Degussa Bank WorksitePartner Fonds

FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Degussa Bank WorksitePartner Fonds
Mischfonds global
1|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Januar 2014
Das Fondsmanagement
Produktbeschreibung
WARBURG INVEST - dahinter
steht die leistungsstarke Warburg Gruppe mit der renommierten Hamburger Privatbank
M.M.Warburg & CO KGaA, die
seit 1798 tätig ist und zu den
größten und ältesten unabhängigen Privatbanken Deutschlands zählt. Die beiden Investmentgesellschaften der Warburg Gruppe, WARBURG INVEST KAG MBH (in Hamburg)
und WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A. sind seit vielen Jahren in der Investmentbranche
etabliert und eine der ersten
Adressen in Sachen Fondsauflegung.
Der Fonds investiert überwiegend in internationale fest- und variabel verzinsliche Schuldverschreibungen, Aktien und Genussscheine. Bezüglich der Art der Schuldverschreibungen, ihrer Bonitätseinstufung, ihrer geographischen Ausbreitung, dem Sitz der Emittenten sowie hinsichtlich
des Emittenten bestehen keine Einschränkungen. Es können unterschiedliche Anlageschwerpunkte auf den jeweiligen internationalen Finanzmärkten gebildet werden, wobei bis zu 100 % des
Fondsvermögens in einer Anlageklasse wie z.B. Aktien oder Renten angelegt werden können.
Produktbewertung
Anlagemerkmale
Anlagehorizont
mindestens
Grundsätzliche
Anlagestrategie
Degussa Bank
Risiko-Klasse
<1
Jahr
1-2
Jahre
2-3
Jahre
3-5
Jahre
5-7
Jahre
7 - 10
Jahre
defensiv
moderat
dynamisch
1
2
3
Veräußerung während
der Laufzeit
ohne Kursrisiko
Art der Kapital-Rückzahlung am Laufzeitende
feste Kapitalrückzahlung
10 - 12
Jahre
offensiv
4
mit Kursrisiko
definierter
Mindestbetrag
Teil-Kapitalschutz
>12
Jahre
5
nicht möglich
kein Kapitalschutz
Unsere Meinung zu dieser Anlage
• Investition in Aktien und Unternehmensanleihen der Degussa-Bank-Partnerunternehmen
• Innovatives Fondskonzept, das eine gleichgewichtete Investition in alle Titel vornimmt
• Flexible Steuerung der Anleihen- und Aktienquote
Für wen ist diese Anlage geeignet
• Ausgewogener Mischfonds
• Für Anleger geeignet, die nicht in jeder Marktphase ihr Depot eigenständig aktiv steuern
möchten
• Der Fonds richtet sich an Investoren mit einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont und
moderater Risikoneigung
• Wertschwankungen sollten aufgrund der Aktienbeimischungen in Kauf genommen werden
Produktdetails
Wertentwicklung pro Kalenderjahr (17. Dezember 2013 - 06. Januar 2014)
Ein Chart darf aus aufsichtsrechtlichen Gründen erst ab mindestens einem Jahr Historie dargestellt werden.
Jährliche Wertentwicklung kumuliert
Performance Zahlen dürfen aus aufsichtsrechtlichen Gründen erst ab 1 Jahr Fondshistorie ausgewiesen werden.
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Degussa Bank WorksitePartner Fonds
Mischfonds global
2|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Januar 2014
Allgemeine
Fondsdaten
WKN
A1W515
ISIN
LU0975257816
Depotbank
M.M.Warburg & CO Luxembourg S.A.
Fondsgesellschaft
Warburg Invest Luxembourg
S.A.
Fondsauflegungsdatum
16.12.2013
Geschäftsjahr
01.01. - 31.12.
Ertragsverwendung
ausschüttend
Fondswährung
EUR
Rücknahmepreis
49,84 EUR
Ausgabepreis
51,09 EUR
Fondsvolumen
1,50 Mio. EUR (06.01.2014)
Produktdetails
Indexierte Wertentwicklung (07. Januar 2009 - 06. Januar 2014)
Die Wertentwicklung pro Kalenderjahr darf aus aufsichtsrechtlichen Gründen erst ab mindestens
einem Jahr Historie dargestellt werden.
Wertentwicklung des Fonds
Daten zur Wertentwicklung dürfen aus aufsichtsrechtlichen Gründen erst ab mindestens einem
Jahr Historie dargestellt werden.
Entwicklung einer beispielhaften Anlagesumme
Beispielhafte Anlagesumme
vor Investition
Am Tag der Anlage und nach
Investition
Kurswert am 06.01.14
Brutto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
1.000,00 EUR
996,80 EUR
Netto-Wertentwicklung
1.000,00 EUR
975,61 EUR
972,49 EUR
Brutto-Wertentwicklung: Nur die auf Fondsebene fortlaufend anfallenden Kosten (z. B. die Verwaltungsvergütung) wurden berücksichtigt. Der vom Kunden zum Zeitpunkt der Investition zu entrichtenden einmaligen Ausgabeaufschlag ist nicht berücksichtigt.
Netto-Wertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wurde der vom Kunden beim Kauf einmalig zu zahlende Ausgabeaufschlag vom Ausgabepreis in Höhe von 2,50 % berücksichtigt (= 25,00 EUR) bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 1.000,00 EUR.
Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Kosten bei Erwerb
maximaler Ausgabeaufschlag
5,00 %
Ausgabeaufschlag bei Erwerb
über Degussa Bank
2,50 %
Kosten im Bestand
Verwaltungsvergütung
1,53 % p. a.
Depotbankvergütung
0,08 % p. a.
Laufende Kosten
1,79 %
Bestandsprovision für die
Degussa Bank
1,025 % p. a.
**Bei den obigen Darstellungen der Vermögensstruktur des Investmentfonds handelt es sich um
eine stichtagsbezogene Betrachtung (Stand: 17. Dezember 2013), welche das Fondsmanagement
jederzeit aktiv ändern kann.
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
FAKTEN & MEINUNGEN
Vermögensberatung
Degussa Bank WorksitePartner Fonds
Mischfonds global
3|3
Stichtag Kurs- und Wertangaben: 06. Januar 2014
Produkthinweise
Chancen
• Partizipation an positiven Wertentwicklungen der Aktien- und Rentenmärkte
• Reduzierung von Wertschwankungen durch Kombination von Anlageklassen und Streuung
des Anlagekapitals über eine Vielzahl von Einzelwerten (Diversifikation)
• Beimischung von Aktien erhöht Renditepotenzial
• Laufende Verzinsung von Anleihen, Kurschancen bei Zinsrückgang
Risiken
•Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat, aufgrund markt-, branchen- und unternehmensbedingter Kursrückgänge bei Aktien- und Rentenanlagen
• Kursverluste durch allgemeine Renditeanstiege und/oder Erhöhung von Renditeaufschlägen
spezifischer Emittenten
• Allgemeine geopolitische und wirtschaftliche Länderrisiken
• Emittenten-, Kontrahenten-, Bonitäts-, Ausfall-, Derivate- und Liquiditätsrisiken
• Wechselkursrisiken durch Anlage in Fremdwährungen
• Rohstoffrisiken und negative Preisschwankungen z.B. bei Rohstoffen, Rohstoffaktien und Anleihen von Rohstoffunternehmen durch Konjunkturzyklen
• Es besteht die Möglichkeit eines Totalverlustes
• Operationelle und Verwahrrisiken
Kontakt
Ihr Berater vor Ort oder Ihre
Vermögensberatung stehen Ihnen für Rückfragen zur Verfügung!
Telefon:
0800 / 22 40 40 2*
Fax:
069 / 3600 - 3798
E-Mail:
vermoegensberatung
@degussa-bank.de
Internet:
www.degussa-bank.de
*Kostenfrei aus dem deutschen Festnetz.
Den im Dokument angezeigten Grafiken und Tabellen können Sie die Wertentwicklung des Fonds entnehmen.
Dazu werden Ihnen verschiedene Betrachtungsalternativen gezeigt, teilweise auch im Vergleich zur Morningstar Peergroup. Quelle für die Wertentwicklungsangaben: CleverSoft FondsDB™; '.concat(product.currency.code).concat('-Wertentwicklung auf Basis des Nettoinventarwertes, bei Wiederanlage aller Ausschüttungen, ohne
Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages und steuerlicher Faktoren (BVI-Methode, www.bvi.de). Die in der
Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung einer Anlage.
')Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben dienen ausschließlich zu Informationszwecken. Die Quellen für
die unterschiedlichen Produktdaten werden von der Degussa Bank als seriös eingestuft, ihre Richtigkeit wird jedoch nicht im Einzelnen überprüft. Eine Anlageentscheidung sollte in jedem Fall auf Grundlage der aktuellen
Verkaufsunterlagen, insbesondere des vollständigen Verkaufsprospektes getroffen werden, welcher ausführliche Risikohinweise und Vertragsbedingungen enthält. Sie können diesen kostenfrei bei der Degussa Bank Vermögensberatung, Theodor-Heuss-Allee 74, 60486 Frankfurt am Main, erhalten. Dieses Produkt stellt weder eine
Anlageberatung noch ein Angebot oder eine Aufforderung zum Erwerb von Produkten dar. Alle Aussagen geben die zum genannten Stichtag aktuelle Einschätzung wieder. Die in dem Dokument zum Ausdruck gebrachten Meinungen können sich ohne vorherige Ankündigung ändern. Weder die Degussa Bank noch deren Kooperationspartner übernehmen irgendeine Art von Haftung für die Verwendung dieses Dokuments oder dessen Inhalts. Dieses Dokument ist gemäß §31 Abs. 2 Satz 1 WPHG eine Werbemitteilung.
generated by FactsheetsLIVE™ - www.factsheetslive.com
Postfach 200123 · 60605 Frankfurt am Main
WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen
zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Degussa Bank WorksitePartner Fonds
Verwaltungsgesellschaft: WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A.
ISIN: LU0975257816 / WKN: A1W515
ZIELE UND ANLAGEPOLITIK
Ziel des Fonds ist die nachhaltige Wertsteigerung der von den
Anlegern eingebrachten Anlagemittel.
Um dies zu erreichen, investiert der Fonds in internationale fest- und
variabel verzinsliche Schuldverschreibungen (Wertpapiere, die Erträge
in Form einer laufenden festen oder variablen Verzinsung generieren),
Aktien und aktienähnliche Wertpapiere, Genussscheine (Verbriefung
des Rechts auf Anteile an Vermögenswerten) sowie Derivate
(insbesondere Optionsscheine und Zertifikate auf Wertpapiere und
Wertpapierindices).
Bezüglich der Art der Schuldverschreibungen, ihrer Bonitätseinstufung,
ihrer geographischen Ausbreitung, dem Sitz ihrer Emittenten sowie
hinsichtlich des Emittenten bestehen keine Beschränkungen.
Daneben kann der Fonds bis zu max. 10 % seines
Netto-Fondsvermögens in Anteile an anderen Fonds investieren.
Der Fonds kann auch Wertpapiere mit Bezugsrechten (z.B. Wandelund Optionsanleihen), deren Optionsscheine auf Wertpapiere lauten
und in sonstige übertragbare Wertpapiere, die im Wesentlichen an
Wertpapierbörsen oder geregelten Märkten gehandelt werden, halten.
Es können unterschiedliche Anlageschwerpunkte auf den jeweiligen
internationalen Finanzmärkten gebildet werden, wobei bis zu 100 %
des Fondsvermögens in einer Klasse von Vermögenswerten angelegt
werden können.
In diesem Rahmen obliegt die Auswahl der einzelnen Wertpapiere
dem Fondsmanagement.
Die Erträge des Fonds werden ausgeschüttet.
Die Anleger können von der Gesellschaft grundsätzlich börsentäglich
die Rücknahme der Aktien verlangen. Die Gesellschaft kann jedoch
die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche Umstände dies
unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen
lassen.
Der Fonds kann Derivategeschäfte einsetzen, um mögliche Verluste
(z.B. aus Zins-, Währungs- und Wertpapierkursschwankungen) zu
verringern.
Die Gebühren für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren trägt der
Fonds. Sie entstehen zusätzlich zu den unter "Kosten" aufgeführten
Prozentsätzen und können die Rendite des Fonds mindern.
RISIKO- UND ERTRAGSPROFIL
Höheres Risiko
Folgende Risiken haben auf die Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss,
können aber trotzdem für den Fonds von Bedeutung sein:
Typischerweise höhere Rendite
Der Fonds legt einen Teil seines Vermögens in Papieren an, für die
es schwierig werden kann, kurzfristig einen Käufer zu finden.
Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme
steigen.
Geringeres Risiko
Typischerweise geringere Rendite
1
2
3
4
5
6
7
Dieser Fonds ist in Kategorie 6 eingestuft, weil sein Anteilpreis
verhältnismäßig stark schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken wie
Gewinnchancen hoch sein können.
Dieser Risikoindikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage
künftiger Entwicklungen ist demnach nicht möglich.
Die Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine
Garantie dar.
Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft wird, stellt keine völlig
risikolose Anlage dar.
Eine ausführliche Darstellung der Risiken findet sich im Abschnitt
„Risikohinweise“ des Verkaufsprospektes.
Der Fonds schließt (Derivat-) Geschäfte mit verschiedenen / einem
Vertragspartner(n)
ab.
Für
den
Fall,
dass
keine
Sicherungsvereinbarung vereinbart wurde und ein Vertragspartner
insolvent wird, kann er offene Forderungen des Fonds nicht mehr
oder nur noch teilweise begleichen.
Der Fonds kann Derivatgeschäfte einsetzen, um höhere
Wertzuwächse zu erzielen / um auf steigende oder fallende Kurse zu
spekulieren. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken
einher.
Der Fonds kann Teile seines Vermögens in Anleihen anlegen. Deren
Aussteller können insolvent werden oder die Kreditwürdigkeit der
Aussteller kann sich verschlechtern. Dadurch kann der Wert der
Anleihen sinken.
WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A., 2 Place Dargent, L-1413 Luxemburg, www.warburg-fonds.com, [email protected]
KOSTEN
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der Vertrieb der Fondsanteile
finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Ausgabeaufschlag
Rücknahmeabschlag
Bis zu 5,00 %
0,00 %
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der
Anlage / vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen werden darf.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Laufende Kosten
1,79 %
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat:
An die Wertentwicklung des
Fonds gebundene Gebühren
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag / Rücknahmeabschlag ist ein
Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den tatsächlich für
Sie geltenden Betrag können Sie beim Vertreiber der Fondsanteile
erfragen.
Bei den an dieser Stelle angegebenen Kosten handelt es sich um eine
Kostenschätzung. Der Jahresbericht für jedes Geschäftsjahr enthält
Einzelheiten zu den genau berechneten Kosten.
Ausgeschlossen hiervon sind Gebühren für den Kauf / Verkauf von
Wertpapieren (Portfoliotransaktionskosten).
Dem Fondsvermögen kann
zusätzlich eine an die
Wertentwicklung des Fonds
gebundene Vergütung (sog.
Performance-Fee) belastet werden.
Nähere Informationen finden Sie im
Abschnitt "Überblick über wichtige
Daten des Fonds" des
Verkaufsprospektes.
FRÜHERE WERTENTWICKLUNG
Es liegen noch keine ausreichenden Daten vor, um die frühere
Wertentwicklung (berechnet auf Basis des Netto-Inventarwertes in Euro)
darzustellen.
Der Fonds wurde am 16.12.2013 aufgelegt.
PRAKTISCHE INFORMATIONEN
Depotbank des Fonds ist die M.M.Warburg & CO Luxembourg S.A.
Den Verkaufsprospekt und die aktuellen Berichte, die aktuellen
Anteilpreise sowie weitere Informationen zu dem Fonds erhalten Sie
kostenlos in deutscher Sprache bei der WARBURG INVEST
LUXEMBOURG
S.A. oder
über
unsere
Homepage
http://www.warburg-fonds.com.
Die Steuervorschriften im Herkunftsmitgliedstaat des Fonds können
die persönliche Steuersituation des Anlegers beeinflussen.
WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A. kann lediglich auf der
Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den
einschlägigen Teilen des Verkaufsprospektes vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die
Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
WARBURG
INVEST
LUXEMBOURG
Luxemburg zugelassen und wird durch die
Surveillance du Secteur Financier reguliert.
S.A. ist
Commission
in
de
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und
entsprechen dem Stand vom 16.12.2013.
WARBURG INVEST LUXEMBOURG S.A., 2 Place Dargent, L-1413 Luxemburg, www.warburg-fonds.com, [email protected]