Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Teilfonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese
Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Teilfonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten
Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
ING ARIA – European Bonds, ein Teilfonds von ING ARIA
Klasse: R LU0650607798
Diese SICAV wird von ING Solutions Investment Management S.A. verwaltet.
Ziele und Anlagepolitik
Zweck des Teilfonds ist ein Engagement vornehmlich in Anleihen und Geldmarktinstrumenten (wie nachstehend beschrieben), direkt oder indirekt
durch offene OGAW (Organismen für gemeinsame Anlagen in übertragbaren Wertpapieren) bzw. OGA (Organismen für gemeinsame Anlagen) in
Höhe von bis zu 10% und in Übereinstimmung mit Artikel 41,1 (e) des Gesetzes von 2010 entweder innerhalb oder außerhalb der ING Group.
Der Teilfonds kann bis zu 10% in Anteile von OGAW/OGA investieren.
Der Teilfonds kann direkt in Anleihen und Geldmarktinstrumente investieren (übertragbare Wertpapiere, die an einem geregelten Markt gehandelt
werden, dessen Funktionsweise ordnungsgemäß ist und der anerkannt und der Öffentlichkeit zugänglich ist). Bei den Wertpapieren handelt es sich
mehrheitlich um festverzinsliche Instrumente (von staatlichen Emittenten, Behörden, supranationalen Organisationen etc.), die überwiegend auf EUR
lauten.
Der Teilfonds investiert höchstens 20% seines Nettoinventarwerts (maximaler Gesamtwert) in Asset Backed Securities („ABS“), Mortgage Backed
Securities („MBS“) und CoCo-Bonds („Cocos“). Die Anlage in derivativen Finanzinstrumenten erfolgt zu Absicherungszwecken und für ein effizientes
Portfoliomanagement und nicht zu Anlagezwecken.
Hierfür darf der Teilfonds ausschließlich in Devisentermingeschäfte und notierte Derivate (beispielsweise Futures) anlegen. Das Kontrahentenrisiko bei
Devisentermingeschäften kann auf zwei Arten verwaltet werden:
(a) Der Teilfonds geht ausschließlich offene Transaktionen ein, die jederzeit abgewickelt werden können, d. h., sobald sich der kumulierte aktuelle
Marktwert der von der Verwaltungsgesellschaft festgelegten Grenze nähert, die unter der in Kapitel III. B, V, a) dieses Prospekts dargelegten Grenze
liegt, können die betreffenden Instrumente auf Beschluss der Verwaltungsgesellschaft gekündigt und nicht realisierte Gewinne/Verluste an den
Teilfonds bzw. die Kontrahenten ausgezahlt werden. Folglich muss der Teilfonds diese OTC-Transaktionen nicht besichern und liegt damit jederzeit
innerhalb der in den Luxemburger Gesetzen festgelegten Grenzen.
(b) Der Teilfonds akzeptiert ausschließlich Barsicherheiten, um jederzeit die in Kapitel III. B, V, a) dieses Prospekts festgelegten Grenzen einzuhalten.
Derzeit verwendet die Gesellschaft keine Techniken für ein effizientes Portfoliomanagement gemäß der Beschreibung in Kapitel III. B dieses
Prospekts.
Aufgrund des Vorstehenden führt der Teilfonds keine Sicherheitsabschlagsrichtlinie ein.
Der Nettoinventarwert („NIW“) wird täglich an jedem Geschäftstag (jeweils ein „Bewertungstag“) berechnet. Der Berechnungstag ist der Geschäftstag
nach dem Bewertungstag.
Der Teilfonds lautet auf Euro.
Anteile der Klasse R sind für private Anleger im Ermessen der Verwaltungsgesellschaft als registrierte thesaurierende und ausschüttende Anteile
erhältlich. Diese Anteilsklasse schüttet keine Dividenden aus.
Risiko- und Ertragsprofil
Höheres Risiko,
Bedeutende Risiken für den Teilfonds, die von diesem Indikator nicht
berücksichtigt werden:
Potenziell höherer Ertrag
Zinsrisiko: Bei einem Anstieg der Zinssätze kann der Wert der vom
Teilfonds gehaltenen festverzinslichen Wertpapiere sinken. Die
Anleihenkurse stehen in umgekehrter Relation zu den Renditen. Wenn
der Kurs einer Anleihe sinkt, steigt die Rendite.
Geringeres Risiko,
Potenziell geringerer Ertrag
1
2
3
4
5
6
7
Dieser Indikator stellt die frühere jährliche Volatilität des Teilfonds über
einen Zeitraum von 5 Jahren dar.
Die Risikokategorie 3 steht für begrenzte potenzielle Gewinne und/oder
Verluste für das Portfolio.
Die historischen Daten, die zur Berechnung des synthetischen Indikators
verwendet wurden, sind kein verlässlicher Hinweis auf das künftige
Risikoprofil des Teilfonds.
Die diesem Teilfonds zugewiesene Risikokategorie stellt keine Garantie
dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Die niedrigste Kategorie kann nicht mit einer risikofreien Anlage
gleichgesetzt werden.
Das ursprünglich investierte Kapital wird nicht garantiert.
Kreditrisiko: Der Teilfonds investiert in Anleihen, Barmittel oder sonstige
Geldmarktinstrumente. Es besteht das Risiko eines Ausfalls des
Emittenten. Die Wahrscheinlichkeit, dass dies geschieht, hängt von der
Bonität des Emittenten ab. Das Ausfallrisiko ist normalerweise für
spekulative Wertpapiere höher.
Risiko in Verbindung mit der Verwendung derivativer Instrumente:
Der Teilfonds setzt derivative Instrumente ein. Dies sind
Finanzinstrumente, deren Wert von einem Basiswert abhängt. Daher
könnten selbst geringfügige Schwankungen des Preises eines Basiswerts
zu erheblichen Änderungen des Preises des entsprechenden Derivats
führen.
Finanzielle, wirtschaftliche und politische Risiken: Finanzinstrumente
werden von verschiedenen Faktoren beeinflusst, unter anderem von der
Entwicklung des Finanzmarkts und der wirtschaftlichen Entwicklung der
Emittenten, die wiederum von der allgemeinen weltwirtschaftlichen Lage
sowie den landesspezifischen wirtschaftlichen und politischen
Bedingungen beeinflusst werden.
Liquiditätsrisiko: Ein Liquiditätsrisiko besteht, wenn der Verkauf oder
Kauf bestimmter Anlagen schwierig ist. Dies könnte die Renditen des
Teilfonds reduzieren, falls er nicht in der Lage ist, Transaktionen zu
günstigen Bedingungen abzuschließen.
ING ARIA - European Bonds
Kosten
Die von Ihnen getragenen Kosten und Gebühren dienen der laufenden Verwaltung des Teilfonds, einschließlich der Kosten für die Vermarktung und
den Vertrieb der Anteile. Diese Kosten verringern die Ertragschancen Ihrer Anlage.
Die Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen dem
Höchstsatz. In einigen Fällen können die investierten Kosten jedoch
geringer sein.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
5,00%
Rücknahmeabschlag
Keine
Der angegebene Prozentsatz ist der Höchstbetrag, der von Ihrem
Kapital abgezogen werden kann. Der Anleger kann den tatsächlich für
ihn
geltenden
Betrag
des
Ausgabeaufschlags
und
des
Rücknahmeabschlags bei seinem Berater oder Vermittler erfragen.
Kosten, die vom Teilfonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
Laufende Kosten
0,95%
Kosten, die der Teilfonds unter bestimmten Umständen zu tragen
hat
An die Wertentwicklung des
Fonds gebundene Gebühren
Die angegebenen laufenden Kosten basieren auf Kosten des vorherigen,
am 31. Dezember 2016 endenden GeschäftsJahres. Dieser Prozentsatz
kann von Jahr zu Jahr schwanken. Die laufenden Kosten umfassen nicht
die erfolgsabhängigen Vergütungen und Transaktionskosten, mit
Ausnahme der vom Teilfonds beim Kauf oder Verkauf von Anteilen
anderer Fonds bezahlten Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge.
Weitere Informationen zu den Kosten des Teilfonds finden Sie in den
entsprechenden Kapiteln des Prospekts, der im Internet unter
www.ing-isim.lu verfügbar ist.
Keine
Wertentwicklung in der Vergangenheit
Die im Diagramm dargestellte Wertentwicklung ist kein verlässlicher
Hinweis für die künftige Wertentwicklung.
A
Datum der Auflegung des Teilfonds: 29. Juli 2011
Datum der Auflegung der Anteilsklasse: 29. Juli 2011
5,0
8
6,2
6
Referenzwährung: Euro.
2
0,8
0,7
4
0
-0,3
Wertenwicklung (%)
Die jährliche Wertentwicklung wurde nach Abzug aller vom Fonds
getragenen Kosten berechnet.
-2
-4
-6
2012
2013
2014
2015
2016
ING ARIA – European Bonds R
A: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit bezieht sich auf ING ARIA gemäß Teil II des Gesetzes vom 17. Dezember 2010, bis der Teilfonds am
17.03.2016 zu einem OGAW (Teil I des Gesetzes von 2010) wurde
Praktische Informationen
Depotbank: CACEIS Bank, Luxembourg Branch
Der aktuelle Prospekt und die neuesten regelmäßigen, gesetzlich vorgeschriebenen Dokumente sowie alle anderen praktischen Informationen sind
kostenlos auf Englisch bei der Verwaltungsgesellschaft, ING Solutions Investment Management S.A., oder auf der Website www.ing-isim.lu erhältlich.
Die Anschrift der Verwaltungsgesellschaft lautet: 48 route d'Esch, L-2965 Luxembourg (bis zum 31. März 2017), bzw. 26, Place de la Gare, L-1616
Luxembourg (ab dem 1. April 2017).
Der Fonds bietet andere Anteilsklassen für die in diesem Prospekt definierten Kategorien von Anlegern an.
Der Nettoinventarwert ist auf formlose Anfrage bei der Verwaltungsgesellschaft verfügbar.
Einzelheiten zur aktuellen Vergütungspolitik der Verwaltungsgesellschaft, insbesondere eine Beschreibung der Berechnung der Vergütungs- und
Zusatzleistungen und Angaben zur Identität der für die Gewährung der Vergütungs- und Zusatzleistungen verantwortlichen Personen, einschließlich
der Zusammensetzung des Vergütungsausschusses, sofern ein solcher Ausschuss vorhanden ist, stehen auf der Website
http://www.ing-isim.lu/en/communication/policies zur Verfügung. Ein gedrucktes Exemplar der Vergütungspolitik kann kostenlos am eingetragenen Sitz
von ING Solutions Investment Management S.A. angefordert werden.
Je nach den für Sie geltenden Steuervorschriften können etwaige Wertzuwächse und Erträge aus den am Fonds gehaltenen Anteilen einer
Besteuerung unterliegen. Wir empfehlen Ihnen, sich diesbezüglich bei Ihrem Finanzberater zu erkundigen.
Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten jedes Teilfonds des Umbrella-Fonds sind rechtlich voneinander getrennt, so dass nur der Gewinn bzw.
Verlust des Teilfonds Auswirkungen auf Ihre Anlage hat.
Anteile des Teilfonds können in Anteile einer anderen Anteilsklasse des Teilfonds oder in einen anderen Teilfonds des Fonds (falls vorhanden)
umgetauscht werden. Weitere Informationen zu diesem Umtauschrecht finden Sie im Fondsprospekt.
Die Verwaltungsgesellschaft ING Solutions Investment Management S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist.
Der Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird von der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) überwacht.
Die Verwaltungsgesellschaft ING Solutions Investment Management S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird von der Commission de Surveillance
du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Dieses Dokument mit den wesentlichen Informationen für den Anleger ist zutreffend und entspricht dem Stand vom 17. Februar 2017.