Wesentliche Anlegerinformationen

Wesentliche Anlegerinformationen
Gegenstand dieses Dokuments sind wesentliche Informationen für den Anleger über diesen Fonds.
Es handelt sich nicht um Werbematerial.
Diese Informationen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Ihnen die Wesensart dieses Fonds und die Risiken einer Anlage in ihn zu erläutern.
Wir raten Ihnen zur Lektüre dieses Dokuments, so dass Sie eine fundierte Anlageentscheidung treffen können.
Delta Lloyd L Cyrte LatAm Fund
(der „Teilfonds“) ist ein Teilfonds von Delta Lloyd L (der „Fonds“)
Klasse B (die „Anteilsklasse“) - ISIN LU0847423414
Dieser Teilfonds wird von Delta Lloyd Asset Management N.V. (Investment Manager), unterstützt durch Cyrte Investments B.V. als Berater, verwaltet,
beide Unternehmen der Delta Lloyd Gruppe.
Ziele und Anlagepolitik
Das Hauptziel des Teilfonds liegt darin, den Aktionären Zugang zu
lateinamerikanischen Finanzmärkten zu gewähren. Zudem zielt die
Anlagestrategie des Teilfonds darauf ab, durch aktives Management
längerfristig eine höhere Gesamtrendite zu erzielen als die Benchmark,
der MSCI EM Latin America Daily Net TR Index. Es besteht jedoch kein
direkter Zusammenhang zwischen der Zusammensetzung des Portfolios
und der Zusammensetzung der Benchmark.
Der Teilfonds legt hauptsächlich in Aktien an, entweder direkt oder über
US-amerikanische Aktienzertifikate (ADR - American Depository Receipts)
und internationale Aktienzertifikate (GDR - Global Depository Receipts) von
börsennotierten Unternehmen, die ihren Sitz in Lateinamerika haben oder
die hauptsächlich in dieser Region tätig sind. Diese Unternehmen befassen
sich mit bzw. nutzen sozioökonomische Veränderungen, die durch den
Einsatz neuer Technologien im Alltagsleben der Verbraucher entstehen.
Die Auswahl der Aktien unterliegt keinen Beschränkungen hinsichtlich der
währungsbezogenen Streuung.
Der Teilfonds kann Finanzderivate nutzen, um die Kursverlustrisiken zu
sichern oder die Rendite zu optimieren.
Die Dividendenerträge der Anteilsklasse werden wieder angelegt.
Sie können an jedem Bankarbeitstag in Luxemburg Anteile des Teilfonds
kaufen oder verkaufen. Nur in Ausnahmefällen kann der Rückkauf
beschränkt oder ausgesetzt werden. Dies geschieht immer im Interesse
der jeweiligen Anteilsinhaber des Teilfonds.
Empfehlung: Dieser Teilfonds ist unter Umständen für Anleger nicht
geeignet, die ihr Geld innerhalb eines Zeitraums von 5 Jahren aus dem
Fonds wieder zurückziehen wollen.
Risiko- und Ertragsprofil
Geringeres Risiko
Höheres Risiko
Potenziell geringere Erträge
1
2
3
Potenziell höhere Erträge
4
5
6
7
Historische Daten, die für die Berechnung des oben genannten
Indikators verwendet werden, liefern unter Umständen keine gesicherten
Erkenntnisse über das zukünftige Risikoprofil der Anteilsklasse. Die
niedrigste Kategorie (Kategorie 1) bedeutet, dass es sich um eine
risikoarme Anlage handelt. Dabei ist stets zu bedenken, dass der Kurs der
Anteile steigen, aber auch fallen kann. Durch fallende Anteilskurse können
Verluste entstehen. Es kann nicht garantiert werden, dass sich die Risikound Ertragskategorie nicht ändert. Die Zuordnung der Anteilsklasse kann
sich nach und nach verändern.
Die Anteilsklasse gehört zur Kategorie 6, da ihre Wertentwicklung starken
Schwankungen unterliegt. Dies bedeutet, dass die Gewinnchancen und
das Verlustrisiko möglicherweise groß sind.
Folgende Risiken werden durch den oben
möglicherweise nicht (ausreichend) erfasst:
genannten
Indikator
• Konzentrationsrisiko:
Es wird in einer begrenzten Zahl
von Unternehmen angelegt. Dadurch ist der Teilfonds
Kursschwankungen dieser Anlagen stärker ausgesetzt.
• Liquiditätsrisiko: Durch eine geringere Nachfrage der Anlagen kann
deren Börsenkurs kurzfristig vom realen Wert abweichen.
• Risiko aufstrebender Märkte: Im Vergleich zu Industrieländern
können die aufstrebenden Märkte durch eine höhere Volatilität,
weniger Liquidität und höhere Transaktionskosten geprägt sein.
Für eine vollständige Übersicht über die Risiken dieses Teilfonds verweisen
wir auf den entsprechenden Absatz im Verkaufsprospekt, der bei der
gesetzlichen Adresse des Fonds oder über die Website erhältlich ist.
Kosten
Die Kosten werden zur laufenden Verwaltung der Anteilsklasse, einschließlich der Vermarktung und des Vertriebs verwendet. Durch die Kosten verringert
sich das Wachstumspotenzial der Anlage.
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Ausgabeauf- und
3,00%
Rücknahmeabschläge
0,00%
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor
der Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihrer Rendite abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
Laufende Kosten
1,47%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung des
15%
pro
Jahr
der
Fonds gebundene Gebühren
Outperformance
gegenüber
der Benchmark (MSCI EM Latin
America Daily Net TR Index,
umgerechnet in EUR), wobei
nur positive absolute Renditen
erfasst werden.
Die angegebenen Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge sind
Höchstbeträge und hängen von Ihrem Finanzinstitut ab. Ihr Finanzberater
oder Vertriebspartner kann Sie über die tatsächlichen Ausgabeauf- und
Rücknahmeabschläge informieren.
Falls Sie Ihre Anteile in Anteile einer anderen Anteilsklasse des Teilfonds
oder Anteile eines anderen Teilfonds des Fonds umtauschen möchten,
entstehen dadurch keine Kosten.
Die laufenden Kosten beziehen sich auf die Kosten eines Jahres und
wurden zum 31.12.2014 berechnet. Die laufenden Kosten können von Jahr
zu Jahr schwanken.
Der prozentuale Anteil der laufenden Kosten berücksichtigt nicht:
• leistungsbezogene Vergütung
• Portfoliotransaktionskosten,
außer
bei
Ausgabeaufund
Rücknahmeabschlägen, die vom Teilfonds beim An- oder Verkauf
von Anteilen eines anderen Unternehmens für gemeinsame Anlagen
gezahlt werden.
Die leistungsbezogene Vergütung, die im letzten Geschäftsjahr berechnet
wurde, betrug 0,32%.
Für zusätzliche Informationen über Kosten, Gebühren und die Berechnung
der erfolgsbezogenen Vergütung verweisen wir auf den entsprechenden
Absatz im Verkaufsprospekt, der bei der gesetzlichen Adresse des Fonds
oder über die Website erhältlich ist.
Wertentwicklung in der Vergangenheit
Der Teilfonds wurde 2012 aufgelegt.
Diese Anteilsklasse wurde im Jahr 2013 aufgelegt.
Die frühere Wertentwicklung wurde in EUR berechnet.
Die als Diagramm dargestellten Ergebnisse vermitteln einen Überblick über
die historische Performance der Anteilsklasse. Sie bieten keine Garantie für
die Zukunft.
Die dargestellten Ergebnisse umfassen die Wiederanlage der Dividenden,
berücksichtigen keine Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge und gelten
nach Abzug der laufenden Kosten.
Praktische Informationen
Verwahrstelle
Spezifische Informationen
Banque de Luxembourg
Der Teilfonds Delta Lloyd L Cyrte LatAm Fund kann auch andere
Anteilsklassen auflegen.
Informationen über andere Anteilsklassen, die unter Umständen in Ihrem
Land gehandelt werden, sind unter der gesetzlichen Adresse des Fonds
erhältlich.
Dieses Dokument mit den wesentlichen Informationen für den Anleger
erteilt Auskunft über einen Teilfonds von Delta Lloyd L, der sich aus
mehreren Teilfonds zusammensetzen kann. Der Verkaufsprospekt und die
Jahres- und Halbjahresberichte werden für den gesamten Fonds erstellt.
Um die Anleger zu schützen, werden die Aktiva und Passiva jedes Teilfonds
des Fonds von denen anderer Teilfonds gesetzlich getrennt.
Unter bestimmten Bedingungen können Sie Ihre Anteile in Anteile einer
anderen Anteilsklasse des Teilfonds oder in Anteile eines anderen
Teilfonds des Fonds umtauschen. Für zusätzliche Informationen in
diesem Zusammenhang verweisen wir auf den entsprechenden Absatz im
Verkaufsprospekt, der bei der gesetzlichen Adresse des Fonds oder über
die Website erhältlich ist.
Weitere Informationen über den Fonds und den aktuellen Anteilskurs
Weitere Informationen über den Fonds, Exemplare des Verkaufsprospekts
und der aktuelle (Halb-)Jahresbericht sind auf Englisch bei der gesetzlichen
Adresse des Fonds, 9 Boulevard Prince Henri, L-1724 Luxemburg
oder über die Website www.deltalloydassetmanagement.com kostenlos
erhältlich. Auf der Website finden Sie außerdem die aktuellen sonstigen
Informationen über den Fonds und den aktuellen Kurs der Anteile des
Teilfonds.
Haftung
Delta Lloyd L kann lediglich auf der Grundlage einer in diesem Dokument
enthaltenen Erklärung haftbar gemacht werden, die irreführend, unrichtig
oder nicht mit den einschlägigen Teilen des Fondsprospekts vereinbar ist.
Besteuerung
Die Steuergesetzgebung, die für den Fonds in Luxemburg anwendbar ist,
kann sich auf Ihre persönliche Steuersituation auswirken.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend undentsprechen dem Stand vom 16.01.2015.