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WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über dieses Programm. Es handelt sich nicht um
Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Programms und die Risiken einer Anlage
darin zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Anteilsklasse 1 GBP Hedged im Global Investment Grade Bond Programme („das Programm“), einem
Teilprogramm des Equator Investment Programmes - (ISIN: IE00B1SMN832)
Dieser Programm wird von RBS Asset Management (Dublin) Limited, verwaltet, einem Unternehmen der Royal Bank of
Scotland Firmengruppe.
ZIELE UND ANLAGEPOLITIK
• Um Erträge zu generieren und das Kapital langfristig zu schützen
(zum Schutz des Werts Ihrer Anlage).
• Das Programm investiert in:
• Schuldinstrumente oder Anleihen (förmliche Vereinbarungen zur
Rückzahlung eines geliehenen Kapitals mit Zinszahlungen in
festgelegten Abständen), die erst nach mehr als zwölf Monaten
rückzahlbar sind und überwiegend von Unternehmen und
sonstigen Nichtregierungsorganisationen begeben werden.
Gleichwohl können bis zu 33% des Programms bei bestimmter
Marktlage in staatliche Instrumente fliessen;
• mindestens 95% des Programms entfallen auf Investment-GradeAnleihen. Dies bedeutet, dass diesen Wertpapieren von den
führenden Ratingagenturen (Unternehmen, die beurteilen, ob die
Emittenten von Wertpapieren geliehene Gelder zurückzahlen
können) eine hohe Bonität bescheinigt wurde;
• entsprechend können bis zu 5% des Programms in Anleihen ohne
Investment-Grade-Rating fliessen, die als spekulativer und riskanter
gelten;
• bis zu 25% des Programms können auf Wandelanleihen und
Optionsanleihen entfallen. Beide Wertpapiere geben dem Inhaber
die Möglichkeit, die Anleihen in Aktien des jeweiligen
Unternehmens umzutauschen, bzw. verleihen das Recht, unter
bestimmten Umständen Aktien des jeweiligen Unternehmens zu
erwerben;
• maximal 10% des Programms können in Vorzugsaktien fliessen.
Dies sind Aktien, deren Dividenden gegenüber anderen
Aktienkategorien eines Unternehmens vorrangig ausbezahlt
werden.
Die Anlagen können weltweit erfolgen, obschon sie sich
mehrheitlich auf Länder in Nordamerika, Europa und Asien
konzentrieren.
Anlagen können entweder direkt in die Vermögenswerte oder
indirekt über kollektive Kapitalanlagen („Fonds“) erfolgen. Dabei
handelt es sich um regulierte Anlagevehikel, in denen das Geld
unterschiedlicher Anleger zusammengelegt wird, um Anlagen zu
erwerben. Des Weiteren sind Anlagen indirekt über Derivate
möglich (Verträge zwischen zwei oder mehreren Parteien, deren
Preis von der künftigen Wertentwicklung bzw. den Ergebnissen
bestimmter Basiswerte oder Gruppen von Vermögenswerten
abhängt).
Das Programm kann ebenfalls in Barmittel und vergleichbare
Anlagen investieren.
Wir können Derivate einsetzen, um das Programm vor Verlusten
zu schützen und das Risiko zu senken.
Sie können Ihre Anteile am Programm in der Regel an jedem
Werktag bis 16:00 Uhr nachmittags verkaufen, sofern Sie uns zuvor
über Ihre Absicht informieren.
(Etwaige) Erträge des Programms werden Ihnen in der Regel
zweimal jährlich ausgezahlt.
Dieses Programm ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet,
die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 3 Jahren wieder
zurückziehen wollen.
RISIKO- UND ERTRAGSPROFIL
Niedrigeres Risiko
In der Regel niedrigere Renditen
Höheres Risiko
In der Regel höhere Renditen
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Der Risiko-Ertrags-Indikator wurde auf Grundlage historischer
Daten berechnet. Entsprechend kann er nicht unbedingt zuverlässige
Rückschlüsse auf das künftige Risikoprofil des Programms
ermöglichen.
Der Risiko-Ertrags-Indikator des Programms wird nicht garantiert
und kann sich im Laufe der Zeit ändern.
Auch die niedrigste Kategorie 1 impliziert nicht, dass es sich um eine
risikofreie Anlage handelt.
Dieses Programm wird aufgrund der Art seiner Anlagen in die
Kategorie 3 eingestuft. Programme dieses Typs sind in der
Vergangenheit in niedrigem bis mittlerem Ausmasse gestiegen und
gefallen.
Die folgenden Risiken werden vom Risiko-Ertrags-Indikator
möglicherweise nicht vollständig erfasst:
Der Einsatz finanzieller Derivate kann dazu führen, dass das
Programm einem Hebeleffekt unterliegt. Dieser kann grosse
Wertschwankungen des Programms nach sich ziehen.
Schuldinstrumente werden durch Änderungen der Zinsen, die
Inflation sowie eine sinkende Bonität der Emittenten beeinflusst.
Schuldinstrumente, die höhere Erträge generieren, bringen in der
Regel auch ein höheres Risiko mit sich. Dies ist darauf
zurückzuführen, dass deren Emittenten unter Umständen nicht in
der Lage sind, die vereinbarten Zinserträge zu zahlen oder das zum
Kauf der Schuldinstrumente verwandte Kapital zurückzuzahlen.
Das Programm kann in Derivate investieren, um die Anlageziele zu
erreichen oder sich gegen Kurs- und Währungsschwankungen
abzusichern. Dies kann in erhöhte Gewinne bzw. Verluste münden.
Weltweite Anlagen können zusätzliche Renditen verschaffen und das
Risiko streuen. Gleichwohl können sich Wechselkursschwankungen
positiv oder negativ auf den Wert Ihrer Anlage auswirken.
Anteilsklassen mit Währungsabsicherung sollen Ihnen eine Rendite
verschaffen, die der Wertentwicklung der Basiswährung des
Programms möglichst nahe kommt. Hierzu werden die
Auswirkungen von Wechselkursschwankungen zwischen der
Basiswährung und der abgesicherten Währung abgemildert.
Gleichwohl können Absicherungstechniken das Wechselkursrisiko
unter Umständen nicht ganz ausschalten.
Ebenso ist zu beachten, dass diese Absicherungstechniken
Transaktionskosten nach sich ziehen, die Ihre Gesamtrendite
verringern. Diese Kosten sind in der Regel niedrig, können aber auch
höher ausfallen, wenn umfangreiche Käufe oder Verkäufe von
Anteilsinhabern eine abgesicherte Anteilsklasse zwingen, ihre
Devisenterminkontrakte aufzustocken. Bei diesem Geschäft kaufen
bzw. verkaufen zwei Parteien eine Währung zu einem bestimmten
Zeitpunkt in der Zukunft zu einem vorab vereinbarten Preis.
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KOSTEN
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeaufschlag
2.50%
Rücknahmeabschlag
2.50%
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage
vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen
wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden.
Laufende Kosten
1.00%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen
hat
An die Wertentwicklung
des Fonds gebundene
Gebühren
Nicht zutreffend
Mit den von Ihnen bezahlten Gebühren sollen die Kosten der
Geschäftstätigkeit des Fonds, darunter Kosten für Vermarktung
und Vertrieb, gedeckt werden. Diese Kosten reduzieren die
potenzielle Wertsteigerung Ihrer Anlage.
Bei den ausgewiesenen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschlägen
handelt es sich um Höchstwerte. In einigen Fällen kann der Anleger
weniger zahlen. Ihr Finanzberater oder die für Sie zuständige Stelle
kann Sie über die aktuellen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge
informieren.
Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten des Fonds
handelt es sich um eine Schätzung. Sie basieren auf den
tatsächlichen Kosten für den am 30. November 2015 endenden
Sechs-Monats-Zeitraum, die auf einen 12-Monats-Zeitraum
hochgerechnet werden. Sie geben die derzeitigen Kosten für den
Kauf von Fondsanteilen am präzisesten wieder. Dieser Betrag kann
von Jahr zu Jahr schwanken. Der Jahresbericht des Fonds für jedes
Geschäftsjahr enthält Einzelheiten zu den genauen berechneten
Kosten.
Weitere Informationen zu den Kosten enthält der Abschnitt
Gebühren und Kosten im Programmprospekt.
FRÜHERE WERTENTWICKLUNG
Die frühere Wertentwicklung ermöglicht keine
zuverlässigen Rückschlüsse auf künftige Ergebnisse.
Diese Grafik zeigt, wie sehr der Wert des Programms
jedes Jahr gestiegen oder gesunken ist (in Prozent).
Die Wertentwicklung wurde in GBP errechnet und
berücksichtigt laufende Kosten, jedoch nicht
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge.
Das Programm wurde im Jahr 2007 aufgelegt.
PRAKTISCHE INFORMATIONEN
Sie können den Prospekt, die Jahres- und Halbjahresberichte, die
Gewinn- und Verlustrechnung sowie Informationen zur
Umschichtung zwischen Teilfonds kostenlos vom Fondsmanager
erhalten. Setzen Sie sich hierzu telefonisch mit der
Verwaltungsstelle BNY Mellon Fund Services (Ireland) Limited in
Verbindung: +353 1 642 8400. Diese Dokumente liegen in Englisch
und Deutsch vor.
Treuhänder: BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited.
Die Anteilskurse sowie weitere Angaben (darunter sonstige
Anteilsklassen des Equator Investment Programmes) werden
täglich unter www.coutts.com veröffentlicht.
Das Programm unterliegt den irischen Steuergesetzen. Dies kann
sich auf Ihre persönliche Steuersituation auswirken.
RBS Asset Management (Dublin) Limited kann lediglich auf der
Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung
haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit
den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist.
Das Programm ist ein Teilprogramm des Equator Investment
Programmes. Sie können in Anteile anderer Teilprogramme des
Equator
Investment
Programmes
umschichten.
Die
Vermögenswerte aller Teilprogramme sind von anderen
Teilprogrammen getrennt; zudem ist Ihre Anlage im Programm vor
Forderungen gegenüber anderen Teilprogrammen geschützt. Der
Prospekt, der Jahres- und Halbjahresbericht sowie die Gewinnund Verlustrechnung beziehen sich auf alle Teilprogramme des
Equator Investment Programmes.
Der Prospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, die
Statuten der Gesellschaft sowie die Jahres- und Halbjahresberichte
können kostenlos beim Vertreter in der Schweiz bezogen werden.
Vertreter in der Schweiz: ACOLIN Fund Services AG,
Affolternstrasse 56, CH-8050 Zürich. Zahlstelle in der Schweiz:
Coutts & Co AG, Stauffacherstrasse 1, CH-8004 Zürich.
Das Programm und Equator Investment Programmes sind in Irland zugelassen und werden durch die Central Bank of Ireland reguliert.
RBS Asset Management (Dublin) Limited ist in Irland zugelassen und wird durch die Central Bank of Ireland reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 19 Februar 2016.
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