Anlagestrategie Wachstum - HYPO Landesbank Vorarlberg

Leidenschaftlich. Gut. Beraten.
KLASSISCHE STRATEGIEN
Hypo Weltdepot Wachstum
Anlagestrategie
Bei der Anlagestrategie Wachstum erfolgt die Investition in
Geldmarktpapiere, Anleihen und Aktien (Einzelwerte oder
Fonds). Bei Einzelanleihen erfolgt eine sorgfältige Auswahl
unter Berücksichtigung der Schuldnerqualität. Es wird deshalb nur in Anleihen von sehr guten und guten Schuldnern
(mindestens A3 nach Moody´s bzw. A– nach Standard &
Poor‘s) investiert. Um Zinsvorteile in Nicht-EUR-Ländern zu
nutzen, werden auch selektiv Engagements in Fremdwährungen eingegangen. Bei Fremdwährungen werden überwiegend
Anleihenfonds eingesetzt. Voraussetzung für diese Strategie
ist eine höhere Risikobereitschaft, da zwischen 50 % und
70 % des Kapitals in Aktien angelegt werden. Bis zu maximal
20 % des Portfolios können in den Geldmarkt investiert werden, um kurzfristig auf Marktchancen zu reagieren. Generell
bestimmt unsere Marktmeinung den Korridor, aus dem die
passenden Zielfonds ausgewählt werden. Die Fonds werden
außerdem auf die Stabilität ihres Ertrags geprüft. Durch das
Zusammenspiel quantitativer und qualitativer Kennzeichen
werden die Besten der Besten („best in class“) heraus ge­
filtert. Im Rahmen der Anlagepolitik werden überwiegend
indexnahe Fonds eingesetzt, die sich durch tiefe Kosten
auszeichnen. Die Anlagestrategie ist für Kunden geeignet,
die einen erhöhten Gesamtertrag durch Wertzuwachs über
Kursgewinne anstreben und sich durch die Investition in
Anleihen eine gewisse Flexibilität sichern wollen.
Kurzportrait
Übersicht Hypo Weltdepot Wachstum
Aktuelle Anlagestruktur
Merkmale
Anlage
ab EUR 250.000,–
Risikoklasse
30
Anlagehorizont
langfristig
Anlageschwerpunkt
weltweit, gemischt
Anlageinstrumente
Geldmarkt, Anleihen, Aktien
Bandbreite Geldmarkt
0 – 20 %
Bandbreite Anleihen
20 – 40 %
Bandbreite Aktien
50 – 70 %
Neutrale Aktienquote
60 %
Duration (EUR)
ca. 3,71
Mindestrating Anleihen
A3 bzw. A–
Laufzeit
unbegrenzt
Preismodelle (frei wählbar)
Einzel
0,50 % p.a. + Depot- und
Transaktionsgebühren + USt
Pauschal
1,40 % p.a. + USt
Erfolgsabhängig
0,70 % p.a. + Erfolgsbeteiligung
+ USt
Renditeziel
8 % p.a.
Erfolgsbeteiligung*
20 % p.a.
Obergrenze
2 % p.a.
* einer von 8 % übersteigenden Rendite
7,20 %
Schwellenländer
14,00 %
Geldmarkt
14,00 %
Geldmarkt
4,20 %
Japan
26,00 %
Anleihen
60,00 %
Aktien
17,16 %
EUR-Anleihen
28,80 %
Nordamerika
8,84 %
FW-Anleihen
12,96 %
Euro-Länder
Quelle: Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG
6,84 %
Übr. Europa
Quelle: Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG
31.03.2017
Leidenschaftlich. Gut. Beraten.
Chancen
„„ Partizipation an der globalen Aktienmarktentwicklung
„„ Breite Diversifikation und aktiver Länderansatz
„„ Partizipation am globalen Anleihenmarkt
„„ Jederzeitiger Ein- und Ausstieg, flexible Haltedauer
„„ Aktives und professionelles Management
Wertentwicklung Hypo Weltdepot Wachstum
Wertentwicklung zum 31.03.2017
in %
laufendes Jahr
3,12 %
seit 5 Jahren p.a.
6,44 %
Standardabweichung (seit 5 Jahren)
7,37 %
Wertentwicklung der letzten 5 Jahre
Risiken
„„ Kursschwankungen durch Marktrisiken
„„ Emittentenrisiko bei Schuldverschreibungen
„„ Keine aktive, individuelle Gestaltungsmöglichkeit
„„ Unternehmensspezifische Kurseinbußen
„„ Engagements in Fremdwährungen
in %
31.03.2016 – 31.03.2017
10,09 %
31.03.2015 – 31.03.2016
–8,48 %
31.03.2014 – 31.03.2015
17,14 %
31.03.2013 – 31.03.2014
6,87 %
31.03.2012 – 31.03.2013
8,30 %
Quelle: Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG
Monatliche Wertentwicklung
Wertentwicklung
160
Jan
150
2013
2014
2015
2016
2017
0,47 %
–1,19 %
4,23 %
–5,70 %
–0,56 %
Feb
1,24 %
1,53 %
3,63 %
–0,50 %
3,06 %
140
Mär
1,95 %
–0,11 %
2,25 %
2,01 %
0,61 %
130
Apr
1,07 %
–0,02 %
–0,84 %
0,62 %
Mai
1,59 %
2,14 %
1,01 %
1,56 %
–1,88 %
120
Jun
–3,44 %
0,65 %
–2,94 %
110
Jul
2,24 %
–0,25 %
1,22 %
2,22 %
100
Aug
–0,80 %
1,18 %
–5,39 %
0,84 %
Sep
2,46 %
0,55 %
–2,85 %
–0,50 %
Okt
2,39 %
–0,35 %
6,55 %
0,34 %
Nov
0,96 %
1,83 %
2,31 %
1,46 %
Dez
0,14 %
0,21 %
–3,00 %
1,98 %
10,57 %
6,28 %
5,61 %
2,19 %
90
03/12
03/13
03/14
03/15
Hypo Weltdepot Wachstum
Quelle: Vorarlberger Landes- und Hypothekenbank AG
03/16
03/17
Jahr
3,12 %
Quelle: Vorarlberger Landes– und Hypothekenbank AG
DISCLAIMER: Hierbei handelt es sich um eine Marketingmitteilung im Sinne des Wertpapieraufsichtsgesetzes. Diese dient lediglich Informationszwecken und stellt
weder eine Anlageberatung oder umfassende Risikoaufklärung, noch eine Kauf- oder Verkaufsempfehlung dar. Wertentwicklungen der Vergangenheit ermöglichen
keine Prognose für die Zukunft. Dargestellte Wertentwicklungen verstehen sich nach Abzug von Gebühren, Provisionen und Spesen. Steuern oder sonstige Entgelte können die Werte verringern. Die steuerliche Behandlung hängt von den persönlichen Verhältnissen des Kunden ab und kann künftigen Änderungen unterworfen
sein. Notieren Werte in fremder Währung, unterliegt das Produkt zusätzlich Währungsschwankungen. Die Darstellungen der einzelnen Benchmarks zum Anlagegeschäft erhalten Sie in den „Allgemeinen Informationen zum Anlagegeschäft“ auf www.hypovbg.at oder kostenlos in Ihrer Filiale der Hypo Vorarlberg.
31.03.2017
www.hypovbg.at