Wesentliche Informationen für den Anleger

Wesentliche Informationen für den Anleger
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um
Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer
Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen
können.
Aviva Investors Euro Liquidity Fund, Anteile der Klassen 3, ausschüttende, EUR, ein Teilfonds des Aviva Investors Liquidity
Funds p.l.c. (ISIN: IE00B3CKRG34). Dieser Fonds wird verwaltet von Aviva Investors Global Services Limited.
Ziele und Anlagepolitik
Der Fonds zielt auf die Generierung maximaler Erträge bei
gleichzeitigem Kapitalschutz ab. Die Fondsanteile können an
jedem Geschäftstag gekauft, verkauft und bezahlt werden.
In der Regel investiert der Fonds in Barmittel und ähnliche liquide
Instrumente von geringem Risiko, die von Regierungen,
internationalen Gremien, Banken und Unternehmen emittiert
werden. Die Instrumente können an den Märkten in aller Welt
emittiert werden, Referenzwährung ist jedoch der Euro.
Die Restlaufzeit der Wertpapiere beträgt im Durchschnitt 60 Tage.
Der Fonds zielt darauf ab, ein hohes „Aaa“-Bonitätsrating von
Rating-Agenturen wie Moody's zugesprochen zu erhalten. Damit
soll ein sehr hohes Maß an Sicherheit gewährleistet werden, auch
wenn dadurch der Ertrag im Vergleich zu risikoreicheren Anlagen
reduziert wird. Der Fonds ist kein Einlagekonto und bietet keine
Garantie, dass Sie das investierte Geld zurückerhalten.
Als Referenzindex, anhand dessen der Fonds verwaltet
beziehungsweise an dem er gemessen wird, dient der 7-TageLIBID-Satz (EUR). (Die London Interbank Bid Rate (LIBID) ist der
Zinssatz, zu dem die Banken untereinander Gelder ausleihen.)
Sie können Anteile an jedem Geschäftstag in London kaufen oder
verkaufen. Einzelheiten zu den Anlagezielen und zur Anlagepolitik
entnehmen Sie bitte dem Fondsprospekt.
Dies ist eine ausschüttenden Anteilsklasse, und die
Ausschüttungen des Fonds werden Ihnen ausgezahlt.
Risiko- und Ertragsprofil
Niedrigeres Risiko
Höheres Risiko
Typisch niedrigere Erträge
1
–
–
–
–
–
2
3
–
Der Fonds wurde auf Grundlage der historischen Volatilität
des Anteilspreises in eine Risikokategorie eingestuft. Wo
keine ausreichenden Informationen zur Fondsentwicklung zur
Verfügung standen, wurde die historische Volatilität der
Anlageklassen des Fonds zur Einstufung herangezogen.
–
Der Fonds investiert in Geldmarktanlagen wie beispielsweise
kurzfristige Bankanleihen, deren Marktpreis/-wert täglich
sowohl steigen als auch fallen kann. Ihr Wert hängt von der
Zins- und Inflationsentwicklung ab und wird durch eine
Verschlechterung der Kreditwürdigkeit negativ beeinflusst.
–
Anleger sollten beachten, dass eine Anlage in den Fonds
nicht dasselbe ist wie eine Einlage bei einer Bank oder einem
anderen Finanzdienstleister.
Typisch höhere Erträge
4
5
6
7
Der Indikator basiert auf historischen Daten und wurde
gemäß den von der Europäischen Union vorgegebenen
Methoden berechnet. Er ist nicht unbedingt ein verlässlicher
Indikator für das zukünftige Risikoprofil des Fonds.
Die angegebene Risiko-Ertrags-Kategorie kann im Laufe der
Zeit Veränderungen unterliegen. Die niedrigste Kategorie ist
nicht mit einer „risikolosen“ Anlage gleichzusetzen.
Der Wert der Anlagen und die damit erzielten Erträge werden
sich im Laufe der Zeit verändern.
Der Fondspreis kann sowohl steigen als auch fallen. Sie
erhalten das von Ihnen investierte Kapital unter Umständen
nicht in vollem Umfang zurück.
Die mit dem Fonds verbundenen Risiken sind im
Fondsprospekt ausführlich beschrieben.
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Kosten
Ausgabeaufschlag
Keine
Rücknahmeabschlag
Keine
Kosten, die von der Klasse im Laufe des Jahres abgezogen
werden
Laufende Kosten
0,10%
Kosten, die die Klasse unter bestimmten Umständen zu
tragen hat
Erfolgsgebühr
Keine
Wertentwicklung in der Vergangenheit
–
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit stellt keinen
Indikator für die künftige Wertentwicklung dar.
Die in der nebenstehenden Grafik abgebildete historische
Wertentwicklung enthält sämtliche Gebühren mit Ausnahme
des Ausgabeaufschlags.
Die Gebühren zur Deckung der laufenden Kosten sind in der
Berechnung der historischen Wertentwicklung enthalten. Der
Ausgabeaufschlag ist darin jedoch nicht enthalten. Falls der
Fonds anhand eines Referenzindex verwaltet wird, wird dessen
Rendite ebenfalls ausgewiesen.
Die Anteilsklasse wurde am 18.08.2008 aufgelegt.
Die Wertentwicklung wird in der Währung der Anteilsklasse
berechnet, welche auf EUR lautet.
Quelle: Aviva Investors/Lipper per 31.12.2014.
–
–
–
–
–
..
..
..
.
Die von Ihnen getragenen Kosten werden für die Verwaltung
des Fonds sowie dessen Vertrieb und Vermarktung verwendet.
Diese Kosten beschränken das potenzielle Wachstum Ihrer
Anlage.
Bei den Angaben über die Ausgabeauf- und
Rücknahmeabschläge handelt es sich jeweils um
Höchstgebühren. In einigen Fällen (u.a. beim Wechsel in andere
Fonds oder Anteilsklassen des Aviva Investors Liquidity Funds
p.l.c.) fallen unter Umständen geringere Kosten an. Sie können
die aktuellen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge bei Ihrem
Finanzberater oder Ihrer Vertriebsstelle in Erfahrung bringen.
Die Angabe zu den laufenden Kosten basiert auf den Zahlen des
am 03.2014 endenden Jahres. In den Angaben über die
laufenden Kosten sind an die Wertentwicklung des Fonds
gebundene Gebühren und Portfoliotransaktionskosten nicht
enthalten, außer wenn vom Fonds beim Kauf oder Verkauf von
Fondsanteilen eines anderen OGAW ein Ausgabeauf- oder
Rücknahmeabschlag entrichtet wurde.
Weitere Informationen zu den Kosten, einschließlich einer
ausführlichen Erläuterung etwaiger von der Wertentwicklung
abhängiger Gebühren, entnehmen Sie bitte dem
Verkaufsprospekt der Gesellschaft.
1,20
1,00
0,80
Ertrag (in %)
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
0,60
0,40
0,20
0,00
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
Anteilsklasse
1,2
0,5
1,0
Benchmark
0,8
0,4
1,0
2013
2014
0,1
0,0
0,0
0,2
0,1
0,1
Praktische Informationen
Depotbank – BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited. •
Weitere praktische Informationen über den Fonds sowie
Druckexemplare des Verkaufsprospekts der Gesellschaft und die
aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte des Fonds und/oder des
Aviva Investors Liquidity Funds p.l.c. können Sie kostenlos
beziehen bei Aviva Investors Global Services Limited, No 1
Poultry, London, EC2R 8EJ. • Die Dokumente sind in englischer
Sprache erhältlich. • Der zuletzt veröffentlichte Preis der
Fondsanteile sowie andere Informationen zum Fonds,
einschließlich zum Vorgehen beim Kauf und Verkauf von
Anteilen, sind erhältlich bei • Wie im Fondsprospekt beschrieben,
bietet der Fonds neben Klasse 3 noch weitere Anteilsklassen an.
• Sie haben das Recht, zwischen den Teilfonds des Aviva
Investors Liquidity Funds p.l.c. zu wechseln. Einzelheiten zum
Wechsel zwischen den Teilfonds entnehmen Sie bitte dem
Abschnitt «Handel von Fondsanteilen» des Fondsprospekts. • Der
Fonds unterliegt den steuerlichen Gesetzen und Vorschriften von
Ireland. Abhängig von Ihrem Wohnsitzland können sich daraus
Folgen für Ihre Anlage ergeben • Die Gesellschaft kann lediglich
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auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder
nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts der
Gesellschaft vereinbar ist. • Die Verbindlichkeiten der einzelnen
Fonds sind voneinander getrennt, und die Vermögenswerte
dieses Fonds werden nicht herangezogen, um die Schulden
anderer Fonds zu begleichen.
Der Teilfonds wurde am 18.08.2008 aufgelegt. Er ist in Ireland
zugelassen und wird durch Central Bank of Ireland reguliert.
Aviva Investors Global Services Limited ist in the United Kingdom
zugelassen und wird durch The Financial Conduct Authority
reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend
und entsprechen dem Stand vom 01.01.2015.