
Die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren trägt der
Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unter »Kosten« aufgeführten
­Prozentsätzen und können die Rendite des Fonds mindern.
Die Währung des Fonds ist Euro.
Die Erträge des Fonds werden einmal im Jahr (im Regelfall im November)
an die Anteilscheinbesitzer ausgeschüttet.
Die Anleger können von der Gesellschaft grundsätzlich ­börsentäglich
die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Gesellschaft kann jedoch die
Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies unter
Berücksichtigung der Anleger­interessen er­forderlich erscheinen lassen.
Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet,
die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem Fonds
­wieder zurückziehen wollen.
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringere Rendite
Geringeres Risiko
1
2
Typischerweise höhere Rendite
Höheres Risiko
3
Dieser Indikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger
Entwicklungen ist daher nicht möglich. Die Einstufung des Fonds kann
sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in
Kategorie 1 eingestuft ist, stellt keine völlig risikolose An­lage dar.
Der Fonds AL Trust Global Invest unterliegt im Wesentlichen den Markt­
preisrisiken der internationalen Aktienmärkte. Er weist aufgrund seiner
bisherigen Anlagepolitik/-ergebnisse ein hohes Wertschwankungspoten­
zial auf und ist in Risikoklasse 5 (durchschnittliche Wertschwankungen
zwischen 10,0 und 15,0 % p.a. in der Vergangenheit) eingruppiert, weil
sein Anteilpreis typischerweise eher stark schwankt und deshalb sowohl
Verlust- als auch Gewinnchancen eher hoch sein können.
Folgende weitere Risiken können für den Fonds von Bedeutung sein:
n Zielfondsrisiken: Der Fonds legt in Zielfonds an, um bestimmte Märkte,
Regionen oder Themen abzubilden. Die Wertentwicklung einzelner
Zielfonds kann hinter der Entwicklung des jeweiligen Marktes zurück­
bleiben und damit die Wertentwicklung des Fonds belasten.
n Liquiditätsrisiken: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in
­Papiere anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt
gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer
4
5
6
7
für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung
der Anteilrücknahme steigen.
n Risiken aus Derivateinsatz: Sofern der Fonds Derivatgeschäfte
­einsetzt, um höhere Wertzuwächse zu erzielen, gehen die erhöhten
Chancen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
n Währungsrisiken: Der Fonds legt seine Mittel auch außerhalb des
­Euro-Raums an. Der Wert der Währungen dieser Anlagen gegenüber
dem Euro kann fallen und damit die Wertentwicklung des Fonds
­belasten.
n Operationelle Risiken und Verwahrrisiken: Der Fonds kann Opfer
von Betrug oder anderen kriminellen Handlungen werden. Er kann
auch Verluste durch Missverständnisse oder Fehler von Mitarbeitern
der Kapitalverwaltungsgesellschaft oder einer Verwahrstelle oder
externer Dritter erleiden. Schließlich kann seine Verwaltung oder die
Verwahrung seiner Vermögensgegenstände durch äußere Ereignisse
wie ­Brände, Naturkatastrophen u. ä. negativ beeinflusst werden.
Eine ausführliche Darstellung der möglichen Risiken enthält der OGAWProspekt (Verkaufsprospekt) im Abschnitt »Risikohinweise«.
Kosten
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Ausgabeaufschlag
Rücknahmeabschlag
4,76 %
0 %
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der
Anlage abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Laufende Kosten
2,47 %
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat:
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren
0 %
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten werden die laufende Verwal­
tung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie die Vermarktung und
der ­Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die
Ertragschancen des Anlegers.
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzel­
fall kann er geringer ausfallen. Den tatsächlich für Sie geltenden Betrag
können Sie beim Vertreiber der Fondsanteile erfragen.
Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr
des Fonds an, das im September 2016 endete. Sie können von Jahr zu
Jahr schwanken. Sie beinhalten keine Transaktionskosten für den Kauf
oder Verkauf von Vermögensgegenständen für den Fonds. Da der Fonds
einen wesentlichen Teil seiner Anlagen in andere Investmentfonds tätigt,
wurden die von den jeweiligen Fondsgesellschaften ausgewiesenen
­laufenden Kosten in den laufenden Kosten des AL Trust Global Invest
zusätzlich berücksichtigt.
Der OGAW-Jahresbericht für jedes Geschäftsjahr enthält Einzelheiten
zu den genauen berechneten Kosten. Weitere Informationen zu den
Kosten können Sie dem Abschnitt »Kosten« des OGAW-Prospekts
(Verkaufs­prospekts) entnehmen.
Frühere Wertentwicklung
40 %
31,8
21,0
20 %
20,9
16,1
9,1
14,5
0,4
0 %
–0,5
–9,7
–20 %
–40 %
–46,8
–60 %
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Jährliche Wertentwicklung per 31. 12.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung.
Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen.
Der AL Trust Global Invest wurde 1996 aufgelegt.
Die historische Wertentwicklung wurde in Euro berechnet.
Praktische Informationen
Verwahrstelle des Fonds ist die The Bank of New York Mellon SA/NV Asset Servicing, Niederlassung Frankfurt am Main, Messeturm, Friedrich-EbertAnlage 49, 60327 Frankfurt am Main.
Den OGAW-Prospekt (Verkaufsprospekt) und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zu
dem Fonds finden Sie ­kostenlos in deutscher Sprache auf der Homepage www.alte-leipziger.de/fondsformulare. Diese Informationen können kostenlos
auch über die ALTE LEIPZIGER Trust Investment-Gesellschaft mbH, Alte Leipziger-Platz 1, 61440 Oberursel, bezogen werden.
Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds
­besteuert werden.
Die ALTE LEIPZIGER Trust Investment-GmbH kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht
werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAW-Prospekts (Verkaufsprospekts) vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 23. 01. 2017.
TRUST 181.10 – 01.2017
Informationen zur aktuellen Vergütungspolitik der Gesellschaft sind im Internet unter www.alte-leipziger.de/fondsformulare veröffentlicht. Hierzu zählen
eine Beschreibung der Berechnungsmethoden für Vergütungen und Zuwendungen an bestimmte Mitarbeitergruppen sowie die Angabe der für die
Zuteilung zuständigen Personen. Auf Verlangen werden Ihnen die Informationen von der Gesellschaft kostenlos in Papierform zur Verfügung gestellt.