Key Investor Information Document - fund
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Wesen esentliche tliche Anleg Anlegerin erinfforma ormationen tionen Geg Gegens ensttand dieses Dok Dokumen uments ts sind wesen esentliche tliche In Infforma ormationen tionen für den Anleg Anleger er über diesen Fonds. Es handelt sich nich nichtt um Werbema erbematterial. Diese In Infforma ormationen tionen sind gese esetzlich tzlich vor orggeschrieben, um den Anleg Anlegern ern die Wesensart dieses Fonds und die Risik Risiken en einer Anlag Anlagee in ihn zu erläut erläutern. ern. Es wir wird d zur Lek Lektür türee dieses Dok Dokumen uments ts gger eraaten, sodass Anleg Anleger er eine fundiert fundiertee Anlag Anlageen eentscheidung tscheidung tr treeff ffen en kkönnen. önnen. Foord SICAV - Foord International Fund D, eine Aktienklasse des Foord SICAV - Foord International Fund Verwaltungsgesellschaft ISIN MultiConcept Fund Management S.A., Luxemburg LU1078303754 Ziele und Anlagepolitik Ziele des FFonds onds • Maximierung der Gesamtrendite mit minimalem Risiko aus einem diversifizierten Portfolio globaler Wertpapiere. • Es sollen langfristige Renditen in USD, die die Inflation übertreffen, über rollierende 5-Jahres-Zeiträume erzielt werden. Anlag Anlagepolitik epolitik • Um seine Anlageziele zu erreichen, kann der Fonds in Aktien von Unternehmen, verzinslichen Wertpapieren, börsengehandelten Rohstofffonds («ETFs»), Fonds und Bareinlagen anlegen. Ferner kann der Fonds bis zu 20 % seines Nettovermögens in ausgewählten Zielfonds anlegen. • Ein wichtiges Merkmal des Fonds wird die geografische Streuung seiner Anlagen sein, wobei diese Anlagen aktiv gemanagt werden. • Anlagen in China erfolgen auch über das «Shanghai-Hong Kong Stock Connect»-Programm, einschliesslich der mit diesem Markt verbundenen Risiken. • Der Fonds kann komplexe Finanzinstrumente («Derivate») wie Futures und Optionen einsetzen, um sich gegen nachteilige Währungs- oder Kursentwicklungen abzusichern (eine als «Hedging» bezeichnete Technik) oder um ein effizientes Portfoliomanagement sicherzustellen. Die Währung dieser Aktienklasse wird nicht gegen die Währung des Fonds (USD) abgesichert. • Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld innerhalb von drei Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen. • Der Nettoertrag des Fonds wird nicht ausgeschüttet, sondern einbehalten und wieder angelegt. • Anteile können an den meisten Werktagen in Luxemburg gekauft und verkauft werden. Ausnahmen davon werden im Kalender der fondsrelevanten Feiertage beschrieben, der erhältlich ist bei (siehe Abschnitt «Praktische Informationen» oder den Fondsprospekt). Risiko- und Ertragsprofil Risik Risikopr oprofil ofil Geringeres Risiko Höheres Risiko Typischerweise geringere Erträge 1 2 3 Typischerweise höhere Erträge 4 5 6 7 Das Risiko-Ertrags-Profil des Fonds bildet die erwartete Wertentwicklung einer Anlage in diesen Fonds ab. Sie basiert auf in den letzten fünf Jahren verzeichneten realen und simulierten Performancedaten. Die Risikobewertung des Fonds kann sich in der Zukunft ändern. Es ist zu beachten, dass höhere potenzielle Gewinne im Allgemeinen auch höhere potenzielle Verluste bedeuten. Die niedrigste Risikokategorie bedeutet nicht, dass der Fonds risikolos ist. Weshalb wir wird d der FFonds onds gger erade ade in diese KKaateg egorie orie eing einges estuft? tuft? Die sogenannten Total-Return-Fonds arbeiten mit einem vorgegebenen Ertragsziel, das sie mit verschiedenen Anlagestrategien oder Anlagen in unterschiedlichen Anlageklassen erreichen wollen. Je höher das Ertragsziel, umso größere Risiken müssen im Allgemeinen eingegangen werden. Der Stand des Risiko- und Ertragsprofils ist ein Ausdruck dieser opportunistischen Anlagestrategie. Die Höhe des Risikos einer Anlage in unterschiedliche Anlageklassen wird hauptsächlich von der Zusammensetzung ihrer Anlagewerte (z. B. Aktien, Anleihen und andere), den Anlagemärkten und Wirtschaftssektoren sowie der Allokation in Währungen bestimmt. Dieser Fonds kann erhebliches Engagement in Anlageklassen mit höheren Risiken aufweisen. Das besonders aktive Management des Fonds kann zu häufigen Änderungen des Risikoprofils des Fonds führen. Der Fonds kann einen geringen Grad an Emittenten-Diversifikation aufweisen, was ihn anfälliger macht. Lieg Liegen en ander anderee besonder besonderee Risik Risiken en vvor? or? Das Risiko- und Ertragsprofil des Fonds widerspiegelt nicht das Risiko unter zukünftigen Bedingungen, die von der Situation in der Vergangenheit abweichen. Dies gilt auch für folgende Ereignisse, die zwar selten auftreten, jedoch große Auswirkungen haben können. • Kreditrisiko: Emittenten von vom Fonds gehaltenen Vermögenswerten zahlen unter Umständen keine Zinsen oder zahlen bei Fälligkeit Kapital nicht zurück. Die Anlagen des Fonds haben in der Regel ein geringes Kreditrisiko. • Liquiditätsrisiko: Vermögenswerte können nicht zwangsläufig innerhalb eines angemessen engen Zeitrahmens zu begrenzten Kosten verkauft werden. Ein Teil der Anlagen des Fonds könnte eine eingeschränkte Liquidität aufweisen. Der Fonds wird dieses Risiko durch diverse Massnahmen abzuschwächen versuchen. • Gegenparteirisiko: Der Konkurs oder die Insolvenz der DerivatGegenparteien des Fonds können zu einem Zahlungs- oder Lieferausfall führen. • Operationelles Risiko: Fehlerhafte Prozesse, technische Fehler oder Katastrophen können zu Verlusten führen. • Politische und rechtliche Risiken: Anlagen unterliegen Änderungen von Vorschriften und Standards, die in einem bestimmten Land gelten. Dies umfasst Einschränkungen der Währungskonvertibilität, die Erhebung von Steuern oder Transaktionskontrollen, Beschränkungen bei Eigentumsrechten oder andere rechtliche Risiken. Anlagen in weniger entwickelte Finanzmärkte können ein erhöhtes operatives, rechtliches oder politisches Risiko für den Fonds bedeuten. Kosten Einmalige Kosten vor und nach der Anlage Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden Ausgabeaufschlag entfällt Laufende Kosten Rücknahmeabschlag entfällt Kosten, die der Fonds unter bestimmten Bedingungen zu tragen hat Umtauschgebühr entfällt An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vom Anlagebetrag des Investors vor der Anlage oder vor der Auszahlung der Erträge abgezogen wird. 1.14% entfällt Die Anleger zahlen Gebühren zur Deckung der Betriebskosten des Fonds, einschließlich der Marketing- und Vertriebskosten. Diese Kosten senken das potenzielle Wachstum der angelegten Mittel. Anleger dürfen höchstens mit dem dargestellten Ausg Ausgabeauf abeaufschlag schlag und Rücknahmeab Rücknahmeabschlag schlag belastet werden. Angaben zu den geltenden Gebühren erhalten die Anleger bei ihrem persönlichen Anlageberater oder der Vertriebsstelle. Die Angaben zu den lauf laufenden enden Kos ostten beruhen auf den Aufwendungen des letzten Geschäftsjahres, das am 31. Dezember 2015 endete. Die laufenden Kosten können in den einzelnen Jahren unterschiedlich ausfallen. An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren und Portfoliotransaktionskosten sind in dieser Angabe nicht inbegriffen. Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge, die der Fonds beim An- oder Verkauf von Aktien/Anteilen von anderen kollektiven Anlageorganismen trägt, sind jedoch inbegriffen. Frühere Wertentwicklung Hinweis: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die künftige Entwicklung. Rücknahmeabschläge werden bei der Berechnung der historischen Wertentwicklung nicht berücksichtigt. Kos ostten und Gebühr Gebühren en Der Performance-Chart zeigt die Anlagerendite des Fonds als prozentuale Änderung des Nettoinventarwerts von Jahresende zu Jahresende in der Währung der Aktienklasse. Die Berechnung der historischen Wertentwicklung versteht sich einschließlich der Gebühren für die laufenden Kosten des Fonds. Die Ausgabeaufschläge/ Auflegungsda Auflegungsdatum tum und W Währung ährung des FFonds onds Der Fonds wurde am 2. April 2013 aufgelegt. Die Aktienklasse wurde am 1. August 2014 aufgelegt. Die Basiswährung des Fonds ist der USD. Die Währung der Aktienklasse ist der EUR. Die historische Wertentwicklung wurde in EUR berechnet. 15% 13.8 10% 5% 4.5 0% 2012* 2013* 2014* 2015 2016 Fonds * Für den betreffenden Referenzzeitraum stehen keine Daten für die Aktienklasse zur Verfügung. Die Aktienklasse wurde am 1. August 2014 aufgelegt. Praktische Informationen Depotbank Credit Suisse (Luxembourg) S.A., Luxemburg Weit eiter eree Ang Angaben aben Weitere Angaben zu FOORD SICAV können ebenso wie der Fondsprospekt und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte kostenlos in deutscher Sprache bei MultiConcept Fund Management S.A., Luxemburg, den zuständigen Vertriebsstellen oder online unter www.credit-suisse.com/Multiconcept bezogen werden. Diese wesentlichen Anlegerinformationen beschreiben einen Subfonds des FOORD SICAV. Der Prospekt und die Jahres- und Halbjahresberichte werden jeweils für den gesamten Umbrella-Fonds erstellt. Die Vermögen und Verbindlichkeiten der einzelnen Subfonds sind Sondervermögen. Dies bedeutet, dass kein Subfonds mit seinem Vermögen für die Verbindlichkeiten eines anderen Subfonds haftet. Details zur aktuellen Vergütungspolitik der Verwaltungsgesellschaft, einschliesslich einer Beschreibung der Berechnungsweise von Vergütungen und Leistungen, der Angabe der Personen, die für die Zuweisung von Vergütungen und Leistungen verantwortlich sind, und einer Darstellung des globalen Vergütungsausschusses der Credit Suisse Group, sind unter https://multiconcept.credit-suisse.com/RemunerationPolicy.pdf abrufbar und werden Anlegern auf Anfrage kostenlos zur Verfügung gestellt. Ver eröff öffen entlichung tlichung der An Antteil-/ eil-/Ak Aktienpr tienpreise eise Die aktuellen Preise der Aktien finden sich unter www.credit-suisse.com/ Multiconcept. Um Umttausch vvon on FFondsan ondsantteilen Es steht den Anlegern frei, ihre Aktien teilweise oder vollständig in Aktien derselben Klasse eines anderen Subfonds bzw. in eine andere Klasse desselben oder eines anderen Subfonds umzutauschen, wenn die Bedingungen für einen Einstieg in die betreffende Aktienklasse erfüllt sind. Weitere Informationen zum Umtausch von Aktien sowie zur aktuellen Umtauschgebühr finden sich im Prospekt unter dem Titel «Umtausch von Aktien». Fondsspe ondsspezifische zifische Ang Angaben aben Es können weitere Aktienklassen für diesen Subfonds angeboten werden. Eingehendere Angaben finden sich im Prospekt. Weitere Informationen zu den in der Rechtsordnung der einzelnen Anleger öffentlich angebotenen Aktienklassen finden sich unter www.credit-suisse.com/Multiconcept. St Steuerr euerrech echtt Der Fonds untersteht dem Steuerrecht und den Vorschriften Luxemburgs. Dies könnte sich je nach Wohnsitzstaat des Anlegers auf dessen steuerliche Lage auswirken. Für weitere Angaben sollte der Anleger einen Steuerberater hinzuziehen. Ha Haftungshin ftungshinw weis MultiConcept Fund Management S.A., Luxemburg kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist. Informationen für Aktionäre in der Schweiz Vertreter in der Schweiz Carnegie Fund Services S.A. 11, rue du Général-Dufour, CH-1204 Geneva Zahlstelle in der Schweiz Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, CH-8001 Zürich Aktionäre können den Verkaufsprospekt, die wesentlichen Anlegerinformationen, Kopien der Satzung sowie die Jahres- bzw. Halbjahresberichte kostenlos beim Vertreter in der Schweiz beziehen. Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert. Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 24. Januar 2017.
