Mit Direkt-Fonds zu umfassendem Basisangebot für - ING-DiBa
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Herzlich willkommen Mit Direkt-Fonds zu umfassendem Basisangebot für Vermögensaufbau Pressekonferenz zum Fonds-Relaunch der ING-DiBa Direktbank Austria Wien, am 28.5.2008 Folie 1 Agenda z z z z z z Die Ausgangslage für die ING-DiBa Austria Investmentfondsmarkt in Österreich Komplettangebot für Vermögensaufbau – Relaunch Fondsangebot Produkteigenschaften Direkt-Fonds Beste Unterstützung – auch mit „Execution Only“ Investmentcheck – Profi-Portfolioanalyse für jedermann Folie 2 1 4 Jahre ING-DiBa Austria – die Ausgangslage ING-DiBa Austria seit 4 Jahren erfolgreich am österreichischen Markt 360.000 350.000 Anzahl der Kunden z Bislang klarer Schwerpunkt auf das Thema Sparen z Geschäftsmodell Direktbank erfolgreich etabliert z Aufstieg zum Marktführer z sehr hohe Kundenzufriedenheit und Weiterempfehlung 300.000 250.000 200.000 150.000 100.000 50.000 0 ª Bewusste und überlegte Weiterentwicklung des Portfolios Folie 3 Renditeerwartung Neu: Komplettangebot für Vermögensaufbau Direkt-Fonds Festgeld Festgeld Festgeld Festgeld Festgeld Direkt-Sparen Laufzeit z z z Entscheidung der ING-DiBa Austria: Angebot von Basisinvestments für den Vermögensaufbau Philosophie bleibt unverändert: einfache, attraktive, transparente Produkte Neu: Begleitung der Kunden in ihrem Vermögensaufbau auch auf lange Sicht Folie 4 2 Der Investmentfondsmarkt in Österreich z Etwa 9% aller Österreicher besitzen bereits Investmentfonds z Das durchschnittliche „Pro Kopf“-Fondsvermögen in Österreich beträgt in etwa Euro 79.000 Lebensversicherungen; 58 Mrd. € Pensionsansprüche; 14 Mrd. € Übrige Forderungen; 13 Mrd. € Einlagen; 168 Mrd. € Fonds; 50 Mrd. € Sonstige Anteilsrechte; 9 Mrd. € Festverzinsliche Wertpapiere; 35 Mrd. € Börsennotierte Aktien; 31 Mrd. € Folie 5 Quellen: Oesterreichische Nationalbank Ultimo 2007 Attraktiver Markt - aber Kunden brauchen mehr… Gratisdepot transparente Kosten günstige Gebühren Kundenwünsche Ansparplan überschaubare Fondspalette neutrale Beratung Fonds mit guter Performance einfaches Angebot institutsneutrales Angebot Befragung von Kunden und Interessenten ergab… z klaren Wunsch nach attraktivem Fondsprodukt z Klare Definition der Erwartungen an ein Fondsprodukt einer Direktbank z Ideen zur Gestaltung des neuen Produkts Folie 6 3 Resultat: Direkt-Fonds NEU – auf einen Blick Das neue Fondsangebot der ING-DiBa erfüllt die Kundenwünsche: z Kostenlose Depotführung und Verwaltung z 50% Rabatt auf alle Ausgabeaufschläge z 25 Spitzenfonds mit mind. 3 Sternen im Morningstar Rating z Institutsneutrale Selektion z Minimuminvestment von Euro 1.000 für Einmalerläge, Ansparpläne bei 20 Fonds ab Euro 30 pro Monat z Kostenloses Verrechnungskonto mit 3,5% p.a. Folie 7 Direkt-Fonds NEU – im Marktvergleich Marktüblich/Schnitt ING-DiBa Austria Depotgebühr 0,1%-0,25% p.a. 0€ Rabatte 25-50% auf einzelne Fonds bei Nachfrage; einzelne Sonderaktionen Generell 50% auf alle angebotenen Fonds Ansparplan auf Fremdfonds Nein Ja, bei 20 Fonds Fondsauswahl Hauseigene Fonds Institutsneutrale Auswahl Verrechnungskonto Kostenlos bis 46,80€ Gebühr; Verzinsung zwischen 0,125% und 0,25% Kostenlos mit 3,5% verzinst Folie 8 4 Die Fonds im Angebot Thema Anbieter/Fond Morningstar Aktien Österreich Pioneer Austria Stock 4 Sterne Aktien Weltweit Fidelity World Fund 4 Sterne C-Quadrat Best Momentum 5 Sterne Pioneer Global Select Class A 4 Sterne BGF US Flexible Equity 4 Sterne SGAM Fund Equities Japan Concentrated Value AH 4 Sterne DWS Aktien Strategie Deutschland 5 Sterne Cominvest Fondak 5 Sterne Fidelity European Growth Fund 5 Sterne Threadneedle European Smaller Companies 5 Sterne Pioneer Funds – Emerging Markets Equity 3 Sterne BGF Latin American 4 Sterne Aktien Europa Aktien EM Folie 9 Die Fonds im Angebot Thema Anbieter/Fond Morningstar Aktien EM BGF Pacific Equity Fund 4 Sterne BAWAG P.S.K. Osteuropa Stock 4 Sterne Henderson Horizon Pan-European Property 3 Sterne BGF World Mining Fund 5 Sterne Fortis L Equity 4 Sterne BGF New Energy 5 Sterne Fortis L Eq Pharma 5 Sterne Aktien Branchen Dexia Eqs L Eur Fin Sec 4 Sterne Gemischte Fonds C-Quadrat ARTS Total Return Dynamic 4 Sterne Anleihen weltweit Templeton Global Bond 5 Sterne BGF Global High Yield Bond 5 Sterne ESPA Bond Europe 3 Sterne Threadneedle European High Yield Bond 5 Sterne Anleihen Europa Folie 10 5 Direkt-Fonds Angebot im Praxischeck ING-DiBa Direktbank Austria Filialbank Anlagebetrag brutto AGA 5,25% = Anlagebetrag netto Depotgebühr (11,37 € p.a.) Endbetrag nach 5 Jahren 5.000 Euro Anlagebetrag brutto -262,50 Euro AGA 2,625% 4.737,50 Euro = Anlagebetrag netto 56,85 Euro Depotgebühr 7.700,94 Euro Endbetrag nach 5 Jahren 5.000 Euro -131,25 Euro 4.868,75 Euro 0,00 Euro 8.021,01 Euro Beispiel: Fidelity World Fund – 31.1.2003 bis 31.1.2008 ª Klarer Kostenvorteil von 321,01 Euro ª Kostentransparenz als deutlicher USP für den Kunden Folie 11 Basisinvestments für alle - Fondssparpläne z 20 der 25 angebotenen Top-Fonds für Fondssparpläne geeignet z bereits ab Euro 30 pro Monat z Kombination aus Kostenersparnis, Wegfall von Gebühren sowie Cost-Average-Effekt auch für klassische Spar-Kunden überzeugend z Klare Kommunikation und Positionierung: Langfristiger Vermögensaufbau und Altersvorsorge Folie 12 6 Direkt-Fondssparplan im Praxischeck Filialbank Ansparbetrag/Monat ING-DiBa Direktbank Austria 100 Euro Laufzeit 5 Jahre Ansparbetrag 100 Euro Laufzeit 5 Jahre AGA 5,25 % AGA 2,63 % Depotgebühr (inkl. USt.) 0,24 % Depotgebühr 0,00 Euro Euro Endbetrag nach 5 Jahren 7.829,06 Euro Endbetrag nach 5 Jahren 7.558,41 Beispiel: Fidelity World Fund – 31.1.2003 bis 31.1.2008 ª Klarer Kostenvorteil von 270,65 Euro ª Kostentransparenz als deutlicher USP für den Kunden Folie 13 Beste Unterstützung – auch mit „Execution Only“ ING-DiBa verfolgt „Execution Only“ z Rolle des transparenten und kostengünstigen Abwicklers ohne Fachberatung Informationsbedarf der Kunden wird bedient durch… z Umfangreiches Fondscenter im Internet z Unterstützung bei der Entscheidung durch professionelles, kostenloses und vor allem institutsneutrales Tool aus dem Bereich der hochvolumigen Vermögensverwaltung Folie 14 7 Investmentcheck – Profi-Portfolioanalyse für jedermann Mit dem Investmentcheck einfach besser investieren: z entwickelt auf Basis der Portfoliotheorie von Nobelpreisträger Harry M. Markowitz z Aktuelle Vermögensanlage (IST-Analyse) sowie individuelles Anlegerprofil (ZIEL-Analyse) werden ermittelt z passende Vorschläge zu Optimierung des Anlageportfolios und damit des Rendite-Risiko-Profils z Dauer: etwa 15 Minuten, online www.ing-diba.at z Kostenloser Service für alle Kunden und Interessenten Folie 15 Herzlichen Dank für Ihre Aufmerksamkeit www.ing-diba.at Folie 16 8
