WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN SUPERIOR 3 – Ethik
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WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Werte verbinden uns Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. SUPERIOR 3 – Ethik AT0000904909 (Ausschütter), Auflage 18.11.1991 AT0000A07HT5 (Thesaurierer), Auflage 16.11.2007 Fondswährung: EUR Verwaltet von der Bankhaus Schelhammer & Schattera Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Ziele und Anlagepolitik Der SUPERIOR 3 – Ethik investiert in Anleihen und bis zu 20% des Fondsvermögens in Aktien (und Aktien gleichwertige Wertpapiere). Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt ausschließlich auf Basis der von einem unabhängigen Ethikbeirat festgelegten Ausschlusskriterien und Anforderungen. Geeignete Emittenten werden durch Auswertung vieler Kriterien von einer renommierten Ratingagentur vorausgewählt. Der Kapitalanlagefonds investiert weltweit überwiegend in fix und variabel verzinste Staats-, Bank- und Unternehmensanleihen und Aktien. Es werden hauptsächlich Anleihen mit Investment Grade Rating von anerkannten Rating-Agenturen (wie z.B. Moody´s oder Standard & Poor´s) erworben. Dabei kann das gesamte Laufzeitenspektrum genutzt werden. Langfristiges Anlageziel ist die kaufkraftmäßige Erhaltung und Mehrung des eingesetzten Kapitals unter Beachtung ethischer Gesichtspunkte. Erträge werden jährlich bei der ausschüttenden Anteilsgattung an die Anteilsinhaber ab 15. Dezember ausgeschüttet. Bei der thesaurierenden Anteilsgattung verbleiben die Erträge im Fonds. Die Auszahlung der KESt erfolgt ab 15. Dezember. Die Anleger können von der Depotbank – vorbehaltlich einer Aussetzung der Rücknahme durch die Verwaltungsgesellschaft aufgrund außergewöhnlicher Umstände – börsetäglich die Rücknahme der Anteile verlangen. Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraumes von 5 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. Dieser Fonds berücksichtigt ökologische, soziale bzw. ethische Kriterien bei der Auswahl, Beibehaltung und Realisierung des Investments. Dabei kommen der Best-in-Class Ansatz, Ausschlusskriterien und Engagement zur Anwendung. Nähere Informationen zum nachhaltigen Auswahlprozess sind im Europäischen Transparenzkodex im Internet unter www.schelhammer.at/fonds angeführt. Derivative Instrumente dürfen als Teil der Anlagestrategie und zur Absicherung eingesetzt werden. Der Fonds entspricht der europäischen Richtlinie 2009/65/EG. Risiko und Ertragsprofil Typischerweise geringere Ertragschance Typischerweise höhere Ertragschance Niedrigeres Risiko Höheres Risiko 1 2 3 4 5 6 7 Das Risiko-Ertrags-Profil bezieht sich auf die Vergangenheit und kann nicht als verlässlicher Hinweis auf das künftige Risiko-Ertrags-Profil herangezogen werden. Aufgrund der gemessenen Kursschwankungen in der Vergangenheit erfolgte eine Einstufung in diese Kategorie. Eine Einstufung in Kategorie 1 bedeutet nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Die Risikoeinstufung kann sich im Laufe der Zeit ändern. Folgende Risiken haben keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Kapitalanlagefonds von Bedeutung sein: Kreditrisiko: Der Fonds legt Teile seines Vermögens in Anleihen und/oder Geldmarktinstrumenten an. Deren Aussteller können insolvent werden, wodurch die Anleihen und/oder Geldmarktinstrumente ihren Wert ganz oder zum Großteil verlieren. Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Finanzinstrumente anlegen, die unter bestimmten Umständen ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können, was sich auf die Liquidität des Fonds auswirken kann. Kontrahentenrisiko: Der Fonds schließt Geschäfte mit verschiedenen Vertragspartnern ab. Es besteht das Risiko, dass diese Vertragspartner z.B. aufgrund einer Insolvenz die offenen Forderungen des Fonds nicht mehr oder nur noch teilweise begleichen. Operationelles Risiko und Verwahrrisiko: Es besteht das Risiko von Verlusten, das aus unzureichenden internen Prozessen sowie aus menschlichem oder Systemversagen bei der Verwaltungsgesellschaft, der Depotbank bzw. anderen Dritten oder aus externen Ereignissen resultiert. Dieses Risiko schließt auch Rechts- und Dokumentationsrisiken sowie Risiken, die aus den für den Fonds betriebenen Handels-, Abrechnungs- und Bewertungsverfahren resultieren, ein. Derivaterisiko: Der Fonds kann Derivativgeschäfte nicht nur zur Absicherung, sondern auch als aktives Veranlagungsinstrument einsetzen, wodurch das Risiko des Fonds erhöht wird. Eine umfassende Erläuterung der Risiken des Fonds erfolgt im Prospekt, Abschnitt II, Punkt 16 Risikoprofil des Fonds. SUPERIOR 3 – Ethik 1 Bankhaus Schelhammer & Schattera KAG Kosten Die entnommenen Gebühren werden für die Verwaltung des Fonds verwendet. Darin enthalten sind auch die Kosten für den Vertrieb und des Marketing der Fondsanteile. Durch die Entnahme der Kosten wird die mögliche Wertentwicklung geschmälert. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufund Rücknahmeabschläge 2,50% 0,00% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Die aktuellen Gebühren können jederzeit bei der Vertriebsstelle erfragt werden. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1,06% Wesentliche Änderung der Kostenstruktur Bei an dieser Stelle ausgewiesenen Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, wegen der Erhöhung der Verwaltungsgebühr ab 15. Juli 2013. Transaktionskosten sind nicht Bestandteil der „Laufenden Kosten“. Der Jahresbericht des Fonds für jedes Geschäftsjahr enthält Einzelheiten zu den genauen berechneten Kosten. Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren nicht zutreffend Wertentwicklung in der Vergangenheit 20,00% 15,02% 15,00% 10,00% 8,17% 8,62% 7,38% 5,87% 4,64% 5,00% 1,19% 0,66% 0,00% -5,00% -3,70% -7,93% -10,00% Die Grafik zeigt die jährliche Wertentwicklung in % der Anteilsgattung AT0000904909 in EUR (für die Anteilsgattung AT0000A07HT5 ab 2008) unter Berücksichtigung sämtlicher Kosten und Gebühren, mit Ausnahme der Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die künftige Entwicklung zu. Der Fonds wurde am 18.11.1991 aufgelegt. 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 Praktische Informationen - Depotbank des Fonds ist Bankhaus Schelhammer & Schattera AG. - Der Verkaufsprospekt einschließlich der Fondsbestimmungen, die Rechenschafts- und Halbjahresberichte sowie sonstige Informationen sind jederzeit kostenlos bei der Verwaltungsgesellschaft, bei der Depotbank sowie im Internet auf www.schelhammer.at/fonds in deutscher Sprache erhältlich. Der Verkaufsprospekt enthält weiterführende Angaben zu diesem Fonds. - Die Ausgabe- und Rücknahmepreise werden im Internet unter www.schelhammer.at/fonds und veröffentlicht. - Die Besteuerung von Erträgnissen oder Kapitalgewinnen aus dem Fonds hängen von der Steuersituation des jeweiligen Anlegers und/oder von dem Ort, an dem das Kapital investiert wird, ab. Bei offenen Fragen sollte eine professionelle Auskunft eingeholt werden. - Die Bankhaus Schelhammer & Schattera Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. kann lediglich aufgrund einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts vereinbar ist. - Dieser Fonds ist in Österreich zugelassen und wird durch die österreichische Finanzmarktaufsicht (FMA) reguliert. - Die wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 3. Jänner 2014. SUPERIOR 3 – Ethik 2 in der Tageszeitung „Der Standard“ Bankhaus Schelhammer & Schattera KAG