Die Fondsrisikoklassen der ALTE LEIPZIGER

Fondsrisikoklassen
August 2012
Die Fondsrisikoklassen der ALTE LEIPZIGER
Zur Vereinfachung der Fondsauswahl bei einer Versicherung der Produktreihen »ALfonds« (fondsgebundene Rentenversicherung) oder »Invest« (Anlage der Überschüsse in Investmentfonds) haben wir die von uns angebotenen Fonds in 5 Risikoklassen
unterteilt. Dabei haben Fonds der Risikoklasse 1 das geringste Risiko und Fonds der Risikoklasse 5 hingegen das höchste Risiko,
aber auch die größte Chance auf eine hohe Rendite.
Fondsrisikoklasse 1 »Sicherheit«
In dieser Fondsrisikoklasse finden sich recht sichere Investmentfonds wieder, die sehr geringe Schwankungen und somit eine
geringe Wahrscheinlichkeit von Kursverlusten aufweisen.
 z.B. Geldmarktfonds, Rentenfonds (Kurzläufer)
Fondsrisikoklasse 2 »Ertrag«
Hier sind alle Fonds zusammengefasst, die in der Regel eine geringe Schwankungsbreite aufweisen und eine kapitalmarktorientierte Rendite bieten.
 z.B. risikoarme Rentenfonds, Fonds mit einem geringen Aktienanteil
Fondsrisikoklasse 3 »Balance«
In der Fondsrisikoklasse 3 befinden sich Fonds mit einer mittleren Schwankungsbreite, deren Ertragserwartung über dem Inflationsniveau liegt.
 z.B. vermögensverwaltende Fonds, Mischfonds
Fondsrisikoklasse 4 »Wachstum«
Die Fondsrisikoklasse 4 umfasst wachstumsorientierte Fonds, die auch höheren Schwankungen unterliegen können.
 z.B. vermögensverwaltende Fonds, Mischfonds mit erhöhtem Aktienanteil
Fondsrisikoklasse 5 »Chance«
Die Fondsrisikoklasse 5 beinhaltet chancenorientierte Investmentfonds, die hohe Renditeerwartungen bieten, aber auch hohen
Schwankungen unterliegen.
 z.B. Aktienfonds, Rohstofffonds
Einstufung der Fonds
Die Fonds werden abhängig von der 5-Jahres-Volatilität in die Fondsrisikoklassen eingestuft.
Die Volatilität gibt Auskunft über die Schwankungsbreite eines Fonds. Eine hohe Schwankung bedeutet, dass der Fondswert über
einen kurzen Zeitraum stark steigen, aber auch stark fallen kann. Je höher die Volatilität, desto größer sind also die Chancen auf
einen überdurchschnittlichenGewinn. Gleichzeitig steigt aber auch das Risiko, dass der Fonds einen Verlust erwirtschaftet. Somit
sind Fonds mit einer Volatilität ab 15 % nur für chancenorientierte Anleger geeignet.
Fondsrisikoklasse
1 »Sicherheit«
5-Jahres-Volatilität
unter 2 %
2 »Ertrag«
ab 2 % unter 5 %
3 »Balance«
ab 5 % unter 10 %
4 »Wachstum«
ab 10 % unter 15 %
5 »Chance«
ALTE LEIPZIGER Lebensversicherung a. G.
Alte Leipziger-Platz 1 · 61440 Oberursel · Privatkunden Vertriebsunterstützung
pv 625.01 – 08.2012
ab 15 %
Bericht vom 23 Sep 2013
AL DWS GlobalAktiv+ Acc
Morningstar Kategorie Index
Fondsbenchmark
Cat 50%Barclays Euro Agg TR&50%FTSE Not benchmarked
Wld TR
Morningstar Rating™
Morningstar Kategorie™
QQQ
Mischfonds EUR flexibel - Global
(Gültig für den gesamten Bericht)
14.0
13.0
12.0
11.0
10.0
9.0
8.0
7.0K
Anlageziel
Garantiefonds, speziell zugeschnitten auf die
Anforderungen im fondsgebundenen
Versicherungsgeschäft.
Stammdaten
Fondsgesellschaft
DWS Investment S.A.
Telefon
+35 2/ 42 10 11
Auflagedatum
13 Mai 2008
Fondsmanager
Jens Lueckhof
Verantwortlich seit
13 Mai 2008
Akt. Rücknahmepreis
110,24 EUR
(20 Sep 2013)
Fondsvolumen (Mio.)
193,98 EUR
Domizil
Luxemburg
Währung
EUR
UCITS
Ja
Ertragsverwendung
Thesaurierend
ISIN
LU0327386487
WKN
DWS0PR
Einmalanlage
1 Anteil(e)
Weitere Anlagen
1 Anteil(e)
Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell)
1,60%
Verwaltungsgebühr p.a. (max)
1,90%
Performance Fee (aktuell)
TER (exkl. Perf. Fee)
1,10%
TER Datum
30 Dez 2011
2008
2009
2010
2011
2012
08/13
-
22,25
3,62
9,03
19
13,42
2,14
7,65
13
-10,16
-10,44
-1,67
65
8,01
-5,21
1,54
39
6,23
1,00
4,94
13
Rollierende Renditen
(%)
(20 Sep 13)
Fonds
+/- Index
+/- Kategorie
7,64
4,31
Fonds
Index
Kategorie
Rendite (in %)
Fonds
+/- Index
+/- Kategorie
Perzentil
6 Monate
1 Jahr
3 Jahre p.a.
5 Jahre p.a.
3,66
-0,82
1,76
2,58
-0,09
2,37
9,55
0,94
5,90
4,65
-2,51
2,90
4,85
-2,56
2,51
Rendite Kalenderjahr
Fonds
Index
Kategorie
22,3
18,6
13,2
13,4
15,0
13,2
11,3
8,0
5,8
6,5
6,2
-10,2
2008
2009
2010
2011
7,5
5,2
1,3
0,3
-4,64
0,48
(EUR)
3 Monate
Risikoprofil
Alpha
Sharpe Ratio
Std. Abweichung
Tracking Error
Wachstum 10000
0
-7,5
-8,5
2012
lfd. Jahr
Portfolio 31 Jul 2013
92,22
0,02
7,33
0,42
Morningstar Style Box™
Aktien-Anlagestil
Anleihen-Anlagestil
Wert Blend Wachstum
Anlagestil
Niedrig Mittel Hoch
Zinssensibilität
Bonität
Hoch Mittel Niedrig
Portf.
Aktien
Anleihen
Cash
Sonstige
Größe
Groß Mittel Klein
Aufteilung (in %)
Sektorengewichtung
% Akt
Top 10 Positionen (in %)
Sektor
Portf.
h Zyklisch
33,53
r
t
y
u
7,07
11,24
13,40
1,83
First State Global Emerg Mkts...
Threadneedle Global Eq Inc...
MS INVF Global Brands Z
Invesco Japanese Equity Advtg...
DWS Top Dividende LD
-
7,75
6,80
6,73
6,57
6,34
MS INVF US Advantage I
AXA Rosenberg US Enh Idx Eq...
Schroder ISF Europ Special Sit...
Threadneedle Eurp Sel Ret Net...
Threadneedle Eurp Sm Cos Ret...
-
5,96
5,83
4,92
4,91
4,91
Grundstoffe
Konsumgüter zyklisch
Finanzdienstleistungen
Immobilien
j Sensibel
38,23
i
o
p
a
3,90
5,13
15,84
13,36
Telekommunikation
Energie
Industriewerte
Technologie
k Defensiv
28,23
s Konsumgüter nicht zyklisch
d Gesundheitswesen
f Versorger
16,24
10,00
2,00
Positionen Aktien Gesamt
Positionen Anleihen Gesamt
% des Vermögens in Top 10 Positionen
© 2013 Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter
www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind
keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller
Ausschüttungen.
0
0
60,72
®
ß
Bericht vom 23 Sep 2013
AL FT Stabilität
Morningstar Kategorie Index
Fondsbenchmark
Cat 75%Barclays Euro Agg TR&25%FTSE N/A
Wld TR
Morningstar Rating™
Morningstar Kategorie™
QQQ
Mischfonds EUR defensiv - Global
(Gültig für den gesamten Bericht)
14.0
Anlageziel
Das Ziel der Anlagepolitik des Sondervermögens ist es,
einen mittel- bis langfristig hohen Ertrag zu
erwirtschaften. Zur Verwirklichung dieses Ziels wird die
Gesellschaft für das Sondervermögen nur in solche inund ausländischen Vermögensgegenstände (z. B.
Investmentanteile, Geldmarktinstrumente) von
Ausstellern bzw. Schuldnern mit guter Bonität und in
Bankguthaben investieren, die Ertrag und/oder
Wachstum erwarten lassen. Das Sondervermögen
investiert überwiegend in Investmentanteile und ist zu
jedem Zeitpunkt hoch investiert. Dabei achten wir stets
auf eine breite Streuung des Risikos. Dennoch muss
entsprechend der jeweiligen Marktsituation mit
stärkeren Anteilspreisschwankungen gerechnet
werden.
Stammdaten
Kategorie
9.0K
2008
2009
2010
2011
2012
08/13
Rendite (in %)
-12,42
-5,90
-3,34
71
9,59
-3,10
0,36
42
7,95
1,29
4,77
10
-3,51
-5,35
-0,78
67
7,28
-4,94
0,16
48
0,53
-2,27
-0,01
52
Fonds
+/- Index
+/- Kategorie
Perzentil
Rollierende Renditen
(%)
(20 Sep 13)
Fonds
+/- Index
+/- Kategorie
3 Monate
6 Monate
1 Jahr
3 Jahre p.a.
5 Jahre p.a.
1,76
-0,95
1,02
-0,01
-1,16
0,07
3,75
-2,27
0,78
2,72
-2,43
0,44
3,54
-3,03
0,30
Rendite Kalenderjahr
Fonds
12,7
9,6
Index
Kategorie
12,2
9,2
8,0
10,0
7,3
6,7
3,2
7,1
-3,5
5,0
2,8
1,8
0,5
0,5
0
-2,7
-5,0
-6,5
-9,1
-10,0
-12,4
2008
2009
2010
2011
2012
lfd. Jahr
Portfolio 31 Jul 2013
Aufteilung (in %)
Portf.
Aktien
Anleihen
Cash
Sonstige
34,50
53,00
11,55
0,94
Morningstar Style Box™
Aktien-Anlagestil
Anleihen-Anlagestil
Wert Blend Wachstum
Anlagestil
Niedrig Mittel Hoch
Zinssensibilität
Bonität
Hoch Mittel Niedrig
2,53
Index
10.0
-3,66
4,97
Fonds
11.0
Risikoprofil
0,34
(EUR)
12.0
Größe
Groß Mittel Klein
Fondsgesellschaft
FRANKFURT-TRUST...
Telefon
0049-69-92050-200
Auflagedatum
5 Sep 2006
Fondsmanager
Management Team
Verantwortlich seit
1 Jun 2012
Akt. Rücknahmepreis
55,61 EUR
(20 Sep 2013)
Fondsvolumen (Mio.)
18,00 EUR
Domizil
Deutschland
Währung
EUR
UCITS
Ja
Ertragsverwendung
Ausschüttend
ISIN
DE000A0H0PF4
WKN
A0H0PF
Einmalanlage
2.500 EUR
Weitere Anlagen
Verwaltungsgebühr p.a. (aktuell)
1,20%
Verwaltungsgebühr p.a. (max)
1,80%
Performance Fee (aktuell)
TER (exkl. Perf. Fee)
2,10%
TER Datum
30 Jun 2012
Alpha
Sharpe Ratio
Std. Abweichung
Tracking Error
Wachstum 10000
13.0
Sektorengewichtung
% Akt
Top 10 Positionen (in %)
h Zyklisch
39,19
r
t
y
u
6,38
13,27
18,57
0,97
iShares eb.rexx GovGer (DE)
iShares Markit iBoxx €...
iShares EURO STOXX 50 (Inc)
Is.Ii-Ishar.Ba.$ Treas.Bd 7-10...
BSF European Credit Strategies...
- 11,71
- 11,23
- 8,63
- 8,31
- 5,66
JB BF Local Emerging-USD C
JPM Global Corp Bd A (acc) USD
AB SICAV Shrt Dur Hi Yld A2...
iShares STOXX Europe Large 200...
iShares eb.rexx GovGer 2.5-5.5...
-
Grundstoffe
Konsumgüter zyklisch
Finanzdienstleistungen
Immobilien
j Sensibel
32,38
i
o
p
a
8,28
5,88
11,04
7,18
Telekommunikation
Energie
Industriewerte
Technologie
k Defensiv
28,42
s Konsumgüter nicht zyklisch
d Gesundheitswesen
f Versorger
12,55
8,94
6,93
Sektor
Positionen Aktien Gesamt
Positionen Anleihen Gesamt
% des Vermögens in Top 10 Positionen
© 2013 Morningstar. Alle Rechte vorbehalten. Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter
www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen. Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind
keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller
Ausschüttungen.
Portf.
5,58
5,34
4,16
3,70
3,58
0
2
67,91
®
ß