Wesentliche Anlegerinformationen Postbank Dynamik Klima Garant

Werbung
Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den
Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses
Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur
Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung
treffen können.
Postbank Dynamik Klima Garant, ein Teilfonds des Postbank Dynamik
WKN: A0NHFM ISIN: LU0353730392
Verwaltungsgesellschaft: Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A., ein Mitglied der Deutsche Bank
Gruppe.
Ziele und Anlagepolitik
Ziel der Anlagepolitik ist an Kurssteigerungen solcher Aktien oder Aktien gleichwertigen Papiere zu partizipieren, deren
Emittenten durch ihre Technologien zum Klimaschutz beitragen können. Nach jeweils 5 - 7 Jahren (Investitionsperiode) soll
der Rücknahmepreis pro Anteil mindestens 104% des Anteilwertes bei Fondsauflage bzw. zu Beginn der
Investitionsperiode entsprechen. Die erste Investitionsperiode endet am 6. August 2015. Um dies zu erreichen kann das
Fondsvermögen auf rollierender Basis für jeweils 5 - 7 Jahre (Investitionsperiode) sowohl in fest und variabel verzinsliche
Wertpapiere als auch in Aktien und andere Wertpapiere, welche eine Beteiligung an geeigneten repräsentativen
Aktienindizes verbriefen (z.B. Index-Zertifikate, Partizipationsscheine), investiert werden, die an einem geregelten Markt
gehandelt werden. Zur Verwirklichung der Anlagepolitik und zur Absicherung des Teilfondsvermögens kann der Teilfonds
außerdem notierte und nichtnotierte Optionen auf die entsprechenden Indizes erwerben bzw. verkaufen, ferner Techniken
und Instrumente benutzen. Der Einsatz nichtnotierter Optionen kommt nur in Betracht, wenn dies nach Einschätzung der
Verwaltungsgesellschaft für die Anteilinhaber von Vorteil ist und der Kontrahent eine Finanzeinrichtung erster Ordnung
sowie gleichzeitig auf Geschäfte dieser Art spezialisiert ist. Darüber hinaus kann die Anlage des Teilfondsvermögens je
nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarktlage in allen anderen zulässigen Vermögenswerten erfolgen, sofern
eine solche Anlage mit den Zielen der Anlagepolitik vereinbar ist. Die Auswahl der einzelnen Investments liegt im Ermessen
des Fondsmanagements. Der Fonds unterliegt verschiedenen Risiken. Eine detaillierte Risikobeschreibung sowie sonstige
Hinweise finden Sie im Verkaufsprospekt unter „Risiken“. Die Währung des Postbank Dynamik Klima Garant ist EUR. Die
Erträge und Kursgewinne werden nicht ausgeschüttet, sie werden im Fonds wieder angelegt. Sie können bewertungstäglich
die Rücknahme der Anteile verlangen. Die Rücknahme darf nur in außergewöhnlichen Fällen unter Berücksichtigung Ihrer
Anlegerinteressen ausgesetzt werden. Der Postbank Dynamik Klima Garant wurde 2008 aufgelegt.
Bei den dargestellten Szenarien handelt es sich (i) nur um Beispiele, die zur Verdeutlichung des Auszahlungsprofils
aufgenommen wurden und (ii) nicht um Prognosen künftiger Entwicklungen. Die Szenarien treten nicht mit gleicher
Wahrscheinlichkeit ein. Die beispielhaften Szenarien basieren auf Annahmen über zukünftige Marktbedingungen und
Preisbewegungen, die seitens der DeAWM als plausibel und konservativ erachtet werden. Ausgehend vom
Auflegungsdatum werden bis zum Ende der ersten Investitionsperiode szenarioabhängige Wertentwicklungen für den
Basiswert angenommen und darauf basierend die Höhe des Auszahlungsprofils berechnet. Für die Berechnung der
Szenarien bleiben bereits in der Vergangenheit erzielte Wertentwicklungen des Basiswertes unberücksichtigt.
Aufgrund der Konzeption partizipiert der Fonds an der durchschnittlichen Wertentwicklung des Basiswertes, nicht an der
direkten Wertentwicklung.
Negatives Szenario:
Angenommene Wertentwicklung (p.a.) des Basiswertes
Durchschnittliche Wertentwicklung des Basiswertes
-8,00%
-25,83%
Wertentwicklung Fonds (kumulativ)
Wertentwicklung Fonds (annualisiert)
4,00%
0,56%
Neutrales Szenario:
Angenommene Wertentwicklung (p.a.) des Basiswertes
2,00%
Durchschnittliche Wertentwicklung des Basiswertes
7,80%
Wertentwicklung Fonds (kumulativ)
Wertentwicklung Fonds (annualisiert)
7,80%
1,08%
In diesem Szenario beträgt die durchschnittliche
Wertentwicklung des Basiswertes -25,83%, so dass
die Wertentwicklung des Fonds aufgrund der
Garantie vom Auflegungsdatum bis zum Ende der
ersten Investitionsperiode 4,00% beträgt. Dies
entspricht einer annualisierten Wertentwicklung von
0,56%.
In diesem Szenario beträgt die durchschnittliche
Wertentwicklung des Basiswertes 7,80%, so dass
die
Wertentwicklung
des
Fonds
vom
Auflegungsdatum bis zum Ende der ersten
Investitionsperiode 7,80% beträgt. Dies entspricht
einer annualisierten Wertentwicklung von 1,08%.
Positives Szenario:
Angenommene Wertentwicklung (p.a.) des Basiswertes
8,00%
Durchschnittliche Wertentwicklung des Basiswertes
35,10%
Wertentwicklung Fonds (kumulativ)
Wertentwicklung Fonds (annualisiert)
35,10%
4,39%
In diesem Szenario beträgt die durchschnittliche
Wertentwicklung des Basiswertes 35,10%, so dass
die
Wertentwicklung
des
Fonds
vom
Auflegungsdatum bis zum Ende der ersten
Investitionsperiode 35,10% beträgt. Dies entspricht
einer annualisierten Wertentwicklung von 4,39%.
Die tatsächliche Wertentwicklung des Fonds kann erheblich von den in den Szenarien dargestellten Wertentwicklungen
abweichen, so dass die Ergebnisse der Szenarien nur beispielhaften Charakter haben. Einflussfaktoren auf die
Wertentwicklung des Fonds, die in den Szenarien nicht berücksichtigt wurden, sind u.a. Mittelzu- und -abflüsse,
Transaktionskosten innerhalb des Fonds sowie der jeweilige Anteil der Speziellen Derivate, insbesondere Swaps, am
Gesamtfondsvermögen. Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt ohne Berücksichtigung des Ausgabeaufschlages.
Individuelle Kosten wie beispielsweise Gebühren, Provisionen und andere Entgelte sind in den Szenarien nicht
berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. Sie sind grundsätzlich
dazu berechtigt, Fondsanteile vor dem Garantiestichtag des Fonds zu verkaufen. Bei einem Verkauf der Fondsanteile vor
dem Garantiestichtag wird der jeweilige Rücknahmepreis nicht auf Basis des Auszahlungsprofils der Speziellen Derivate,
sondern auf Basis des Nettoinventarwerts des Fonds (Anteilwert) berechnet, welcher den Marktpreis der Speziellen
Derivate beinhaltet. Dies kann im Falle eines Verkaufs vor dem Garantiestichtag zu Verlusten führen.
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringerer Ertrag
Typischerweise höherer Ertrag
Geringeres Risiko
1
2
Höheres Risiko
3
4
5
6
7
Die Berechnung des Risiko- und Ertragsprofils beruht auf historischen Daten, die nicht als verlässlicher Hinweis auf das
künftige Risikoprofil herangezogen werden können. Dieser Risikoindikator unterliegt Veränderungen; die Einstufung des
Fonds kann sich im Laufe der Zeit verändern und kann nicht garantiert werden. Auch ein Fonds, der in die niedrigste
Kategorie (Kategorie 1) eingestuft wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Der Fonds ist in die Kategorie 3 eingestuft,
weil sein Anteilpreis verhältnismäßig wenig schwankt und deshalb sowohl Verlust- als auch Gewinnchancen relativ niedrig
sind. Die DWS Investment S.A. garantiert, dass der Anteilwert des Fonds zuzüglich etwaiger Ausschüttungen am Ende der
ersten Investitionsperiode am 6. August 2015 nicht unter 50,00 EUR pro Anteil liegt. Bei Rückgabe der Anteile vor dem
Garantiestichtag kann der Anteilwert des Fonds unter dem Garantiewert liegen. Sofern steuerliche Änderungen innerhalb
des Garantiezeitraums die Wertentwicklung des Fonds negativ beeinflussen, ermäßigt sich die Garantie um den Betrag,
den diese Differenz einschließlich entgangener markt- und laufzeitgerechter Wiederanlage pro Anteil ausmacht. Es liegen
insbesondere folgende Risiken vor, die zu Verlusten führen können und vom Risiko- und Ertragsprofil nicht angemessen
erfasst werden:
Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zu Zahlungsausfällen führen.
Kosten
Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren werden für Management, Verwaltung und Verwahrung, sowie Vertrieb und
Vermarktung des Fonds verwendet. Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschläge
4,00 %. Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage
abgezogen wird.
Rücknahmeabschläge
Kein Rücknahmeabschlag
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden.
Laufende Kosten
1,16 %
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung
keine
des Fonds gebundene
Gebühren
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den aktuell für Sie
geltenden Betrag können Sie bei der für Sie zuständigen Stelle oder bei Ihrem Finanzberater erfragen. Die hier
angegebenen laufenden Kosten fielen in dem Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2014 endete. Sie können sich
von Jahr zu Jahr verändern. Die laufenden Kosten umfassen nicht die erfolgsbezogene Vergütung und die
Transaktionskosten. Weitere Informationen über Kosten finden Sie im Verkaufsprospekt unter "Kosten". Ein Umtausch in
Anteile eines anderen Teilfonds des Umbrellas Postbank Dynamik ist unter bestimmten Konditionen möglich. Details sind
dem Verkaufsprospekt unter "Umtausch von Anteilen" zu entnehmen.
Praktische Informationen
Depotbank ist die State Street Bank Luxembourg S.A., Luxemburg. Verkaufsprospekt, Jahresbericht und Halbjahresbericht
liegen in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch bei der Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A.
vor und können dort kostenlos angefordert werden. Die aktuellen Anteilpreise sowie weitere Informationen zum Fonds
finden Sie in der Sprache dieses Dokuments bzw. in englisch auf Ihrer lokalen Internetseite von Deutsche Asset & Wealth
Management oder unter www.dws.com im Bereich „Download“ des Fonds. Der Fonds unterliegt dem Luxemburger
Steuerrecht. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden. Die
Deutsche Asset & Wealth Management Investment S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument
enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des
Verkaufsprospekts vereinbar ist. Der Postbank Dynamik Klima Garant ist ein Teilfonds des Postbank Dynamik, für den der
Verkaufsprospekt und die regelmäßigen Berichte gesamt erstellt werden. Die verschiedenen Teilfonds haften nicht
füreinander, d.h. dass für Sie als Anleger ausschließlich die Gewinne und Verluste des Fonds von Bedeutung sind. Ein
Umtausch in Anteile eines anderen Teilfonds des Umbrellas Postbank Dynamik ist unter bestimmten Konditionen möglich.
Details sind dem Verkaufsprospekt unter "Umtausch von Anteilen" zu entnehmen. Dieser Fonds ist in Luxemburg
zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier reguliert.
Diese wesentlichen Anlegerinformationen sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 01.05.2015.
Herunterladen