Der richtige Zeitpunkt für Einmalbeiträge

MAXXELLENCE
Im Dialog
Der richtige Zeitpunkt
für Einmalbeiträge
Wann investieren? Die Frage nach dem richtigen Zeitpunkt bewegt viele Anleger. Insbesondere die Kombination aus kurzen Laufzeiten und volatilen Märkten. Ob der Einstieg gut gewählt war, bemisst sich an der
künftigen Wertentwicklung. Und die zeigt sich immer erst hinterher.
Darüber hinaus scheint der Erfolg der klassischen Portfolioaufteilung in turbulenten Marktszenarien Grenzen zu erreichen.
Die Formel „Aktien für die Rendite, Anleihen und Devisen zur
Sicherheit“, greift auf lange Sicht noch immer – bei kurzen
Laufzeiten steigt jedoch das Schwankungsrisiko beträchtlich.
Eine gute Möglichkeit, Wertschwankungen in den Portfolios
zu vermeiden, sind Absolute Return-Fonds. Diese wollen den
Anlegern die Möglichkeit geben, ein ausgewogeneres Ver­
hältnis zwischen Risiko und Rendite herzustellen, als bei herkömmlichen Anlageklassen. Um kontinuierlich hohe Renditen
in unterschiedlichen ökonomischen Szenarien zu erzielen,
müssen Anleger verschiedene Anlagerisiken aktiv
eingehen und nutzen.
Das Absolute Return-Investment innerhalb von
MAXXELLENCE
MAXXELLENCE bietet für diese Herausforderungen eine neue
Antwort – einen Fonds, der darauf abzielt, eine bessere Balance
zwischen der Rendite auf der einen und den Risiken auf der
anderen Seite herzustellen: der STANDARD LIFE Global Absolute
Return Strategies (GARS). Der Fonds strebt mittel- bis langfristig
eine positive Performance bei unterschiedlichen Marktbedingungen an. Das Anlageziel ist die Erzielung der gleichen
Renditen, die in der Vergangenheit mit herkömmlichen langfris­
tigen Aktienanlagen verzeichnet wurden, jedoch bei einem
deutlich niedrigeren Unsicherheitsfaktor.
Der Vorteil für Anleger: Bei den Anlagezielen des GARS ist jeder
Investitionszeitpunkt der richtige!
Einmalbeitrag mit MAXXELLENCE – Eckpunkte der Versicherung
• Mindestlaufzeit 5 Jahre
• Berufsunfähigkeitsrente integrierbar
• Einmalbeitrag ab 10.000 Euro
• Zuzahlungen und Teilauszahlungen möglich
Einmalbeiträge auch steuergefördert in der Basisrente möglich
Die Performance
Wichtiger Hinweis
Entwicklung des Fondspreises
Internationale Aktien **
E GARS *
Europäische Aktien **
Preis (E)
150
145
140
135
130
125
Der Wert einer Anlage kann sowohl sinken als auch steigen
und er kann durch Wechselkursschwankungen beeinflusst
werden. Auch die mit einer Anlage in den Fonds erzielten Erträge
können sowohl sinken als auch steigen. Die angegebenen Zahlen stellen lediglich Schätzwerte dar und sind kein zuverlässiger
Indikator für die künftige Entwicklung dieser Anlage. In der Vergangenheit erzielte Wertentwicklungen sind keine Garantie für
positive Ergebnisse in der Zukunft.
120
115
110
105
100
95
90
85
80
75
70
65
60
55
06/06
12/06
06/07
12/07
06/08
12/08
06/09
12/09
06/10
08/10
* Quelle: Standard Life Investments (12.6.2006 bis 01.12.2009); Simulierte
€-Rendite des institutionellen £-Funds vor Abzug der Kosten.
** Quelle: Datastream basierend auf MSCI-World € und FTSE World Europe ex UK
(vor Abzug der Gebühren für Tracker-Fonds).
Standard Life
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Das Investment: STANDARD LIFE Global Absolute
Return Strategies
Risiko und Risikokontrolle
Der Fonds strebt mittel- bis langfristig eine positive Performance
bei unterschiedlichen Marktbedingungen an. Zur Erreichung
des Anlageziels steht dem Investmentteam ein sehr breites
Anlagespektrum zur Verfügung. Das Team versucht, durch die
aktive Anlage in breit diversifizierte Marktpositionen, Ineffizienzen
zu nutzen. Diese Marktpositionen sollen durch die Kombination
von konventionellen Anlagen (wie z. B. Aktien und Anleihen) mit
Investmentstrategien, die auf modernen derivativen Techniken
basieren, aufgebaut werden. Durch den Einsatz derivativer Finanzinstrumente kann der Fonds Kauf- und Verkaufspositionen
an Märkten und in Wertpapieren bzw. Gruppen von Wertpapieren aufbauen.
Risiko und Risikokontrolle sind wichtige Aspekte für einen Investmentfonds. Jedoch unterscheiden sich Absolute Return-Fonds in
dieser Hinsicht etwas von herkömmlichen Fonds, denn man muss
wissen, wie stark sich die Volatilität auf die Derivate-Positionen
auswirkt, und in welcher gegenseitigen Wechselwirkung alle
Investments innerhalb des Fonds zueinander stehen.
Die Vorteile
• Wir investieren nur in Assets, deren Risiken wir genau
kennen.
• Da wir wissen, wie die Risiken der einzelnen Strategien
zusammenwirken, können wir ein sehr breit diversifiziertes
Portfolio aufbauen.
Dieser Fonds ist für Sie geeignet, wenn Sie:
Dieser Fonds ist für Sie ungeeignet, wenn:
• in einen Fonds investieren möchten, der auch bei unterschiedlichsten Marktbedingungen positive Anlagerenditen
anstrebt.
• Sie mit Ihrer Anlage kein Risiko eingehen möchten.
• nach einem Fonds suchen, der das Kernelement eines Portfolios bilden kann oder ein bestehendes Portfolio diversifiziert.
• Sie nicht in einen Fonds investieren möchten, der in
erheblichem Umfang derivative Finanzinstrumente einsetzt.
• sich Ihr Anlagehorizont über weniger als 5 Jahre erstreckt.
Standard Life Versicherung · Zweigniederlassung Deutschland der Standard Life Assurance Limited · Lyoner Straße 15 · 60528 Frankfurt am Main
Telefon: 0800 2214747 (kostenfrei) · Fax: 069 66572110 · kundenservice @ standardlife.de · www.standardlife.de
Standard Life
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Stand: Oktober 2010
MAG/D/1004/II/10/10
• in eine Absolute Return-Strategie investieren möchten und
die tägliche Verfügbarkeit, die hohe Liquidität und Transparenz Ihrer Anlage sowie einen niedrigen Mindestanlagebetrag und wettbewerbsfähige Kosten wünschen.