Key Investor Information Document - fund

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Foord SICAV - Foord Global Equity Fund (Luxembourg) R1,
eine Aktienklasse des Foord SICAV - Foord Global Equity Fund (Luxembourg)
Verwaltungsgesellschaft
ISIN
MultiConcept Fund Management S.A., Luxemburg
LU1089178658
Ziele und Anlagepolitik
Ziele des FFonds
onds
• Erzielen einer optimalen risikobereinigten Rendite vornehmlich durch
Anlage in ein diversifiziertes Portfolio aus internationalen Aktien.
• Erzielen von Renditen, die die des Morgan Stanley Capital International
All Country World Equity Index übersteigen, jedoch mit einer geringeren
Schwankung der Renditen.
Anlag
Anlagepolitik
epolitik
• Zum Erreichen seiner Ziele legt der Fonds vorwiegend, entweder direkt
oder indirekt über die Anlage in Fonds in Aktien von Unternehmen an,
jedoch kann der Fonds zum Zwecke des Risikomanagements oder der
Renditesteigerung auch in andere Finanzinstrumente wie beispielsweise
Geldmarktinstrumente anlegen.
• Der Fonds verfolgt einen weit gefassten Anlageansatz und kann in ein
breites Spektrum von Märkten und Sektoren anlegen.
• Anlagen in China erfolgen auch über das «Shanghai-Hong Kong Stock
Connect»-Programm, einschliesslich der mit diesem Markt verbundenen
Risiken.
• Schwerpunkt des Anlageprozesses des Fonds wird die Titelauswahl durch
gründliche Fundamentalanalyse und Research sein.
• Der Fonds kann komplexe Finanzinstrumente («Derivate») wie Futures
und Optionen einsetzen, um sich gegen nachteilige Währungs- oder
Kursentwicklungen abzusichern (eine als «Hedging» bezeichnete
Technik) oder um ein effizientes Portfoliomanagement sicherzustellen.
• Dieser Fonds ist unter Umständen für Anleger nicht geeignet, die ihr Geld
innerhalb von drei Jahren aus dem Fonds wieder zurückziehen wollen.
• Der Nettoertrag des Fonds wird nicht ausgeschüttet, sondern
einbehalten und wieder angelegt.
• Aktien können an den meisten Werktagen in Luxemburg gekauft und
verkauft werden. Ausnahmen davon werden im Kalender der
fondsrelevanten Feiertage beschrieben, der bei der Verwaltungsstelle
erhältlich ist (siehe Abschnitt «Praktische Informationen» oder den
Fondsprospekt).
Risiko- und Ertragsprofil
Risik
Risikopr
oprofil
ofil
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Typischerweise geringere
Erträge
1
2
3
Typischerweise höhere
Erträge
4
5
6
7
Das Risiko- und Ertragsprofil des Fonds bildet die Wertentwicklung ab, die
eine Anlage in diesem Fonds in den vergangenen fünf Jahren verzeichnet
hätte. Die Risikobewertung des Fonds kann sich in Zukunft ändern. Es sei
darauf hingewiesen, dass höhere potenzielle Gewinne im Allgemeinen auch
höhere potenzielle Verluste bedeuten. Die niedrigste Risikokategorie
bedeutet nicht, dass der Fonds risikolos ist.
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Unter anderem widerspiegeln Aktienkurse in erster Linie die Aussichten,
die Marktteilnehmer für ein Unternehmen erwarten. In Zeiten großer
Unsicherheit schwanken diese Einschätzungen tendenziell stärker. Das
besonders aktive Management des Fonds kann zu häufigen Änderungen des
Risikoprofils des Fonds führen.
Lieg
Liegen
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Risiken
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Das Risiko- und Ertragsprofil des Fonds widerspiegelt nicht das Risiko unter
zukünftigen Bedingungen, die von der Situation in der Vergangenheit
abweichen. Dies gilt auch für folgende Ereignisse, die zwar selten auftreten,
jedoch große Auswirkungen haben können.
• Liquiditätsrisiko: Negative Auswirkungen in Situationen, in denen der
Fonds Vermögenswerte verkaufen muss, für die keine ausreichende
Nachfrage oder nur eine Nachfrage zu deutlich geringeren Preisen
besteht.
• Operationelles Risiko: Fehlerhafte Prozesse, technische Fehler oder
Katastrophen können zu Verlusten führen.
• Politische und rechtliche Risiken: Anlagen unterliegen Änderungen von
Vorschriften und Standards, die in einem bestimmten Land gelten. Dies
umfasst Einschränkungen der Währungskonvertibilität, die Erhebung
von Steuern oder Transaktionskontrollen, Beschränkungen bei
Eigentumsrechten oder andere rechtliche Risiken. Anlagen in weniger
entwickelte Finanzmärkte können ein erhöhtes operatives, rechtliches
oder politisches Risiko für den Fonds bedeuten.
Kosten
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
Ausgabeaufschlag
entfällt
Laufende Kosten
Rücknahmeabschlag
entfällt
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Bedingungen zu tragen hat
Umtauschgebühr
entfällt
An die Wertentwicklung des Fonds
gebundene Gebühren
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der vom Anlagebetrag des
Investors vor der Anlage oder vor der Auszahlung der Erträge abgezogen
wird.
1.11%
entfällt
Die Anleger zahlen Gebühren zur Deckung der Betriebskosten des Fonds,
einschliesslich der Marketing- und Vertriebskosten. Diese Kosten senken das
potenzielle Wachstum der angelegten Mittel.
Anleger dürfen höchstens mit dem dargestellten Ausg
Ausgabeauf
abeaufschlag
schlag und
Rücknahmeab
Rücknahmeabschlag
schlag belastet werden. Angaben zu den geltenden Gebühren
erhalten die Anleger bei ihrem persönlichen Anlageberater oder der
Vertriebsstelle.
Die Angaben zu den lauf
laufenden
enden Kos
ostten beruhen auf den Aufwendungen des
letzten Geschäftsjahres, das am 31. Dezember 2014 endete. Die laufenden
Kosten können in den einzelnen Jahren unterschiedlich ausfallen. An die
Wertentwicklung
des
Fonds
gebundene
Gebühren
und
Portfoliotransaktionskosten sind in dieser Angabe nicht inbegriffen.
Ausgabeaufschläge und Rücknahmeabschläge, die der Fonds beim An- oder
Verkauf von Aktien/Anteilen von anderen kollektiven Anlageorganismen
trägt, sind jedoch inbegriffen.
Frühere Wertentwicklung
Ha
Haftungsausschluss
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Wert
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entwicklung
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Hinweis: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für die
künftige Entwicklung.
Kos
ostten und Gebühr
Gebühren
en
Der Performance-Chart zeigt die Anlagerendite des Fonds als prozentuale
Änderung des Nettoinventarwerts von Jahresende zu Jahresende in der
Währung der Aktienklasse.
Die Berechnung der historischen Wertentwicklung versteht sich
einschliesslich der Gebühren für die laufenden Kosten des Fonds. Die
Ausgabeaufschläge/Rücknahmeabschläge werden bei der Berechnung der
historischen Wertentwicklung nicht berücksichtigt.
Auflegungsda
Auflegungsdatum
tum und W
Währung
ährung des FFonds
onds
Der Fonds wurde am 2. April 2013 aufgelegt.
Die Aktienklasse wurde am 1. August 2014 aufgelegt.
Die Basiswährung des Fonds ist der USD.
Die Währung der Aktienklasse ist der USD.
Die historische Wertentwicklung wurde in USD berechnet.
0%
-1%
-1.8
-2%
-2.4
-3%
2011*
Fonds
2012*
2013*
2014*
2015
Benchmark
* Für den betreffenden Referenzzeitraum stehen keine Daten für die Aktienklasse zur Verfügung. Die Aktienklasse wurde am 1. August 2014 aufgelegt.
Praktische Informationen
Depotbank
Credit Suisse (Luxembourg) S.A., Luxemburg
Weit
eiter
eree Ang
Angaben
aben
Weitere Angaben zu FOORD SICAV, den Prospekt mit integriertem
Fondsvertrag und die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte in deutscher
Sprache können kostenlos bei MultiConcept Fund Management S.A.,
Luxemburg, den zuständigen Vertriebsstellen oder online unter www.creditsuisse.com/Multiconcept bezogen werden. Diese wesentlichen
Anlegerinformationen beschreiben einen Subfonds des FOORD SICAV. Der
Prospekt und die Jahres- und Halbjahresberichte werden jeweils für den
gesamten Umbrella-Fonds erstellt. Die Vermögen und Verbindlichkeiten der
einzelnen Subfonds sind Sondervermögen. Dies bedeutet, dass kein
Subfonds mit seinem Vermögen für die Verbindlichkeiten eines anderen
Subfonds haftet.
Die Vergütungspolitik der Fondsleitungsgesellschaft finden Sie online auf
www.credit-suisse.com/Multiconcept.
Ver
eröff
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Aktienpr
tienpreise
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Die aktuellen Preise der Aktien finden sich unter www.credit-suisse.com/
Multiconcept.
Um
Umttausch vvon
on FFondsan
ondsantteilen
Anleger können Aktien dieser Klasse in Aktien einer anderen Klasse dieses
Subfonds tauschen wenn die Bedingungen für einen Einstieg in die
betreffende Klasse erfüllt sind.
Fondsspe
ondsspezifische
zifische Ang
Angaben
aben
Es können weitere Aktienklassen für diesen Subfonds angeboten werden.
Eingehendere Angaben finden sich im Prospekt. Weitere Informationen zu
den in der Rechtsordnung der einzelnen Anleger öffentlich angebotenen
Aktienklassen finden sich unter www.credit-suisse.com/Multiconcept.
St
Steuerr
euerrech
echtt
Der Fonds untersteht dem Steuerrecht und den Vorschriften Luxemburgs.
Dies könnte sich je nach Wohnsitzstaat des Anlegers auf dessen steuerliche
Lage auswirken. Für weitere Angaben sollte der Anleger einen Steuerberater
hinzuziehen.
Ha
Haftungshin
ftungshinw
weis
MultiConcept Fund Management S.A., Luxemburg kann lediglich auf der
Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung haftbar
gemacht werden, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den einschlägigen
Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist.
In
Infforma
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tionen für Ak
Aktionär
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Vertr
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weiz
Carnegie Fund Services S.A.
11, rue du Général-Dufour, CH-1204 Geneva
Zahls
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Schw
weiz
Credit Suisse AG, Paradeplatz 8, CH-8001 Zürich
Aktionäre
können
den
Verkaufsprospekt,
die
wesentlichen
Anlegerinformationen, Kopien der Satzung sowie die Jahres- bzw.
Halbjahresberichte kostenlos beim Vertreter in der Schweiz beziehen.
Dieser FFonds
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Anleger
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om 7. März 2016.
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