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WESENTLICHE INFORMATIONEN FÜR DEN ANLEGER Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Anteilsklasse A (SEK) CARNEGIE Fonder Portfolio - CARNEGIE Corporate Bond Verwaltungsgesellschaft: SEB Fund Services S.A. LU0075898915 ein Teilfonds des CARNEGIE Fonder Portfolio ANLAGEZIELE UND ANLAGEPOLITIK Der Teilfonds strebt ein langfristiges Kapitalwachstum an und investiert zu diesem Zweck in zinstragende Instrumente wie Anleihen und Geldmarktinstrumente, die an einem geregelten Markt gehandelt werden. Er investiert in erster Linie in Wertpapiere von Emittenten aus den fünf nordischen Ländern. Der Teilfonds kann bis zu 10% seines Vermögens in anderen Investmentfonds anlegen. Er darf auch derivative, d.h. komplexe Finanzinstrumente einsetzen, um seine Anlageziele zu erreichen oder Risiken zu mindern. Die Anteilsklasse lautet auf SEK. Im Normalfall können Anleger ihre Anteile an jedem Tag, an dem die Banken in Luxemburg und Schweden geöffnet sind, verkaufen. Bei diesen Anteilen handelt es sich um thesaurierende Anteile. Erträge und Kapitalgewinne werden wieder angelegt. Hinweis Dieser Teilfonds eignet sich unter Umständen nicht für Anleger, die ihr Geld innerhalb von zwei Jahren wieder abziehen möchten. RISIKO- UND ERTRAGSPROFIL Höheres Risiko Niedrigeres Risiko Potenziell niedrigere Erträge 1 2 3 Potenziell höhere Erträge 4 5 6 7 Was bedeutet der synthetische Risiko- und Ertragsindikator? • Die Anteile der Klasse A (SEK) sind der Kategorie 2 zugeordnet, weil ihr Wert leichten Schwankungen unterliegt und demzufolge das Verlustrisiko und die Gewinnchancen gering ausfallen können. • Die Risikokategorie dieser Anteilsklasse wurde anhand von historischen Daten bestimmt. Sie ist nicht unbedingt ein zuverlässiger Indikator für das zukünftige Risikoprofil der Anteilsklasse. Sie kann nicht garantiert werden und kann sich im Laufe der Zeit ändern. • Die siebenstufige Risikoskala ist komplex; Risikostufe 2 bedeutet nicht, dass das Risiko doppelt so gross ist wie in Stufe 1. Der Unterschied zwischen Stufe 1 und Stufe 2 ist möglicherweise nicht derselbe wie zwischen Stufe 5 und Stufe 6. Die Risikostufe 1 kann nicht mit einer risikofreien Anlage gleichgesetzt werden. Das Verlustrisiko ist zwar gering, doch auch die Gewinnchancen sind begrenzt. Welche wesentlichen Risiken werden vom synthetischen Risikound Ertragsindikator unter Umständen nicht ausreichend erfasst? • Liquiditätsrisiko: Bei geringer Liquidität kann es schwierig oder unmöglich sein, eine Anlage innert nützlicher Frist zu kaufen oder zu verkaufen und der Preis kann höher oder niedriger als erwartet ausfallen. • Kreditrisiko: der Teilfonds investiert direkt oder indirekt in zinstragende Instrumente, wie z.B. Anleihen. Ist der Emittent eines solchen Papiers nicht in der Lage, die Zinsen oder den Nominalwert bei Fälligkeit zurückzuzahlen, kann ein Teil oder der gesamte Wert der Anlage verloren gehen. • Der Teilfonds kann Derivate einsetzen. Solche Instrumente stellen aufgrund ihrer Struktur ein grösseres Risiko für das Teilfondsvermögen dar, als Direktanlagen im Basiswert. • Kontrahentenrisiko ist das Risiko, dass eine Gegenpartei ihre Verpflichtungen gegenüber dem Teilfonds nicht erfüllt (d.h. den vereinbarten Betrag nicht zahlt oder Titel nicht wie vereinbart liefert). • Währungsrisiko: Ein Teil der Anlagen des Teilfonds kann auf eine andere Währung als die Basiswährung lauten. Daher kann sein Wert infolge von Wechselkursschwankungen steigen oder fallen. • Operatives Risiko ist das Risiko, dass Systemausfälle, menschliches Versagen oder externe Ereignisse Verluste verursachen. Wo finde ich weitere Angaben zu den mit dem Teilfonds verbundenen Risiken? Die entsprechenden Abschnitte des Fondsprospekts enthalten weitere Angaben zu den mit Anlagen im Teilfonds verbundenen Risiken. KOSTEN Die von Ihnen gezahlten Kosten werden verwendet, um die Betriebskosten, einschliesslich der Kosten für Marketing und Vertrieb der Anteile zu decken. Diese Kosten verringern den potenziellen Wertzuwachs einer Anlage in diesem Teilfonds. Die aktuellen Ausgabe- und Rücknahmegebühren erfahren Sie von Ihrem Finanzberater oder Intermediär. Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 0,00% Rücknahmeabschlag 0,00% Dies ist der Höchstbetrag, der von Ihrem Geld vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung des Rücknahmeerlöses abgezogen werden kann. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Laufende Kosten 1,16% Kosten, die vom Fonds unter bestimmten Umständen abgezogen werden Performancegebühr keine Bei den angegebenen Ausgabe- und Rücknahmegebühren handelt es sich um Höchstwerte, die gegebenenfalls von Ihrer Anlage in Abzug gebracht werden. In einigen Fällen zahlen Sie eventuell weniger. Die Umwandlung aller oder eines Teils Ihrer Anteile in Anteile eines anderen Teilfonds oder einer anderen Anteilsklasse ist gebührenfrei. Die laufenden Kosten beziehen sich auf ein Jahr; sie wurden zum 31.12.2014 berechnet. Die laufenden Kosten können von Jahr zu Jahr schwanken. In den laufenden Kosten nicht enthalten sind: • Gebühren für Wertpapiertransaktionen, ausser Gebühren im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Zielfonds. Nähere Angaben zu den Kosten finden Sie unter der Überschrift „Aufwendungen“ im Fondsprospekt. FRÜHERE WERTENTWICKLUNG Mit Ausnahme der Ausgabe- und Rücknahmegebühren wurden alle Kosten und Gebühren berücksichtigt. Die vergangene Wertentwicklung wurde in SEK berechnet. Die in der Vergangenheit erzielte Performance liefert keinen zuverlässigen Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Der Teilfonds wurde 1990 aufgelegt und die Anteilsklasse ebenfalls 1990. (1) Die frühere Wertentwicklung vor 2009 wurde unter Bedingungen erzielt, die nicht mehr gelten, da die Anlageziele und die Anlagepolitik des Teilfonds inzwischen geändert wurden. PRAKTISCHE INFORMATIONEN Depotbank Skandinaviska Enskilda Banken S.A. Weitere Informationen und Preisangaben Weitere Informationen zum Teilfonds, Exemplare des Prospekts, der jüngste Jahres- und Halbjahresbericht und die aktuellen Anteilspreise des CARNEGIE Fonder Portfolio - CARNEGIE Corporate Bond können kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft, bei der Depotbank, den Vertriebsstellen oder online unter http://fundinfo.sebfundservices.lu/ CarnegieFP/ bezogen werden. Der Prospekt sowie der jüngste Jahres- und Halbjahresbericht werden in Englisch verfasst. Bei der Verwaltungsgesellschaft erfahren Sie, in welchen anderen Sprachen diese Dokumente verfügbar sind. Haftung SEB Fund Services S.A. kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist. Besteuerung Der Teilfonds unterliegt der luxemburgischen Steuergesetzgebung. Ihre persönliche Steuersituation kann von Ihrem Steuerdomizil beeinflusst werden. Besondere Informationen Die Verwaltungsgesellschaft hat Carnegie Fonder AB mit der Anlageverwaltung beauftragt. Der Teilfonds CARNEGIE Fonder Portfolio - CARNEGIE Corporate Bond kann weitere Anteilsklassen auflegen. Bei der Verwaltungsgesellschaft erfahren Sie, welche anderen Anteilsklassen in Ihrem Land vertrieben werden. Dieses Dokument beschreibt einen Teilfonds und eine Anteilsklasse des CARNEGIE Fonder Portfolio. Der Prospekt und die Finanzberichte werden für die Gesellschaft als Ganzes erstellt. Sie können Ihre Anteile in Anteile einer anderen Anteilsklasse desselben Teilfonds oder in Anteile eines anderen Teilfonds umwandeln. Der Fondsprospekt enthält Angaben zur Zeichnung, Rücknahme und Umwandlung von Anteilen. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten jedes einzelnen Teilfonds des CARNEGIE Fonder Portfolio sind von Gesetzes wegen von jenen der übrigen Teilfonds des CARNEGIE Fonder Portfolio getrennt; daher kann das Vermögen des Teilfonds nicht zur Deckung der Verbindlichkeiten anderer Teilfonds verwendet werden. Zusatzinformationen für Anleger in der Schweiz: Der Prospekt, die wesentlichen Informationen für den Anleger, die Statuten, der Jahresbericht und der Halbjahresbericht auf Deutsch sowie weitere Informationen sind kostenlos beim Vertreter in der Schweiz erhältlich: Carnegie Fund Services S.A., rue du Général-Dufour 11, CH-1204 Genf, Web: www.carnegie-fund-services.ch. Zahlstelle in der Schweiz ist die Banque Cantonale de Genève, quai de l'Ile 17, CH-1204 Genf. Die aktuellen Anteilspreise können unter www.fundinfo.com abgerufen werden. ZULASSUNG Der Teilfonds ist zum Vertrieb in Luxemburg zugelassen und untersteht der Aufsicht der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). SEB Fund Services S.A. ist in Luxemburg zugelassen und untersteht der Aufsicht der CSSF. VERÖFFENTLICHUNG Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 10. Februar 2015.
