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S finanz informatik Altersvorsorge-Beratung Geschäftsprozess Altersvorsorge-Beratung Der Geschäftsprozess »Altersvorsorge-Beratung« unterstützt bei der Beratung und im Abschluss von Produkten der privaten und betrieblichen Altersvorsorge. Info 1 von 2 Beratungsqualität durch gezielte bedarfsgerechte Beratung In einzelnen Prozess-Schritten wird der Bedarf des Kunden zielgerichtet ermittelt: • Welchen Versorgungsstand hat der Kunde zum gewünschten Rentenbeginn? • Welche Versorgungslücke entsteht voraussichtlich bei Renteneintritt? • Mit welchen Produkten kann ich die Versorgungslücke optimal schließen? • Welches Produkt kann ich im Falle eines geplanten Immobilienerwerbs abschließen? • Welche staatlichen Förderungen können optimal erzielt werden? Eingebundene Rechenmodule stellen gesetzeskonforme Berechnungen zum aktuellen Versorgungsstand, bei den Produktvorschlägen sowie der Ausschöpfung staatlicher Förderungen sicher. Dies hilft dem Kunden fortlaufend bei Planung und langfristigem Aufbau seiner optimalen Altersversorgung. Sicherheit für den Berater in einem komplexes Thema Ein stringenter Workflow unterstützt den Berater durch die Prozessschritte »Kundendaten«, »Versorgungsdaten«, »Versorgungslücke«, »Kundenpräferenzen und Produktvorschläge« bei der Ermittlung geeigneter Altersvorsorge-Produkte. Automatisierte Berechnungen sowie ein einheitlicher Produktermittlungsprozess geben dem Berater im Workflow Sicherheit und begünstigen einen hohen und einheitlichen Qualitätsstandard. Marktvorteile durch gezielte Produktvorschläge Aus der Bedarfsermittlung werden gezielte Produktvorschläge aus dem Produktportfolio einer Sparkasse ermittelt. Das definierte Produktportfolio umfasst die Altersvorsorge-Produkte der Sparkassen-Organisation. Neben den Sparkassen-Produkten werden Produkte der Deka-Bank, der jeweiligen regionalen Versicherer sowie Landesbausparkassen in die Beratung einbezogen. > weiter Sparkassen-Finanzgruppe S finanz informatik > Fortsetzung Effizienz durch zielgerichtete Prozesse Der Geschäftsprozess »Altersvorsorge-Beratung« umfasst neben der Beratung ebenfalls die Ermittlung der Produktvorschläge und den direkten Einstieg in die Verkaufsprozesse. Das vom Kunden ausgewählte Sparkassenprodukt, das Produkt des öffentlichen Versicherers sowie das Produkt der Landesbausparkasse kann direkt im Anschluss an die Produktermittlung beraten und verkauft werden. Bereitstellung des Geschäftsprozesses Altersvorsorge-Beratung Der Geschäftsprozess wird als Basisangebot unter OSPlus-Vertrieb bereitgestellt. Da im Prozess Rechenfunktionalitäten des Weseler Rechenzentrums (WRZ) genutzt werden, ist der Abschluss eines Lizenzvertrages mit dem WRZ erforderlich. Lizenzkosten Die Lizenzpreise wurden durch die FI mit dem WRZ vereinbart. Bestehende Lizenzen werden angerechnet, so dass für jedes Institut ein attraktiver Lizenzpreis angeboten wird. Die WRZ-Lizenz »Finanzplanung« deckt insgesamt die Nutzung der Geschäftsprozesse »Altersvorsorge-Beratung«, »Beratung S-Vorsorge« sowie »Beratung Risikovorsorge« ab. Ihr Kundenberater nennt Ihnen gerne den Preis der WRZ-Lizenz für Ihr Institut. Qualifizierungsmaßnahmen Das E-Learning-Modul zum Prozess »Altersvorsorge-Beratung« steht Ihnen im FI-Kundenportal zur Verfügung. Mit dem Erwerb der WRZ-Lizenz bietet Ihnen das WRZ Schulungen zum Thema Altersvorsorge kostenlos an. Einführung der Altersvorsorge-Beratung in der Sparkasse Wir helfen Ihnen gerne bei der Klärung folgender Fragestellungen: • Für welche Kundensegmente soll die Altervorsorge-Beratung genutzt werden? • Soll der aktive Vertrieb über eine Kampagne unterstützt werden? • Welche Sparkassen- und Verbundpartnerprodukte sollen eingebunden werden? • Welche optionalen Funktionen unterstützen die Kundenberatung? © 2013 Finanz Informatik Weitere Informationen finden Sie unter www.f-i.de oder im FI-Kundenportal. Fragen beantwortet Ihnen unsere Hotline +49 69 74329-31500 oder auch Ihre Kundenberatung. S finanz informatik Risikovorsorge-Beratung Geschäftsprozess Beratung Risikovorsorge Der Geschäftsprozess »Beratung Risikovorsorge« unterstützt den Berater dabei, den Kunden für den Absicherungsbedarf seiner vorhandenen existenziellen Lebensrisiken zu sensibilisieren und den dazu geeigneten Versicherungsschutz abzuschließen. Info 2 von 2 Beratungsqualität durch gezielte bedarfsgerechte Beratung Der individuelle Bedarf des Kunden wird auf Basis einiger persönlicher Daten und seiner Lebensphase (Kundensegment) für folgende Bedarfsfelder automatisiert ermittelt und grafisch dargestellt: • Berufsunfähigkeit • Unfall • Todesfall • Krankheit • Pflege Beratervorteile durch Benutzerführung Ein stringenter Workflow unterstützt den Berater bei der Ermittlung von detaillierten Versorgungslücken. Für jedes relevante Bedarfsfeld werden Produktvorschläge zur Abdeckung der Versorgungslücken berechnet. Dabei werden die vom Kunden gewünschte Versorgung, die vorhandenen gesetzlichen Ansprüche sowie die bereits vorhandene private Absicherung berücksichtigt. Weitere aufrufbare Bedarfsfeld-Informationen sowie die Anzeige und Pflege vorhandener Vorsorgeprodukte runden den Beratungsprozess ab. Marktvorteile durch gezielte Produktvorschläge Aus der Bedarfsermittlung werden zu jedem relevanten Risikofeld gezielte Produktvorschläge aufgezeigt. Beiträge und Versicherungsleistungen der jeweiligen regionalen Versicherer zur Schließung der Versorgungslücke werden als Handlungsempfehlung berücksichtigt. Effizienz durch zielgerichtete Prozesse Der Geschäftsprozess »Beratung Risikovorsorge« umfasst neben der Beratung auch die Ermittlung der Produktvorschläge und den direkten Einstieg in die Verkaufsprozesse. Das vom Kunden ausgewählte Versicherungsprodukt des jeweiligen öffentlichen Versicherers kann direkt im Anschluss an die Produktermittlung beraten und verkauft werden. > weiter Sparkassen-Finanzgruppe S finanz informatik > Fortsetzung Bereitstellung des Geschäftsprozesses Da im Prozess Rechenfunktionalitäten des Weseler Rechenzentrums (WRZ) genutzt werden, ist der Abschluss eines Lizenzvertrages mit dem WRZ erforderlich. Lizenzkosten Die Lizenzpreise wurden durch die Finanz Informatik mit dem WRZ vereinbart. Bestehende Lizenzen werden angerechnet, so dass für jedes Institut ein attraktiver Lizenzpreis angeboten wird. Die WRZ-Lizenz »Finanzplanung« deckt insgesamt die Nutzung der Geschäftsprozesse »Altersvorsorge-Beratung«, »Beratung S-Vorsorge« sowie »Beratung Risikovorsorge« ab. Ihr Kundenberater nennt Ihnen gerne den Preis der WRZLizenz für Ihr Institut. Qualifizierungsmaßnahmen Das E-Learning-Modul zum Geschäftsprozess »Beratung Risikovorsorge« steht Ihnen im FI-Kundenportal zur Verfügung. © 2013 Finanz Informatik Weitere Informationen finden Sie unter www.f-i.de oder im FI-Kundenportal. Fragen beantwortet Ihnen unsere Hotline +49 69 74329-31500 oder auch Ihre Kundenberatung.
