WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN 1 2 3 4 5 6 7
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D i2U gS P rdB lobaInvestm G WESENTLICHE ANLEGERINFORMATIONEN Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über dieses Programm. Es handelt sich nicht um Werbematerial. Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Programms und die Risiken einer Anlage darin zu erläutern. Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, sodass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können. Anteilsklasse 2 USD im Global Investment Grade Bond Programme („das Programm“), einem Teilprogramm des Equator Investment Programmes - (ISIN: IE00B1S8K461) Dieser Programm wird von RBS Asset Management (Dublin) Limited, verwaltet, einem Unternehmen der Royal Bank of Scotland Firmengruppe. ZIELE UND ANLAGEPOLITIK • Um Erträge zu generieren und das Kapital langfristig zu schützen (zum Schutz des Werts Ihrer Anlage). • Das Programm investiert in: • Schuldinstrumente oder Anleihen (förmliche Vereinbarungen zur Rückzahlung eines geliehenen Kapitals mit Zinszahlungen in festgelegten Abständen), die erst nach mehr als zwölf Monaten rückzahlbar sind und überwiegend von Unternehmen und sonstigen Nichtregierungsorganisationen begeben werden. Gleichwohl können bis zu 33% des Programms bei bestimmter Marktlage in staatliche Instrumente fliessen; • mindestens 95% des Programms entfallen auf Investment-GradeAnleihen. Dies bedeutet, dass diesen Wertpapieren von den führenden Ratingagenturen (Unternehmen, die beurteilen, ob die Emittenten von Wertpapieren geliehene Gelder zurückzahlen können) eine hohe Bonität bescheinigt wurde; • entsprechend können bis zu 5% des Programms in Anleihen ohne Investment-Grade-Rating fliessen, die als spekulativer und riskanter gelten; • bis zu 25% des Programms können auf Wandelanleihen und Optionsanleihen entfallen. Beide Wertpapiere geben dem Inhaber die Möglichkeit, die Anleihen in Aktien des jeweiligen Unternehmens umzutauschen, bzw. verleihen das Recht, unter bestimmten Umständen Aktien des jeweiligen Unternehmens zu erwerben; • maximal 10% des Programms können in Vorzugsaktien fliessen. Dies sind Aktien, deren Dividenden gegenüber anderen Aktienkategorien eines Unternehmens vorrangig ausbezahlt werden. Die Anlagen können weltweit erfolgen, obschon sie sich mehrheitlich auf Länder in Nordamerika, Europa und Asien konzentrieren. Anlagen können entweder direkt in die Vermögenswerte oder indirekt über kollektive Kapitalanlagen („Fonds“) erfolgen. Dabei handelt es sich um regulierte Anlagevehikel, in denen das Geld unterschiedlicher Anleger zusammengelegt wird, um Anlagen zu erwerben. Des Weiteren sind Anlagen indirekt über Derivate möglich (Verträge zwischen zwei oder mehreren Parteien, deren Preis von der künftigen Wertentwicklung bzw. den Ergebnissen bestimmter Basiswerte oder Gruppen von Vermögenswerten abhängt). Das Programm kann ebenfalls in Barmittel und vergleichbare Anlagen investieren. Wir können Derivate einsetzen, um das Programm vor Verlusten zu schützen und das Risiko zu senken. Sie können Ihre Anteile am Programm in der Regel an jedem Werktag bis 16:00 Uhr nachmittags verkaufen, sofern Sie uns zuvor über Ihre Absicht informieren. (Etwaige) Erträge des Programms werden Ihnen in der Regel zweimal jährlich ausgezahlt. Dieses Programm ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 3 Jahren wieder zurückziehen wollen. RISIKO- UND ERTRAGSPROFIL Niedrigeres Risiko In der Regel niedrigere Renditen Höheres Risiko In der Regel höhere Renditen 1 2 3 4 5 6 7 Der Risiko-Ertrags-Indikator wurde auf Grundlage historischer Daten berechnet. Entsprechend kann er nicht unbedingt zuverlässige Rückschlüsse auf das künftige Risikoprofil des Programms ermöglichen. Der Risiko-Ertrags-Indikator des Programms wird nicht garantiert und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Auch die niedrigste Kategorie 1 impliziert nicht, dass es sich um eine risikofreie Anlage handelt. Dieses Programm wird aufgrund der Art seiner Anlagen in die Kategorie 3 eingestuft. Programme dieses Typs sind in der Vergangenheit in niedrigem bis mittlerem Ausmasse gestiegen und gefallen. Die folgenden Risiken werden vom Risiko-Ertrags-Indikator möglicherweise nicht vollständig erfasst: Der Einsatz finanzieller Derivate kann dazu führen, dass das Programm einem Hebeleffekt unterliegt. Dieser kann grosse Wertschwankungen des Programms nach sich ziehen. Schuldinstrumente werden durch Änderungen der Zinsen, die Inflation sowie eine sinkende Bonität der Emittenten beeinflusst. Schuldinstrumente, die höhere Erträge generieren, bringen in der Regel auch ein höheres Risiko mit sich. Dies ist darauf zurückzuführen, dass deren Emittenten unter Umständen nicht in der Lage sind, die vereinbarten Zinserträge zu zahlen oder das zum Kauf der Schuldinstrumente verwandte Kapital zurückzuzahlen. Das Programm kann in Derivate investieren, um die Anlageziele zu erreichen oder sich gegen Kurs- und Währungsschwankungen abzusichern. Dies kann in erhöhte Gewinne bzw. Verluste münden. Weltweite Anlagen können zusätzliche Renditen verschaffen und das Risiko streuen. Gleichwohl können sich Wechselkursschwankungen positiv oder negativ auf den Wert Ihrer Anlage auswirken. D i2U gS P rdB lobaInvestm G KOSTEN Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Ausgabeaufschlag 2.50% Rücknahmeabschlag 2.50% Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird. Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden. Laufende Kosten 0.66% Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren Nicht zutreffend Mit den von Ihnen bezahlten Gebühren sollen die Kosten der Geschäftstätigkeit des Fonds, darunter Kosten für Vermarktung und Vertrieb, gedeckt werden. Diese Kosten reduzieren die potenzielle Wertsteigerung Ihrer Anlage. Bei den ausgewiesenen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschlägen handelt es sich um Höchstwerte. In einigen Fällen kann der Anleger weniger zahlen. Ihr Finanzberater oder die für Sie zuständige Stelle kann Sie über die aktuellen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge informieren. Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten des Fonds handelt es sich um eine Schätzung. Sie basieren auf den tatsächlichen Kosten für den am 30. November 2015 endenden Sechs-Monats-Zeitraum, die auf einen 12-Monats-Zeitraum hochgerechnet werden. Sie geben die derzeitigen Kosten für den Kauf von Fondsanteilen am präzisesten wieder. Dieser Betrag kann von Jahr zu Jahr schwanken. Der Jahresbericht des Fonds für jedes Geschäftsjahr enthält Einzelheiten zu den genauen berechneten Kosten. Weitere Informationen zu den Kosten enthält der Abschnitt Gebühren und Kosten im Programmprospekt. FRÜHERE WERTENTWICKLUNG Die frühere Wertentwicklung ermöglicht keine zuverlässigen Rückschlüsse auf künftige Ergebnisse. Diese Grafik zeigt, wie sehr der Wert des Programms jedes Jahr gestiegen oder gesunken ist (in Prozent). Die Wertentwicklung wurde in USD errechnet und berücksichtigt laufende Kosten, jedoch nicht Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge. Das Programm wurde im Jahr 2007 aufgelegt. PRAKTISCHE INFORMATIONEN Sie können den Prospekt, den Jahres- und Halbjahresbericht, die Gewinn- und Verlustrechnung sowie Informationen zur Umschichtung zwischen Anteilsklassen kostenlos von Ihrem Kundenbetreuer erhalten. Diese Dokumente liegen in Englisch und Deutsch vor. Treuhänder: BNY Mellon Trust Company (Ireland) Limited. Die Anteilskurse sowie weitere Angaben (darunter sonstige Anteilsklassen des Equator Investment Programmes) werden täglich unter www.coutts.com veröffentlicht. Das Programm unterliegt den irischen Steuergesetzen. Dies kann sich auf Ihre persönliche Steuersituation auswirken. RBS Asset Management (Dublin) Limited kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist. Das Programm ist ein Teilprogramm des Equator Investment Programmes. Sie können in Anteile anderer Teilprogramme des Equator Investment Programmes umschichten. Die Vermögenswerte aller Teilprogramme sind von anderen Teilprogrammen getrennt; zudem ist Ihre Anlage im Programm vor Forderungen gegenüber anderen Teilprogrammen geschützt. Der Prospekt, der Jahres- und Halbjahresbericht sowie die Gewinnund Verlustrechnung beziehen sich auf alle Teilprogramme des Equator Investment Programmes. Der Prospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, die Statuten der Gesellschaft sowie die Jahres- und Halbjahresberichte können kostenlos beim Vertreter in der Schweiz bezogen werden. Vertreter in der Schweiz: ACOLIN Fund Services AG, Affolternstrasse 56, CH-8050 Zürich. Zahlstelle in der Schweiz: Coutts & Co AG, Stauffacherstrasse 1, CH-8004 Zürich. Das Programm und Equator Investment Programmes sind in Irland zugelassen und werden durch die Central Bank of Ireland reguliert. RBS Asset Management (Dublin) Limited ist in Irland zugelassen und wird durch die Central Bank of Ireland reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 19 Februar 2016.
