KID NORD-LB AM Corporate Bonds fix AK 1 140515

NORD/LB AM Corporate Bonds fix – Anteilklasse 1
Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht
um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die
Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte
Anlageentscheidung treffen können.
ISIN
DE000A0NA748
Verwaltet von
NORD/LB Asset Management AG.
Die NORD/LB AM gehört zur NORD/LB-Gruppe. Der Fonds ist ein
in Deutschland aufgelegtes OGAW-Sondervermögen.
Ziel und Anlagepolitik
Ziel des Fondsmanagements ist das Erwirtschaften einer attraktiven Rendite durch eine breit gestreute Anlage in
Unternehmensleihen. Zu diesem Zweck werden verzinsliche Unternehmensanleihen europäischer Emittenten erworben,
die gegenüber Staatsanleihen höhere Renditen erwarten lassen und nicht dem Finanzsektor zuzuordnen sind.
Der Fonds kann vollständig und muss mindestens zu 51 % aus verzinslichen Unternehmensanleihen von Emittenten mit
Sitz in einem Mitgliedstaat der EU, in Norwegen oder in der Schweiz bestehen. Diese Emittenten müssen Mitglied eines
marktüblichen Index des jeweiligen Sitzstaates sein. Das Mindestrating der Schuldverschreibungen muss mindestens
BBB- (Standard & Poor´s) bzw. Baa3 (Moody´s) betragen, bei einer Herabstufung in den Non-Investmentgrade-Bereich
sind die Wertpapiere innerhalb von 3 Monaten zu veräußern. Der Erwerb von Namensschuldverschreibungen,
Wandelschuldverschreibungen, Optionsanleihen, Genussscheinen, Schuldscheinen ohne Laufzeitbegrenzung,
Schuldscheinverschreibungen mit Nachrang, Indexzertifikaten, Derivaten, Aktien und Investmentanteilen ist nicht zulässig.
In diesem Rahmen obliegt die Auswahl der einzelnen Vermögensgegenstände dem Fondsmanagement.
Für den Fonds NORD/LB AM Corporate Bonds fix wurden die beiden Anteilklassen „1“ und „2“ gebildet. Sie
unterscheiden sich in der Vergütung und gegebenenfalls in der Mindestanlagesumme.
Die Erträge des Fonds werden spätestens im August eines Jahres ausgeschüttet. Die Fondsanteile lauten auf Euro.
Die Anleger können von der Kapitalverwaltungsgesellschaft grundsätzlich börsentäglich die Rücknahme der Anteile
verlangen. Die Kapitalverwaltungsgesellschaft kann jedoch die Rücknahme aussetzen, wenn außergewöhnliche
Umstände dies unter Berücksichtigung der Anlegerinteressen erforderlich erscheinen lassen.
Die Mindestanlagesumme beträgt 250.000,-- Euro.
Empfehlung: Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von
unter 3 Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
Risiko- und Ertragsprofil
Typischerweise geringere Rendite und geringeres Risiko
1
2
3
4
5
6
7
Typischerweise höhere Rendite und höheres Risiko
Dieser Risikoindikator beruht auf historischen Daten; eine Vorhersage künftiger Entwicklungen ist damit nicht möglich. Die
Einstufung des Fonds kann sich künftig ändern und stellt keine Garantie dar. Auch ein Fonds, der in Kategorie 1 eingestuft
wird, stellt keine völlig risikolose Anlage dar. Weitere ausführliche Informationen zu den Risiken finden Sie im OGAWProspekt des Fonds unter dem Abschnitt „Risikohinweise“.
Der NORD/LB AM Corporate Bonds fix ist in Kategorie 3 eingestuft, weil sein Anteilpreis nicht unverhältnismäßig stark
schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken wie Gewinnchancen als moderat einzuordnen sind.
Folgende Risiken haben auf die Einstufung keinen unmittelbaren Einfluss, können aber trotzdem für den Fonds von
Bedeutung sein:
− Kreditrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Anleihen an. Deren Aussteller können
insolvent werden, wodurch die Anleihen ihren Wert ganz oder zum Großteil verlieren.
− Operationelle Risiken und Risiken im Zusammenhang mit der Verwahrung von Vermögensgegenständen.
Wertpapiergeschäfte werden ausschließlich über kompetente und erfahrene Handelspartner abgeschlossen und die
Dienstleistung der Wertpapierverwahrung werden durch eine bonitätsstarke und etablierte Verwahrstelle erbracht.
Hierdurch werden entsprechende Risiken für den Anleger minimiert.
NORD/LB AM Corporate Bonds fix – Anteilklasse 1
Wesentliche Anlegerinformationen
Kosten
Die laufenden Kosten beinhalten keine Transaktionskosten. Eine Performance-Fee wird nicht erhoben.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage:
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten wird die laufende
Ausgabeauf- und
5,00 %
Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie
Rücknahmeabschläge
0,00 %
der Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten
verringern die Ertragschancen des Anlegers.
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer
Der hier angegebene Ausgabeaufschlag ist ein
Anlage vor der Anlage abgezogen wird.
Höchstbetrag. Im Einzelfall kann er geringer ausfallen. Den
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen tatsächlich für Sie geltenden Betrag können Sie bei der
Kapitalverwaltungsgesellschaft erfragen.
werden:
Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten
Laufende Kosten
0,06 %
Geschäftsjahr des Fonds an, das am 30. April 2013
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu endete. Sie können von Jahr zu Jahr schwanken.
Der OGAW-Jahresbericht für jedes Geschäftsjahr enthält
tragen hat:
Einzelheiten zu den genau berechneten Kosten. Weitere
An die Wertentwicklung des 0,00 %
Informationen zu den Kosten können Sie dem Abschnitt
Fonds gebundene Gebühren
„Kosten“ des OGAW-Prospekts entnehmen.
Frühere Wertentwicklung der Anteilklasse 1 des Fonds nach BVI Methode seit Auflegung:
8,93%
9,00%
7,00%
5,00%
Fonds
4,51%
4,46%
2,99%
3,00%
1,75%
1,00%
-1,00%
-3,00%
-5,00%
2009
2010
2011
2012
2013
Änderung der Darstellungsweise: Vor Mai 2014 erstellte Prospekte weisen in der Jahresperformance die jeweilige
Wertentwicklung vom ersten Handelstag bis zum letzten Handelstag eines Jahres auf. Prospekte mit dem
Erstellungsdatum ab Mai 2014 weisen eine Darstellung von Jahresultimo zu Jahresultimo auf.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung.
Bei der Berechnung wurden sämtliche Kosten und Gebühren mit Ausnahme des Ausgabeaufschlags abgezogen.
Die Anteilklasse 1 des NORD/LB AM Corporate Bonds fix wurde im Juli 2009 aufgelegt.
Die historische Wertentwicklung wurde in Euro berechnet.
Praktische Informationen
Verwahrstelle des Fonds ist die Norddeutsche Landesbank -Girozentrale-, Hannover.
Den OGAW-Prospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte, die aktuellen Anteilpreise sowie weitere
Informationen zu dem Fonds finden Sie kostenlos in deutscher Sprache auf unserer Webseite unter: www.nordlbam.de/publikumsfonds.
Der Fonds unterliegt dem deutschen Investmentsteuergesetz. Dies kann Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer
Einkünfte aus dem Fonds besteuert werden.
Dieses Dokument bezieht sich auf die Anteilklasse 1. Informationen über weitere Anteilklassen des Fonds, die in
Deutschland vertrieben werden, finden Sie auf der oben genannten Internetseite.
Die NORD/LB Asset Management AG kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des OGAWProspekts vereinbar ist. Dieser Fonds ist in Deutschland zugelassen und wird durch die Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Die NORD/LB Asset Management AG ist in Deutschland zugelassen und
wird durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand von Mai 2014.