Neue Lösungen für die effektive Betrugsabwehr

FRISS mit Gen Re | ISP
Neue Lösungen für die effektive
Betrugsabwehr
Seit Anfang 2014 bieten FRISS | fraud, risk & compliance aus
Utrecht und Gen Re zusammen Lösungen für die automatisierte
Betrugserkennung und -bearbeitung. FRISS ist mit mehr als
30 Kunden laut Marktforschungsinstitut Celent das in Europa
bei der Betrugsabwehr von Versicherern führende Softwareunternehmen. Gen Re hat vor über 15 Jahren die automatisierte
Betrugserkennung im deutschsprachigen Raum eingeführt und
ist seitdem führend in diesem Bereich. Die intensive Mitarbeit
in deutschen und internationalen Fachgremien erweitert unsere
Expertise stetig.
Die Kombination von moderner Software und langjähriger Erfahrung
mit Betrugserkennung und -bearbeitung in verschiedenen Märkten
ermöglicht es uns, mit der „FRISS mit Gen Re | ISP“-Lösung eine
weit umfassendere und effektivere Unterstützung als bisher anzubieten – und das zu einem günstigen und transparenten Preis.
A Berkshire Hathaway Company
Aus Sicht unserer Kunden
schaftlichen Erfolg der Betrugsabwehr uner-
sind folgende Aspekte von
lässlich, den gesamten Bearbeitungsprozess
besonderer Relevanz:
 Unsere Lösung ermöglicht eine automatische
Betrugserkennung mit hoher Entscheidungsqualität sowohl hinsichtlich der Treffer-, als
auch der Akzeptanzquote. Hier ist besonders
hervorzuheben, dass diese Qualität auch bei
einer nicht-optimalen Datenlage erzielt wird.
Die Entscheidungsfindung basiert auf internen
und – soweit zulässig – externen Daten, die
über automatische Zugriffe auf externe Datenbanken bereitgestellt werden. Dabei werden
alle aktuell gängigen Methoden, wie Expertenregeln, die auch gezielt entlastende Sachverhalte berücksichtigen, die Analyse von Beziehungsnetzwerken (Link Analysis), Data-Mining
sowie Verhaltens- und Vorhersagemodelle
(Predictive Modelling) genutzt.
 Die Software enthält ein integriertes Case
Management Modul, durch das die Bearbeitung der prüfwürdigen Fälle umfassend
unterstützt und die Bearbeitungsschritte und
-ergebnisse zentral dokumentiert werden.
Nach unserer Erfahrung ist es für den wirt-
zu unterstützen.
Das Case Management Modul ermöglicht eine
zentrale Dokumentation der ausgesteuerten
Fälle (Sachverhalt, Bewertung, zusätzlich beschaffte Informationen und Dokumente sowie
geplante bzw. durchgeführte Aktivitäten).
Diese Informationen können mit Dritten – z. B.
externen Ermittlern oder Gutachtern – geteilt
und die dort gewonnenen Erkenntnisse
einfach integriert und dokumentiert werden.
Dadurch wird die Produktivität der Betrugsexperten gesteigert und die Qualität ihrer
Entscheidungen verbessert.
Nebenbei und ohne zusätzlichen Aufwand
wird dadurch eine aktuelle und zuverlässige
Datenbasis für weitergehende Analysen aller
relevanten Aspekte aufgebaut. Diese können
von der Beantwortung der Frage „Wie viele
Betrugsfälle mit dem Muster x hatten wir
letztes Jahr im PLZ-Bereich 123 und welchen
Schaden hat das verursacht?“ bis zu „Wie
hoch war die Erfolgsquote bei der Ermittlungsmaßnahme y?“ reichen.
Beispiel einer Prüfung
Quelle: friss – fraud and risk solutions
 Die Lösung enthält eine große
Fokusierung auf den gesamten Prozess
Anzahl vordefinierter Regeln,
Betrugsindikatoren und Auswertungen, nicht nur für die Schadenbearbeitung, sondern auch für
weitere Bereiche der Wertschöpfungskette von Versicherungen,
Risikoprüfung
Bestandsverwaltung
Schadenbearbeitung
Kontinuierliche
Überwachung
der Bestands-/
Vertragsänderungen
Reduzierung der
Schadenstückkosten
durch die Möglichkeit
der SchnellSchadenregulierung,
Aussteuerung
prüfwürdiger Schadensfälle und signifikante
Verbesserung der
Combined Ratio
z. B. für Vertrieb, Antragsprüfung
und Bestandsverwaltung.
Alle Regeln, Indikatoren und Auswertungen werden den Kunden
zur Verfügung gestellt und können
unverändert freigeschaltet oder
Automatisierte
Anwendung zur Prüfung
von Risiken. Minimierung
der Aufwände für die
Risikoprüfung,
Minimierung von Risiken
und Betrug sowie
Sicherung eines
werthaltigen Portfolios.
durch uns in Absprache mit den
Experten des Kunden schnell und
kostengünstig an die Bedürfnisse
Analyse und Überwachung der Risiken verbessert
die Erkennung und die Prävention – Schaffung eines
kontinuierlichen und fortlaufenden Verbesserungszyklus
und Möglichkeiten der Kunden
Quelle: friss – fraud and risk solutions
angepasst (oder gar nicht berücksichtigt) werden. Zusätzlich werden
neue oder veränderte Betrugsmuster, auf die wir im Rahmen unserer intensiven
Mitarbeit in nationalen und internationalen
die bei rechtzeitiger Erkennung kostengünstig
hätten abgewehrt werden können.
 Der hohe Anteil vordefinierter Komponen-
Betrugsgremien stoßen, umgehend in ent-
ten hat für Kunden viele Vorteile. Zum einen
sprechende Regeln und Indikatoren übersetzt
erlaubt dieser Ansatz eine schnelle und kos-
und den Kunden vierteljährlich kostenlos
tengünstige Erst-Implementation und damit
ausgeliefert und erläutert. Die Entscheidung,
kurzfristige Inbetriebnahmen. Zum ande-
ob Änderungen freigeschaltet werden, liegt
ren können wir den Implementations- und
beim Kunden.
Anpassungsaufwand zuverlässig abschätzen
Die ausgelieferten Regeln enthalten auch
das neue „ISI-Konzept“ der Gen Re für die
Erkennung legitimer Zahlschäden. Dieser
Ansatz zielt darauf, möglichst früh im Schadenbearbeitungsprozess legitime Zahlschäden
durch Kombination der zu diesem Zeitpunkt
verfügbaren Schadeninformationen mit
Bestands- und Kundendaten zu erkennen.
Dieses Konzept wurde im vergangenen Jahr
und damit ein verbindliches Festpreisangebot über die an unserer Plattform erforderlichen Anpassungen unterbreiten. Zusätzlich
übernimmt eine Softwarekomponente die
Übersetzung der Kundendaten in das FRISSDatenmodell. Hierdurch reduziert sich der
Anpassungs- und Integrationsaufwand auch
beim Kunden.
 Die Indikatoren und Entscheidungsregeln
erfolgreich bei ersten Interessenten getestet.
sind für berechtigte Nutzer leicht zugänglich
Die Ergebnisse zeigen, dass ein hoher Anteil
und ohne IT-Fachkenntnisse verständlich.
der Schäden ohne weitere Prüfung reguliert
Dies erlaubt den Kunden, Anpassungen und
werden kann. Zusätzlich ergaben sich auch
Weiterentwicklungen kostengünstig durch die
Hinweise auf bislang unerkannte Betrugsfälle,
Fachabteilung selbst durchzuführen. Dies führt
auch zu einer größeren Unabhängigkeit der
Haben diese Erläuterungen der
Schadenabteilung von internen oder exter-
besonderen Nutzenaspekte der „FRISS
nen Dienstleistern. Etwa die Hälfte der FRISSAnwender nutzt diese Möglichkeit.
 Unser Angebot basiert auf einem besonde-
mit Gen Re | ISP“-Lösung Ihr Interesse
geweckt? Unsere Ansprechpartner
ren Preismodell, bei dem die Lösung nicht
stehen Ihnen zur Verfügung, um
verkauft, sondern dem Kunden gegen eine
weitergehende Fragen zu klären oder
monatliche Lizenzgebühr zur Verfügung
einen Termin für eine Präsentation in
gestellt wird. Die Lizenzgebühr umfasst auch
die Software-Wartung, regelmäßige funktionale Upgrades bzw. Erweiterungen sowie
Ihrem Hause zu vereinbaren.
Wir freuen uns über Ihren Anruf!
Anpassungen der Regeln und Indikatoren an
neue Betrugsmuster.
Die Höhe der Lizenzgebühr ist im Wesentlichen von der Höhe der Prämieneinnahmen
in dem geschützten Bereich abhängig. Das
Lizenzmodell erlaubt hier die unbegrenzte
Verwendung in allen Sparten, Funktionen
und Aufgabenbereichen ohne zusätzliche
Lizenzkosten. Sollten Kunden nur einzelne
Ansprechpartner
Dr. Eberhard Fähnrich, Gen Re
+49 221 9738 484
[email protected]
Oliver Lindsiepe, Gen Re
+49 221 9738 672
[email protected]
Teile der Lösung nutzen, wird das Lizenzmodell individuell angepasst.
Bei einer eingeschränkten Nutzung der Lösung
Nicola Virzi, FRISS
+49 170 2954 275
[email protected]
schafft dieser Ansatz eine hohe Planungssicherheit bei künftigen Erweiterungen. So kann schon
heute die zusätzliche Lizenzgebühr für eine
Ausweitung der Betrugserkennung auf weitere
Sparten verlässlich abgeschätzt werden.
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Die Gen Re stellt diese Tools zur Verfügung, übernimmt jedoch keine Garantie für deren Eignung. Die Besonderheiten Ihres Unternehmens sind für die Eignung dieser Tools sowie der mit
ihrer Hilfe erstellten Berichte entscheidend. Unsere Berater stehen Ihnen bei Fragen zur Verfügung.
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