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Asset management
UBS Funds
Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds. Es handelt sich nicht
um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die
Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte
Anlageentscheidung treffen können.
SF (Lux) SICAV 2 - Life Investment 90% Protected Fund, ein Teilfonds des SF (Lux) SICAV 2, Anteilsklasse I (ISIN:
LU1285430077)
Dieses Sondervermögen wird verwaltet von der UBS Third Party Management Company S.A., die zur UBS AG gehört.
Ziele und Anlagepolitik
Das Anlageziel des Subfonds besteht darin, die Rendite des
Dynamic Portfolio durch einen CPPT (Konstante AnteilsPortfolio-Technik) Algorithmus, der die Zuteilungen an die
Reserven und aktiven Vermögensanlagen vornimmt,
nachzubilden. Die aktiven Vermögensanlagen beziehen sich auf
eine regelbasierte Strategie, in deren Rahmen Zuteilungen an
die folgenden Komponenten vorgenommen werden: S&P500,
FTSE 100, DAX, EURO STOXX 50, UBS Bloomberg CMCI
Composite Index, kurzfristige Zinsengagements und rollierende
Investitionen über drei Monate Futures auf französische, USamerikanische, deutsche, britische und Futures auf italienische
Staatsanleihen. Die Reserven können, müssen aber nicht darauf
beschränkt sein, festverzinsliche Wertpapiere und/oder
Zahlungsmittel und Zahlungsähnliche Wertpapiere und/oder
Instrumente einschließlich Geldmarktfonds enthalten. Sie
können auch eine Cross Currency Basis einschliessen, die eine
Exponierung an einem kurzfristigen LIBOR Zinssatz ermöglicht.
Der Algorithmus sorgt dafür, dass der Teilfonds von den
Aktien-, Rohstoff- und Anleihenmärkten profitiert. Am Ende
der Laufzeit des Teilfonds kommt ein Kapitalschutz von 90%
des höchsten an einem Monatsende erzielten
Nettoinventarwerts zur Anwendung. Um den Kapitalschutz zu
verwalten kann es Umstände geben in denen es erforderlich ist,
unter den Dynamic Portfolio Zuteilungsregeln, die Zuteilung der
Reserven des Subfonds zu erhöhen. Im Falle eines Cash-LockEreignisses kann die Zuteilung ganz der Reserven zugeteilt
werden, dies würde das Potenzial für künftigen
Investitionswachstum streichen. Die Laufzeit des Teilfonds
endet mit dem Eintreten des früheren der folgenden Ereignisse:
3 Monate nach einem sogenannten Cash-Lock-Ereignis (wobei
die Zuteilung an die aktiven Vermögensanlagen auf null
reduziert wird folge, aber nicht darauf beschränkt, einer
Verringerung des Wertes der aktiven Vermögensanlagen oder
durch eine Erhöhung des abgesicherten Betrages); oder nach
dem Datum, an dem UBS AG, London Branch, dem Teilfonds
mitgeteilt hat, dass sie nicht länger in der Lage sein wird, das
Dynamic Portfolio zu verwalten oder nachzubilden; oder 15
Tage nach dem Tag, an dem ein Ereignis zur Beendigung des
ISDA Master Agreement (die Vereinbarung die außerbörslich
gehandelte Derivate (OTC-Derivate) beschreibt) zwischen UBS
AG, London Branch, und dem Portfolio führt; oder am 31. Juli
2025.
Falls UBS AG, London Branch, den Subfonds darüber in
Kenntnis setzt, dass sie nicht mehr in der Lage ist, das Dynamic
Portfolio zu verwalten oder nachzubilden, wird der
Nettoinventarwert des Teilfonds bis zum Ende der Laufzeit
nicht mehr dem Dynamic Portfolio ausgesetzt sein.
Die Anteile können, wie im Prospekt aufgeführt, an jedem
Bankwerktag ausgegeben, zurückgenommen oder
umgetauscht werden.
Die Erträge des Fonds werden im Sondervermögen nach dem
Geschäftsjahresende wiederangelegt (Thesaurierung).
Risiko- und Ertragsprofil
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Typischerweise geringere
Rendite
1
2
3
Typischerweise höhere Rendite
4
5
6
7
Mehr Informationen über diese Kategorie
5 Der Risikoindikator beruht auf der Schwankung der
Wertentwicklung der letzten fünf Jahre. Die für diese
Schätzung angewandte Methode hängt vom Fondstyp ab.
5 Die frühere Wertentwicklung lässt keine Rückschlüsse auf die
zukünftige Entwicklung zu.
5 Die Risikokategorie ist nicht garantiert und kann sich im
Laufe der Zeit ändern.
5 Die niedrigste Risikokategorie bedeutet nicht «ohne Risiko».
Warum ist der Fonds in dieser Kategorie 3?
Der Fonds investiert an den internationalen Aktien-, Rohstoffund Anleihenmärkten. Dabei passt er sein Engagement in
diesen Anlageklassen je nach Marktbedingungen aktiv an.
Daher sind die Wertschwankungen weniger ausgeprägt als bei
einem reinen Aktienfonds, was in der Risikokategorie
berücksichtigt ist.
Weitere materielle Risiken
5 Es werden in erheblichem Umfang ausserbörsliche
Instrumente eingesetzt, weshalb der Fonds einem
Gegenparteirisiko ausgesetzt ist.
5 Werden Derivate zur Erzielung eines Hebeleffekts eingesetzt,
kann sich dies auf die Fondsrendite auswirken.
5 Dieses Produkt bietet eine Kapitalgarantie, sodass der
Anleger begrenzte Verlustrisiken eingeht.
5 Ein erheblicher Teil des Fonds ist in weniger liquiden Anlagen
investiert, deren Kurse unter bestimmten Marktbedingungen
schwanken können.
Kosten
Aus den Gebühren und sonstigen Kosten werden die laufende Verwaltung und Verwahrung des Fondsvermögens sowie der
Vertrieb der Fondsanteile finanziert. Anfallende Kosten verringern die Ertragschancen des Anlegers.
Einmalige Kosten vor / nach der Anlage:
Ausgabeaufschläge
6.00%
Rücknahmeabschläge
2.00%
Umwandlungsgebühr
1.50%
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vor Ihrer
Anlage/vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden:
Laufende Kosten
0.78%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen
hat:
An die Wertentwicklung des Fonds
gebundene Gebühren
keine
Die hier angegebenen Ausgabeaufschläge und
Rücknahmeabschläge stellen Höchstbeträge dar. Im Einzelfall
können sie geringer ausfallen – dies können Sie von Ihrem
Finanzberater erfahren.
Die laufenden Kosten wurden wegen fehlender historischer
Daten geschätzt. Wenn verfügbar, werden die laufenden
Kosten berechnet und können dabei von der Schätzung
abweichen. Nicht enthalten sind:
5 Transaktionskosten und Neuausrichtungskosten (diese
Letzten können maximal 0.65% pro Jahr erreichen)
Weitere Informationen über Kosten sind im Verkaufsprospekt
Kapitel “Kosten“ zu finden, welcher
unter www.ubs.com/third-party-man-co-policies zur
Verfügung steht.
Wertentwicklung in der Vergangenheit
% Rendite
Die Anteilsklasse wurde 2015 aufgelegt.
Es sind noch keine ausreichenden historischen Daten
vorhanden, um nützliche Angaben über die frühere
Wertentwicklung zu machen.
Praktische Informationen
Depotbank
UBS (Luxembourg) S.A.
Weitere Informationen
Informationen zum SF (Lux) SICAV 2 und den erhältlichen
Anteilsklassen sowie den vollständigen Verkaufsprospekt und
die aktuellen Jahres- bzw. Halbjahresberichte erhalten Sie
kostenlos auf Deutsch von der Fondsleitung, der zentralen
Verwaltungsstelle, der Depotbank, den Fondsvertriebsstellen
oder online unter
www.ubs.com/third-party-man-co-policies. Daneben sind
noch weitere Dokumente erhältlich.
Die Währung der Anteilskategorie ist CHF. Der Anteilspreis wird
jeden Geschäftstag veröffentlicht und ist online unter
www.fundsquare.net erhältlich.
Steuergesetzgebung
Der Fonds unterliegt dem Steuerrecht von Luxemburg. In
Abhängigkeit von Ihrem Wohnsitzland kann dies
Auswirkungen darauf haben, wie Sie bzgl. Ihrer Einkünfte aus
dem Fonds besteuert werden. Für weitere Details sollten Sie
sich mit einem Steuerberater in Verbindung setzen.
Haftungshinweis
Die UBS Third Party Management Company S.A. kann lediglich
auf Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen
Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig
oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Verkaufsprospekts
vergleichbar ist.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Die UBS Third Party Management Company S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du
Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand von 04/11/2015.
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